金融工程在金融市场中的风险管控工作探究

孙伟

摘 要：伴随着现代化发展普及全球，我国的科学技术也随之进步。由于科学技术的崛起，引领我国走进全新的发展阶段。目前来看，我国的国民经济正处于持续上升的趋势，除此之外，现阶段国内的大小企业所要面临的市场竞争日益严峻，逐步迈向白热化。因为当今世界的经济关联性、互动性，国内各领域企业除了需要面对激烈的市场竞争之外，必须同时洞察全球经济形势。部分企业通过对相应策略的应用，保证了自身的可持续发展。在全新的时代发展背景影响下，国内的金融工程得以普及发展，在竞争激烈的市场经济中获得了良好的发展环境。金融工程得以快速发展应用的主要原因是具备一定的针对性，有助于企业解决经济方面的问题，并帮助企业高层结合实际发展情况提出有效建议，其在企业的后续发展过程中起到关键性作用。关键词：金融工程技术;发展应用;风险管控

随着我国社会主义市场经济的迅猛发展，国内各领域都获得较好的发展机会，各领域企业在创新发展的过程中通过对内部金融风险的管控工作的力度加大为基础，保证了企业自身发展的可持续性。伴随企业对金额风险管控工作的重视程度逐渐加强，其管控力度也在逐步增强，以此为前提的金融风险管控得以在证券行业、商业银行以及企业内部应用中获得较好的发展空问，且在企业创新发展的过程中逐渐取代传统风险管控，成为新的风险管控模式。党的十九大所提出的“健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线”的战略方针和发展要求就是国家现阶段对金融工程越发重视的最好体现。

一、金融工程在金融市场风险管控工作中的作用

（一）提升企业风险防范能力

我国的金融工程具有悠久的发展历史，其核心理念最早萌芽于20世纪50年代。20世纪50年代，国内的经济发展迅速，科学技术有着较好的创新发展环境，在经济和科技的创新发展影响下，致使金融工程获得较快的发展速度。因为我国的经济发展经历了很多不同阶段，所以在不同的时代发展背景影响下，人们对不同时期金融工程的概念理解也存在一定差异。但是万变不离其宗，任何时期人们对金融工程的概念理解都必须以“对金融市场实施有效管控，以此推动金融市场的可持续性发展”的核心理念为基准。根据现阶段国内的互联网金融的创新发展速度分析，为降低金融风险的发生概率，企业通过金融工程能够对互联网市场贸易进行实时监控作用的利用，以此实现有效规避金融风险的最终目标。

（二）创新金融风险产品

目前我国的金融工程正处于创新发展阶段，因此，金融工程在风险管控方面的自我价值逐步得以体现，其有助于企业风险管控意识的加强，除此之外，还能够以此为前提条件实现对金融风险产品的革新。由于现阶段经济全球化的发展趋势增强，致使企业在日常经营活动中也加强了对世界各国之问的交流沟通，在引导企业跻身世界市场经济之林的同时，其自身所要面临的经济风险也逐步严峻起来。为保证企业风险管控意识的成功建设与树立，一般情况下都会采用具备合理性、科学性的相应措施针对企业所需要解决的经济风险问题进行实施，从而实现企业效益高速增长的目的，进一步促进企业的创新发展。在全新时代发展背景所引导的市场竞争的影响下，我国企业的金融模式正走向转型发展的道路。在转型发展的过程中尤为突出的就是互联网金融，互联网金融在市场经济的占比越来越大，所以我国给予其很大的关注度，并对互联网金融的管控工作实施促进发展的战略方针，但是部分企业不能做到“使命必达”，致使国家号召无法认真贯彻落实，换言之就是无法与企业实际经济风险管控工作相结合，最后出现金融工程的系统性、多元性缺失问题。

（三）指导企业的风险管控工作

在企业的现代化创新发展过程中，国内大部分企业都是通过金融工程的方式来实现对企业日常生产经营活动中经济风险的管控目的。金融工程技术在企业现代化发展风险管理工作建设过程中占有主导地位，起到关键的引导作用，以此为基础得以达成企业发展更具专业性、科学性的战略目标，进一步巩固了其在企业现代化发展风险管理工作建设过程中的“火车头”地位。在企业后期的风险管控工作开展中，不仅能够对其创新发展进行有效的正确引导，同时能够大幅降低企业内部的经济风险发生率，从而实现企业在当今社会快速发展的需求，此外，还有助于企业在经济风险管控方面的投资成本的节省，很大程度上稳定了企业自身在市场经济的地位，以此为前提，实现企业的可持续性创新发展。

二、金融工程风险管控工作的主要内容

（一）信用风险管理与控制

前文提到，目前我国的金融工程正处于创新发展阶段，因此，金融工程在风险管控方面的自我价值逐步得以体现。在全新的时代发展背景下，金融工程在各领域、各行业都得以普及应用，从而进一步完善其功能性，以此充分发挥其在企业风险管理过程的重要作用。随着金融工程的不断创新发展，其逐步成为企业风险管控的主要管理模式，除此之外，金融工程的管理范畴随着其快速发展也在逐渐扩大，其自身的优越性使得在发展实践中取得了较好的成绩。为顺应时代发展需求，金融经济市场的体制不断进行扩张，该领域企业在创新发展的过程中需要面对的经济挑战的严峻程度逐渐增加，致使行业整体所需要面临的信用风险也随之加大，金融工程在不能履行合同义务时具有损失违约保护性，有助于经济贸易双方的利益维护，以此為前提，有效降低风险发生概率，并保证企业的正常经营效益。

