纪委书记专职化问题研究

□ 南京市农村金融学会课题组

防范化解重大风险是十九大报告提出的三大攻坚战之一，而作为国有大行的农行，如何率先打响、打赢防范化解银行重大风险这场攻坚战，值得期待。为此，纪委书记专职化作为总行的一大战略部署，在全行全面展开，这对有效防控案件风险，保证农行健康持续发展，必将产生深远影响。

一、纪委书记专职化的背景 —— 必要性研究

随着银行风险的内涵不断衍生和外延不断扩大，各类风险的防控压力不断增加。为适应这一形势的发展，2011年南京分行根据省分行的要求，在全省第一个实行了纪委书记专职化的管理模式。但由于思想认识、人员编制、综合素质等方面因素的影响，后又部分开始兼职。2017年初，随着“三线一网格”管理模式在全国的推广使用，纪委书记专职化又提上议事日程，并于2017年6月全部到位，纪委书记正式走向专职化的道路。回顾过去，影响纪委书记专职化进程的因素主要表现在三个方面：

（一）思想认识不到位的问题。过去银行风险无非是信用风险、市场风险、操作风险，前两种风险主要由分管信贷行长把关，后一种风险主要由分管运营的行长把关。而随着风险种类的不断扩大，内涵的不断延伸，实际防控的难度在不断加大，而此时一些人的思想还停留在以前的认识层面，导致专职化推行时进时退、时缓时急，始终不得到位，各类风险防控也难以有效落实到位。

（二)人员编制不配套的问题。纪委书记专职化需要的一个重要突破是，编制的不够。如果强制推行专职，则其他分管行长必然增加分管的条线，而在目前经营压力日益增大的情况下，自身原来条线的工作就难以应付，再增加其他工作，确实难以胜任，这在一定程度上也影响了纪委书记专职化的进程。

（三）综合素质达不到的问题。风险是因人而生，但又是通过各种业务的不规范操作而生。作为专职化的纪委书记，由于专职，对各种业务操作的了解就会生疏，对新的业务发展就会茫然，这对如何有效防控风险，难以做到有的放矢，如何做到“又红又专”的问题，也一直影响纪委书记专职化的推进。

二、纪委书记专职化的意义——重要性研究

监督、执纪、问责是纪委书记的职责，监督是首要任务、执纪是重要手段、问责是保证监督执纪的效果。专职化的推进有利于纪委书记聚焦主业，集中精力开展各项工作。具体来说：

（一）时间聚焦——有时间管控风险。过去由于行级干部人员编制所限，纪委书记一般都是兼职，从时间分布来讲，基本上都是等“主业”忙完后才会考虑这一“副业”，如主业本身时间就不够，那纪委书记的职责只能是被动应付、找人应付。而专职化的推行，我们就成为全职，这样就能够保证全时间、全天候、全过程在防控各类风险。

（二）职责聚焦——有责任管控风险。过去由于纪委书记的兼职，即使出现风险防控问题，也会因为其职责范围太广、工作事项太多、精力能力顾不过来等而淡化对其进行的责任追究。而专职化后，纪委书记作为监督、执纪、问责的第一责任人，履职就成为全责，对各类风险的防控问题应该是责无旁贷。

（三）重点聚焦——有心思管控风险。风险由于存在不确定性，把控的难度确实很大。但任何风险的出现，不是一下子就会爆发，总有一个渐进的发展过程，如果能把握住这一过程，发现这一苗头，那就能有效把握风险。而纪委书记专职化后，就会把心思全部用在如何防控风险上，对全行的人员、业务等情况进行“深度思考”，这样就能在面上整体推进的同时，把握住重点人员、重点环节、重点业务、重点区域等，通过聚集重点，实现对重大风险的有效防控。

