辽宁科技金融发展现状与对策研究

赵维双+张衡

摘 要：科技金融从本质上来说是科学技术与金融产业有机结合的产物，在当今全球经济迅猛发展的情况下，科学技术与金融的相互融合对我国经济发展的推动作用越来越显著。因此，发展科技金融对于我国经济的发展和综合国力水平的提升具有重要影响。辽宁省作为我国东北三省经济最为发达的省份，近些年来也非常重视科技金融的建设。但是从实际的实施情况看，目前该省在科技金融发展中依然存在着保障机制不健全、融资渠道较窄、人才缺乏等问题。针对这些问题，文章在充分借鉴发达国家先进经验的基础上，提出从健全制度、防范风险、加强复合型人才的培养等几个方面进行完善，以促进辽宁省科技金融的健康、稳定发展。

关键词：辽宁 科技金融 发展情况 存在问题 解决措施

中图分类号：F205 文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2016）11-026-02

科技金融对于科技进步有重大影响，科技金融在我国国民经济发展中的作用非常重要，因此，在当前国际金融和经济飞速发展的情况下，研究科技金融对于促进我国经济健康、持续、稳定的发展具有非常重要的积极作用。本文的研究目的就是在解决辽宁省科技金融发展过程中存在问题的基础上，对于我国科技金融的发展提供一定的参考价值和指导意义。

本文通过对辽宁省科技金融的发展现状进行研究，总结出辽宁省在发展科技金融方面存在的问题，并对这些问题进行深入的分析，然后在充分借鉴和学习国外先进经验的基础上，总结出解决辽宁省科技金融发展过程中存在的问题。这样一方面不仅可以促进辽宁省科技金融的发展，另一方面也能为我国其他省市在发展科技金融的时候遇到相同或者相似问题时提供一定的参考价值。

一、辽宁省科技金融总体发展情况

辽宁省是我国东北三省经济最为发达的省份，在全国经济中也占据着重要的位置。近些年来，辽宁省政府意识到科技金融对本省经济发展的重要作用，因此加大了科技与金融有机结合的力度，从政府本身、银行以及企业三个方面，在政策安排、中介服务以及金融创新等多个方面加大了支持力度，全面促进了辽宁省科技金融的发展。

辽宁省的科技金融在近四年来发展较快，尤其是在2015年，辽宁省政府紧紧地围绕着“创新驱动、内促增长、协调发展”的战略，加大了对本省科技创新体系的建设力度，这对整个辽宁省经济发展的转型提供了重要的保障。根据辽宁省的相关数据显示，辽宁省科技创新企业呈现出迅速发展的趋势，辽宁省科技金融企业也有了较大的增长，截止到2015年年底，科技企业从2011年的12091家增长为2015年的14718家；从事科技金融的人数从48.23万人增长为74.32万人；科技金融资金总额从195亿增长为2054亿元；金融机构贷款额从57.86亿增长为223.14亿元；科技金融支出总额从190.83亿元增长到2083亿元。辽宁省高新技术开发区内也呈现良好发展趋势，新增注册的企业累计超过了8963家，其中工业总产值在亿元以上的企业超过了2300家，上市公司达到了32家，在2015年新认证的高新技术企业达到了368家，纳税总额在千万以上的企业达到了186家，上市公司28家。全年辽宁省高新技术开发区累计实现技工贸总收入在5985亿元，与2014年相比同比增加了15.8%；GDP全年实现了1050亿元，同比增加了21.9%；财政收入为162亿元，同比增加了11.4%，其中软件产业全年的收入累计实现了985亿元，科技金融有力地推动了地方经济的发展。

辽宁省科技型企业在这些年中一直呈现出了良好的发展势头，目前全省内的科技型企业已经达到上万家，这些企业跟国内其他企业一起，承担着国家的专利发明、技术创新和科技研发等工作。它们不仅为辽宁省经济发展做出了巨大贡献的同时，也对国家整体国民经济健康、稳定、可持续的发展带来了积极体用。

二、辽宁省在科技金融发展方面存在的问题

辽宁省在科技金融发展方面做出了一系列重要的努力，在助推经济发展方面也取得了显著成绩。但是从整体的发展来看，辽宁省科技金融在发展方面依然存在着一系列问题，这些问题归纳起来主要包括以下几个方面：

