基层行青年员工违规违纪违法的防控措施

□ 南京市农村金融学会课题组

一、基层行青年员工违规违纪违法的特点

课题组对苏南某郊区农行进行了调研，调研发现，近年来，大多数青年员工都能够遵纪守法，勇立潮头，顽强拼搏，成为勤奋工作、推动基层行业务发展的主流力量和骨干分子，实现着人生的美好价值，其中有不少人也成功地走上了管理岗位和重要岗位。但是，还有极少数青年员工受现实主义等思潮的侵扰，在日常行为方面，出现了一些违规等不容忽视的倾向，一定程度上影响着基层行的正常业务经营和改革发展。其违规具有以下一些特点。

（一）手段隐蔽性。由于近10多年来入行的青年员工，都是本科及以上的高学历学生，他们普遍智商较高，与过去七八十年代入行的老员工相比，具有明显的文化学历方面优势。因此，如果想违规的话，他们将会做的隐蔽性更强，非专业人员是很难发现的。

（二）违规高智商性。由于现阶段的青年员工普遍都熟悉电脑操作，会写会说英文，了解电脑程序，所以，他们如果违规违纪违法，将是一般人想不到的，即使知道一时半会也难以破解。

（三）心理复杂性。一是侥幸心理：极少数青年员工认为，在工作中严格按照规章制度执行，太过于繁琐。因此，他们有时就会偶尔地冒险出现一些违规行为，但是这些违规行为没有被他人发现，也没有造成事故。久而久之，就导致了这些青年员工将这些偶尔地冒险违规行为，演变成了一种“工作经验”，而埋下事后大违规的祸根。二是取巧心理：基层行的业务操作流程，是由专业条线在立足于控险的基础上精心设计的，一些步骤看似简单，但在控险要求中，是必不可少的。一些青年员工贪图操作方便、怕吃苦，嫌按照规定程序操作麻烦，往往会出现不按规定程序和制度去处理有关业务、擅自将几项操作内容自行合并操作或省略、减少操作程序的现象。三是逐利心理：个别青年员工为了能多拿计价工资和高额奖金，通过将规定的操作程序或规章制度抛在脑后，盲目地省缺程序操作或者逆程序操作，来提高工作效率。

（四）行为能力高估。一是部分青年员工的个人能力越强，技术越好，经验越丰富，就会自我认为处理业务成功的把握就越大，行为动机就会越强烈，常常便将规章制度置之不理。二是部分青年员工年龄轻，精力旺盛，进取心强，但由于涉世未深，性情容易变化，虚荣心强，贪图享乐，很容易受外界的不良因素影响和引诱，导致法制观念淡薄。

（五）自身素质存在偏差。一是理想信念淡薄，执行纪律不严，工作责任心不强，团队意识较差。二是求知欲不强，缺乏敬业精神，服务意识差，业务不求上进，行为不守规章，追名逐利。三是少数人心态摆的不正。由于机构设置、分配机制等深层问题未能有效解决，引起少数青年员工产生抵触情绪和待遇诉求，一旦不能实现，工作积极性就会变差，结果形成恶性循环，工作积极性越差，个人利益诉求就越难实现，心态逐渐失衡。四是定岗定员后，少数青年员工知识结构、业务素质不能适应新时期金融业务发展的要求。虽然学历层次高，但业务技能素质偏低，形成“眼高手低”现象，精神压力增大，既不能圆满完成岗位工作，更对一些紧急任务无所适从，导致经常怨天尤人。五是责任感不强。受现实主义思潮影响，加上不少青年员工在家是独生子女，受到溺爱，进入工作岗位后，一些青年员工讲求实利、攀比心理比较普遍，集体主义、利他主义有所淡漠，个人主义、利己主义有所抬头，表现较为浮躁，理想信念会动摇，过分追求物质利益，对基层行收入分配的满足感降低。有的人因此参与金融犯罪，以权谋私，贪污受贿，弄虚作假，渎职犯罪，败坏金融队伍形象，损害金融机构信誉，影响了金融安全高效稳健运行。

