加大外汇赋能 助力湖南打造内陆地区改革开放高地

文/张奎 编辑/章蔓菁

伴随着全省开放定位的明确和开放型经济水平的不断提升，外汇金融在支持湖南打造内陆地区改革开放高地方面大有可为。

习近平总书记2020年9月在湖南考察时强调，要“着力打造国家重要先进制造业、具有核心竞争力的科技创新、内陆地区改革开放的高地，在推动高质量发展上闯出新路子，在构建新发展格局中展现新作为，在推动中部地区崛起和长江经济带发展中彰显新担当，奋力谱写新时代坚持和发展中国特色社会主义的湖南新篇章”。围绕“三高四新”战略定位，外汇局湖南省分局（下称“湖南省分局”）稳步深化外汇领域改革，持续提升辖内跨境贸易投资自由化便利化水平，不断优化跨境资金流动监测预警，推动湖南实现更大范围、更宽领域、更深层次的对外开放。

湖南打造内陆地区改革开放高地前景广阔

湖南位于我国中部偏南地区、长江中游南岸，位处东部沿海地区和中西部地区过渡带、长江开放经济带和沿海开放经济带结合部（下称“一带一部”）的要冲，坐拥融入长江经济带建设，统筹东部城市化地区、中部农产品主产区和西部重点生态功能区，对接粤港澳大湾区，辐射“一带一路”沿线国家和地区的区位优势。通过打造联通东西、承接南北、通江入海的内陆地区改革开放高地，将最大限度发挥湖南区位优势，提升湖南在全国经济版图中的价值。

近年来，依托中非经贸深度合作先行区和湖南自贸试验区两大舞台，湖南在国家开放大局中的战略地位不断提升，构筑了涵盖18个国家级园区、7个海关特殊监管区、4个跨境电商综合试验区、13个指定口岸的高能级开放发展载体，内陆地区改革开放新高地制度体系建设不断完善，开放型经济实现跨越式发展。

一是对外贸易提档进位。近五年，湖南省年均外贸增长率达25.2%，居全国首位；贸易结构不断优化，2021年，全省一般贸易进出口占同期全省进出口总值的79.5%，跨境电商、市场采购、新型离岸国际贸易等外贸新业态新模式快速发展；主要贸易伙伴更加多元，2021年湖南对东盟、美国和欧盟的进出口值分别增长20.6%、51.7%和15.6%，对拉丁美洲、非洲、《区域全面经济伙伴关系协定》（RCEP）协议成员国、“一带一路”沿线国家和地区的进出口均保持快速增长态势。

二是对外经济合作稳步发展。招商引资量质齐升，全省实际使用外资金额不断增长，2021年全年实际使用外资同比增长72.3%，增幅位居全国第四位、中部第二位；全省合同签约企业投资项目、合同签约外资总额屡创新高，重大项目引进外资占比不断提升；全省对外直接投资新增境外企业60家，实际投资额同比增长12.1%；对外承包工程新签合同额同比增长24.6%。

三是开放高地建设成效初显。湖南自贸试验区挂牌一年来，改革创新举措完成率达90%，形成20余项全国首创自贸区建设成果。依托中非经贸深度合作先行区、中非经贸博览会两大国家级平台，湖南中非经贸合作取得丰硕成果，2021年对非贸易额同比增长44.7%，总量位居中部第一位；对非易货贸易结算试点取得突破，中非跨境人民币中心挂牌运行；对外经济合作地域范围不断扩大，2021年湖南国际经贸朋友圈拓展至全球227个国家和地区，中欧班列（长沙）开行量居全国第五位。

外汇赋能的机遇与挑战

外汇金融助力内陆地区改革开放高地建设大有可为

开放新舞台提出改革试验田新要求。一方面，高标准高质量建设自贸试验区要求外汇金融以制度创新为核心，在推动贸易投资自由化、便利化等领域先行先试，加快建立服务完善、监管高效、辐射突出的现代化管理服务体系。另一方面，中非经贸合作的不断深化，既在基础建设、产能合作、经贸往来等领域为易货贸易模式创新及人民币跨境使用提供了巨大的市场空间和机遇，又对外汇金融服务提出新要求。与此同时，随着RCEP的正式实施，货物贸易关税和非关税壁垒下降，服务贸易和投资的市场准入门槛降低，更需要建立适应新型国际经贸规则的外汇金融管理体系，引导金融机构提供高效优质的融资结算服务，提升涉外主体参与国际合作的竞争力。

产业新亮点衍生投融资新诉求。一方面，以工程机械、轨道交通装备和航空动力为代表的湖南先进制造业集群，在迈向全球价值链中高端过程中逐步实现“要素国际化、市场全球化”，对外汇金融服务衍生出新需求。另一方面，近年来长沙“网红城市”效应凸显，一批湘军新消费品牌强势崛起，成为资本关注热点，如何吸引高质量外资、切实助力本地新消费的发展，对外汇管理政策制度、管理方式和服务模式提出了新挑战。

