西部六省（区）金融集聚、生态效率和区域创新耦合关系研究

张 恒 吴晓玲

(兰州大学经济学院，甘肃 兰州 730000）

一、引言

“一带一路”合作倡议的推进和西部大开发新格局的建设是我国落实以国内大循环为主体、国内国际双循环新发展格局所必须坚持的举措。处于两个发展格局之中的西部各省份更是承载着双重的责任与使命。要使格局相交处的各省份在后疫情时期可持续发展，需要协调好经济发展速度、经济发展效率，以及区域生态保护等方面。鉴于以上原因，本文以耦合的方法对西部六省金融集聚、生态效率，以及区域创新的协调情况进行研究，并依据实证分析结果提出促进区域及区域内部协调发展的建议。

二、金融集聚、区域创新及生态效率的耦合关系

金融集聚内涵丰富，总结学术界现有观点，本文认为，金融集聚是指各金融部门、企业在空间上的区域集中。

金融集聚对生态效率有一定的促进作用。郑耀群等（2020）认为银行业集聚的正向溢出效应在东中西部效果最明显，但证券业集聚对西部地区效应不明显，保险业集聚不能有效促进生态效率的提升。在空间上，何宜庆等（2015）认为存在金融集聚与生态效率协调程度不一，促进作用在经济发达地区远高于欠发达地区的现状。同时，生态效率提高对金融集聚及区域创新有一定促进作用。罗良文等（2017）认为其机理在于科技创新引致的技术转化与传播，以企业的形式促进生产的清洁化和能耗降低，进而推动产业转型升级，提高生态效率。

金融集聚同样对创新具有一定的促进作用。黎杰生等（2017）认为我国金融集聚对创新的作用具有行业异质性，其中保险业和银行业的集聚具有积极影响；此外该作用也体现空间差异性。王仁祥等（2017）认为我国东西部金融集聚程度高地区的金融集聚现象能够促进科技创新效率。但是，陆军等（2014）认为金融集聚强化了地区对资金资源的吸收力，加剧了地区间不平衡发展；周天芸等（2012）也发现金融集聚导致金融业的垄断在某种程度上阻碍区域创新。

本文认为，金融集聚、生态效率及区域创新之间，存在着某种耦合关系：金融集聚通过信贷约束缓解、风险分散以及信息对称化促进产业结构的优化升级，从而促进后二者，后二者的提升能够给予金融集聚正反馈。

详细来看，首先，西部地区金融集聚对生态效率起到促进作用。金融能够为产业转型中的新兴企业提供资金支持，集聚能够引导资源的高效率配置和利用，同时，转型过程中的风险管控和分散意识能进一步提高生态效率。

其次，生态效率也进一步促进金融集聚。生态效率提高意味着投入产出比更高，相同投入下的更高产出和相同产出下的更少成本都可以激励企业扩大生产规模，进而形成对资本的更大需求。资本的逐利性就会吸引各路资金的汇集，进而形成空间上的金融集聚。并且，金融发展需要良好的生态环境，较高生态效率水平的地区对金融机构有较强的吸引力。

再者，区域创新促进生态效率的提高。“创新”和“绿色”是新发展理念的重要出发点。科技创新引致的技术转化与传播，以企业的形式促进生产的清洁化和能耗降低，进而推动产业向绿色生产方面转型升级，从而提高了生态效率。

三、研究设计

本文构建“一带一路”西部六省份金融集聚、区域创新和生态效率耦合协调模型并进行评价。首先，设计评价指标体系；其次，标准化后的数据选取熵权法确定权重，并依次建立耦合度和耦合协调度函数和相对应的衡量标准，从而为实证分析提供客观可靠的分析基础。

1.指标选取及数据来源

（1）指标选取

本文采用以下指标体系如表1 所示。

表1 指标体系

（2）数据来源

指标数据来源于《新疆统计年鉴》(2010 年～2019 年)、《宁夏统计年鉴》(2010 年～2019 年)、《青海统计年鉴》(2010年～2019 年)、《甘肃统计年鉴》(2010 年～2019 年)、《陕西统计年鉴》(2010 年～2019 年)、《内蒙古统计年鉴》(2010年～2019 年)、EPS 数据平台。

