区块链国际监管问题探究

宋云飞

（澳门科技大学，澳门999078）

互联网时代，云处理、大数据等技术的出现和发展，不断促进社会生产力的提高，区块链的去中心化更是颠覆之前的中心化发展模式。但区块链发展仍处于起步阶段，目前的发展类似于“野蛮生长”，缺乏相应的监管机制。

近年来，比特币等虚拟货币走入社会大众视野，区块链作为其底层技术也成为社会所关注的热点。区块链是一个链式数据结构存储的分布式账本，利用共识机制、加密算法等保障数据的安全性、一致性。本质上，区块链是分布式存储、共识机制、点对点通讯、加密算法等计算机技术在互联网时代的创新应用模式。①区块链不仅仅在虚拟货币，在物联网、无人驾驶、反腐、数字版权保护等各个方面均具有重要意义。

一、区块链国际监管的必要性

（一）区块链技术本身的需要

1.去中心化

区块链技术的去中心化特征与传统的中心化模式相反，即在一个分布有众多节点的系统中，每个节点都具有高度自治的特征，节点之间彼此可以自由连接，形成新的连接单元。传统法律中，单一的中央权威是法律权利和（或）义务的承担主体，但公共区块链的去中心化和分布式性质意味着其中不存在中央权威。②具备去中心化特征的区块链技术天生不具有国家属性，随着区块链技术的不断成熟，区块链产生的虚拟货币交易中心逐渐国际化，单一的国家监管往往难以发挥作用，需要国际协作监管。

2.管辖权问题

区块链去中心化特征导致区块链技术在国际范围内自由发展，单一链上会存在不同国家和地区的信息，单一国家在区块链信息监管上会存在管辖权越界问题。此外，基于去中心化特征，区块链没有固定服务器，用户发布主体、地址等信息无法确认。当区块链技术引发国际纠纷时，传统的管辖权确定方法将失去作用，如何确定监管权将成为棘手问题。

（二）区块链技术成为国际犯罪工具

虚拟货币作为区块链技术的产物，可以在互联网上自由流通，不受国界限制，且比特币等虚拟货币在社会具备一定认可度，这些虚拟货币往往成为逃汇和国际洗钱的重要工具。2015年5月29日，暗网黑市“丝绸之路”网站站长罗斯·乌尔布里奇被判处不可保释的终身监禁，该网从事贩毒和洗钱活动，便是以比特币为支付手段。③加密数字货币还可与其他支付技术结合使用，从而将多种洗钱方法运用到清洗非法所得过程中。如加密数字货币与洗钱软件“Quick Launder”、银行转账、现金存取、电子货币、资金汇付服务等传统网络洗钱方法相结合，使非法所得成为不可追踪的代码，并可匿名转移至其他国家和转换成电子货币。④

二、区块链国际监管的可行性

（一）国际监管促进区块链技术健康发展

强化监管不仅不会阻碍区块链的发展，而且相反地，通过适当监管有助于避免市场的混乱，促进区块链的健康发展。⑤加强对区块链技术的国际监管，通过国际监管加强国际协作有利于促进区块链技术在不同国家和地区交流融合，从而缩小地区差异，促进区块链技术在国际领域横向范围的进一步发展进步。

（二）区块链国际监管呼之欲出

1.国际组织对区块链的监管

随着区块链技术的不断成熟，以区块链为技术的虚拟货币总值不断攀升，各种虚拟货币产品衍生品随之推出，更多的金融机构和个人投资者参与其中。国际货币基金组织首席执行官于2019年9月4日表示：“对于包括数字货币在内的新技术，意味着要警惕金融稳定性，隐私或犯罪活动方面的风险，并确保采取适当的监管措施，以引导技术走向公共利益。但它也意味着认识到创新带来的更广泛的社会效益，并让它们有空间发展。”这也正如其本人在2019年2月表示的虚拟的监管在国际层面上是“不可避免的和必要的”相吻合。

2.国家政府间

区块链技术的去中心化特征会带来管辖权是否越界的问题，同时，区块链产生的虚拟货币也是跨国洗钱、跨国毒品交易的绝佳工具。早在2017年G20Insights发布报告，指出G20国家应当打造央行区块链联盟，研究加密货币和其他区块链技术的崛起对货币和财政政策的影响，认为这对发展包容、透明、可责问的数字经济至关重要。⑥国家和地区政府间面对区块链技术产生的监管问题正加深政府间协作，共同应对新技术带来的相关问题。

三、区块链国际监管面临的问题

（一）各个国家发展不平衡

不同国家和地区对于区块链技术的支持程度不同，各个国家和地区区块链发展面临着不同的环境，从而使各个国家区块链技术发展及应用发展十分不平衡。从国际层面来看，想要对区块链技术进行监管，就必须面对各个国家和地区区块链技术发展不平衡的问题，特别是在政府间协作时，区块链技术发展较为先进的国家的“技术壁垒”等问题。

