现代学徒制视角下投资与理财专业课程体系建设研究

余博+杜娟

摘要：现代学徒制是当前我国职业教育改革与发展的热点，具有跨界整合职业教育资源、促进校企深度合作的功能，对深化中高职内涵衔接、提升中高职衔接人才培养质量具有积极意义。通过行业企业调研，职业岗位确认，典型工作任务定位，职业能力点分析，最终构建出以能力为核心分层培养的现代学徒制课程体系，以期为“双元育人，工学交替”的人才培养模式奠定了坚实的基础。

关键词：现代学徒制；投资与理财；课程体系建设

中图分类号：G712文献标志码：A文章编號：10017836（2017）12004904

现代学徒制是将现代学校教育和传统学徒制相结合的合作教育制度，是当代职业教育的新的探索与实践。现代学徒制对比传统的职业教育的优势明显，可以实现多方共赢，可以真正实现企业和院校双元育人的人才培养模式，对学徒而言，入学即入职，一部分时间在学校学习，一部分时间在企业工作。现代学徒制下的人才培养模式拥有“双主体”，即院校和企业，能够完成“五对接”，即专业设置与市场需求对接、教学内容与职业标准对接、教学过程与生产过程对接、毕业证书与职业资格证书对接、职业教育与终身教育对接。

根据教育部教职成厅函[2015]29号文，人社部和财政部在12个省份开展企业新型学徒制试点工作，165家职业院校作为首批现代学徒制试点单位，现代学徒制的实践创新进入了一个新的阶段[1]。各高职院校在探索与实践现代学徒制工作中虽取得了一定的成效，但也存在许多问题。问题之一就是高职院校目前的教育体系还不能支撑现代学徒制的正常运行。以课程体系为例，课程体系是职业教育的关键所在，但现在大多数高职院校还未摆脱“学科本位”的影响。因此，构建一套以岗位能力为核心分层培养的课程体系，对推动广东理工职业学院投资与理财专业现代学徒制试点工作有着举重轻重的作用，也对其他专业的现代学徒制课程体系改革有一定的指导意义。

从目前寿险理财行业（企业）市场竞争和技术升级的角度看，投资与理财专业的学徒制毕业生主要从事寿险营销、家庭理财等相关岗位工作，随着金融混业综合经营、互联网金融和家庭理财规划技术的升级发展，企业对职业人才的用人标准也有所变化。现代学徒制的实施基于人才培养模式改革，需要在顶层设计上确定一个能够保证可持续开展的长效运行框架，更需要构建基于优秀学徒成长路径的课程体系。

一、现代学徒制课程体系建设的设计思路

为了进一步深化校企合作育人机制的改革，创新技术技能人才培养模式，应积极开展现代学徒制试点工作。投资与理财专业的 “国寿”现代学徒制班通过自主招生途径，根据学徒的职业生涯发展路径，构建以岗位能力为核心分层培养的课程体系，实施“课堂与职场、教师与师傅、学生与学徒、教学与培训、实训与工作、成绩与业绩”的六合一的教学过程，形成“双元育人，工学交替”的人才培养模式，促进国寿参与职业教育人才培养全过程，培养具备寿险职业生涯持续发展能力的高端技术技能型理财营销人才[2]。

在构建现代学徒制投资与理财专业的课程体系的过程中，我们遵循“岗位—能力点—课程—平台”的寿险企业特色课程体系模式，以岗位调研为先导，以职业能力为核心，以教学模块为基础，以共享平台为载体。围绕能力培养，从课程内容的选取，教学模式的改革，到课程资源的整合，共同探索和实践现代学徒制投资与理财专业的课程体系（参照下页投资与理财专业现代学徒制课程体系构建流程图）。

第一阶段：通过行业企业实地调研，确定投资与理财专业面向的职业领域和职业领域中高职毕业生所适应和发展的职业岗位，规划毕业生职业生涯发展路径。

通过对广东省银行、证券、保险等相关金融机构的调研，了解金融业的产业结构现状及未来发展趋势，重点了解人寿保险行业对高职毕业生人才需求及职业能力要求，分析就业岗位群和职业生涯能力路径。最终确定投资与理财专业现代学徒制办学培养面向的职业领域主要是寿险公司的寿险产品营销、寿险业务主管及其面向个人（家庭）综合理财工作。职业岗位主要包括寿险企业业务系列岗位中的业务员、业务主任、业务经理和高级业务经理，以及主管系列的组经理、高级组经理和资深组经理；在业务和主管岗位之上，是本科层次的处经理和区域经理岗位群（参照下表投资与理财专业毕业生职业生涯发展路径表）。同时，还明确了不同职业岗位所要求的职业资格证书，主要包括从业资格证书和理财规划师资格证书，其中，理财规划师资格证书又分为三个等级：初级（三级）理财规划师资格证书、中级（二级）理财规划师资格证书和高级（一级）理财规划师资格证书等。