1.科技金融保障机制不健全。所谓科技金融保障机制，是指为了促进科技金融的发展而制定的一系列法律规章制度和物质保证，其中主要包括制度规范、法律、法规，以及由此衍生的管理条例。物质保证则是主要包括资金、国家税收及相关优惠政策的支持等。

作为一个新的社会经济发展体系，科技金融在我国的发展时期并不长，因此在保障机制方面来看还不十分健全，辽宁省在科技金融发展方面同样也面临着这些问题。比如在科技金融发展的过程中，政府的政策体制没有充分考虑科技金融发展的需求，辽宁省政府虽然近些年来已经意识到科技金融对于经济发展的重要推动作用，但是由于我国对科技金融的研究起步比较晚，相关的研究成果比较少，因此在保障机制的建设中，对于这一方面的机制没有进行充分的完善。辽宁省作为我国科技金融的一个省份，在制定相关的保障机制的时候必然会以国家的保障机制作为自身保障机制的基础，而国家保障机制的不健全必然会带来辽宁省保障机制不能满足实际的需求。另一方面，由于每个省都都有自身的差异之处，因此在保障机制的制定上也必然会存在着差异。比如在科技金融的法律法规、科技管理体系、财税支持及行业的政策性保护方面，辽宁省政府一直还是沿用着国家的相关文件规定，而没有从自身的实际发展角度方面进行不重合完善，保障机制的不健全成为制约辽宁省科技金融发展的重要因素。

2.融资渠道较窄，难以满足资金需求。科技金融最显著的特征就在于它的创新性和高新技术性，因此，在其发展的过程中需要投入大量的资金、物力和人力用于其发展。从当前辽宁省科技金融的发展来看，一方面由于中小企业的数量在我国企业的总数量中占据着绝对优势，另一方面由于这些中小企业行业间的竞争非常激烈，因此，这些企业为了生存和发展，必然会积极地进行科技创新工作。所以，目前科技金融体系的发展主要集中在省内的一些中小型企业。通过对这些中小企业当前的融资现状进行调查发现，这些企业在进行科技金融发展的时候普遍都面临着资金短缺的问题。而从这些企业的资金来源看，这些企业所需要的资金90%以上都是通过企业自筹获得的。辽宁省政府在资金支持力度这一方面明显不够。而作为资金主要来源的银行，因为政府在这一方面并没有进行积极的协调，因此企业也很难通过银行这一重要的融资渠道获得科技金融发展所需要的资金。融资渠道较窄、资金短缺已经成为制约辽宁省科技金融发展的瓶颈。

3.科技金融面临较大的风险。众所周知，金融行业的特征决定了其一个重要特点就是它的高风险性，科技金融作为金融的一部分，其在发展的过程中也必然面临着较大的风险。辽宁省科技金融面临的风险具体来说，主要包括市场风险、资金风险、投资风险以及融资风险等多种风险，这些风险对企业，尤其是中小企业的生存和发展都带来极大的影响，有些甚至直接决定企业的生死。

通过对当前辽宁省科技金融的发展情况来看，辽宁省科技金融面临着较大的风险，这些风险归纳起来主要包括两个方面：第一，该体系并没有建立起完善的内控管理体系，没有专门的制度性体系对这些风险进行识别、预防和控制，因此一旦发生风险，政府很难组织企业对这些风险进行及时的处理，风险带来的危害较大；第二，当前政府没有建立起完善的风险分担机制，企业一旦在这方面发生风险，由于损失较大，严重的时候很可能会导致企业发生破产，因此在这种情况下，企业不愿意进行科技金融工作。

4.缺乏专业的、复合型人才。科技金融是我国新兴的发展行业，是科技和金融的有效结合。我国很多高等院校都开设有技术性专业和金融专业，很多学校的这些专业还相当不错，但是从当前的实际发展来看，我国高校在这一方面与发达国家相比依然不占有优势。同时由于科技金融产业的迅猛发展以及竞争的进一步加强，企业对科技金融的重视程度进一步加强，社会对这部分人才的需求量非常大，这就导致了这类人才的供需不平衡。辽宁省目前也同样面临着这个问题，很多企业虽然有自己的技术性人才和金融性人才，但是从实际的发展情况看，将这两部分进行有效融合的复合型人才非常缺乏，根据辽宁省政府不完全统计，企业对这部分复合型人才的需求缺口在80万左右。

