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数据

2018-09-01

董事会 2018年7期
关键词:金融资产财富资产

全球个人金融财富突破200万亿美元

全球来看,个人的金融资产与实体资产都处于强劲增长期,多数理财经理还在试图维持较高的理财利润率。他们现在使用高级分析技术,更好地了解客户的个人需求,采取更合理的实践来扩大投资面。

BCG第18次年度分析报告对全球财富管理行业进行了研究,分析全球与地区个人金融财富演变、收入差距扩大情况以及理财机构如何缩小这种差距,还有离岸业务的现状等。报告指出,维持财富管理行业竞争力的关键革新是用好技术分析。

以美元计,2017年,全球个人金融财富增长12%至201.9万亿美元,约等于当年全世界GDP(81万亿美元)的2.5倍。这也是过去五年来全球财富增长速度最快的一年。

从资产类型来看,全球财富的60%(121.6万亿美元)以金融资产形式存在,主要是股权、投资基金、现金和存款以及债券;40%(803万亿美元)以非金融资产或者低流动性资产形式存在,如人寿保险、养老金基金和非上市公司的股权。

北美居民持有全球約40%的个人资产,紧随其后的是西欧、约持有22%。增长最快速的地区是亚洲,增幅达19%。各类财富增长都较为强劲,但高速增长在财富上层更为普遍。

对财富管理行业来说,现金的分析技术与数据分析是该行业将面临的机遇与挑战,他们需要探索已经实用化的各类工具与技术,创建反映客户个人需求、偏好、背景与行为的个性化用户体验服务。

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