“以租代购”的二手车交易骗局

2024-03-08陈晓梅

检察风云 2024年5期

关键词：亭亭过户购车

陈晓梅

网上购车应警惕遭遇骗局（图文无关）

车主通过网络购买二手车，结果迟迟拿不到车；好不容易拿到车后，对方却又迟迟不办过户；直到有一天车辆神秘失踪……警方介入后调查发现，原来车主遭遇了所购车辆被卖家抵押融资的“以租代购”骗局。

网上购车遭遇重重陷阱

2022年6月27日，王某因其在网上购车被骗，前往江苏省常州市公安局天宁分局兰陵派出所报警。

王某是山东省济宁市人。2021年9月初，他在抖音上刷到了江苏白白企业管理咨询有限公司（以下简称“白白公司”）发的抖音短视频，视频内容都是关于签合同、验车、提车的画面。王某当时正好有购车的打算，就在抖音上向该公司咨询了买车事宜。

在对方客服的引导下，王某加了白白公司销售员聂亭亭的微信，并向其具体咨询了相关情况。聂亭亭介绍说，他们公司卖的是全新车，包牌、包税——由他们公司交购置税。聂亭亭称抵税的公司是与白白公司有合作关系的另一家公司，抵完税之后再过户给车主，20天左右就可以提车。

王某不懂抵税的事，只是觉得到白白公司购车提车快；急于想拿到新车的王某就决定到白白公司买车。白白公司位于江苏常州，2021年10月3日，王某来到该公司位于常州市天宁区九洲新家园的门面房。到了店里后，聂亭亭和另外一个女销售郑某接待了他。王某询问沃尔沃XC40的价格，郑某在手机上查了一下后，向王某报价17.98万元。聂亭亭承诺20天左右可以提车，王某一听，当场与白白公司签订了二手车买卖合同，并当场支付了4萬元定金。

付完定金后，王某就回到山东等提车的消息，然而没想到提车的事反复遇到了波折。几天后，聂亭亭通知王某，称其要买的那款车马上停产了，现在只有一辆特价车，但是没有质保，王某说没有质保的车他不要。又过了几天，聂亭亭对其说找到了一辆全新车，有终身质保，但需要加价2万元；王某觉得定好的合同不能反悔，不同意加价。双方僵持不下，直到2021年11月初，王某向聂亭亭提出退还定金。聂亭亭说退款要本人到店里去，但当时正赶上疫情，王某无法前往常州，遂提出帮王某选购其他的车型。王某便向其询问凯迪拉克CT4的价格，聂亭亭说自己最近在医院，让其跟自己的老板王梦霞联系。王某遂加了王梦霞的微信，王梦霞向其报价20.98万元，并表示之前已付的4万元定金算作这款凯迪拉克的定金，王某表示同意。

2021年11月12日，王某收到了聂亭亭寄来的其购买凯迪拉克CT4的新合同，签完字后又将合同寄还给白白公司。几天后，王梦霞对王某说，公司要去买车了，让其先把尾款付了，如果王某不付钱，车就不会给他，如果等的时间长了，他们就把车卖给别人，定金也不退还。王某一听，无奈只能答应支付尾款，并于11月19日至21日，分4次陆续将全部16.98万元的尾款付清。

11月30日，聂亭亭微信联系王某，并给其看了这辆车的视频，说车到了，等上完牌就运给其。12月7日，王某收到了有牌照的车以及一把车钥匙和行驶证，所有人是江苏纳鼎汽车服务有限公司（以下简称“纳鼎公司”）。王某查看了这辆车的安吉星软件，上面显示车辆是在淮北市润昌汽车销售服务有限公司购买的。

王某发现车辆手续不全，便问聂亭亭，对方表示白白公司担心其提前把车卖掉，这样就不能抵税了，所以把其他的合格证之类的都押着，等到过户的时候再给其。王某又询问为什么车主是纳鼎公司，聂亭亭告诉其纳鼎公司是与白白公司合作的抵税公司。

二手车拿到手了，王某自然要关心过户的事，在其询问什么时候能过户时，聂亭亭答复称过户要排队，人比较多，要到2022年1月左右。然而到了1月底，过户手续依然没有办理；在与聂亭亭进行交涉后，对方表示要等到过完年后，并称因为有人闹事，很多手续办不了，已改成7个月左右才能过户了。王某没有办法，只能继续等待。

2022年3月30日凌晨，王某收到了一条陌生短信，称因为有人租了其买下的这辆凯迪拉克CT4，但没有支付租金，所以他们要把这辆车处置掉。王某感觉不妙，下楼一看，果然汽车不见了。然而，当王某联系聂亭亭、王梦霞询问究竟时，两人却都玩起了失踪。

“以租代购”的二手车交易骗局

据查，策划这场购车骗局的是丁健健和王梦霞，两人分别担任白白公司的实际控制人和法定代表人。白白公司成立于2019年12月，公司经营范围包括企业管理咨询、房屋租赁、汽车租赁、汽车销售等。

2021年8月底起，丁健健决定白白公司只从事“以租代购”业务，由王梦霞及聂婷婷、张春风、汤健（均另案处理）等业务员负责具体操作与执行。

白白公司“以租代购”业务的经营模式为：丁健健指使王梦霞、聂婷婷等业务员在闲鱼、168汽车等网络平台发布低价出售新车的广告，以“包牌包税”、承诺“短期内车辆能过户”来吸引客户。网上谈妥后，业务员将客户约至白白公司签订《二手车买卖合同》，并让客户支付定金。后由王梦霞负责在市场上寻找客户需要的车型，找到车源后，丁健健通过中间人赵海（另案处理）与纳鼎公司、苏州镇风汽车服务有限公司（以下简称“镇风公司”）进行合作，由王梦霞通过白白公司将包含先行垫付款的购买新车的全款汇付至两合作公司账户，再分别由纳鼎公司实际控制人杨志广、镇风公司业务员裴挺（均另案处理）将购车款汇付给相应的汽车经销商，让汽车经销商将所购汽车登记在纳鼎公司或镇风公司名下，并将所购汽车发给白白公司。

所购车辆到达白白公司后，业务员通知客户来验车、支付购车尾款。客户支付购车尾款后，白白公司业务员将车开至纳鼎公司、镇风公司所在地，并分别以纳鼎公司、镇风公司为所有人登记上牌。登记上牌后，杨志广、裴挺将上述车辆向融资公司进行抵押借款，将车辆及车辆行驶证、车钥匙、车辆抵押后所获得的借款交付给白白公司，并由白白公司将车辆交由客户使用。

与此同时，王梦霞等人指使他人与纳鼎公司、镇风公司签订虚假的汽车租赁合同，并以白白公司名义按照约定每月向纳鼎公司、镇风公司支付车辆租金，车辆租赁期为36个月。车辆抵押后所获得的借款被丁健健、王梦霞用于垫付车辆购置税、支付员工业务提成、支付公司房租等。当客户发现车辆在短期内无法过户后，丁健健、王梦霞及相关业务员即找借口拖延。

2021年9月至2022年1月，丁健健、王梦霞采用上述手段骗得32人为购买33辆汽车支付的全款车价，骗得20人为购买汽车支付的定金。经审计，上述33辆车中被抵押的13辆车，可验证购买方实际向白白公司系列账户净流入人民币405.8万余元；抵押回款的13辆车，可验证纳鼎公司累计向王梦霞转账349.56万余元；未被抵押的20辆车，可验证购买方资金向白白公司系列账户流入621.22万余元；仅付定金但未收到退款的7个购买方可验证资金向白白公司系列账户流入62.21万余元。