对县域农行有效推进“三线一网格”管理模式的探析

□ 苏州市农村金融学会课题组

“三线一网格”管理模式，即以“党建线”工作为统领、以“纪检线”监督为保障、以“运营线”案防为重点、以员工行为网格化管理为抓手、以IT系统平台为支撑、以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实和提升“双基”管理水平为目标的管理机制和管理体系，其目的在于全面推进从严治党、从严治行，切实保障党委主体责任和纪委监督责任落实，进一步深化员工行为管理，更好地提升案防和内控风险防范水平，为全行加快推进建设一流现代商业银行创造良好的条件。

一、推广“三线一网格”管理模式存在的主要问题

一是组织力度有待增强。“三线一网格”管理模式只是当下内控管理方面的一次创新，并不能就此突破过去长期存在的“党建线”弱化、虚化、淡化、边缘化，“纪检线”监督及约束机制乏力，“运营线”内控制度失约及内外部欺诈高发多发，员工行为管理“责任区”、“四个一”及责任追究缺位等一系列“瓶颈”问题。

二是联动效应有待提升。县域农行具有发展和控险的双重职能，如同鸟之双翅缺一不可，并引领着各县域行持续稳健地向前发展。但在实际工作中，业务经营方面的联动拓展氛围比较浓郁，而内控管理方面的条块分割、各自为政的现象比较普遍，发展与控险的互动、联动效应还有待增强。

三是精细管理有待深化。“三线一网格”管理绝不是对原条块工作的简单重复和机械叠加，而是赋予了新的内涵和要求。为此，各县域行必须深刻领会并迅速加以贯彻落实。

四是监督考核有待完善。“三线一网格”管理模式具有涉及范围广、管理环节多、精细化要求高的特点，这就要求各县域行首先在监督考核上予以保障。而当下县域行推广“三线一网格”最为突出的问题是经营理念偏差、内部管理缺位和制度执行力偏弱等主观性问题，具体表现在至今仍有部分县域行存在党建工作层层弱化、纪检工作形同虚设、运营管理风险频出和员工行为管理监控不力等问题。

二、有效推广新时期“三线一网格”管理模式的对策和建议

（一）凝聚共识、狠抓落实，全面构建“三线一网格”组织架构。一是强抓宣传引导。要切实从全局和战略的高度加强宣传教育，及时总结推广工作中的好经验好做法，转发和编发专题简报，并要充分发挥“新媒体”传播优势，及时向员工推送相关信息，营造浓郁氛围，促使全体员工深刻领会、自觉参与、主动适应“三线一网格”管理，以实际行动为全面推进“三线一网格”工作作出更大的贡献。二是强抓组织领导。要分层成立“三线一网格”推广工作领导小组，由各县域行党委书记、行长任组长，班子其他成员任副组长，纪委书记任常务副组长，各部门为成员单位。各基层要由网点支部书记、行长任组长，班子其他成员任副组长，内勤行长为常务副组长，网点工青妇及各岗位业务骨干为领导小组成员。各级党组织要承担主体责任，“一把手”为第一责任人，各级纪委负责牵头抓总、协调推进，各成员单位及领导小组成员要明确分工、各司其职、通力配合、抓好推进。三是强抓责任落实。要建立健全“一级抓一级、层层抓落实”工作机制，机关部门要及早建立本部网格责任区管理机制，督促各网点纪检委员和内勤行长履职到位，加强上下信息互动，适时组织基层网点开展学习、家访、走访、行为分析。各基层网点要按照“三线一网格”管理工作要求开展巡查、排查及员工互评工作，发现违规违法问题及时制止、上报，及时向上级行反映营业网点员工的相关需求和思想动态，对上级行的监管工作提出相关意见、建议和要求等。

