加强中俄金融合作 助力“一带一路”建设

张启文黄可权

加强中俄金融合作 助力“一带一路”建设

张启文黄可权

习近平总书记关于“一带一路”重大战略的重要论述，以及国家“一带一路”战略规划，是指导我省新一轮全面对外开放和经济发展的纲领性文件，也是加快推进我省陆海丝绸之路经济带建设的重要遵循。金融作为现代经济的核心，是国际贸易投资价值交换和货币转移的重要载体，对扩大沿边开发开放、加快“一带一路”建设、提高经济综合竞争力起着十分重要的作用。随着《中蒙俄经济走廊黑龙江陆海丝绸之路经济带建设规划》和沿边开发开放战略的深入实施，将对中俄金融合作与服务提出新的要求。要紧紧围绕我省陆海丝绸之路经济带建设和沿边开发开放中新的金融需求，充分利用国际形势和战略格局给中俄金融合作带来的广阔空间，借鉴上海自贸区的有益经验，坚持便利化、安全性与互利互惠原则，加快对俄外汇管理政策改革，扩大双边本币使用范围，推进中俄金融业务合作，促进我省对俄经贸全面提档升级。

一、深入开展中俄本币结算业务，提高对俄贸易投资便利化水平。一是扩大中俄本币账户的数量和覆盖范围。目前，黑龙江省金融机构的俄方账户行大部分位于俄远东地区，覆盖面较窄，难以满足贸易企业快捷、方便的支付需求。加强中方外汇指定银行与俄方银行合作，扩大账户行设置范围，简化相应手续，缩短协议签署时间，增设本币同业往来账户，提高中俄本币结算规模和份额。二是丰富中俄本币双边结算工具。中俄两国企业贸易结算仍以汇款为主，信用证、保函、银行卡等结算工具应用较少。积极研究客户对银行业务的需求，通过产品组合、创新等方式，扩大合作领域，加强信用证、保函、银行卡等结算工具的推广使用，为中俄贸易投资提供全方位、一体化、更加便捷的金融服务。三是创新办理人民币与卢布衍生产品业务。放宽银行衍生产品市场准入标准，鼓励开办人民币对卢布远期、掉期和期权交易，帮助企业规避汇率风险。四是积极推进人民币区域化、周边化。扩大对俄人民币投融资业务，通过跨境并购、开展跨境人民币业务等方式加快海外布局。简化跨境人民币结算业务流程，适度开展跨境双向人民币资金池业务、尝试经常项下跨境人民币集中收付业务。完善人民币出入境管理办法，争取放宽个人携带人民币现钞出入境额度，促进人民币跨境流动。五是加快边境地区卢布现钞兑换网点建设。在口岸地区构建银行网点、特许机构、外币代兑机构和外币兑换机等多层次的卢布现钞兑换服务体系。允许经批准的特许机构开展毗邻国家货币收付、兑换等业务，其外币买卖差价可自主确定。降低边贸企业现钞结算门槛，允许个人、边贸企业边境贸易项下出口收取外币现钞，企业凭商业单据和出口货物报关单即可办理现钞结汇或入账手续。六是建立边境口岸卢布出清机制。与俄罗斯远东地区银行合作，在哈尔滨、绥芬河、东宁等口岸开展陆路口岸调运现钞，缩短调运现钞，降低银行成本，完成卢布现钞出清和完整资金回流。

二、深化外汇管理政策改革，支持对俄“引进来”和“走出去”。优化外汇管理框架，出台资本项下简政放权、促进贸易投资便利化改革措施，积极开展对俄沿边开发开放外汇管理改革试点，探索对俄资本金融账户稳步开放的有效途径。一是开展外商投资企业资本金结汇管理方式改革试点。外商投资企业外汇资本金实行意愿结汇管理，满足和便利内外商投资企业经营与资金运作需要，节约企业财务成本、提高资金使用灵活性。二是简化融资租赁类公司对外债权外汇管理。对融资租赁类公司开展对外融资租赁业务实行事后登记。融资租赁类公司可直接到所在地银行开立境外放款专用账户，账户内外汇收入结汇直接向银行申请办理。融资租赁类公司开展对外融资租赁业务，不受现行境内企业境外放款额度限制。三是简化境外投资者受让境内不良资产外汇管理。取消对金融资产管理公司对外处置不良资产涉及的外汇收支和汇兑的审批，简化境外投资者受让境内不良资产登记手续。取消对金融资产管理公司处置不良资产收入结汇核准，以及对境外投资者处置不良资产所得收益购付汇核准。四是放宽境内企业境外放款管理。降低境外放款主体资格要求，允许境内企业向与其具有直接或间接持股关系的境外关联企业放款。取消境外放款额度2年有效使用期限制，境内企业可根据实际业务需求申请境外放款额度期限。五是加快推进金融机构“走出去”步伐。鼓励中资金融机构在中国企业投资较多的俄罗斯远东地区设立分支机构和营业网点，为在俄投资企业境外发展提供融资、保险、结算等本地化金融服务。六是积极推广“内保外贷”和“外保内贷”融资模式。实力较强的境内企业，其境外子公司的实力较弱时，通过“内保外贷”方式，解决境外子公司的融资需要。境外资产丰厚或与境外合作具有良好信誉的企业，有效运用境外资产抵押或合作方担保方式，获得国内贷款或授信，有效支持企业运用境内外两个市场、两种资源实现跨境融资。