（二）金融机构监管力度不足

目前大部分国家和地区对于区块链的监管主要以金融机构为主，以韩国为例，韩国最高金融监管机构——金融服务委员会公布金融科技发展的两步计划，其中提到逐步将比特币等虚拟货币监管制度化。2016年12月，韩国金融投资协会牵头，由21家金融投资公司和5家区块链技术公司共同成立区块链协会，推动韩国布局区块链行业。该协会在韩国区块链资本市场中一直扮演着智囊团的角色，出台了协会自律行规。不过，目前协会对监管机构影响力有限。⑦金融机构在监管区块链技术时虽然可以有效遏制借用区块链技术洗钱等行为，但是，随着区块链技术的不断发展，在不同领域的开拓，金融机构面对如此庞杂的机构往往会分身乏术，单纯依靠金融机构的监管并非长久之计。

（三）缺乏相关国际机构监管

国际机构对于区块链技术的监管目前主要局限于国际货币基金组织对虚拟货币的监管。新兴技术与行业存在着诸多不可知因素，政策的制定需要监管者与行业之间有着良好的沟通与协商机制。⑧区块链技术缺乏对应的国际监管机构。值得注意的是，2018年成立的所谓“世界区块链组织”号称是联合国相关机构序列中唯一专门聚焦于区块链技术和产业的组织，也是全球最大的区块链国际组织，但是所谓的“世界区块链组织”只是履行联合国基本注册的非政府组织，其制定的相关监管规则及牌照和许可证在任何主权国家都没有法律效力。同时，类似于“世界区块链组织”机构层出不穷，但其实并没有区块链监管权力，本质是虚拟货币“炒币”机构。随着区块链技术的不断发展，亟需有专门的国际机构进行监管，发放监管规则及牌照。

四、区块链监管的未来模式

（一）加速区块链在金融领域的法律研究

作为区块链技术发展最突出的领域，金融领域虽在很多国家、地区乃至国际层面已产生相应监管方式，但区块链技术作为一个仍在起步阶段的新技术，不同的国家和地区对其采取的监管手段仍不相同。在全球化和信息化的今天，金融要素和科技要素在全球范围内的流动更加频繁，金融机构、金融科技跨国开展业务，加剧了金融风险的传递与交叉扩散，监管科技在全球范围内的受关注度越来越高。⑨区块链技术缺乏在金融领域的“标准化”监管措施，这将极大阻碍虚拟货币等区块链技术的跨国交易。基于此，笔者建议各个国家和地区加速区块链技术在金融领域的标准化建设工作，促进区块链技术在金融领域的进一步发展。

（二）引入区块链监管科技构建柔性监管体系

区块链技术同时也可监管区块链。区块链用哈希算法实现了信息的不可篡改，哈希算法的特点就是将明文用一种不可逆转的方式加密，让信息无比安全。区块链通过哈希值对区块进行唯一且精准的定位，区块链的信息一旦经过验证添加入区块链，就会永久存储，无法更改，除非能够同时控制系统超过51%的节点，否则单个节点的修改无效。因此区块链自身也具备极高的安全程度。⑩国际货币基金组织于2019年指出，要用区块链技术监管区块链。利用区块链技术进行跨国犯罪情况，其数据交易信息也会储存在对应区块中。

（三）在联合国框架下建立政府间区块链国际机构

国际社会目前对区块链技术的监管主要存在于国际货币基金组织对虚拟货币的监管中，面对区块链技术不断发展、利用区块链技术进行国际犯罪频发、类似于“世界区块链组织”等无实权机构的不断涌现，区块链技术缺乏对应的监管组织进行监管。对此，笔者认为，可以在目前联合国框架下建立区块链国际监管组织，联合国作为世界上规模最大的政府间组织，其下辖机构在区块链的监管具备明显优势，可以最大程度联合国家及地区间政府。在联合国框架下建立政府间区块链国际机构，可以实现对区块链技术的底层监管，避免产生类似于国际货币基金组织只监管个别领域的情况。

五、结语

随着第四次工业革命和数字经济时代的到来，区块链正在以全新的方式改变数字经济的底层逻辑，也转变着监管的理念和范式。越来越多的国家和地区把区块链技术作为发展创新的重点。区块链技术发展前景是光明的，但是区块链技术发展的历程不是一帆风顺的。目前各个国家区块链技术发展程度不尽相同，且对于区块链技术的监管缺乏相应的国际组织，存在管辖权不明等问题。鉴于此，国际社会应继续加强关于区块链金融领域立法，促进利用区块链技术监管自身，加快建设基于联合国框架下区块链国际机构。

注释

①魏书音.区块链监管问题研究[J].信息安全与技术，2018（9）。

②凯伦·杨.区块链监管：“法律”与“自律”之争[J].林少伟，译.东方法学，2019（3）。

③郑戈.区块链与未来法治[J].东方法学，2018（3）：84。

④LeoZeng.加密数字货币的国际反洗钱机制研究[J].东方法学，2019（4）：40。

⑤陈建奇.关注区块链发展风险促进区块链健康发展[J].中国党政干部论坛，2019（11）：67。

⑥http://www.g20-insights.org/wp-content/uploads/2017/03/g20-countries-engage-blockchain-technologies-build-inclusive-transparent-ac -countable-digital-economy.pdf。

⑦www.liancaijing.com/422898.html。

⑧邓建鹏.区块链的安全风险与国际监管趋势[J].中国信息安全，2018（12）。

⑨黄震.区块链在监管科技领域的实践与探索改进[J].学术前沿，2018（12）。

⑩王硕.区块链技术在金融领域研究现状及创新趋势分析[J].上海金融，2016（2）。