工商资本投资农村的土地流转微观阻滞因素分析

蒲应��+任向宁

摘要：土地流转已经获得政府政策上的支持，在实践中也已经试行并逐渐推广，但土地流转依然面临一些阻滞因素。该文从微观的角度探讨了工商资本投资农村的土地流转阻滞因素，分别分析了来自农户、工商资本以及第三方的阻滞因素，主要包括农户对政策了解不足、土地流转的长期预期收益不明确、代际传递问题、土地流转期限约束、土地抵押贷款障碍、基础设施以及投资环境等。

关键词：工商资本；土地流转；农村投资；阻滞因素

总体上看，工商资本投资农村对于工商资本所有者、农村居民、政府等各微观经济主体和就业、经济增长等宏观经济问题都是有利的。工商资本进入农村与土地的结合可能不涉及土地流转活动，也可能涉及土地流转活动，这取决于工商资本进入农村与土地结合的模式。工商资本进入农村的土地流转规模和速度日益增长，但是也存在很多阻滞因素，这些阻滞因素既有宏观层面的也有微观层面的。关于农村土地流转的研究，不同学者从不同角度进行了分析，主要包括土地流转的政策演变分析[1]、具体政策分析[2-3]、工商资本进入农村与土地结合所产生的问题和对策[4]、工商资本进入农村的土地流转机制[5]、工商资本进入农村的土地流转方式的规范性[6]，农村土地流转的影响因素[7]等。这些分析从不同角度不同层面提出了工商资本进入农村与土地结合存在的问题和解决对策，其中，影响因素分析主要是分析作用或改变土地流转的因素。在土地流转的具体细节方面，《农村土地经营权流转交易市场运行规范（试行）》[8]等文件中都涉及了许多具体问题，但现实中依然存在一些土地流转的阻滞因素，即土地流转难以顺畅进行的因素。本文重点从微观层面分别从农户（土地承包人）、工商资本所有者或经营者以及第三方的角度分析工商资本投资农村的土地流转阻滞因素。

一、来自农户的阻滞因素

传统上，土地是农户赖以生存的根本。随着经济和城镇化的发展，越来越多的农户逐渐离开土地进入第二、三产业。然而，二、三次产业和城镇化发展的饱和性使得城镇对资本、劳动力等生产要素的容纳力显得越来越紧张，工商资本越来越多地由城镇走向农村与农村生产要素相结合形成新的生产力。工商资本进入农村与土地相结合的过程中，土地流转面临很多阻滞因素，首当其冲的是源于农户的阻滞因素。

1、农户对土地流转政策的了解以及对政策的持续性信心不足

土地流转对很多人包括农户而言是一件新生事物，农户对土地流转政策的了解不够。据笔者调查，很多农户特别是落后地区的农户对什么是土地流转、政策范围内的土地流转形式、土地流转的范围、土地流转的用途管制以及土地流转的其他政策法律问题不了解。因此，在面临土地流转机遇时，农户往往会犹豫不决甚至采取保守的对策放弃土地流转的机会。

农户了解了土地流转政策之后，心头疑虑依然挥之不去。一些农户暂时无法完全理解土地公有制与土地流转之间的非冲突性，因而对土地流转政策的持续性的信心不足。农户对土地流转政策的了解不足以及相关政策的持续性的信心不足成为工商资本进入农村进行土地流转的认识阻滞因素。

2、土地流转给农户带来的长期相对预期收益不明确

土地流转收益是农户最关心的问题。根据相关土地流转政策，“土地承包经营权属于农民家庭，土地是否流转、价格如何确定、形式如何选择，应由承包农户自主决定，流转收益应归承包农户所有[9]，”农户对土地是否流转、土地流转的价格和形式有自主决定权。但是，农户对不同流转形式的利弊、价格如何确定以及不同流转形式的价格差异没有准确的信息和计算能力。

即使农户确定了土地流转方式和价格，与工商资本所有者签订了土地流转合同，但由于土地流转往往不是几个月或者一年两年的事情，土地流转的时间往往都是长期的。在长期的土地流转活动中，农户会依据土地流转合同确定的收益、通货膨胀、工商资本在土地上获得的预期收益以及农户放弃土地的机会成本等因素对土地流转的长期收益进行预期。这种预期会加剧农户对是否进行土地流转的犹豫性，成为工商资本进入农村后土地流转的收益阻滞因素。

3、土地流转的代际传递问题

前文提及，土地流转通常是一个长期的活动。当一个土地流转周期结束后，往往会面临一个新的土地流转周期。多个土地流转周期叠加在一起便成为一个更长的流转周期。在这个更长的流转周期中，可能存在土地承包人的代际传递问题，即原土地承包人失去独立民事能力或者死亡之后，他的繼承人与使用土地的工商资本所有者或者经营者之间如何延续土地流转关系的问题。

土地流转的代际传递过程中可能存在很多阻滞土地继续流转的问题，例如土地承包人的继承者或者后继者有多个，这些继承者或者后继者的利益之争会影响土地流转；继承者或者后继者对土地流转方式、土地流转收益的分配等问题存在异议会阻滞土地的后续流转等。

4、土地流转期间的问题处理中双方难以处于对等地位

由于知识、信息、能力、人际关系以及地缘优势差异等因素，在土地流转期间一旦土地承包人与土地使用者之间关于土地使用存在的一些问题、矛盾或冲突，双方在这些纠纷处理中可能处于不对等地位，例如土地流转合同条款的设置，农户往往处于弱势地位。某些不对等的因素可以通过法律解决但需要较长的处理时间，另有一些因素是法律难以解决的，这种情况在一定程度上也会成为工商资本进入农村的土地流转阻滞因素。

