跨境贸易人民币结算对我国国际贸易的影响研究

续彩虹

摘 要：伴随着我国经济实力的不断增强，国际贸易活动越发频繁，人民币也逐渐成为边境贸易中的主要计价货币，被越来越多的国家所认可。由于受金融危机的影响，美元的汇率波动问题、欧债危机等问题，导致我国在进出口方面普遍采取美元或欧元进行结算，这也间接影响到了我国经济发展。对此，为了更好地提高我国人民币在国际贸易中的应用价值以及降低人民币结算对于国际贸易的影响。本文针对性地提出关于跨境贸易人民币结算方面的发展建议，希望可以提供一定的参考。

关键词：跨境贸易人民币结算 国际贸易 影响

中图分类号：F822 文献标识码：A 文章编号：2096-0298（2018）02（b）-086-02

在国际贸易行为中采取哪一种货币进行结算对于国家、企业而言有着非常重要的意义和价值，对于国家而言是决定其在进出口贸易、对外经济方面的影响力以及国际市场商品定价权等问题的关键[1]。而对于一家企业而言，是涉及到贸易结算方面的汇兑风险、交易成本等方面问题，同时也是将我国货币推向世界并向著国际化方面发展的主要原因。对此，探讨跨境贸易人民币结算对我国国际贸易的影响具备显著现实意义。

1 跨境贸易人民币结算的发展现状及存在问题

近些年，我国跨境贸易在人民币结算方面的发展呈现出明显的规模增长趋势[2]。从表1可以看出，直接投资人民币的结算业务从2009年开始至2014年呈现出稳步增长的趋势，但是和跨境贸易人民币相比其规模还是相对较小。2014年我国直接投资人民币结算额度为2800多亿元，到2015年增长为5300多亿元，2016年达到了10000多亿元，2017年达到了280000多亿元，分别为跨境人民币的9.5%、11.5%、16%、25%。通过数据分析，我们认为，短时间内直接投资人民币的发展依旧会比较缓慢。而跨境人民币结算在这几年则取得了显著的进步和提升，当然其相较于欧美等国家的比重还是偏小。美国利用美元实施跨境贸易的结算比例达到了80%以上，且欧盟等国家也达到了50%。

但是，就当前而言，跨境贸易中人民币结算仍然存在一定的问题，例如以下几点：（1）货币选择权的缺失。整体来看，我国的许多进出口企业都属于底层分工，在跨境贸易当中的判断能力并不强，因为结算货币在选择方面的历史性管型，导致许多企业都无法自主选择结算的货币种类，导致人民币无法在跨境贸易当中被使用。（2）人民币的收付比例调节能力较差。从结算的成效来看，人民币的收付比例差异较为突出，我国的跨境贸易流通到境外的人民币远超过了回流的人民币，同时企业更多的进口结算当中应用了人民币，而出口则很少应用，近些年全年的收付比例一直处于1：1.5左右[3]。（3）金融体系的不完善与落后。跨境贸易人民币结算的发展必然需要完善的金融体系作为支撑，但是我国目前在这一方面的金融配套体系并不是非常完善，在国际化方面，缺乏境内商业银行、畅通的清算体系以及快捷的人民币双向流动途径，同时人民币在离岸方面的繁琐性也比较高，这些都间接阻碍着人民币在跨境贸易中结算应用。

2 跨境贸易人民币结算对我国国际贸易的影响

2.1 使国际贸易宏观环境得到改善

从远期角度来看，尤其是“一带一路”倡议发展以来，跨境贸易人民币计算有利于推动我国和周边国家的共同发展，平衡国际性收支[4]。跨境贸易中人民币的结算可以推动人民币的区域化使用，可以适当地改善我国和周边国家或地区的产业结构，“一带一路”经济区开放以来，我国跨境贸易业务也到了显著提升，我国会逐渐向周边国家提供进出口原材料、资源等产品，出口工业制成品等，相对于以往的美国国际货币结算方式而言，人民币结算可以更好地降低汇率波动与贸易伙伴国美元储备不足等方面因素的影响。另外，我国对外贸易存在严重的不均衡问题，跨境贸易中人民币的结算可以促使国际收支更趋向于平衡，从而解决外汇储备等方面的问题。

2.2 促使外贸企业得到发展

跨境贸易当中采取人民币进行结算可以适当地减少企业的汇兑风险，促使国际化的贸易可以获得持续性的增长。但是因为金融因素的影响，国际中货币汇率波动必然会持续发生，国内企业采取第三方货币实行贸易结算必然会承担更高的风险。对于企业而言，采取人民币实行跨境贸易结算可以降低人民币和外币的兑换差价问题，同时可以有效地规避购买外汇衍生物而形成的额外费用[5]。另外，当前“一带一路”倡议促使我国企业在海外市场的开拓方面提供了许多的帮助，是跨境贸易人民币结算加快了“出”的效率。当前，人民币在国际市场中的表现非常卓越，获得了许多国家的认同，尤其是亚洲许多国家都非常青睐，这也促使我国企业在进出口贸易中掌握更多的主动权，对于国际市场的开拓有着明显的推动作用。

2.3 我国出口产品竞争力得到增强

“一带一路”倡议项目，将成为今后我国对外开放的总纲领，在这种环境下跨境贸易中采取人民币结算可以适当地改善我国周边贸易的环境，促使更多的企业可以参与到国际贸易当中。采取人民币结算可以减少许多的中间环节，促使许多中型企业参与到国际贸易市场中。国际贸易的市场变化快速，会因为自然灾害、政治因素、汇率波动等因素导致贸易利益发生改变，在这样的环境之下借助人民币结算可以根据国际市场的实际情况借助供需状况实现随时性的价格调整，从而更好地保持商品的价值稳定性，规避由于汇率的波动给商品定价造成的影响，节约成本，增强我国出口产品的竞争力。