（3）熵权法确定权重

本文对数据进行标准化处理后，通过熵值法计算出各指标权重。

2.模型构建

（1）功效函数

式中：U1为区域创新系统，U2为生态效率系统，U3为金融集聚系统。

（2）耦合关联度模型构建

表2 耦合发展阶段评价标准

（3）耦合协调度模型

表3 耦合协调类型划分标准

四、实证分析

表4 六省份耦合关联度与发展阶段

从整体来看，六省份金融集聚、生态效率和区域创新的耦合协调度呈现总体增长趋势。其中，新疆、宁夏、青海以及甘肃呈连续增长，陕西和内蒙古呈现波动增长的趋势。但六省份三系统耦合协调度有较大差异。

宁夏回族自治区的耦合关联度最高，耦合协调发展速度最快。虽然其经济基础较薄弱，三系统耦合协调度在2010 年是最低的。但随着“一带一路”倡议的推进，宁夏的交通等各项基础设施不断加强建设，再加上宁夏充分发挥其走廊区位优势，宁夏承载了更多的金融资源及产业转移，从而进一步促进当地金融集聚的调整和发展。在生态方面，2019 年，宁夏全区生态环境系统审批建设项目环评1040 个，涉及投资1160 亿元，主要污染物排放量超额完成国家下达任务，应对气候变化工作有序推进，精准治理、科学治理、依法治理的基础日益雄厚。同时，宁夏近年大力引进人才，拥有一大批优秀人才后备军，创新潜力强劲。因此，宁夏回族自治区耦合三系统协调发展程度在西部六省份中发展速度最快。具有相同发展机理的还有新疆维吾尔自治区和陕西省。

表5 六省份耦合协调度与协调类型

甘肃省三系统的耦合协调度呈现较为稳定的增长。甘肃省以较快的速度从2010 年的超级严重失调衰退阶段发展至2016年的初级协调发展阶段，再到2019 年的良好协调发展阶段。究其原因，各类地方性银行、证券机构的相继入驻使得甘肃省产业结构发生了转变。同时，国家对甘肃西北地区生态屏障作用的重视使得大量的资金涌入诸如单晶硅光伏太阳能板等绿色环保生产领域的技术改进。但是，甘肃省金融集聚的水平仍较低，存在区域内严重不均衡的情况。这也是青海省和内蒙古自治区耦合协调度较低的原因。

值得注意的是，2015 年～2016 年六省份耦合协调度均大幅增长。究其原因，本文发现，2015 年是“十一五”规划的收官之年，2016 年是“十二五”规划的开局之年。国家在“十二五”期间重点在于促进区域协调发展，各省份均响应“十二五”规划的建议，及时总结“十一五”规划的经验，调整“十二五”期间的布局。

五、结论与建议

1.研究结论

本文根据2010 年～2019 年的统计数据，基于熵权法，运用耦合模型对西部六省份耦合关联程度及协调发展程度进行实证分析，得出以下结论：

“一带一路”西部六省份的金融集聚、生态效率和区域创新三系统耦合发展总体上呈现稳定的增长趋势。其过程大致可以分为失调衰退与协调发展两个阶段。这说明六省份三系统之间的促进作用在改善。

“一带一路”西部六省份的三系统耦合发展省际差距大。

五年规划能够从资源配置和统筹协调等方面促进三系统协调发展。

2.政策建议

为促进“一带一路”西部六省份的协调发展，本文根据结论提出以下建议：

加强西部六省份经济合作意识，结合自身资源禀赋优势，实现资源在各省份之间的最优分配，充分发挥三系统的溢出效应，达到省际间的联动互通。

创新驱动发展，各省份应因地制宜地提升自主创新能力，建立完善的人才保护和技术引进制度，重视环保生产技术和污染处理技术的自主研发和引入。

积极响应我国规划、政策及战略布局，因势利导促进三系统的协调发展。