（二）明确职责、精细管理，全面落实“三线一网格”管控措施。“三线一网格”管理体系是一个“条块结合、以块为主”的网络化责任体系，无论“党建线”夯实、纪检线强化还是运营线及员工行为网格化管控措施落实，都需要全员参与工作。为此，各县域行首先要明晰各自的工作范围和工作职责，抓细抓实各项管控措施。“党建线”要着重强化组织建设，提高党内政治生活质量和基层党组织的战斗力，抓好“一把手”工程和各级领导班子及干部队伍建设，并要以深化实施“双培养”制度和教育培训制度为切入点，加强党员队伍建设，丰富教育培训内容、优化激励约束机制；“纪检线”要进一步明确班子成员分工，明确和落实纪检书记、网点纪检委员人选和工作职责，强化履职监督工作，并要以标本兼治为原则，在固化廉政教育基本模式、深化廉政文化“五走进”（进网点、进网络、进岗位、进项目、进家庭）的基础上，全面落实班子成员“三个提醒”、“三个检查”、“三个考核”和干部任前“五廉”监督机制，纵深推进党风廉政建设“三化三推进”创建；“运营线”要着重强化内勤行长职责再定位、清单再梳理、激励再优化，进一步明晰合规联络员对所在部门主管新产品、新业务的合规评估和投产运用后的风险分析、报告以及制度、流程的完善等工作职责，明确营业网点内勤行长、部门合规联络员报告路径，深化“三化三铁”创建；员工“网格化管理”要在落实网格化管理要求、构建员工行为管理体系的基础上，纵深推进“网格化责任区”专业化直接管控，在全行营造奋发向上的团队氛围。

（三）强抓联动、整合攻关，全面提升“三线一网格”实际成效。一是强化部门联动。在“党建线”方面，要加强人力资源部与网点管理部之间的配合，一方面要深入推进履职监督，在落实支部书记管党治党、从严治党第一责任的基础上，严格支部书记定期党建和党风廉政建设报告制度，做到“责任、问题、整改落实”三到位；另一方面要积极搭架“支部联建、银地共建”平台，联手加强党建带团建、带青建、带妇建工作，着力打造一批卓有成效的共建示范点。在“纪检线”方面，要加强负责监察工作的网点管理部与其他各部门的协调动作，进一步抓深政治理论学习、抓实党纪行规教育、抓活各类专题活动、抓好党风廉政建设“三化三推进”创建，以更好地增强党风廉政建设的针对性、有效性和时代性。在“运营线”方面，运营财会部要首先要加强与人力资源部的合作，严格按上级行要求做好网点内勤行长职责重新定位，增加纪检监督职责，优化考核激励机制；其次要加强与网点管理部的合作，在严格执行营业网点内勤行长工作指引的基础上，落实好员工行为管理、纪检监察、安全保卫等方面的工作职责，并要与网点管理部一起进一步明确和落实辖内运营风险报告路径；第三要加强与各相关部门的合作，更进一步推进“三化三铁”创建措施的落实，创树内控管理品牌。网点管理部要加强与各部门的合作，在细化落实现有合规联络员岗位职责的基础上，进一步明确所在部门主管新产品、新业务的合规评估和投产运用后的风险分析、报告以及制度、流程的完善等工作职责。在“网格化管理”方面，要以各部门通力合作为重点，充分发挥对“网格责任区”专业化直接管控的组织优势，着力打造奋发向上的职业团队。二是强化上下联动。“党建线”要在健全基层支部组织、选优配强支部书记、纪检委员的基础上，由人力资源部进一步指导和督促各基层党组织严格落实各项党内生活制度，普遍建立挂钩联系关系，持续开展“一对一”定期联系指导；要深化基层支部“双20条”责任清单落实，科学合理制定和落实党员发展规划、青年员工轮岗计划，制度化常态化深入开展“两学一做”学习教育，全面强化党员活动阵地建设，并要以严格党建“三严三实”考核验收、优化激励约束机制为载体，加大考核结果与薪酬、晋升挂钩力度，以更好地调动和激发基层全体干部员工立足岗位创先创优；“纪检线”既要发挥好教育的先导引领作用，又要深入开展廉政文化“五走进”和重要情形“六个必谈”、重点情况“六个必报”、重点隐患“六个必查”。“运营线”要在加强对营业网点内勤行长角色重新定位、工作清单重新梳理、报告路径重新明确、激励机制重新优化的基础上，调动全员全面深入地推进全辖“三化三铁”创建。“网格化管理”要在划定“网格责任区”、明晰网格责任人职责的基础上，指导基层网点建立健全导师制、师徒结对、帮扶结对、党群结对等团队互动机制，引领各基层网点将推广“三线一网格”管理与推进全辖企业文化建设有机结合起来，以更好地促进县域农行各项工作持续和谐发展。