外贸新业态带来便利化服务新需求。近年来湖南大力推进跨境电子商务综合试验区和市场采购贸易方式试点建设，新业态在发挥外贸增长新引擎作用的同时，其灵活、小额、高频等特点也对外汇金融服务提出了更高效、便捷的要求；与此同时，以大数据云服务、文娱创意产业为引领的数字化服务贸易的蓬勃发展，对银行贸易真实性审核能力和外汇管理部门的管理理念、管理方式提出了新要求。

影响外汇赋能的现实挑战

开放型经济实力有待提升。湖南开放型经济发展近年来呈加速态势，但与沿海发达省份相比，仍存在总量规模偏小、涉外产业结构层次偏低、企业风险应对能力不足等问题。总量上，2021年湖南跨境收支及银行结售汇总额分别位于全国第21位和第16位，低于经济总量全国第9位的排名。结构上，湖南出口产品以机电产品和劳动密集型产品为主，出口附加值不高，产品竞争力不强；服务业进出口集中在旅游、承包工程等传统领域，数字贸易服务等新兴领域服务贸易发展程度不高。风险应对上，企业汇率风险管理理念和能力均有待提升。

外汇金融服务供给有待丰富。其一，外汇金融服务供给主体发展不平衡。湖南外汇金融服务的供给方主要集中在商业银行，对企业的服务以传统贸易和投融资业务为主，证券、保险、基金等非银行金融机构的数量和资产规模较小，为实体经济提供多元化跨境金融服务的能力有待提升。其二，银行外汇展业理念和能力有待加强。受业务规模、展业水平、信息渠道、人员经验及考核机制等因素限制，部分中小银行难以平衡好合规经营和服务市场两者的关系，在面对创新及复杂业务时不敢办、不愿办、不会办，展业能力滞后于区域外向型经济的发展步伐。其三，银行外汇政策传导力度和准确度有待提升。部分银行对便利化政策的理解和执行不到位，外汇业务内控制度、业务流程、系统建设的优化速度滞后于市场主体的发展需求，影响了政策传导效果和政策红利释放。

外汇金融生态有待完善。其一，高质量发展的理念还需深化。外贸发展理念需逐步从“重数量”向“重质量”转变，使激励措施真正落到对湖南本土有产业带动力、有税收和就业贡献力的外贸实体上。其二，部门协作的深度、广度仍有拓展空间。政策引导、市场激励、事后管理等多方面的整体统筹规划，涉外经济数据的交流和互通以及不同部门间的监管合力仍待加强。其三，部分新政策落地面临客观限制，受限于中部地区市场主体承载力有限、相关配套机制欠缺等原因，部分在沿海地区已成功试点的政策，尚难以在湖南复制落地。

助力打造内陆地区改革开放高地的路径思考

一是以服务高水平开放为目标，做好外汇金融体系建设。对标共建“一带一路”要求，发挥“一带一部”区位优势，围绕深化湖南自贸试验区改革、探索中非经贸合作新路径新机制的战略目标，全面规划外汇赋能的路径和方法。其一，建立健全外汇金融支持体系。吸引境内金融机构来湖南设立分支机构，有序引进外资金融机构，推动形成银行、证券、保险、信托、基金等种类齐全、各有侧重、覆盖全面、双向开放的金融机构体系。其二，完善外贸业态服务体系。在强化对传统外贸业态支持的基础上，积极推动市场采购、跨境电商、新型离岸国际贸易在湖南的发展；鼓励银行上线市场采购直联系统；支持湖南本土支付机构申办跨境业务及推动银行机构参照支付机构开办跨境支付业务试点；引导银行做好新型离岸转手买卖、全球采购、委托境外加工、承包工程境外购买货物等业务的内控制度建设，精准识别客户身份和业务模式，按照“实质重于形式”的要求做好外汇展业。其三，进一步提升跨境贸易投融资便利化水平。推动贸易外汇收支便利化试点“扩面增效”，有序推动试点主体从头部企业向有行业特色、跨境支付业务笔数多的小微企业延伸拓展；拓宽资本项目收入支付便利化试点覆盖范围，落实一次性外债登记试点政策，争取合格境外有限合伙人（QFLP）相关政策尽早在湖南实现突破。其四，优化金融风险防控体系。加强对重大风险的识别和系统性金融风险的防范，探索建立覆盖各类金融市场、机构、产品的风险监测机制，守住不发生系统性金融风险的底线。

