人民银行廉政风险防控的实践与探索

王华庆



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人民银行廉政风险防控的实践与探索

王华庆

［摘要］中国人民银行党委高度重视党风廉政建设和反腐败工作，坚持市场化取向，加强制度约束，规范权力运行，狠抓作风建设，完善内部管理，强化监督执纪问责，有力推动各项工作深入开展。

［关键词］人民银行；廉政风险；实践探索

近年来，我作为中国人民银行纪委书记，深感责任重大。在中央纪委和银行党委领导下，结合银行工作实际，以加强廉政风险防控工作为突破点，进行了一些有益的实践与探索。

一、探寻反腐倡廉“治本”之策

反腐倡廉要坚持标本兼治。“治标”为“治本”创造条件，赢得时间；“治本”巩固“治标”成果，釜底抽薪，从根本上解决问题。党的十八大以来，反腐倡廉工作“治标”和“治本”统筹推进，相得益彰，取得了阶段性成效，在银行领域党风政风为之一新，党心民心为之一振。在新形势下，抓紧治标不放松的同时，更需探索谋划“治本”良策。

“善除害者察其本，善理疾者绝其源。”①“治本”就要找到消除问题的根源。当前，“依法治国”“从严治党”逐步深入人心，但行政管理方面还不同程度上存在违法违规违纪的作风问题和腐败现象，其根源在于：其一，“人治”观念根深蒂固。行政机关多采取一种简单的命令服从方式，忽视了是否符合相关法规制度和纪律要求。对岗位廉政风险没有准确清醒的认识和防范，自由裁量权过大。其二，相关程序制度建设存在滞后性。对行政行为缺乏细化量化标准，刚性约束力不够。邓小平强调，“制度好可以使坏人无法任意横行，制度不好可以使好人无法充分做好事，甚至会走向反面”。②制止、减少和预防行政违法违规违纪行为，铲除不良作风和腐败现象滋生蔓延的土壤，根本上还是要靠制度建设，把权力关进制度的笼子。

习近平指出：“权力是一把双刃剑，在法治轨道上行使可以造福人民，在法律之外行使则必然祸害国家和人民。把权力关进制度的笼子里，就是要依法设定权力、规范权力、制约权力、监督权力。”③这为制度反腐指明了方向。近年来，人民银行按照中央纪委要求，紧密结合自身的行业特点和工作实际，运用现代管理科学理论，把风险管理和质量管理引入到党风廉政建设和反腐败工作，闯出了一条新的制度反腐之路。廉政风险防控管理把防控重点聚焦到权力上，将反腐倡廉要求有机融入到日常业务与管理之中，针对以权谋私、滥用权力等违法违规违纪现象的多发易发部位，通过揭示廉政风险、制订防控措施，限定行政权力及其职责范围，使行政行为规范化、程序化，防止权力岗位化、个人化、商品化，牢固建立权力运行的内控体系，最大限度消除导致以权谋私、滥用权力的因素和条件，将廉政风险防控工作由事后惩处向事前预防发展，把廉政风险降到最低。

二、廉政风险防控工作的主要措施

2012年下半年，按照中央纪委《关于加强廉政风险防控的指导意见》要求，人民银行党委开始了包括外管局、总行司局和分支行三种不同类型的九个司局进行廉政风险防控试点工作。2013年，廉政风险防控工作在人民银行系统全面铺开，几年来，各部门、各单位已初步形成了适合自身特点的廉政风险防控工作路径。在前期廉政风险防控工作的基础上，人民银行分步骤、分阶段在全系统开发推广运行了风险监督管理系统，推进岗位风险防控制度化、规范化和常态化，从再监督的角度进一步落实廉政风险防控框架，实施了风险防控动态管理。人民银行高标准严要求完成中央关于廉政风险防控工作的“规定动作”，又根据人民银行工作特点设计了一系列“自选动作”。

第一，抓好顶层设计，注重分类实施。风险防控工作涉及人民银行所有部门和单位、岗位和业务，人民银行党委及各部门、单位均成立了领导小组，加强对工作的指导和协调，明确层级管理的监督责任。出台《岗位（廉政）风险防控管理暂行办法》，从责任分工、教育宣传、权力制约与监督管理、预警处置、绩效考核、责任追究等方面提出要求，确保风险防控工作管理到位、执行有力。系统各部门、单位均制定各自的实施方案，对不合理、不规范、不到位的制度进行修订和补充，根据自身职责、业务特点，分别确定风险防控重点。总行包括外管局机关各司局工作以制定发展规划和政策为主，重点抓涉权、涉险事项的梳理及相应防控措施；分支机构肩负服务与管理双重职责，操作性风险突出，要求岗位风险和廉政风险全覆盖；直属企事业单位重点抓涉及“人、财、物”决策执行和经营管理过程中的风险事项及相应防控措施。总行机关和直属企事业单位共梳理工作事项8796项（其中涉险岗位4790项），制定防控措施31120条，修改、完善制度或措施246项。人民银行纪委、派驻监察局组织修订编撰了170余万字的《分支机构岗位（廉政）风险防范指南》，涵盖了各级分支机构的全部岗位，绘制了400余个业务流程图，指导全系统的工作，如上海总部根据“三定”方案及总行相关司局赋予的职责重新编制自身“指南”，梳理出新岗位542个，比“指南”可参照部分多出248个，增加84.3%；广州分行全辖重新修订业务流程4863个，建立完善制度5871个。分支机构依照《指南》，贴近业务实际，调整、补充、完善风险防控内容。