（六）从众性。单位内不良文化氛围造成对青年员工的不良影响，尤其是个别中层管理人员的综合素质不高，带头作出一些违规举动，对青年员工起到潜移默化的作用。还有部分老员工素质不高，经常在青年员工面前表现不好的行为，不自觉地将自己身上的一些违规行为传授给青年员工，对青年员工尤其是刚进行的青年员工不良影响很大。

基层行青年员工违规违纪违法带来的危害极大，损害了国家和农行集体经济利益，败坏了农行的良好社会形象。青年员工言行代表着农行的形象，青年员工的违法违纪行为，严重影响群众对农行的信任度，损害农行在社会上的良好信誉，会阻碍农行业务经营发展。

二、基层行青年员工违规违纪违法产生的原因

（一）从主观因素来看。主要为侥幸心理较重，守法守规意识淡薄，导致基层行青年员工产生违规违纪违法。如，有的青年员工法纪观念淡薄，自恃文化程度高，存在侥幸心理。还有少数人本身法律意识淡薄，主动接受法制教育相对较少，放松了世界观的改造，致使人生观、价值观发生倾斜。个别人对学业务学规章有抵触心理，认为银行柜面业务是简单劳动，不愿多学业务和规章制度，导致操作过程中存在违规。

（二）从客观因素来看。主要为监督管理缺失，执行中有失之过松、执之不严现象，导致基层行青年员工产生违规违纪违法。管理中还不同程度地存在一些制度落实不力、监督管理缺失的现象。目前,虽然已经建立了一系列的管理制度来规范和约束员工行为，但监督执行上力度还存在着软弱现象。同时由于少数青年员工因业务不熟悉，或规章制度不清楚，导致操作过程中存在违规。

（三）从外部环境来看。受消极腐败思想的侵蚀和影响，贪婪欲望膨胀，个人主观有违规违纪违法意向、异化的拜金主义价值观、极端个人主义人生观和不切实际消费观等，这些消极腐败思想，时刻在侵蚀和影响着人们信念，尤其是年轻人。一是引发青年员工道德价值困惑，人生观、价值观是非观被扭曲。二是导致道德准则失衡，物欲横流，道德堕落。如权钱交易、损公肥私、贪图享乐等。三是被不法分子拉拢腐蚀，放弃原则，走向犯罪道路。由于金融行业是社会的重要组成部分，客观的经济环境使金融业成为人们经济活动的矛盾焦点，社会上一些不法分子为了获取资金，千方百计拉拢腐蚀基层行青年员工。而在基层行队伍中，有的刚入行的青年员工本身政治、思想素质就不高，缺乏正确的世界观、人生观和价值观，这就容易与社会上消极腐败思想一拍即合，同流合污。

（四）从内部环境来看。有的部门只重视业务经营，忽视了对青年员工的法制观念、职业道德教育；有的单位领导民主意识淡薄，作风独断，使青年员工在民主决策、民主管理、民主监督等方面的权利得不到诉求；有的领导干部和青年员工虽然知道各项规章制度，但没有严格自律，常常明知故犯，甚至铤而走险。

三、防范基层行青年员工违规违纪违法的政策建议

杜绝青年员工违规违纪违法行为的关键在于遵章守纪，而遵章守纪的关键是青年员工对遵章守纪的正确认识，只有科学的认识，才会有科学的态度，克服侥幸心理，自觉约束自己遵章守纪。对此，建议通过以下措施，防范青年员工违规违纪违法行为发生。

（一）建立完善的管理制度。一是健全规章制度。根据现有的规章制度，以及新业务的发展需要，不断完善和补充各项规章制度，使内控制度建设与业务发展同步，确保内控机制没有“空白点”。特别是对单人上门收款或单人收单等独立活动要加以制止，要做好对公账户对账工作，有条件的要全部推广电子对账，彻底杜绝其中的风险隐患；对重要空白凭证的使用应逐笔销号，对已确定销毁的重要空白凭证要逐笔填制清单，逐笔进行销毁。严格执行印、押、证、钱、账分管，做到双人复核，双人管库，账务日清月结，完善各项业务事前、事中、事后的监督检查制度，从而减少吸存或收贷不报账等案件的发生。二是明确岗位责任。根据不同的岗位，在赋予工作任务时，明确职责，起到相互监督作用。三是实行目标管理。要明确规定各岗位在防范方面的工作目标，作为考核工作质量的标准，并加强考检验收，奖优惩劣。四是在建立健全制度同时，严抓制度不放松，无论对管理层，还是操作层，都必须下真功夫。五是强化监督管理，强化制度落实，让制度真正带“电”，引导青年员工自觉在操作过程中合规守纪。

