大连白贸区金融改革创新研究

张海琛

【摘要】辽宁自贸区包含的主要区域是大连片区，由于这一片区扮演着重要的角色，因此它所承担的责任与任务也十分繁重。为实现金融改革创新，大连自贸区需要不断创新金融改革过程，实现贸易过程的便利化，不断加强与区域其他地方的开放式合作。本文首先阐述了大连自贸区金融创新的总体思路，进而分析了金融改革创新的路径突破和具体举措以及大连自贸区经济发展的重心及挑战，最后给出了金融改革创新的意见建议。

【关键词】金融改革 自贸区 外汇管理 金融监管

一、前言

2017年4月10日，辽宁自贸试验区大连片区正式挂牌（简称大连自贸区），这为大连地区的经济金融发展掀开了新的篇章。在同批设立的七个自贸区中，辽宁自贸试验区承载着振兴东北老工业基地的重要使命，而占据辽宁自贸试验区面积一半的大连片区，发展基础良好，经济运行稳健，因此落实自贸区金融创新的任务更重、责任也更大。为了更好地落实习近平总书记“四个着力”和“三个推进”的基本要求，充分发挥大连自贸区的经济带头作用，进一步引领东北地区的深度改革开放，金融创新是必经之路。自贸区是改革的“试验田”，承担着制度创新实验室的功能，而自贸区制度体系创新中最重要的组成部分就是金融创新，如何更好地推进大连自贸区的金融创新是自贸区未来经济发展健康与否的关键。

二、全面深化大连自贸区金融领域开放创新的具体举措

（一）推动跨境人民币业务创新发展

推动人民币国际化是我国一项重要的国家战略。近些年中国经济实力的提高和对外开放的深化是有目共睹的，这也意味着中国融入到全球贸易、金融、投资活动的程度达到了一个更为深入的层面，此时就需要要求人民币不断的“走出去”。对于自贸区而言，扩大人民币跨境使用可以给自贸区内的企业和个人开展经营，投资融资活动带来便捷化，服务企业与个人的同时也会提升自贸区的发展空间和服务水平。大连自贸区推动跨境人民币业务的相关使用政策不仅涵盖诸多先行自贸试验区的地方试点的人民币跨境使用政策。还要结合自身特色进行改革创新。

（二）深化外汇管理体制改革

大连自贸区要坚定外汇管理服务实体经济的宗旨，又要把握风险底线，继续大力扶持实体经济发展，为正常贸易投资活动提供便利，支持和便利市场主体正常合理的用汇需求，服务好大连社会经济发展。深化外汇管理改革可以从以下几方面着手：将自贸试验区直接投资外汇登记下放银行办理，简化直接投资外汇管理流程;大连自贸区位于东北亚经济圈的集合点，其辐射范围包含日本、蒙古、韩国、朝鲜和俄罗斯的远东地区，具有得天独厚的地理优势，应鼓励支持境内企业“走出去”发展;鼓励银行为“走出去”的企业搭建一个信息交流，信息共享的平台。

（三）发展融资租赁，鼓励设立股权投资基金和创业投资基金

参考上海和天津自贸区发展融资租赁行业的先进经验，加快政府职能转变，改善营商环境，吸引融资租赁公司落户自贸区。研究制定支持融资租赁行业发展的相关政策，对注册在区内的融资租赁公司，符合规定的按政策予以扶持。扩大和开放大连片区融资租赁公司的投资领域和业务模式。允许注册在区内的融资租赁公司开展全流向业务、开展与主营业务相关的保理业务，允许注册在区内的各类融资租赁公司设立项目子公司且项目子公司不设最低注册资本金限制等。鼓励非金融租赁类融资租赁公司利用资产证券化和租赁保理等模式进行融资。符合条件的注册在区内的融资租赁公司可直接向境外银行开展低成本融资。

同时吸引更多VC/PE投资机构落户自贸区，实现基金业集聚发展，在区内形成良好投资氛围。

（四）发展航运金融，加快建设东北亚国际航运中心和物流中心

出台相关优惠政策，吸引单船公司落户自贸区。鼓励商业银行在区内建立船舶融资中心，加大对船舶买方信贷的投放力度。在区内以船舶融资租赁为试点促進融资租赁业发展。鼓励区内国际商业保理公司丰富船舶建造方融资渠道，创新船舶出口保理相关产品，加强应收账款管理。将海洋钻井平台和二手船融资列入船舶融资范畴，享受船舶融资优惠待遇。

推动设立航运产业基金、船舶产业基金，形成航运船舶股权投资基金集群，积极引导优质资金投资航运及船舶产业基金。引入专业化基金管理公司有效运作航运基金和船舶基金。

三、结束语

作为制度创新中最重要的一环，金融创新是未来自贸区稳步发展的经济保障。在自贸区建设所带来的众多发展机遇面前，大连应充分借鉴四大自贸区成功经验，深化改革，结合自身优势打造大连特色，增强金融创新力度，从产品创新、服务创新、制度创新和监管创新的角度人手，进一步扩大对外开放程度，健全资本市场，以构建区域性金融中心为目标，增进大连地区经济金融发展的实力，为辐射周边地区的金融建设贡献力量。