三、纪委书记专职化的措施——实战性研究

纪委书记专管部门为网点管理部，涉及条线是纪检监察、内控合规、安全保卫、工会，贯穿的主线是行为管理，而行为管理只是手段，健康发展才是目标。因此,网点管理部不能理解为简单的行为管理部门，而是应该通过对员工的行为管理，推动业务的健康发展，提升网点的整体形象，提高全行的综合竞争力。最终目标是：将员工的行为管理、条线的制度要求、工会的人文关怀、网点的任务完成有机结合起来，以行为管理为基础、以制度要求为准绳、以人文关怀为纽带、以业务发展为动力，通过增强领导班子的凝聚力和感召力，来提高广大员工的执行力和战斗力；通过领导班子的身先士卒和无私奉献，来带动全行员工的奋力拼搏和规范操作；通过领导班子在关键指标上的带头突破，来带动广大员工在其他指标上的全面推进，实现支行各项业务的健康持续快速发展。基于这一定位，笔者认为纪委书记专职化要能落地有声、落地生根、落地开花，重点抓好三个方面的工作：文化建设、队伍打造和机制完善。

（一）培育一种文化。一流的银行需要一流的企业文化，而一流文化一旦形成，全行员工就会在共同价值观的指导下，沿着共同的目标，心无旁骛、风雨兼程。他们也就没有时间、没有精力去想他们不该想的事、做他们不该做的事，纪委书记也就达到“无为而治”的目的。对于支行企业文化而言，它是在长期实践中总结、提炼、形成的、由全体员工认同和自觉遵守的、具有本支行特色的价值观总和，其核心是全体员工认同、自觉遵守，并为支行发展提供强大动力。企业文化建设重点要从精神、内涵两个主线向前推进。在精神层面要倡导：团结拼搏、争先进位；开拓创新、追求卓越。因为只有全行上下凝聚共识、奋力拼搏，共同把蛋糕做大，我们的物质条件才会改善、精神生活才能丰富、个人价值才能实现。在内涵层面要将使命、愿景、世界观、人生观、价值观、方法论与支行实际结合起来，将上级的企业文化要求在支行接到地气。在这六个方面中，使命和愿景是追求的方向，正确的世界观和人生观的形成，有利于正确的价值观和方法论的确立，这样可以保证全行上下思维模式的一致性、行为模式的一贯性，最终形成共同遵守的一系列规章制度和游戏规则。

当然，企业文化建设不可能一蹴而就，它需要时间的积淀，它是一场持久战，久久才能为功。但要想真正提振精气神、凝聚正能量、做好传帮带、形成好氛围，又不得不发起并打赢这场持久战。

（二）打造一支队伍。作为纪委书记，要以“三线一网格”管理模式为抓手，打造一支讲政治、善管理、敢担当的队伍，这支队伍又分为四个小分队：纪委委员分队、支部书记分队、纪检委员分队、六小员分队，以此为基础，带领全行员工共同做好风险防控工作。

1.纪委委员分队。这支分队主要成员为部门负责人，其中综合管理部负责人主要负责声誉风险等；运营部负责人主要负责操作风险、反洗钱风险、利率风险、流动性风险等；信贷管理部负责人主要负责信用风险、市场风险、操作风险等；网点管理部负责人及专职纪检干部主要负责法律风险、行为风险、廉政风险等，通过条线扎口来把控全行各类风险。

2.支部书记分队。这支分队的成员为各网点、各部门的负责人，重点抓好党建工作。根据“三线一网格”的管理要求，党建线的重点是强化基层党组织建设。对于我们来说是如何发挥支部的战斗堡垒作用，成为支行经营管理的中流砥柱。结合支行实际，核心是打造“政策宣讲、能量积聚、攻坚克难”这三大平台，意在吸收党建过程中的正能量、找到工作中的方法论，通过对每个团队的有效管理，实现整个支行的健康发展，更重要的是通过精神上的强势赢得竞争的优势。

3.纪检委员分队。这支分队的成员是由各网点的内勤行长担任。作为内当家，根据“三线一网格”的管理要求，不仅要负责运营方面的操作风险，还要把握网点客户投诉可能带来的声誉风险，员工行为管理方面的风险、廉洁自律方面的风险等。要通过全过程监督、全员监督、全方位监督，形成威慑作用、警示作用。全过程是指从早晨上班到晚上下班所有时间的员工行为、业务操作行为进行监督；全员是指发动群众力量，实现相互监督；全方位是指不仅有内部的相互监督、监控监督，还有公检法、纪委、监察、工商、家访等外部的走访监督。

