潮涌洋浦港：助力打造海南自贸港建设“样板间”

文/谢端纯 编辑/章蔓菁

作为自贸港建设的先行区、示范区，洋浦在外汇管理改革方面的探索离不开海南全岛的前期经验积累。反过来，洋浦在高水平开放试点政策下的积极尝试又将助力自贸港贸易投资自由化便利化目标的实现。

自海南自由贸易港（下称“海南自贸港”）建设启动以来，相关金融支持措施陆续出台，政策红利逐步释放。期间，外汇局海南省分局（下称“海南省分局”）以高水平自贸港建设为目标，稳妥有序推进外汇领域改革开放，着力提升外汇管理与服务水平，防范跨境资本流动风险。伴随着2022年初跨境贸易投资高水平开放试点的启动，洋浦经济开发区将开启新一轮的外汇管理改革探索，以点带面助推海南自贸港提升贸易投资便利化水平、积累高水平开放压力测试经验。

洋浦经济开发区的发展定位

洋浦经济开发区地处海南西北部洋浦半岛，位于泛北部湾中心地带，是共建“一带一路”的重要支点，直接辐射环北部湾、东南亚两大市场，与周边国家和地区20多个港口直线距离不超过200海里，是中南半岛货物经海上运输进入我国内陆的必经之地，也是中东和非洲油气资源进入我国的第一个石化产业基地。同时，作为西部陆海新通道国际集装箱枢纽港，洋浦经济开发区的33条内外贸航线连接国内及东南亚所有主要港口。

从发展历程看，早在1992年，国务院就正式批准设立洋浦经济开发区，这是我国首个外商投资成片开发、享受保税区政策的国家级开发区。自设立以来，洋浦经济开发区得到了党中央、国务院的高度重视，海南自贸港建设的启动更是为洋浦经济开发区带来了新的生机。2018年4月13日，习近平总书记在庆祝海南建省办经济特区30周年大会上发表重要讲话，宣布党中央决定支持海南全岛建设自由贸易试验区，支持海南逐步探索、稳步推进中国特色自由贸易港建设，分步骤、分阶段建立自由贸易港政策和制度体系，赋予海南经济特区改革开放新的重大责任和使命，为海南深化改革开放注入了强大动力。2020年6月，海南自贸港洋浦经济开发区正式挂牌成立，肩负了自贸港建设先行区、示范区，打造海南高质量发展第三极的重要使命，明确了发展西部陆海新通道国际航运枢纽、先进制造业基地、大宗商品集散交易基地、国际贸易创新示范区四大产业定位。

外汇管理改革“加速度”

外汇改革深入推进，为高水平开放试点打好前期基础

伴随着海南自贸港建设序幕的拉开，海南金融改革创新发展迎来了全新机遇。2021年3月，人民银行、银保监会、证监会、外汇局联合发布《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》（银发〔2021〕84号），支持海南全面深化改革开放，推动建立与海南自贸港相适应的金融政策和制度框架。在总局指导和支持下，海南省分局加快探索制度创新，加强系统性政策支持，先后发布《关于支持海南自由贸易港建设外汇创新业务政策的通知》等8份文件，出台外汇管理创新政策29条，参与研究制定《关于贯彻落实金融支持海南全面深化改革开放意见的实施方案》，在跨境贸易便利化、跨境投融资体制改革、资金流动监测等方面开展了一系列探索，为实现更高水平的贸易投资自由化便利化打下了坚实基础。

深入开展贸易外汇收支便利化试点。支持审慎合规的银行自主推荐信用优良的企业参与贸易外汇收支便利化试点。优化贸易外汇收支单证审核，试点银行可按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的展业三原则对贸易外汇收支的真实性、合规性和合理性进行审查，帮助企业节省经营成本、提升管理效能。通过开展贸易外汇收支便利化试点，显著提升了银行和企业的整体合规水平和风控能力，有利于对市场主体形成正向激励，引导银行和企业更加主动、积极地审慎合规经营。

有序推进跨境投融资体制改革。探索开展跨境资产管理业务试点，鼓励并支持有条件的银行在把控风险的前提下先行先试；持续研究跨境资产管理业务试点相关暂行管理办法；稳健推动信贷资产对外转让业务，盘活境内存量资产，促进境内外金融要素有序流动。下调海南自贸港内企业开展跨国公司外汇资金集中运营管理业务的门槛，便利跨国公司集团资金的统筹使用，支持海南发展总部经济。支持私募股权投资基金开展跨境产业、实业投资，深化“双Q （QFLP和QDLP）”跨境投资管理新模式，联合海南省地方金融监督管理局、海南省市场监督管理局、中国证券监督管理委员会海南监管局先后印发《海南省关于开展合格境外有限合伙人（QFLP）境内股权投资暂行办法》《海南省开展合格境内有限合伙人（QDLP）境外投资试点工作暂行办法》两项文件，共核定37家QDLP试点企业和50亿美元QDLP额度。深入推进资本项目收入支付便利化，扩大资本项目收入使用范围，便利企业合理配置资金，提高资金使用效率，提升跨境资金流动自由化和便利化水平。取消非金融企业外债逐笔登记。探索境外上市外汇业务登记下放至海南辖内银行办理，同时简化登记程序、手续和需提交的材料。允许资本项目外汇收入或结汇所得人民币资金用于境内股权投资，非投资性外商投资企业在真实、合规的前提下，可按实际投资规模将资本项目外汇收入或结汇所得人民币资金依法用于境内股权投资，简化外汇管理手续，推动简政放权。