（二）完善合规教育培训和职业操守培训制度。

合规教育培训应包括合规意识培训、合规技能培训、合规警示教育等，通过经常性的、有针对性的合规教育培训，提高青年员工合规意识和合规技能，提高识别和纠正违章行为的能力。职业操守培训旨在提高青年员工职业道德素养和培养良好的职业习惯，提高敬业爱岗的热情。一是不定期向青年员工宣传案例，通过剖析违规违章及犯罪根源，以案说法，以案讲法，引导青年员工从思想深处进行思考，树立正确的世界观、人生观、价值观，引以为戒，从而提高青年员工的岗位风险意识、纪律意识和责任意识。二是从打造和创建“学习型组织”和“知识型员工”入手，特别是针对青年员工犯罪比重较高的特点，突出抓好法制、制度学习和教育，使其不断增强法律、制度观念，牢固树立思想道德防线，先做人后做事，真正做到爱岗敬业，合规经营，遵纪守法。

（三）营造合规经营氛围。一是营造一个良好的氛围，充分运用多种宣传手段构筑起价值观念和行为准则，强化青年员工对合规经营的认识，现阶段重点要组织学习《中国农业银行问责办法》和《中国农业银行员工违规行为处理办法》，使每名青年员工都能自觉地用“合规第一”经营思想、“合规第一”的技术能力、“合规第一”的经营管理原则、“合规第一”的协作精神规范自己的行为。二是建立起内部的对违章违纪进行检查、评比、公布的三级管理制度，设立违章违纪曝光栏，定期公布违章行为，在内部制造一种遵章守纪光荣，违章违纪可耻的环境，形成强有力的群众监督机制。 三是强化青年员工政治法纪等教育，推进青年员工思想改造，树立法制、制度观念。四是加强内部管理，单位领导带头执行制度，并对发现的任何违规违纪违法行为坚决予以制止。五是严格内部尽责职检查。杜绝少数青年员工有章不循随意性严重现象，避免尽职监督工作流于形式，走过场。

（四）构建不想、不能、不敢违法违纪的三条防线。一是从单靠约束转变为约束和以人为本相结合。以加强对青年员工的教育和管理为根本，坚持把理论和实践有机结合起来，引导青年员工通过实践、思考、讨论和反馈加深理解，确保规章制度的有效贯彻和执行。二是从被动防堵转变为建立防控机制。继续推进制度建设，建立防控机制，重点强化内部控制力度，切实做到“提示在前，预警在先”，从源头上堵塞漏洞。三是从规范行为转变为自觉行为。从深层次上改变青年员工的行为习惯、思维方式和价值理念，使青年员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，进一步夯实管理基础，筑牢安全防线。四是从回避检查转变为欢迎检查。要让青年员工深刻认识到检查不是挑刺找茬，检查是一种更深层次的保护，是对单位、对青年员工的一种高度负责，早发现早纠正就会避免更大问题的发生。从而由回避检查转变为欢迎检查，将案件及时消灭在萌芽状态。五是严加防范。基层行必须通过晨会、夕会、例会等，向青年员工宣讲基层行的规章制度，培养青年员工具备较强的政治思想觉悟、良好的职业道德、扎实的专业知识和较强的履责能力，具有较高的敬业奉献精神、热爱金融事业等基本条件。同时，建立健全纪检监察制度，运用“行为责任区”“三线一网格”等先进的行为管理模式，突出内部防范的针对性，在“防”字上多做文章。坚持对青年员工进行动态管理，建立预警档案和举报制度。六是严肃执纪。按照有法必依、执法必严、违法必究的原则，违章违纪的，不论是否造成影响和损失，要发现一人从严处罚一个。彻底去除有章不循、有令不行、有禁不止的现象，保证金融系统各项规章制度真正落到实处。