3 跨境贸易人民币结算发展的建议

3.1 政府层面

对于我国政府而言，需要不断地完善和优化金融体系，为了更好地推动人民币在跨境贸易中的结算应用就必须在金融体系方面不断的完善[6]。首先，需要构建一个以人民币为主的汇率生成体系，保障汇率方面的稳定性。人民币的汇率需要长期保持稳定才可以真正稳定在国际市场当中的应用价值，促使贸易的双方有信心采取人民币进行结算。其次，需要构建一个完善的人民币跨境流通的有效监督检测体系，人民币的跨境流通对于我国金融市场会形成严重影响，完善的检测体系可以有效地预防金融风险的发生，借助检测跨境贸易货物、服务贸易、人民币投资等行为活动，不仅是对人民币价值的一种保护，同时也是政策实行决策时的有效数据。再次，构建完善的跨境支付体系，有效的简化人民币的结算流程。目前，跨境贸易的人民币结算主要方式并不多，但是都需要建立在便捷且安全的基础上，需要尽可能缩短结算的时间，同时促使资金获得高效率使用。最后，需要强化政策方面的复制力度，为跨境贸易的人民币结算提供政策方面的优化，从而推动跨境贸易结算中人民币的使用频率。

为了更好地强化双边贸易中货币的合作关系，我国政府可以在这一方面适当地进行干预。制约跨境贸易结算中人民币结算的主要因素在于海外人民币的存储量比较少，应用人民币开展跨境贸易结算的流程相对较为繁琐，所以政府需要强化和贸易伙伴在金融与政策方面的融合性。随着“一带一路”倡议的开展，引领了我国贸易市场构建出一种开放型经济新体制，全面促进我国的跨境贸易人民币结算规模不断扩大，海外的人民币需求量也在不断的扩大，因为我国资本项目约束下无法实现自由兑换，所以人民币很难实现自由流通。对此，对于一些外汇储蓄比较少的国家，直接采取人民币实行结算可以有效地补充外匯储存量，对于双边贸易的开展有一定的推动作用。

3.2 金融机构层面

首先，提高金融机构的服务质量。完善银行的结算系统，简化结算的流程，我国目前许多商业银行都是以独立系统为主，结算比较复杂，不利于跨境贸易的开展。我国的商业银行之间应当强化合作，构建一个完善的全球结算系统，同时构建高效率的银行结算体系，为跨境贸易的人民币结算提供完善的基础设施设备。其次，需要完善金融服务。跨境贸易的人民币结算会逐渐成为各个银行的业务增长点，同时我国银行业需要对市场动态进行实施掌控，不断创新金融服务，并挖掘国际贸易客户，为企业提供便捷的跨境贸易结算服务。最后，还需要构建一个完善的风险预警体系，跨境贸易的人民币结算属于新的业务类型，大多数银行都缺乏相关经验，挑战较高。对此，我国银行可以根据国家政策以及法律法规等进行业务的操作，对每一笔业务实行细节化的风险管控，构建风险识别与预警体系，有效的管理与控制风险。

3.3 企业层面

企业方面的改进措施相对比较高，其中最为重要的有两点。一方面在于强化人民币方面的结算意识。长期以来国际贸易都是以美元作为贸易结算货币，对于外币结算依赖性以及习惯性较强，伴随着人民币结算在国际贸易市场中的不断普及和应用，人民币在国际市场中的应用越发普及，在国际结算货币当中的地位以及重要性也在不断地提升，我国企业也逐渐认识到人民币在跨境结算当中对于汇兑风险的规避，甚至还可以实现人民币升值的利润收益。但是，当前我国企业使用人民币的主动性并不高，有待提升。另一方面在于提高结算中的决定权。我国企业需要尽可能加强在国际贸易中的话语权，尤其是在进出口产品中提高技术含量以及附加值产量，强化贸易竞争力，从而在贸易竞争中有较强的结算货币选择能力。

4 结语

近些年，在今后的实际贸易活动中，跨境贸易人民币结算正处于飞速普及阶段，但是仍然需要从政府、金融机构、企业三个方面着手，不断地改进和调整，在各界的大力支持以及企业的积极参与之下，人民币在跨境贸易结算中的应用频率必然会不断地增长。进而改善国际贸易的宏观环境，促进外贸企业的发展，增强我国进出口产品的竞争力，促进我国国际贸易市场的稳健发展，将有利于降低中国企业在“一带一路”沿线国家的投资风险，推进中国“一带一路”倡议的顺利实施。

参考文献

[1] 杨碧琴，霍伟东.跨境贸易人民币结算能否成为我国外贸规避汇率风险的机制[J].当代经济研究，2015，16（6）.

[2] 霍伟东，邓富华.金融发展与跨境贸易人民币结算——基于省际面板数据的实证研究[J].国际贸易问题，2015，14（8）.

[3] 潘润枫.跨境贸易人民币结算与人民币国际化实现路径[J].武汉金融，2015，21（7）.

[4] 董有德，李晓静.“一带一路”与跨境贸易人民币结算发展的地区差异——基于中国各省份面板数据的研究[J].国际贸易问题，2015，11（11）.

[5] 张志敏，周工.跨境贸易人民币结算对人民币汇率预期的影响——基于结算货币选择视角的经验分析[J].宏观经济研究， 2016，31（3）.

[6] 阙澄宇，马斌.跨境贸易人民币结算如何影响出口价格汇率传递？——基于时变参数模型的经验证据[J].财经问题研究， 2017，23（9）.