打击外汇违法违规行为守好人民群众的“钱袋子”

文/本刊编辑部

地下钱庄、跨境赌博、网络炒汇等非法金融活动，既严重扰乱经济金融秩序，又会造成人民群众的重大财产损失，损害国家利益。2021年以来，外汇局围绕“学党史、悟思想、办实事、开新局”的要求，践行金融为民宗旨，在严厉打击地下钱庄、跨境赌博、网络炒汇等非法金融活动中深入推进“我为群众办实事”实践活动，综合运用现场检查和非现场检查两个手段，重拳出击各类网络炒汇平台；同时探索运用科技赋能外汇监管，推进全国外汇线索研判中心建设，不断提升对非法金融活动线索的筛查效率，有效维护了外汇市场秩序，保障了人民群众财产安全。

一方面，坚决整治非法网络炒汇平台，守好人民群众的“钱袋子”。针对非法网络炒汇平台屡禁不止、屡打不绝的现象，外汇局积极回应群众关切，深入推进网络炒汇平台整治“回头看”专项行动，确保打击网络炒汇平台劲头不松、力度不减，铲除网络炒汇滋生土壤。在具体措施上，加强监管合作，各地外汇局会同通信管理、公安等部门联合开展清理整治工作，形成齐抓共管的工作合力；综合运用联合执法、移送工信部门封堵、行政查处与刑事打击等整治措施，不断丰富整治“工具箱”。2021年以来，在监管合力的高压态势下，炒汇平台月均增量大幅下降，有力保障了人民财产安全、维护了人民合法权益。

另一方面，依托全国外汇线索研判中心，积极应对地下钱庄、跨境赌博等违法犯罪活动全国性、跨区域、团伙化的发展趋势。外汇局充分发挥“科学技术是第一生产力”的作用，在山东、湖北、广东、北京、浙江5家分局组建全国外汇线索研判中心（下称“研判中心”），强化研判中心数据查询和分析功能，利用“大数据”加强对新业态、新渠道、新模式的研究分析，有效激发了各分局工作主动性，提升了重大线索挖掘水平和监管效能。目前，研判中心已成为打击外汇违法犯罪活动的重要抓手，在防范跨境资金流动风险，维护国家金融经济安全方面发挥了重要作用。

在分局层面，围绕总局打击外汇违法违规行为的安排部署，各地分局结合自身业务特长和资源优势，出实招、办实事、求实效。在打击网络炒汇方面，外汇局安徽省分局从机制建设、排查整治、风险预警等方面多点发力，高效务实地铲除网络炒汇滋生土壤；外汇局云南省分局通过建立常态化工作机制，重拳出击新型炒汇平台，构筑起打击非法网络炒汇平台的立体化围网。在研判中心建设方面，外汇局湖北省分局依托研判中心，在非现场检查线索研判、地下钱庄案件查办等工作中积极探索利用信息化、智能化方式，提高线索研判效能，优化行政执法举措；外汇局浙江省分局将研判中心着力打造为综合治理地下钱庄的“科技之刃”，深入研究分析地下钱庄的形成机制和获利模式，不断提升线索研判质效，实现了案件线索“从被动协查到主动发现，从小案碎案到大案要案，从个案打击到团伙清理”的转变。

下一步，外汇局将继续着力践行“监管为民、服务为民”的工作理念，聚焦群众“急难愁盼”问题，高效务实地开展整治非法网络炒汇平台，打击地下钱庄、跨境赌博等非法金融活动，助力营造健康良性的外汇市场环境，守住人民群众的“钱袋子”。