5、土地流转期间的土地使用可能与农户收回土地使用权后的用途形成冲突

工商资本进入农村后，对土地的使用是按照工商企业的经营范围和经营目标对土地进行利用的。土地流转期限结束后，若双方当事人决定不进行进一步的土地流转，或者由于某种原因双方提前终止土地流转合同的执行，工商资本所有者或者经营者对土地的使用可能会影响土地承包人收回土地使用权后的用途。例如工商资本所有者租用一块农地种植苹果，但是该土地的承包人在收回土地使用权后决定种植小麦，那么后者在收回土地后对土地的整理将会投入较高的时间和资金成本。这种情况也可能成为土地流转的阻滞因素。在土地流转合同的磋商阶段，农户可能会因为顾虑到这些因素而延缓甚至拒绝进行土地流转。

二、来自工商资本的阻滞因素

在涉及土地流转的工商资本与土地结合的模式中，土地流转活动面临的阻滞因素可能不是来自于农户而是来自于工商资本。

1、工商资本投资于土地的不确定性和风险性

涉及到土地流转的投资，往往具有投资金额大、生产周期长、受自然因素影响大、处在产业链的前端等特点，这些特点决定了工商资本投资于土地的收益具有较大的不确定性和风险。这种不确定性和风险阻滞了土地流转的步伐。

2、土地流转期限可能与工商资本投资周期不一致

工商资本投资于农村的土地流转期限比较长但仍然是受多种因素限制的，这就很可能造成土地流转期限与工商资本投资周期不一致的现象。某些工商资本的所有者或者经营者在土地流转合同尚未到期时可能会希望终止土地流转合同，但土地承包人却不愿意终止合同；而另一些工商资本所有者或经营者在土地流转合同到期后希望续签土地流转合同继续使用土地，但土地承包人却欲终止土地流转合同。这些情形可能成为工商资本进入农村的土地流转的阻滞因素。事实上，流转期限对农户和工商资本投资者双方都可能带来疑虑，这种疑虑一定程度上成为土地流转的阻滞。

三、来自第三方的阻滞因素

工商资本进入农村涉及的土地流转可能受到的阻滞不仅仅有来自于农户和工商资本方面的因素，也有可能来自第三方例如金融机构以及外部环境的因素。

1、来自银行等金融机构的阻滞

工商资本进入农村可能面临资金难题，可喜的是，近年来各地逐渐进行农地抵押贷款试点。随着各地经济和农村金融的发展，农地抵押贷款、林木抵押贷款、农作物抵押贷款甚至畜禽抵押贷款等融资方式会越来越多地被使用。

然而，大多数金融机构都是盈利性企业而非政策性企业或者慈善性机构，金融机构在审核贷款的时候并不单纯地评估和审核抵押物的合法性以及价值等因素，金融机构还会评估相关项目的预期收益、风险大小以及贷款人的偿还能力等。在这些综合因素的作用下，即便农户、工商资本所有者或者经营者你情我愿进行土地流转交易，但是若金融机构在评审和预估各项指标不能达标的情况下不会核准发放贷款，此时，工商资本不能够获取足够的银行贷款并且没有其他资金来源的话，土地流转也会受到阻滞不能实现或者不能完全实现。

2、基础设施和投资环境等外部环境的阻滞因素

基础设施和投资环境等外部因素也可能成为土地流转的阻滞因素。笔者调查发现，有的地区尤其是偏远山区的农户希望能够将土地流转出去，这些地区的青壮年农民很多外出务工，农村留下老弱病残幼勉强经营着土地，甚至有的土地已经处于荒芜状态。但是这些地区基础设施落后，投资环境差，因此土地难以流转出去。相对而言，基础设施和投资外部环境好的地区，农地流转比较顺畅。

四、结语

土地流转政策的实施和推广为工商资本进入农村提供了要素便利和融资抵押便利，也为农户所承包的土地提供了更广的利用空间，土地流转的顺利实现和充分利用对农村居民、工商资本所有者、金融机构和政府等微观主体以及就业和经济增长等宏观目标都是有利的。但是土地流转阻滞因素的存在使得土地流转不能顺利完全顺利地进行，在一定程度上使得土地流转受到阻碍、瘀滞。当然大多数阻滞因素并不是经济主体主观故意造成的，随着农村经济的发展、农村各种条件的改善、政府的引导以及其他经济主体的共同努力，这些阻滞因素会逐渐减弱甚至消失。

参考文献

[1] 王 恒. 城镇化进程中农村土地流转的政策分析[J]. 宏观经济研究，2015.3：70-75.

[2] 马志远，孟金卓，韩一宾. 地方政府土地流转补贴政策反思[J]. 财经研究，2011.3： 10-14.

[3] 黄祥芳，陈建成，陈训波. 地方政府土地流转补贴政策分析及完善措施[J]. 西北农林科技大学学报（社会科学版），2014.3：1-6.

[4] 王 静，殷海善. 对工商资本进入农村土地经营的探讨[J]. 华北国土资源，2015.1：120-122.

[5] 任晓娜，孟庆国. 工商资本进入农村土地市场的机制和问题[J]. 河南大学学报（社会科学版），2015.9：53-59.

[6] 赵俊臣. 土地流转：工商资本下乡需规范[J]. 红旗，2011.2： 14-16.

[7] 崔惠斌，陈海文，钟建威. 我国农村土地流转影响因素的研究综述[J]. 农业经济与管理，2015.1：56-63.

[8] 农业部关于印发《农村土地经营权流转交易市场运行规范（试行）》的通知[EB/OL]. http：//www.moa.gov.cn/zwllm/zcfg/nybgz/201607/t20160704_5195156.htm，[2016-07-04/2016-07-12].

[9] 關于引导农村土地经营权有序流转发展农业适度规模经营的意见[N]. 人民日报，2014-11-21（1、3）.