4.“六小员”分队。“三线一网格”管理模式的推行，使我们的员工人人参与到管理之中。为使每个员工得到有效锻炼，我们网点建立六小员队伍，即宣传报道员，强化企业精神的引领；内控合规员，强化合规文化的培育；纪检委员，强化廉政文化的培育；安全管理员，强化大安全文化的培育、工会联络员，强化家园文化的培育；卫生监督员，强化优美环境的营造。六小员队伍的建立，使我们的员工在管自己、管别人、被别人管的过程中，真正感悟到“我的合规我负责、他人的合规我有责”，从而实现“他律、律他、自律”。

另外，在实践过程中，本人提出了“三态管理法”——晨会关注对方的神态、工作时关注对方的状态、交流时关注对方的心态。而我们的员工通过实践，发现“三态管理法”还具有随时性的特征：一个眼神——神态；一个动作——状态；一句话——心态，也就是说：只要你用心，三态管理法是无时不在、无所不能。

（三）完善一套机制。

1.日常检查监督机制。目前涉及支行风险管理方面的例会主要有九个，分别是：安全生产、案件防控、内控合规、纪委委员、纪检委员、规范服务、风险管理、共建共治共享、三线一网格例会。对于这些例会，笔者建议每月利用半天时间分段进行召开，从而每月及时、全面检查、梳理各层级、各条线的风险情况，并将各种风险防控的要求通过会议纪要的形式下发全行，确保全行员工自觉践行风险管理的理念：风险要点心中有数、风险程度心中有底、风险防控心中有解，真正将风险防控工作做深、做实、做细、做出成效。

2.专项检查完善机制。近年来，支行接受的外部专项检查有：两加强、两遏制；三违反；三套利；四不当；金融乱象整治等。内部的检查有尽职监督检查、飞行检查、客户信息安全检查、信贷风险检查等。对于这些检查，除了对发现问题的及时有效整改外，更重要从思想认识、机制体制、规章制度、业务流程、产品办法、市场竞争、客户体验等方面进行创新再造，从而更好地服务客户、服务市场、提升农行的市场竞争力。

3.激励约束考核机制。为确保各项管理工作的有效落实，一是将风险防控的指标在部门、网点的考核中给予一定的权重，按季度进行考核，确保全行始终绷紧风险这根弦。二是对于各类先进进行表彰评选，如优秀六小员、服务明星、营销明星、党员示范岗、优秀党员等，让全行员工学有榜样、赶有目标。三是对六小员工作每月检查、考核，每季度进行兑现，对连续排名后三位的人员，进行调整，确保各项基础工作得到有效、序时落实。四是对于各类违规、违纪问题，建立常态化的跟踪督导机制，对重大预警信息，要围绕“五个全面”要求（即：对直接问题线索全面查清、个人账户全面扫描、经办业务全面排查、家庭情况全面走访、外部信息全面核查），严格审理审查，确保问题不说清不放过、风险不见底不放过、隐患不排除不放过。加强关注人员的分级分类管理，通过差异化的管控手段和针对性的管理措施，聚焦重点，杜绝各类案件风险隐患。同时，明确关注人员结对帮扶教育，有效引导违规违纪人员知敬畏、受警醒、改自心，提高全行员工行为风险管理水平。对排查出的问题，发现一起处罚一起，体现处罚的及时性、警示性，并通过全行的警示教育，在全行逐步形成“我的合规我负责、他人合规我有责”的氛围，让合规成为习惯。

回顾八年支行纪委书记工作，在教育员工的同时，自己也得到了成长，收获的感悟是：一是要做一名忠诚、干净、担当的纪委书记；二是要做一名有温度、有态度、有制度的纪委书记；三是要做一名员工怕你、想你、爱你的纪委书记；四是要做一名内心纯粹、深度思考、雷厉风行的纪委书记;五是做一名有风格、有特色、有成绩的纪委书记。一句话：做人实实在在、做事漂漂亮亮、员工健健康康、支行平平安安。