论外贸单据的流通转让机制

韦成锋

论外贸单据的流通转让机制

韦成锋

外贸单据分为债权单据和非债权单据。债权单据代表某种请求权，如提单代表提货权，保险单代表保险赔偿金请求权。非债权单据不具有任何权利，只是商品的某种说明或描述。外贸单据的流通转让在实践中已经形成一套约定俗成的做法，本文从法律角度探讨现行的外贸单据流通机制及其本质。

单据；背书；债权；转让

一、债权单据

国际贸易常见的单据中，提单和保险单属于债权单据，发票、装箱单、原产地证、质检证书等属于非债权单据。非债权单据不代表任何债权，它只是一种说明或证明，其流通转让通过交付单据得以完成。债权单据含有某种请求权即债权，转让单据即转让债权，除了需要交付单据外，还需满足一定的法定要件。

1.提单的债权性质。关于提单的性质，汉堡规则规定“Bill of Lading meansa document which evidences a contract of carriage by sea and the taking over or loading of the goods by the carrier,and by which the carrier undertakes to deliver the goods against surrender of the document.A provision in the document that the goods are to be delivered to the order of a named person,or to order,or to bearer,constitutes such an undertaking.”我国海商法第七十一条规定：“提单是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。”美国法律认为“A bill of lading is,in addition to a receipt for the delivery of goods,a contract for their carriage and a document of title to them.”英国法院在1794年Lick Barrow诉Mason一案中首次确认提单具有Document of title的功能，即物权凭证的功能。从各国法律对提单性质的规定和判例中可以看出：提单具有运输合同的证据、收货收据和物权凭证（Document oftitle）的功能。

关于物权凭证的含义，美国法律解释为“…a sufficient proof that the person who possessesit is entitled to receive,hold,and dispose ofthe instrument and the goodsthat it covers.”英国一项立法（Factor’sAct 1889） 的解释是“…a proofofthe possession or control of goods,or authoring or purporting to authorize,either by endorsement or by delivery,the possessor of the document to transfer or receive goodsthereby represented.”我国《海商法》的解释是“…承运人保证据以交付货物的单证。”汉堡规则的解释是“…by which the carrier undertakes to deliver the goods against surrender of the document.”归纳起来，物权凭证是指承运人据以交付货物的凭证。提单的物权凭证功能使提单具有了债权性质——要求承运人交付货物的请求权。

2.保险单的债权性质。根据我国《海商法》第二百一十六条的规定，海上保险合同，是指保险人按照约定，对被保险人遭受保险事故造成保险标的的损失和产生的责任负责赔偿，而由被保险人支付保险费的合同。保险人和被保险人是合同双方当事人，当发生保险事故给被保险人造成损失时，被保险人有权向保险人索赔，即被保险人享有保险事故致损索赔权。由此可见，保险单具有债权性质。

二、债权单据的转让机制

我国《海商法》规定：记名提单不得转让，指示提单经过记名背书或者空白背书转让，不记名提单无需背书即可转让。提单中载明向记名人交付货物条款的，称记名提单，载明按照指示人的指示交付货物条款的，称指示提单，载明向提单持有人交付货物条款的，称空白提单；提单所载明的这些条款构成承运人据以交付货物的保证。美国《统一商法典》第七条（Uniform Com-mercial Code-Article 7） 规定“A document of title isnegotiable if by its terms the goods are to be delivered to bearer or to the order ofa named person.”（物权凭证注明货物将交付给持单人或按照记名人的指示交付的，可以流通）。我国《海商法》规定：海上货物运输保险合同可以由被保险人背书或者以其他方式转让，合同的权利、义务随之转移。合同转让时尚未支付保险费的，被保险人和合同受让人负连带支付责任。

据此，记名提单不可转让，指示提单可以经过背书转让，空白提单无需背书可自由转让，保险单可以经过背书转让或采取其他方式转让，这就形成了提单和保险单的转让流通机制。

三、背书及其法律效力

1.背书人资格。对于需要背书转让的单据，背书行为是转让单据权利的法定程序，背书人必须是合法的单据权利人。单据权利的取得有依合同取得和通过受让取得两种形式。发货人是提单第一权利人，因签订运输合同而取得提单权利，具有合法背书人资格。被保险人是保险单第一权利人，因签订保险合同（保险单）而取得保险单权利，具有合法背书人资格。指示提单和保险单的受让人因依法受让而取得单据权利，亦具有合法背书人资格。

2.背书内容及其法律效力。背书的内容是背书人关于单据权利转让的意思表示，包括背书人名称、授权人签名、背书日期和其它批注。背书的法律效力取决于背书的具体内容。

空白背书：只记载背书人名称、授权人签名和背书日期，不记载具体受让人名称，表示背书人把单据权利转让给不特定受让人并以持有单据为取得单据权利的合法要件。空白背书的单据可以自由流通。

记名背书：除了记载背书人名称、授权人签名和背书日期外，还记载“转让（交付）给某某某”或类似批注，表示背书人把单据权利转让给被记名的受让人，排除第三人享受单据权利。被记名受让人只能行使单据权利而不能再次转让单据权利。

指示背书：除了记载背书人名称、授权人签名和背书日期外，还记载“按照某某某指示转让（交付）”或类似批注，表示背书人把单据权利转让给某某受让人并允许该受让人再次转让单据权利。指示背书的受让人除了可以行使单据权利外，还可以再次背书转让单据权利。

附条件背书：除了记载背书人名称、授权人签名和背书日期外，还记载单据权利受让条件，如“在支付运费之后交付货物”等，受让人必须满足条件后才能获得单据权利。

多次背书转让单据权利的，背书必须连续。背书连续是指第二个及以后的背书人必须是上一次背书的受让人即被背书人。背书连续可以证明背书人的合法背书人资格。

四、海运提单和保险单背书实践

单据经空白背书后，可以自由流通，经指示背书后，再次转让时需再次背书，空白背书的流通性大于指示背书。在国际贸易中，为了便于交易，指示提单一般做成空白背书或者指示背书。提单是物权凭证，代表提货权，保险单代表保险事故致损索赔权。这两种权利都附加在同一标的物，它们必须同时转让。如果只转让提单不转让保险单，当发生保险事故造成损失时，提货人则无法向保险人索赔。由于保险单随附提单同时流通，保险单的流通性不应小于提单。所以，如果提单空白背书，保险单也应空白背书；如果提单指示背书，保险单据可以空白背书，也可以指示背书，选择指示背书的，被背书人应与提单的被背书人相一致。

[1]杨良宜.提单及其付运单证[M].中国政法大学出版社，2001.

[2]李海.关于提单是物权凭证的反思——兼论提单的法律性质[J].中国海商法年刊，1996.

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[4]李学兰.对提单权利凭证的若干法律思考[J].国际商务研究，2003，（3）.

[5]杨国栋，王天鸿，柴守峰.关于提单物权凭证作用的思考[J].政法论丛，2002，（2）.

[6]Uniform Commercial Code[DB/OL].http://www.law.cornell.edu/ucc/ucc.table.html

[7]UCP600[DB/OL].http://bbs.cnexp.net/thread-84707-1-1.html

[8]ICC Uniform Rulesfor CollectionsICC Publication No.522.

责任编辑：何 岩

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1671-6531（2012）02-0053-02

韦成锋/华南农业大学珠江学院外语系讲师（广东广州510900）。