二是以推动管理改革与创新为驱动，建设高质量开放平台。其一，以制度创新为核心，打造中部外汇改革创新的试验田。深挖市场主体的真实需求，按照“鼓励创新、包容审慎”的原则，在有效防控风险的前提下，支持相关金融机构灵活创新办理差异化、复杂化业务，为市场主体提供高效便捷的外汇结算和融资服务；积极引导和推动银行优化保税货物转卖、新型离岸转手买卖等业务的真实性审核；加大对在沿海地区已取得成效的试点政策在湖南复制推广的力度。其二，加强对非贸易外汇金融服务创新，推动中非经贸深度合作。探索对非新型易货贸易结算新模式，着力降低企业结算成本及汇兑风险；推动中非跨境人民币中心建设，拓宽中非经贸活动跨境人民币使用场景和范围，为中非双方企业提供多样化跨境人民币产品与服务，打通非洲国家人民币金融服务通道，着力把湖南建设成对非贸易的桥头堡、集散地。其三，因地制宜把握RCEP机遇，高标准对接国际经贸规则。围绕扩大优势产品出口、鼓励重点产品进口、加快拓展贸易新业态、发展特色服务贸易、推进双向投资高质量发展五项任务目标，积极提升外汇便利化政策供给，争取更多贸易投资高水平开放举措在湖南落地；围绕RCEP正式实施，鼓励和引导银行机构、出口信用保险公司丰富产品种类，开发对口金融产品，为企业开拓RCEP成员国市场提供融资支持和风险防御。

三是以畅通跨境投融资渠道为抓手，提升双向投资合作质效。其一，内陆地区改革开放高地建设需要高质量的“引进来”。聚焦工程机械、轨道交通等传统优势产业和新型消费、社区电商等外资青睐产业，积极为“对接500强、提升产业链”专项行动提供优质规范的外汇金融服务；进一步推动资本项目外汇收入支付便利化政策落地见效，为高质量外资在项目落地、货币汇兑、资金运用方面提供相应支持。其二，内陆地区改革开放高地建设需要高水平的“走出去”。推动设立海外投资基金，为企业海外投资、并购提供投融资服务；鼓励本土企业使用人民币开展对外直接投资；支持企业通过境外银团贷款、境外发债、境外上市、融资租赁等多重方式开展融资。其三，内陆地区改革开放高地建设需要高标准的“防火墙”。加强对企业对外放款与对外投资、银行境外贷款与跨境担保的联动管理，对跨境资金流动实现全流程穿透式监管；加强重点领域、头部企业的风险防控，开展高频动态监测，及时发现和预警风险，做好应对预案和政策储备。

四是以打造便利化政策实施闭环为重点，提升外汇管理服务水平。其一，多举措、多形式推动政策传导。制作便利化政策主题场景短视频，提升外汇政策宣传效果；推动组建银行外汇业务专家团队，强化政策传导，为市场主体开展高水准服务。其二，创新工作机制和服务方式，扩大政策覆盖面。构建汇、银、企三方联系机制，实现对重点企业政策信息直达实时化、诉求搜集解决常态化；运用“外汇政策直通车”微信小程序等新媒体手段，为中小微涉外企业提供政策查询、视频指导、专家在线免费问诊相结合的服务。其三，通过常态化暗访督导纠偏政策传导执行问题。针对部分银行所存在的自行加码、业务推诿等问题，建立暗访督查机制，督促银行提升服务质量，保障市场主体真实合理用汇需求；引导银行深入开展内控制度建设，畅通便利化政策传导机制。其四，建立便利化政策落实的长效机制。建立便利化政策服务账、高风险业务账、便利化政策评估账，多维度评价银行便利化政策传导执行绩效。

五是以共建共治共享为依托，优化外汇金融生态环境。其一，合力共建管理汇率风险的金融新生态。加大外汇衍生品业务宣传培训，帮助企业树立汇率风险中性理念，提高汇率风险管理能力；推动银行减费让利，提供更加便捷、全面的金融产品和服务；联合相关政府部门出台汇率避险扶持政策，通过设立衍生品公共保证金池、创新银行与担保机构合作等方式，支持实体企业应对汇率风险。其二，协力优化营商环境，维护外汇市场良好秩序。树牢高质量发展理念，联合海关加大对海关特殊监管区域的管理和指导；会同商务、税务部门整治“异常出口”、骗税骗补等外汇违法违规行为；深化汇警协作，立足湖南省汇警研判中心，创新运用大数据导侦、矩阵分析等手段助力执法，形成全辖“信息共享、线索互移、执法联动”的跨部门联合新局面，营造高质量涉外经济发展环境。其三，合作共享科技赋能新平台。深化跨境金融服务平台应用，鼓励辖内银行提升应用场景业务量，积极开展新应用场景落地，指导辖内直联法人银行依托平台数据开发新型金融产品和服务，实现贸易融资货物流、信息流、资金流的“三流合一”，增强银企间信息透明度，提升对中小微企业的金融服务质效，助力湖南外向型经济发展。