（二）价格风险管理与控制

在企业的日常经营活动中，因为受限制因素较多，致使企业在创新发展的过程中，需要面临的经济风险问题较之其他行业更加严重，这将直面影响到企业各项经营活动的收益，为保证企业正常的经营活动效益，必须采取金融工程风险管理模式进行经济风险管控，以此实现对价格风险的管理与控制。通常情况下，一个行业的市场价格会受通货膨胀、供不应求等因素的影响，从而产生一定的价格起伏，当价格起伏趋势超过正常的波动范畴就会出现价格风险问题，价格风险的发生将会直接影响企业的日常经营效益，对行业整体而言，价格风险会给企业效益带来巨大的负面影响，甚至会干扰到行业的整体发展。根据如今我国的金融工程的发展现状分析，企业高层可以采用金融工程技术应用方面的革新，并结合企业自身的实际发展情况，制定相对策略，但是必须建立在提高价格风险可控性的基础上。以此为前提设计出能够帮助控制价格风险的商品，如互换衍生商品、期货、远期等，此类商品能够帮助企业对价格波动进行有效预防，进一步减少企业在日常经营活动中的利益损失，从而实现企业自身经营风险的降低，进而保障了企业的可持续性发展。

（三）数量风险管理与控制

国内的部分企业因金融工程的灵活性，从而选择采用金融工程对公司内部的数量风险进行管理与控制，其主要的实施内容就是企业自身在日常经营活动中，针对交易量、销量、产量等经济风险采用相应的金融工程技术开展管控工作。因为我国市场经济的主体数量增加，企业在经济贸易过程中需要同时与多方单位进行经济交流，致使企业的经济交易数量增多，但是经济交易的数量难以控制，且具备一定的不确定性，因此数量风险的预防治理难度较大。当企业在经济交易的过程中出现数量风险时，可以采用金融工程技术进行对数量风险的管理与控制。具体实施步骤大致可分为两个环节：第一，利用商品期权明确经济交易数量：第二，采用企业的产量关联性和市场的整体经济发展数值对市场经济主体进行调解发展，稳定经济交易各方的贸易关系，有效减少企业在生产过程中可能会出现的风险问题，以此为基础确保交易双方的经济效益。

（四）代理风险管理与控制

现阶段我国企业在创新发展过程中所需面对的风险里，包括了代理风险。代理风险可以理解为企业的所有权脱离归属主体，其主要表现在企业管理层过分盲目的追求个人利益从而导致企业的整体利益损失，此类风险不仅能够降低企业整体效益，同时还会影响企业的品牌形象，品牌形象在企业创新发展的过程中起到至关重要的作用，所以代理风险的出现将会给企业的创新发展带来巨大的负面影响。在全新的时代发展背景下，金融工程代理风险的管理与控制对企业创新发展的稳定作用得以彰显，代理风险的管控主要作用就是利用金融工程技术防治企业所有权被侵犯的负面问题出现，只有准确的规避代理风险，才能有效提升企业的经济效益水平。

（五）兼并风险管理与控制

伴随我国社会经济的飞速发展，国内部分企业在创新发展过程中所出现的兼并风险逐步成为现代化企业强化生产组成部分的关键方式之一，虽然企业兼并能够为企业的后期发展引入全新的动力与资源，合理化、科学化的兼并能够帮助企业将现有资源进行合理分配，从而实现企业现有资源的效用最大化，进而增强企业的整体经济效益。但是部分企业兼并所需要面临的严峻风险同样不容忽视，在企业兼并发展过程中，一旦出现兼并风险问题，企业在承受巨大经济损失的同时，还要面临破产的可能性。所以，企业想要稳定兼并发展，首先要通过金融工程技术以实现有效解决企业的兼并发展的风险因素，采用相互持股、提高收购成本等方面达成有效规避兼并风险的最终目的，从而保证企业的经济利益，以此为基础，促进企业进一步的创新发展。

三、金融工程在金融市场中的风险管控对策

（一）创新风险管控理念

根据我国现阶段的部分企业创新发展现状分析，金融风险处处可见，时为平常，想要明确深化对经济风险的认识，必须足够了解金融技术的发展与应用。通过对金融工程技术的应用，能够做到有效避免企业在创新发展过程中所需面对的经济风险，从而保证企业的整体经济效益。在传统的风险管控模式中，缺乏一定的合理性、有效性、稳定性等特点，因此，想要将金融工程技术的作用充分发挥，首先，要创新经济风险管理与控制的核心理念，其次，就是一定要重视创新后的经济风险管控理念在实践中的成效如何，并在实践中不断发展问题，且进行不断地更新与完善。

（二）构建金融市场风险管控体系

目前，我国的金融工程技术的发展与应用因国内金融市场的环境变化而导致出现很多经济风险因素存在。从创新发展的角度来讲，这不仅阻碍金融风险管控工作的有效开展，同时还会对企业的后续发展造成一定程度上的损害。为此，企业的金融市场风险管理体系必须建立在强化风险管控意识的前提下。因为企业高层对企业经济效益的过度追求、盲目追求，往往导致了金融市场中小概率风险的发生率提高，这样不仅对企业的汇率风险管理造成负面影响，此外还会引发世界级的经济市场动荡。因此，必须利用金融工程工具的多样化，以此为基础有效提高企业发展的整体风险管控工作的针对性及有效性，大力推动企业整体经济效益及社会效益的提高。

四、结语

随着我国社会主义市场化经济的飞速发展，国内经济市场的竞争步入白热化阶段，同时促进了我国金融工程技术的发展与应用。本文通篇从金融工程在金融市场风险管控工作中所起到的作用、金融工程风险管控工作的主要工作范疇以及金融工程程在创新发展过程中所遇到的风险问题的相应对策这三个角度出发，进行详尽的分析讨论，仅以此篇供相关人员参考借鉴，希望为我同的金融工程技术的发展与应用做出一份贡献。

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