市场监管中系统性风险与区域性风险成因及防范对策

摘要：进入21世纪以来，我国的市场经济取得了令人瞩目的成就，但是由于我国市场经济起步和发展较晚，现阶段我国市场监管还存在着不完善的情况以及多种风险，为了有效规避市场监管以及发展过程中存在的各种风险，首先需要做到的是对市场监管中存在风险的概念进行学习，同时对风险的成因进行准确的表述，其次，才需要通过恰当的方法来对市场监管中“两种典型风险”进行防范，实现避险除害，切实提升工商部门的整体监管水平，促进我国市场经济的进一步发展。

关键词：市场监管;系统性风险;区域性风险;形成原因;防范对策

一、市场监管风险的种类和定义

现阶段，我国市场监管风险主要包括区域性风险和系统性风险两种类型，现将其具体成因表述如下：

（一）系统性风险

系统性风险，就是指在流通环节中由于监管部门不可控的不确定性因素导致市场受到的危害，其主要特点是客观性、系统性以及不可控性。系统性风险产生的原因主要有以下几个方面：首先社会发展的阶段性是其现实原因，在人类社会发展的过程中，大家追求一种自由、理性、民主的发展模式，并且在市场中存在着竞争与合作的多重关系，因此在市场流通环节呈现出一种无序的状态，这种状态就导致其不稳定性和不确定性增加。其次是现行法律的滞后性是其客观原因。对市场监管要依据相关法律法规来进行，但是由于市场在不断发展，社会环境也在不断改变，因此法律总是具有一定的滞后性，这样就增加了其执法难度。此外还有市场监管人员对市场的认知能力的欠缺也是其系统性风险。人对于某个事物的认知是有限的，而市场环境又是在不断的变化中，市场本身的内容以及商品流通环节并不能被临管人员快速容易地掌握，因此也难以完整地了解到完整全面的市场风险。

（二）区域性风险

区域性风险，具体来说就是指在流通环节中受到的非系统性风险所导致的具有区域性特征的不确定因素，其主要特征是普遍性、区域性、可控性。区域性风险产生的原因主要有以下几个方面：首先是监管执法人员的能力水平有限，市场监管工作的具体执行者是各个级别的市场监管员，如果监管员的监管意识、监管知识以及对于监管的执行工作和力度落实不到位，那么就会降低市场监管的效果。其次是市场监管体制不够健全，这是区域性风险发生的客观因素，如果没有一定的奖惩机制，那么市场监管执行者的廉洁意识、责任意识等都均没有有效的保障，从而导致其监管工作不够细致、不重视实际效果等。这两种因素均属于区域性风险的产生的原因，可以通过提升监管人员的素质和水平以及健全管理机制来解决，属于较为可控性监管风险。

二、当前市场监管中两种风险的具体表现形式

（一）行政许可风险

行政许可，就是指政府机关在评估公民、企业法人以及其他商业组织的资质之后，批准器进行商业活动的过程。行政行为的具体内容和限制会对这些公民、企业法人代表以及商业组织的权利及义务产生直接的影响。在政府机关行使行政许可这一活动的过程中，倘若执法人员以及申请人员身上存在着一些缺陷且统一地反映出来，那么很容易产生由于行政许可造成的风险和隐患。举例来说，注册资本监管风险便是行政许可风险的重要表现形式。工商部门在进行注册资本的监管时，主要是通过登记审查以及年度审查两种手段来执行的。在这一过程中，监管的主要风险便是“审慎义务没有履行”。我国《公司法》明确指出，申请行政许可的企业法人代表、个体以及商业组织需要向工商部门提供真实可信的资料，但是工商部门仍然需要进行严格的筛查和监督，倘若在筛查过程中没有尽到“审慎”的义务，造成部分虚假资料的过审，就会导致监管风险的产生。

另外一种常见的行政许可风险是故意放任自流。对于监管部门来说，在进行资料的审核时，对于出现了虚假的案件，必须要进行严格的查处。但是在实际工作时，部分地方政府为了获取更多的招商，往往不能做到严格审查，“故意”让一些对政府招商有利的申请人过审，这样也会造成极大的市场监管风险。

（二）行政执法风险

行政执法风险，最常见于政府部门进行行政强制措施以及行政处罚行为时。在实施强制性措施时，如果执法人员不能把握好强制性措施实施的力度，那么将会对企业以及经济组织造成较大的负面冲击。同时，在履行行政处罚措施时，如果没有保留违法现场的照片或是照片等证据没有当事人的签名确认，一旦当事人反悔不承认，在进行裁量时没有谨慎地分析裁量权的具体使用，那么也会产生行政执法风险。

（三）行政指导风险

行政指导，可以看作是行政执法的另一面，具体来说，它是指通过比较柔和的方法来实现对个人、企业法人代表以及经济组织的监督和管理，但是部分当事人没有将这种温和的行政指导予以重视，甚至可能出现事态发展和行政指导意见相反的情况，而执法人员以及当事人均没能够预料到这种情况，最终造成本场监管的严重损失和危害。在这种情况下，实施行政指导工作的工商部门监管人员就需要承担相应的损失并担负培养责任。

（四）行政调解风险

对于工商部门来说，对消费者的申诉进行处理是其工作的重要内容。在进行消费者申诉的具体处理时，工商部门只负责对这些经济纠纷进行民事调解，对存在的违法行为进行行政处理。但是在实际工作的过程中，很可能出现民事调解无法解决问题，事件双方对工商部门负责人员的处理不满意，使得事件双方的矛盾转化为双方对工商部门不满的情况，然后将工商部门进行举报，造成工商部门的损失。同时，由于我国传统文化讲究“以和为贵”，因此，工商部门的负责人员好心进行经济纠纷的调解，但是却忽视了对经营者违法行为的查处，从而造成风险的增加。

三、防范市场监管系统性风险和区域性风险的对策方法

（一）注重监管人员风险管理意识的培养

想要切实提升监管人员的风险管理意识，首先需要对所有市场监管执法人员进行监管重要性的教育，纠正监管执法人员存在的侥幸心理，避免其在工作过程中出现盲目乐观、疏于防范的情况;同时，针对部分监管执法人员恐惧、紧张的心理，也需要通过监管意义的教育来予以纠正，帮助执法工作人员树立正确的风险管理观念。

（二）建立风险专业管理机构

针对市场监管过程中存在的风险，有必要建议专业的风险管理机构，实现对风险的动态监控和跟踪，有效降低或消除市场组织机构风险造成的损失。

对于风险专业管理机构来说，其需要承担的职责主要包括对风险进行搜集和评估、制定完善的风险处理预案以及协助建立完善的风险防护网络。对风险进行搜集和评估，主要是指对市场监管岗位的日常工作内容进行分析，搜集其日常工作中可能存在的风险，并评估风险可能造成的损失和危害。制定风险处理预案.则是指针对市场监管部门工作过程中可能存在的风险，制定相应的处理预案或是将现有的预案进行完善，一旦发生市场监管风险，相关部门工作人员就可以按照己经制定好的预案按部就班地进行处理，将风险造成的损失降到最低。另外，协助建立风险防护网络，则是指借助现代化技术，将现有的市场监管风险进行完善。当前，我国市场的经济发展还远没有达到法治经济时代，市场上存在着较多的不规范行为，这些行为的大量存在仅凭借政府部门相关机构进行处理是远远不够的，因此，为了提升法治经济的全民参与度，有必要借助先进的技术和理念，建立一个完善的风险防护网络，从而实现整个市场风险防护意识的提升。

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作者简介：

莫文杰，肇庆市高要区市场监督管理局，廣东肇庆。