证劵公司资产管理业务风险策略研究

余梓毅

【摘要】近年来，随着社会经济的不断发展与进步，推动了金融市场的迅速发展。而金融市场中，最重要的组成部分就是证券公司，证券公司的资源业务管理水平不仅关系到自身企业的发展前景，还对金融市场产生着巨大的影响。因此，本文针对于资产业务管理的概念，研究了证券公司资产管理中存在的风险。同时，针对于风险，提出了证券公司资产管理业务风险有效策略。在新时代背景下，不断的加强证券公司的资产业务管理，才能保障公司的正常运转。

【关键词】证券公司;资产管理;业务风险;策略研究

当前，我国证券公司的发展还处于市场风险比较大的阶段，无论是自身公司的经营模式还内部管理模式，都存在着一些问题。许多证券公司在发展过程中，不根据公司实际情况而去制定管理方式，也不能控制自己的经营风险以及经营规模，那么证券公司将会面临巨大的经济损失风险。所以，证券公司应该重视资产管理中存在的风险问题，分析其产生原因，同时，找出解决策略，为公司的稳定发展奠定坚实的基础保障。

一、资产业务管理的概念

什么叫做资产业务管理呢？资产业务管理是指证券、基金等金融投资公司作为资产管理人，按照资产管理合同约定的条件以及要求限制，对客户资产进行经营和运作，为客户提供证券以及金融产品的资产管理服务的行为。资产管理业务是一种传统基础业务发展中的新型业务，投资者将委托专业公司管理自己的财产，从而获取稳定的经济收益，也有效的避免了因自身专业知识不足而带来的一系列风险。作为证券公司，应该完善风险管理制度，提出相对应的风险应对策略，这样也有利于整个证券市场的稳定发展。

二、证券公司存在的业务风险

（一）缺乏技术平台

现如今，从发达国家发展的实际情况来看，很多的证券风险可以通过有效分析管理资产，利用数据统计模型建立起来。从而实现风险的预测以及评估。随之而来的是，他们的风险控制技术也在不断的发展中。我国和发达国家证券公司相比下，我国在资产管理业务过程中，还存在着经营风险以及管理风险两方面，大多数情况下，很多的管理者只是凭借自己的经验来预测风险，而不是结合业务的实际情况，来制定判断风险的方式。其次，再加上信息风险问题的情况，不仅影响了管理者的决策，还对公司自身的信誉造成了严重的影响。

（二）风险管理制度不完善

目前，虽然我国的证券公司在风险控制研究方面积累了部分的经验，但是在实际的资产业务管理过程中，很多公司的风险管理制度没有完善，这样严重影响了公司对多种类型风险的预测和判断，其次正确公司没有设置专门的风险控制机构，而设置了风险控制部门的公司而言，也没有实际的去落实风险管理制度。因此，在实际资产管理当中，这样不仅增加了公司的风险率，还严重制约了证券公司的顺利发展。

（三）急于求成的行为风险

很多的证券公司在资产管理业务的过程中，为了提升收益效率，采取急于求成的方式进行投资，从而导致收益不稳定，还带来了潜在的风险。如果管理业务的委托期限一到，那么客户要无法收回自己的资金，从而对证券公司失去了信任感。其次，部分的证券公司没有分离公司的各项业务，如：自营业务、资产管理业务以及投资业务。设置了专门的部门，安排了足够的管理人员，但是在资产管理方面，部门和人员也没有完全的独立。个别证券公司还存在时常随意支配委托人的资产情况，这样不仅对委托人的利益造成了影响，还降低了自身公司的信誉。

三、证券公司资产管理业务风险有效策略

（一）健全资产管理制度

目前，我国对证券公司的业务提出了新的要求，随着市场以及公司的发展过程中，要采取多元化的方式来解决资产管理存在的问题。首先，证券公司应该创新风险管理模式，摒弃传统的管理方式，结合自身的实际发展情况，预估未来的资产管理业务发展方向。其次，加强风险管理，预防以及预测风险，多风险实施控制，从而提升预估风险以及判断风险的水平。此外，证券公司应该不断的几千资产管理制度，加强公司内部的管理，建立风险管理部门，研究和预估拓展业务中存在的风险问题，同时，针对于风险提出相应的解决方式，利用完善的资产管理制度来降低风险率。

（二）搭建信息技术平台，完善服务体系

要想降低或避免证券公司资产管理业务风险，搭建信息技术平台，完善服务体系是重要的策略之一。只有这样才能有效的控制资产业务当中存在的风险问题，此外，证券公司应该深入的了解客户的资产信息，对于不同客户，由于资产管理需求存在差异化，制定相对应的资产管理策略。其次，利用信息技术的建立，不仅可以满足各类型客户的需求，还能拓展公司新的业务。同时，和上市的证券公司建立良好的合作关系，做好财务咨询，提升公司的持股份额，为客户提供最优质的服务。

（三）加强专业团队的建设，加强内部管理

对于证券公司而言，最主要的目的就是将资产进行管理然后得到最大化的利益，要想获取高收益，应该不断的分析市场情况，这样才能给客户带来巨大的收益。所以，在实际的资产管理当中，应该加强资产管理团队的建设，建设一支优秀的队伍，来保障证券公司的资产的有效管理。其次，证券公司应该根据以往的风险控制经验，在传统的风险控制方式上加以改进，加大对公司内部的控制力度。此外，公司所有人员应该形成一致的资产管理防范意识，从而提升公司的资产业务管理水平。最后，和其他证券公司建立良好的合作关系，这样才能让金融市场秩序得以维护，促进了金融市场的稳定发展。

四、结束语

总之，在全球化经济不断的发展中，证券公司应该根据实际情况，市场发展需求，去不断的研究资产管理风险，分析其产生的风险因素，正视风险问题的存在。在资产管理过程中，不断的创新管理模式，根据不同的客户需求，制定相对于的管理方针，采取有效的对策来规避资产管理业务的风险。同时，公司自身应该完善风险管理制度，加强管理团队建设，搭建信息技术平台，完善服务体系，以此提升整体的管理水平，从而提升公司的经济效益，促进公司的可持续性发展。

参考文献：

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[3]李广辉.A证券公司资产管理业务风险管理策略的研究[D].上海海事大学，2006.