三、加强跨境电子商务支付平台建设，支持对俄电子商务加快发展。充分发挥独特的地缘人文优势，将我省作为全国面对俄罗斯开展电子商务、资金结算、物流仓储的窗口，实现资金的归集、结算、结售汇等一站式服务，增强对俄经贸合作综合竞争力，巩固和提高我省对俄贸易的地位。一是加快对俄商务电子支付平台建设。利用地缘优势，鼓励已在俄罗斯开办业务的金融机构参与跨境电子支付建设，重点支持中俄跨境电子商务在线支付平台建设。二是推动第三方支付机构参与对俄电子支付平台建设。大力扶持本土法人支付机构发展壮大，参与跨境电子支付平台建设及后期运维，将交易资金留在省内。三是开展跨境电子商务外汇支付业务试点。积极争取将我省纳入跨境电子商务支付试点地区，支持有条件的支付机构开展对俄跨境电子商务外汇支付试点业务，重点扶持黑龙江法人支付机构申请跨境支付试点支付机构，打通卢布网上一站式结算快速通道，有效利用信息化手段推动沿边对外贸易发展。四是选择最便捷、最快实现的清算渠道。选择银联网上支付渠道，或由支付机构跨境开立客户备付金账户，或金融机构与支付机构合作，支付机构在境内开立客户备付金，利用金融机构跨境开立的分行、或者该金融机构在国外的代理行实现资金清算。选择国内知名支付机构参与电子支付平台建设与运维，在黑龙江省设立专门的对俄资金清算分中心，并将客户备付金账户开立在黑龙江省内的金融机构。五是建立独立的网上卢布对人民币结算解决方案。加强支付结算政策与外汇管理政策有机协调，建立网上外汇兑换结算机制，实现代客结汇、申报，直接以本币入账境内电商或卖家人民币银行账户，减少买卖双方汇率成本。六是建设便捷的对俄报关通关机制。加强邮政、海关、检验检疫等部门的沟通协调，推进实行“一次申报，一次查验，一次放行”的便捷通关制度，以最短的时间、最低的成本为电子商务邮包和进出口货物提供优质高效服务。

四、加强中俄金融政策协调，增强跨境金融监管合作的有效性。一是建立中俄两国金融合作交流机制。定期或不定期进行会商，协调、解决具体层面问题，交流与沟通双方在经济、金融、外汇、税收和双边贸易等领域的信息数据及政策变动情况，增强双方政策目标和侧重点的透明度，更好地分析两国经济之间的溢出效应，避免相互间的福利损失和政策效果弱化。开展中俄两国金融经营管理和业务操作人员的交流与合作，共同研究解决影响两国边境地区经贸发展的问题，不断提高两国银行业的金融服务水平。二是加强中俄反假货币合作。依托我省银行业金融机构反假货币联络机制，充分调动边境口岸地区银行业金融机构在边境口岸机场、铁路枢纽、主要商品市场、旅游景区开展大规模的人民币、卢布双币种、双语反假宣传，强化两国居民反假货币技能，打击制贩假人民币、假卢布活动，保护两国居民财产安全。三是加强中俄反洗钱合作。随着中俄两国金融合作的深入推进，洗钱风险也随之增加。针对当前对俄金融合作现状，加强口岸地区跨境反洗钱监管合作，重点是建立健全卢布业务反洗钱内控制度，综合运用现场检查、非现场评估、现场巡访等监管措施，将卢布监测工作纳入反洗钱大额交易和可疑交易监测系统，提高对卢布反洗钱工作的有效性，防范不法分子利用卢布交易进行洗钱等违法犯罪活动。四是加强中俄打击地下钱庄合作。在中俄两国高层会晤中，应对打击地下钱庄等金融犯罪活动做出具体规定，如中俄双方司法和监管部门协商制定联合调查取证、犯罪嫌疑人金融资产冻结和移送相关规定，使打击地下钱庄等金融犯罪、确保经济合作安全更具操作性。

（作者张启文系东北农业大学经济管理学院副院长，教授，博士生导师；黄可权系东北农业大学经济管理学院博士研究生）

责任编辑/张博zhangbo@fendouzazhi.cn