（四）勇于探索、积极创新，全面完善“三线一网格”管理体系。推广实施“三线一网格”管理模式作为农行在新时期全面深化“两个责任”、强化“两个从严”的基础工程和亮点工程，必须依托创新驱动来不断提升新管理模式推广的针对性和有效性。“党建线”要创新建立党务、业务骨干双向交流机制，积极探索“互联网＋党建”模式，并要紧扣业务中心强化党建课题研究，积极探索管党治党新规律。“纪检线”要着重强化“四突出”、“三贴近”工作。“四突出”即：突出主题，不断完善纪检领导机制和工作机制，形成党政齐抓、全员参与的良好局面；突出主线，将反腐和案防贯穿于业务经营始终，切实做到与业务经营同部署、同检查、同总结、同考核；突出结合，将党风廉政建设与案防量化考核、人员履职、员工行为动态排查、检查问题整改落实、绩效考核相结合，注重纪检考核的综合性和广泛性；突出实绩，根据综合量化考核结果，全面公正评价实际成效，指出问题并落实整改。“三个贴近”即：贴近工作，实时向全员传达各类纪检案防信息；贴近实情，及时如实通报全辖纪检工作开展情况，真正起到扬长避短、公正评价的良好效果；贴近员工，建立全辖纪检信箱或网站，鼓励行内外员工和人士踊跃参与。“运营线”要以内勤行长职责定位为重点，以提升内勤行长履职水平为根本，以深化“三化三铁”单位创建为根本，狠抓运营案防风控，积极引导职能部门和基层网点相继在业务流程、集约化管理等方面进行持续创新。如在监管检查方面要突出“重点网点、重点员工、重要业务、重要环节、重要物品、重要时段”六个重点，增强检查的针对性；整改问责方面可以坚持“三到位”标准，由点到面、举一反三，切实做好问题整改，坚决杜绝同质同类问题屡查屡犯等。“网格化管理”要创新运用“网格化”管理新模式，强化员工行为过程管理和精细化管理，通过管人、管事、管思想，层层推进员工行为管理的全覆盖、全岗履职规范的全囊括、员工行为管理效能的全提升。

（五）全员覆盖、强化考核，全面构建“三线一网格”监督保障机制。农行创新推出“三线一网格”管理模式，其根本目的在于解决管党治党政治责任如何在基层落地生根、国有企业基层纪委书记专职化后如何落实职能分工、基层纪委如何聚焦主业等问题。因此，各县域农行要以党建思想为引导、以纪检监督为保障、以运营风控为关键、以员工行为管理网格化责任体系为抓手，分类分层推进各项管控监督措施。“党建线”要严格“三化三严”考核验收，综合纪检、内控、风险、经营等指标，全面评价党建绩效，加大考核结果与薪酬、晋升挂钩力度。“纪检线”要明确纪委书记“抓党建、促党廉、督案防、管保卫、建网格”工作职责，强化履职监督，并要聚焦监督执纪问责，积极探索围绕权力运行、嵌入业务经营、内外监督并举的专责监督机制。“运营线”要修订完善内勤行长考核评价体系，准确反映内勤行长在新管理模式下的职责履行情况，对履职不到位的要采取“通报、约谈、降低网点运营创建等级、条线考核扣分”等措施严肃“问责”；对内勤行长和监管经理，要将其履职情况与其等级评定和末位淘汰挂钩。“网格化管理”要按照“下管一级、人员明确、职责清晰、责任落实”要求划分“网格责任区”，确定责任人，细化管理职责，落实监督责任，形成覆盖全员、责任到人的工作体系和责任机制。此外，作为统揽“三线一网格”推广的县域行纪委书记，要每月汇总分析进展情况，及时研究解决推广工作中出现的问题；纪委条线每年至少要组织两次现场督导检查，与党风廉政建设责任考核、领导干部述职等对接挂钩，并作为提干评优的重要依据，对推进不力、违规违纪问题仍然多发频发、甚至发生案件的，要坚决从一把手开始问责。