创新建设资金流动监测平台。为满足海南自贸港封关运作的风险防控需要，海南省分局从2018年开始建设海南自贸港资金流信息监测平台（下称“资金流平台”），于2019年4月中旬完成一期建设目标，基本实现了多维查询、宏观分析、监测预警和大屏展示四大功能，为海南自贸港资金流动风险防控奠定了数据和分析框架基础，目前正加快推进资金流平台二期建设，二期立足“封关运作进出岛资金流动监测和风险防控”的定位，旨在完善适应海南自贸港发展需要的资金流监测体系，强化跨境和跨岛资金流动风险防控，辅助“三反”风险防控，开展违法违规案件协查，实现进出岛资金高效监管，为防范海南自贸港金融风险提供有力保障。

稳妥有序推进高水平开放试点，加快打造自贸港建设“样板间”

2022年1月，外汇局在海南自贸港洋浦经济开发区等区域开展跨境贸易投资高水平开放试点。1月27日，经总局批准，海南省分局发布《洋浦经济开发区开展跨境贸易投资高水平开放外汇管理改革试点实施细则》（下称“实施细则”），支持洋浦更大力度地探索贸易投资自由化便利化和高水平开放压力测试。

高水平开放改革试点政策的落地，有助于进一步提升外汇管理服务实体经济的能力，激发市场活力，助力区内经济高质量发展。目前，经常项下便利优质企业经常项目资金收付等试点业务已在洋浦顺利落地，有效推动了外汇收支业务优化流程、降低成本。

在积极推动试点落地的同时，海南省分局持续完善风险防控机制，推动风险防控工作精准化。一方面，不断完善事中事后监测核查体系。按照试点业务管理需要，加大非现场监测力度，深入开展形势分析研判，定期对洋浦跨境资金流动、结售汇情况开展结构性分析，及时捕捉异常情况和苗头性倾向；加强重点业务监测，坚持真实性审核底线，关注洋浦重点业务开展情况和存在的问题，加大对异常资金流动渠道以及辖内重要性机构的风险监测力度；强化非现场能力建设，立足市场主体信用评估和过程风险管控，实行定期监测报告制度，密切关注跨境资金流动，对可疑线索及时开展现场核查；探索完善信用动态约束机制，积极总结试点工作经验，指导自律机制组织研究制定银行客户信用分级标准，落实信用分类管理，对信用分级实行动态评估和定期更新，健全信用动态约束机制。

另一方面，建立健全风险评估应对机制，保障试点业务稳妥有序开展。密切跟踪辖区试点业务开展情况，按月编写高水平开放试点情况简报，对试点业务开展情况、存在问题等进行梳理分析；积极与地方政府相关部门协作，建立试点业务风险应对与处置合作机制，对试点业务不定期开展风险评估，重点关注跨境资金高频、大规模流动及币种错配等风险，及时制定风险应对措施；严厉打击利用试点政策开展的违法违规行为，坚持“零容忍”导向，严查实质性违规案件，对试点企业和金融机构发生的外汇违法违规行为，依法严厉查处，并视情节暂停或取消相关主体办理试点业务的资格。

多管齐下 助力海南自贸港建设蹄疾步稳

下一步，海南省分局将继续统筹发展和安全，对标高水平开放要求，深化外汇领域改革开放，同时探索开展高水平对外开放压力测试，有效防范跨境资金异常流动风险，切实做好政策效果跟踪评估、试点主体培育、营商环境优化和金融风险防控。

一是持续做好政策效果跟踪评估。根据试点推进动态，不断完善实施细则配套落实方案；定期评估政策落地效果，及时梳理落地过程中存在的问题和困难，制定解决方案，不断优化政策落实工作机制。

二是积极开展试点主体培育。一方面，配合有关政府部门高质量招商引资。以吸引优秀企业入驻洋浦、优质项目落地洋浦为导向，量质并举、精准施策，确保实际成效；以有效投资、实际落地为标准，加快节奏、主动对接，抓好落地落实。另一方面，做好政策指导和宣传。筹划设立海南省分局洋浦办事处，面向市场主体近距离提供外汇管理政策咨询、业务办理等服务；进一步推动政策落地，对有实力的金融机构以及守法经营、信用优良的企业给予更大支持，尽快形成可复制可推广的案例经验。

三是着力提升营商环境软实力。加强对地方支局、区域内银行业金融机构的专业培训及工作指导，提升各环节服务水平和履职效能，协同各方深入了解企业真实需求，不断提升外汇管理服务实体经济的能力，助力营造国际化、便利化的营商环境；主动对接高水平经贸规则，加强《区域全面经济伙伴关系协定》（RCEP）、《全面与进步跨太平洋伙伴关系协定》（CPTPP）对海南自贸港外汇管理影响的研究；协同有关部门对重大项目提供扶持，出台面向高水平人才、优质企业、重点园区的鼓励办法，营造优质稳定的营商环境，激发市场主体活力。

四是不断筑牢风险防控围网。在服务实体经济发展的同时，始终将防控金融风险放在首要位置，坚决守住不发生系统性区域性金融风险的底线；建立健全风险防控硬件设施，以资金流平台为支撑，探索建立海南自贸港外汇线索研判中心、海南自贸港资金流风险监测中心，加强跨岛跨境资金流动监测，筑牢海南自贸港与内地的金融体系“电子围网”；深入开展跨部门协作，做好与洋浦经济开发区管委会、商务、税务、海关等部门的监管信息互联互通，便利试点银行动态调整客户信用分级；做好高水平对外开放压力测试，对标高水平开放要求，开展跨境资金流动压力测试制度研究，探索构建跨境资金流动风险评估框架。