浅析企业资金管理存在的问题及对策

杨丹

摘 要：资金管理是企业经营发展过程中非常重要的一项工作内容，其涉及到企业资金的筹集、流动以及资金回收等多个环节。企业想要实现稳步发展，就必须要选择更为有效的资金管理方式，降低资金运营的风险，以此来为企业快速有效的发展提供帮助。本文对我国当前企业运营过程中的资金管理工作进行了一定的分析，探究了资金管理过程中存在的主要问题，并提出了相对可行的解决建议，促进企业更好的开展资金管理工作。

关键词：资金管理;企业发展;运营提升

社会的快速发展使得企业的资金管理成为了企业经营发展过程中非常重要的一项工作内容，在当前日益复杂的社会经济形式下，企业必须要通过更为专业的资金管理形式，保证自身的资金能够更加稳定高效的运转，以此来为企业更好的经济效益获取提供保障。企业开展资金管理时必须要从内部资金入手，借鉴成功的管理经验，不断的加强自身资金的利用效率，为更好的企业发展奠定良好的基础。

一、当前企业资金管理过程中存在的问题

（1）资金管理制度不健全

企业想要获得稳定高效的发展，就必须根据自身的发展情况，建立起更加有效的内部资金管理制度，形成稳定的管理体系，更好地解决企业发展过程中内部资金运转过程出现的一系列风险和隐患，更好地明确各部门的工作职责，充分发挥出财务管理部门的作用。但是，我国当前很多企业在开展内部资金管理时，并没有建立起良好的规范和体系，会计与出纳工作人员之间的工作职责没有很好地划分，导致企业的资金运转较为混乱。同时，企业在发展过程中一直将自身的利润作为主要的考核指标，并没有根据企业自身的资金运转情况进行有效的考核和判断，这也使得企业存在着较大的内部资金风险。

（2）管理工作开展不深入，没有获得实质性效果

通过对我国当前企业的资金管理工作进行分析，可以很明显的发现企业在运营过程中建立起的资金使用计划在很大程度上并没有落实到实处，很多资金管理工作并没有按照计划进行有效的开展，同时还有很多公司在制定计划时并没有认真的考察自身的发展情况，导致計划与公司实际情况相差较大，无法在实际的工作开展过程中起到有效的指导作用。除此之外，企业在发展过程中对外投资工作并没有进行良好的风险评估，这导致企业很有可能面临着较大的投资危机，影响到企业的进一步发展。

（3）资金的价值发挥较差

企业的资金是企业发展强劲推动力，也是企业获得更好发展前景的坚实基础。但是，当前企业在进行资金管理过程中，通常过多地注重资金的安全性，并没有加强资金整体的流动性，以实现更好的资金收益，这就导致企业的资金无法发挥出最大的价值，形成了较为严重的资金浪费。

（4）资金预算工作开展存在问题

在企业经营发展过程中，很多资金管理工作通常重视已经发生的企业资金流转，并没有对今后的资金运转工作进行有效的预算和规划，这也就导致企业的资金预算工作开展不充分，经常会出现较大的问题。在企业经营发展过程中，工作人员没有将企业今后的发展内容进行有效的设计，并且在规划过程中也没有明确的指标规定，这就导致企业整体的资金预算缺乏标准，最终导致了工作人员在开展预算工作时经常会出现较大的偏差，对企业今后的发展和决策造成了一定的影响。

二、企业开展资金管理工作的有效方法

（1）建立完善的管理制度体系

企业想要更好的开展自身的资金管理工作，首先就要建立起较为明确的资金管理体系，保证企业的各项资金运转和管理都有相对应的控制方法和手段。在企业资金管理体系建立过程中，要善于发挥管理人员的作用，形成有效的预算管理机制以及财务结算体系。同时，还应当依据整个体系对内部工作人员进行培训，全面提升企业的风险防范水平，更好地实现资金的有效管理和控制，促进企业整体资金管理水平的快速提升。

（2）强化资金管理意识

良好的资金管理意识能够更加有效地促进企业资金管理工作的开展，实现整个资金管理水平的快速提升。因此，企业在今后的发展过程中必须要加强自身的资金管理意识培训，通过更好的对工作人员进行教育和提升，使得企业内部能够形成更加有效的资金管理意识，保证各工作人员都能够具备较强的资金管理意识，为企业全面的资金管理水平提升提供更大的支持。

（3）加强资金规划利用，充分发挥资金价值

良好的资金规划和利用能够促进企业资产的价值最大化，帮助企业实现更好的营收。因此，企业在今后的发展过程中，开展资金管理工作必须要重点提升资金的流动性，更好的获取资金的额外收益，充分发挥出资金的价值，为企业的发展提供更强劲的动力。同时，企业还应当建立起更加有效的数据分析体系，为企业资金的进一步流转和分配提供依据，也为企业资金的管理和控制提供依据，真正的实现企业资金管理的高质量发展。

三、总结

企业的资金管理工作是企业发展过程中的重要环节，也是企业整体发展效果的重要影响因素。在今后的发展过程中，企业必须建立起更加良好的资金管理体系，加强内部的资金管理意识水平提升，更好地发挥出资金的流动性和收益性，充分发挥资金的价值，促进企业整体资金管理水平到提升，也为企业今后更好的发展提供动力。资金管理工作是企业今后发展必须要重点关注的环节，也是当前经济环境下企业想要实现更大突破必须要处理好的关键。

参考文献

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