第二，防控廉政风险与岗位风险。廉政风险主要针对权力失控、权力滥用的风险，岗位风险则主要针对业务流程和业务操作过程中存在的风险和漏洞。廉政风险和岗位风险密切相关，廉政风险往往来源于某些岗位所拥有的权力，岗位风险控制不好，小问题就有可能演化成违纪违法案件。对一起案件来说，从权力控制角度看是廉政风险没控制好，从业务流程角度看是岗位风险没控制好。工作中，我们将岗位风险防控和廉政风险防控有机统一，将廉政风险融入岗位之中，既排查涉权事项，又排查涉险事项，调整、补充、完善风险防控内容，突出重要领域、重点部门及岗位和权力运行重点环节，全面修订《岗位（廉政）风险防范指南》，形成一套整体风险防控体系。

第三，注重实施管理，注重科技防控。在开展廉政风险防控工作过程中，各部门、单位领导小组充分发挥作用，指导工作开展。人民银行纪委、派驻监察局与机关党委认真履行协调、服务、指导、督办职能，注重统筹推进。各职能部门承担起主体责任并密切配合，全面排查涉权涉险事项，合理确定风险等级，科学制定防控措施，确保工作有计划、按步骤地向前推进。为有效推进廉政风险防控工作，督促各业务部门定期排查廉政（岗位）风险，组织开发、推广了“风险监督管理系统”，设定20余项总行级监督检查计划并纳入考核，录入全系统各级各类所有风险点和风险岗位。“风险监督管理系统”的开发运用，将风险防控的监督检查程序化、标准化、规范化，实现了事前预警、中期监控和后期处置的全程信息化处理。

通过全系统的努力，人民银行廉政风险防控工作取得了阶段性成效。一是增强了干部职工对防控廉政风险和岗位风险的重视和理解，切实提高了风险防范意识。二是规范了行政权力运行流程。各部门、单位把防控廉政风险与改进窗口服务相结合，通过对涉及金融管理和服务岗位以及涉及人、财、物等重要岗位风险点的梳理，进一步规范了权力运行，提高了经办人员的依法办事意识，促进了行政权力的公开透明运行。三是建立健全了岗位廉政风险防控制度框架。各部门、单位在开展廉政风险防控过程中，结合内控管理进行清理和修订，并结合调研和单位实际新建和完善相关制度。总的来看，廉政风险防控管理提高了人民银行党风廉政建设和反腐败工作水平，加强了内部管理，有效促进了正确履职和社会公信力的不断提高。

三、对深入推进廉政风险防控工作的思考

目前，廉政风险防控工作已进入成果运用阶段。根据人民银行实际，如何深入推进廉政风险防控工作，进一步形成权责清晰、流程规范，风险明确、措施有力、制度管用、预警及时的廉政风险防控机制，值得探讨。

（一）加强监督检查，完善工作考核

在纪检监察方面，可考虑加大对权力运行重点领域、关键环节中高等级风险的监控力度，通过专项执法监察、同级执法监察、效能检查以及纪检监察、举报信箱等平台，畅通风险点信息收集反馈渠道，加强对风险信息的会商、研判，通过各种形式的监督检查，提高纪检监察工作的监督效能。完善党风廉政建设责任制考核，纳入廉政风险防控机制建设内容，对廉政（岗位）风险防控工作不力、出现问题的，按照“分层管理、分级负责、层级追究”的原则，对违规部门和人员由上至下逐层逐级追究责任。

（二）强化责任意识，彰显问责效力

按照党风廉政建设责任制的要求，继续强化各级党委在廉政风险防控工作中的主体责任，督促其认真履责，充分调动干部职工廉政风险防控的自觉性和能动性。通过举办廉政知识测试、开展丰富多彩的廉政教育活动等多种形式，教育干部职工树立廉洁意识、责任意识，严格区分违规违纪与工作失误的界限，把加强监督管理与充分信任结合起来，为干部职工创造一个大胆改革、勇于创新的良好环境，增添其主动防范风险的动力。进一步彰显问责效力，问责是廉政风险防控工作中的保障和兜底措施，在发现干部职工出现苗头性、倾向性问题时，要运用谈话、函询、警示、诫勉以及责令纠错等手段，及时给予预警，教育帮助干部职工不犯错误或者少犯错误，保护和挽救有一般性错误的干部职工，防止廉政风险的蔓延，在教育和惩处之间构筑一道预防警戒的屏障。经预警教育仍不改正的，依据有关规定实施问责，坚决依纪依法进行处理。

（三）及时更新《岗位（廉政）风险防范指南》，提升廉政风险科技监控水平

抓好《岗位（廉政）风险防范指南》的动态调整，及时更新相关内容，积极吸收运用先进的管理理念和科技手段，促进《岗位（廉政）风险防范指南》执行力进一步提高。对工作职责发生变动的，要及时对相关风险点、风险等级和防范措施进行重新审核、调整，及时修改完善，打造升级版的《岗位（廉政）风险防范指南》。风险监督管理系统经过近两年的开发和试运行，已比较成熟，易行管用，能有效提高廉政风险防控效率。因此，纪检监察部门要借助系统，加大对权力运行重点领域、关键环节等的监督力度，发挥好“再监督、再检查”作用，保证廉政风险防控工作落实到位。

［注释］

①唐·白居易《策林一·兴五福，销六极》；

②邓小平《党和国家领导制度的改革》（一九八○年八月十八日）；

③2015年2月2日，习近平总书记在省部级主要领导干部学习贯彻十八届四中全会精神全面推进依法治国专题研讨班开班式上讲话。

（本文作者：中国人民银行纪委书记）

责任编辑：张翔

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