三、辽宁省科技金融发展方面存在问题的解决措施

针对当前辽宁省科技金融在助推经济发展方面存在的问题，本文在充分考虑辽宁省科技金融发展方面实际特点的基础上，结合当前国外的先进经验和做法，认为要解决这些问题，应该重点从以下几个方面进行。

1.建立全面的科技金融保障机制。辽宁省政府应针对当前科技金融保障机制不能满足发展需求的实际现状，对金融保障机制进行完善。具体来说，政府一方面要对地级市政府的科技管理体系、税收优惠体制、科技服务体系以及相应的管理保障机制作进一步的补充和完善，从政府政策层面为企业发展科技金融提供重要的政策支持和保障。另一方面，政府还要在现有的基础上不断地打造科技金融示范园区，通过建立示范园的方式，帮助企业进行科技金融工作，并将在科技金融工作中取得的良好成果进行展示和推广。只有这样，在制度上和具体的操作层面上对科技金融保障机制进行完善，才能积极地推动全市科技金融的发展。

2.拓宽融资渠道，增加资金来源。针对当前辽宁省企业在科技金融发展方面存在着资金不足，融资渠道较为单一的情况，辽宁省政府应该积极地完善科技金融体系，不断地拓展科技金融融资渠道，解决企业的资金需求难题。要实现这一目标，应该从以下几个方面进行考虑：第一，要加大政府的资金扶持力度，政府应该提高对企业科技金融的资金投入比例，对于积极进行科技金融发展的企业给予财政支持；第二，要进一步对当前的科技创新企业信贷体系进行进一步完善，政府一方面要在全省建立一个科技创新的企业信贷体系，对这些企业进行分类登记，构建起科技型中小企业的筛选推荐机制，同时还要建立起信贷专营制，鼓励各个银行设立专门的机构，对企业的这部分资金需求进行优先办理；此外，科技创新企业本身还可以通过企业上市、债务融资、产权交易等方式不断扩展融资渠道，最大限度地争取企业所需要的资金。

3.重视人才的引进和培养。当前辽宁省科技金融还处于初始的阶段，如何建立起适合企业和市场需要的高素质的科技金融服务队伍，是当前辽宁省必须要解决的首要问题。针对辽宁省企业在这一方面的人力资源现状，要进一步提高人才保障措施，大力培养专业性、复合型的人才。在科技金融人才的选拔上，不仅要求这部分人具有专业性的金融知识和专业性的科学知识外，还应该具备相应的法律法规、财务、风险管理和国家监管等知识，尤其是国家对这部分从业人员的道德标准和守则要有清晰的认识，保证自己的工作在国家法律法规规定的范围内。通过培养专业性和复合型人才，积极的推动企业科技金融工作，使其为企业的发展发挥出最大效力。

4.建立并完善风险控制体系。辽宁省科技金融行业一直以来并没有建立起真正适合企业发展的内控和风险评价体系，基于此，辽宁省政府要加强企业科技金融方面的内部控制和风险评价：一方面要成立专门的内控管理部门，制定专门的领导和工作人员进行内控的管理和评价工作。同时，政府要帮助企业树立内部控制和风险评价意识，并在前期通过培训、外部委托相关机构等方式，帮助企业建立起内部控制和风险评价体系，增强员工的内控和风险防范意识，提高他们在这方面的工作能力和水平，将企业科技金融风险降低到最低限度。

此外，辽宁省政府还应建立起政府、企业以及服务机构三位一体的风险共担体系，根据风险共担的原理，将企业的科技金融风险分散到政府、企业以及服务机构，尽可能地减少企业因为风险带来的损失，提高企业应对风险的能力以及科技金融发展的积极性。

科技金融体系作为新兴发展模式，为经济的发展提供强大的推动作用。辽宁省正处于关键时期，对于金融型企业的发展不光需要科技金融的支撑，也需要金融体系建设的不断完善，政府还应该加强金融保障机制，解决融资渠道问题，营造良好的科技金融环境，开创辽宁科技金融发展的新时代。

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（作者单位：沈阳理工大学经济管理学院 辽宁沈阳 110000）

（责编：李雪）