建设诚信档案制度的探析

夏亚荣

摘要：比较东西方文明诚信观，分析诚信的知行机制及其中的档案属性，探析建设诚信档案制度的理论基础及实践规范，最后对诚信档案制度进行展望。

关键词：诚信档案;档案学;知行机制;信用信息

一、诚信知行机制的概述

在中华民族传统文化中，诚信于个人修养而言它是基本的道德要求，而在社会生活的公共领域中，它保障了秩序良性运转。

现在我国的诚信问题可以总结为多方面，如传统诚信观未适应现代社会，熟人社会的诚信行为并未带入市场经济的普遍活动中，缺乏完善的法律机制等。我们因此在各个领域建立相应的诚信体系，以营造诚信环境，即为建设诚信档案制度的本意。

传统认识中，东方讲道德，以儒家思想施以道德准绳，倡导和谐社会;而西方讲法治，通过法律标出行为红线，用惩戒威慑进行矫正。对于如何构建诚信社会，这种认识下我们得到了道德与法治并重，教育和制度共行的解决方案。

亚当斯密“诚实和守时是商业国的主要优点”，和马克思认为的“没有信用制度，就没有市场经济”，在对诚信与市场因果关系上形成了鲜明的对比，却都揭露了其中的本质。诚信自然成了市场行为的产物，同时也是良好市场形成的前提。重商主义，或是马克思主义，或是经济学其他祖师爷不同的视角，在今天看来异曲同工。

东方文明中，诚信二字分别代表着人的内在德性和外在表现，天道无假象，人的诚信即是遵循天道——这是古朴的哲学观念，天道这里可理解为终极的规则。而中国从汉至清外儒内法的本质下，对于诚信的道德考察，如察举、中正之制，是维护政治安全的手段。因此在我们东方文明下的诚信不仅仅是道德，它应有配套的哲学体系及制度保证。

所以我们现在跳出道德与法律这对话题，将其视为整体，聚焦于诚信的知行这一表里关系上，即如何提高知，以及如何保障知和行的统一。诚信档案制度正是基于此——用明确的制度确立知，以长久的时间检验行。

二、发达国家社会信用体系的发展经验

档案与档案管理维系了人类社会活动时空的统一性与整体的连续性，而诚信档案是其中伴随社会发展分化而来的形式。诚信档案追根溯源即发达国家社会信用体系，拥有广泛而深刻的实践。

发达国家社会信用体系发展历程可总结出下面三种模式：政府驱动型模式，指政府通过相关法律采集政府部门及金融机构信用信息数据，依托中央银行组建公共信用系统， 具有公共服务性及强制性;市场驱动型模式，这种模式是完全交给市场来运作， 征信机构收集、加工个人和企业的信用信息，以专业的商业服务盈利，相应地政府制定配套法律及保障执行;行业协会驱动型模式，主要特征是通过行业协会建立征信机构， 收集成员提供的信用信息，非盈利地向协会内部提供。

深入分析上述模式的档案属性，可以发现五点规律：第一，都建立了强制且专业的档案集中管理制度;第二，档案管理由独立的第三方机构进行;第三，行业内将档案信息奉为圭璧;第四，实现了特定范围内档案信息的高效共享;第五，各方利益相关确保了档案管理机制的长久运行。

另外，如此成熟的社会信用体系减轻了执法负荷，节约了公共执法资源。内外因双重影响下，其中的个体对待诚信自然会更加知行统一，我们自然看到不断改善的金融环境，正印证了档案产生于、反映着又作用于社会实践。

三、央行与阿里巴巴集团征信体系的比較

我国央行始于1997年构建了企业信用信息基础数据库，基于个人的也于两年后推出，信息提供和使用主要是金融机构。央行征信系统积累着高价值的信用信息，已拥有丰富的资源。值得更多解读的是2019年4月上线的新版个人征信报告。其信息采集标准更加细化、全面、精准，将日常生活的项目列入了征信范围。仅就贷款行为而言，金融机构所参考的信用信息正来源于此，因此人们将更加注意对秩序的遵循，以保持良好的个人信用状况。

至于阿里巴巴集团，早在2002年为其网上交易平台上的商家开发“诚信通”，商家通过这种诚信档案模式获取买家信任;电子商务一路发展过来，阿里巴巴集团又推出支付宝，作为第三方支付平台以解决网络交易安全问题。一系列平台上海量的交易数据成为了阿里巴巴集团征信体系的基础，但冗杂的数据信息，以及自身商用的逻辑使得这一体系不能与央行同台竞技，而是在数据分析等方面开拓布局。

就档案属性而言，其中信息资源的重要性、处理技术以及社会效用不断提升，诚信档案分化出了特有的信息资源管理模式。两个体系都在各自领域广泛实践，给我们不同的视角展望未来发展。

四、食品安全问题的思考

食品安全问题也可视为诚信缺失的体现。食品安全问题中可划分出生产商、消费者及监管机构三方。消费者的消费行为受到广告、口碑等的引导，而生产商也以此作为其生产诚信的担保，但由于食品安全方面的信息不对称，虚假宣传或隐瞒实情等不诚信行为更加隐蔽。对于监管机构，食品检验需要充分的技术支持，另外与金融行业不易造假的线上交易记录不同，生产、流通、销售等环节具有复杂性，这些都加重了执法的负担。

我们看到了这几点不完全总结的难点，简单提出对策，即升级检验技术，加强各个环节的记录，保障信息流动通畅。诚信档案的档案属性使得它可以与其他领域进行整合，给出完善的信息的管理方案。有学者提出了整合信息生产——分级——披露——传播——反馈的法律制度系统，基本要求是明确监管机构和各个环节评价标准，严格执行信息记录程序，畅通信息流通渠道并积极反馈。

就档案和档案管理分化的过程而言，诚信档案制度可理解为老瓶装新酒，在函需解决诚信危机的领域借鉴已经成熟运用的模式。食品安全问题中的诚信档案制度可以试着对标社会信用体系，或是纳入已有的系统。

五、诚信档案制度的展望

前文简单地将诚信档案制度与知行机制相联系，分析具体实践中的档案属性，相应地提出一个难题提供解决思路。不可否认的是，本文提出的诚信档案制度只是对之前工作的综合概述，试图呼吁学界将档案信息资源管理理论范式与诚信档案制度想联系。

上世纪我国关于档案学两个一体化有着激烈的讨论，现今看来是螺旋式的上升和发展。怎样与日新月异的信息资源处理技术相融合，怎样对档案管理工作重新诠释与建构以服务社会，正是建设诚信档案制度为档案学设立的挑战。