第二阶段：依据学徒的职业生涯发展路径，找出典型工作任务，通过职业能力分析，准确定位职业能力点。

投资与理财专业现代学徒制职业能力分析主要是立足于寿险产品营销、业务主管和家庭综合理财这三个职业领域，分别从领域内各个工作岗位具体的工作过程出发，了解并确定本职业中的典型工作任务，分析、提取支撑完成典型工作任务所需要的基础知识和基本技能，进而找出这些能力要求和学生学习内容之间的联系，确定投资与理财专业现代学徒制办学的教学侧重点，为后期现代学徒制办学的课程转换、人才培养方案开发及课程体系的重构提供重要依据[3]。

通过召开职业能力分析大会，采用“职业岗位分析—工作任务分析—职业能力点分析”的技术路线，掌握了这些职业岗位中的典型工作任务，梳理了完成这些工作任务所需要的职业能力点，确定了投资与理财专业现代学徒制办学岗位群及职业能力分布点，形成了专业职业能力分析表。其中，岗位数7个，岗位工作项目数为23个，任务数为130个，能力点为673个。

第三阶段：通过召开课程模块构建大会，定位教学内容，组建教学模块，构造专业课程，形成现代学徒制课程体系。

根据第二阶段总结的673个职业能力点，准确定位每个职业能力点对应的教学内容，组建相对应的教学模块，构造出专业课程，形成现代学徒制的课程体系，实现了寿险企业培训与学校教育的融合转换、学校学科内容与岗位操作技能的融合转换、理财理论研究与寿险实践创新的融合转换，最终达到现代学徒制投资与理财专业课程体系建设的理论与实践的融合转换。endprint

二、现代学徒制课程体系中的课程模块构建

检验校企合作的深度最重要、也是最真实的一条标准就是企业是否参与课程开发和建设[4]。现代学徒制除了招生招工模式、管理模式的变革之外，最终要落实到校企融合的课程建设上。投资与理财专业的现代学徒制国寿班的课程设计从最初的调研，到职业能力分析会，再到课程模块构建会，都有寿险企业专家的全程参与。在结合岗位能力点的基础上，参考寿险企业的培训内容，最终整合出4个课程模块，25门专业课程。

1基础技能课程模块

为了使学徒掌握寿险行业的基础技术技能，具备金融、会计、管理的专业基础理论，构建本模块需要从上一阶段的岗位职业能力分析入手，基于寿险企业的23个岗位项目，以国寿为主导，培养学徒在寿险行业的通用性。需要强调的是，本模块的课程都属于基础性的理论课程，课程内容的选取很容易走上“学科本位”的老路，因此，从现代学徒制的内涵出发，我们应该更注重基础知识的针对性和实用性，设计应该化繁为简，去粗取精，深入浅出，简化理论知识，减少课程的学分和学时，以适应职场学徒的知识水平和学习能力，牢牢抓紧职业能力点，让其有“学以致用”的成就感，增加学习兴趣，更好地达到教学目标。该模块的课程均为必修课，主要由校内教师在学校课堂完成授课任务，学徒必须通过每一门课程拿到学分才能进行下一个模块课程的学习。

代表课程：经济学基础、金融学基础、管理学基础、统计基础、会计基础、保险原理与实务、个人理财基础。

2专业技能课程模块

专业技能课程模块是现代学徒制课程体系建设的最关键环节，培养学徒掌握寿险企业的7个典型工作岗位的技术技能。本模块应承接基础技能模块课程的理论知识体系，培养专业技能的知识体系，是以寿险营销工作岗位通用的工作项目—工作任务—职业能力点和中国人寿的基本法（岗位职责）为依据，参考国家理财规划师（一级、二级、三级）考证的内容，进行课程模块选择、教学内容开发、专业教材编写、课程标准编制。该模块所有课程均为必修课，由专任教师和企业师傅共同完成授课任务，教学场所既可以是学校课程，也可以是职场课堂，学徒必须通过每门课程考核。

代表课程：个人理财基础、个人消费理财、个人教育理财、个人投资理财、个人保障理财、理财规划师考证培训、毕业设计。

3创业发展需求课程模块

创业是有条件的。首先，创业者要具备某方面的特长或技能；其次，创业者要有强烈的创业意愿和抗风险的能力，还应该有创业导师的指导。否则仅凭一腔热血和充足的干劲并不能够解决创业问题，还可能面临巨大的风险。然而，现代学徒制的双元育人新机制给投资与理财专业的大学生创业创造了良好的條件，寿险企业可以提供更多的创业基金和平台，学徒的双重身份可以使他们更好地利用企业的资源，除了提高自身的业绩之外，还可以招募团队，创立保险营销工作室，代理保险产品，可以减少企业的人力成本。因此，我们也在积极探索和研究创新创业的相关课程，培养学徒的创业技能。该模块课程均为选修课，由企业师傅在职场课堂完成授课任务，其教学内容以寿险企业营销职场的各种培训和会议为主，也可相互替代，学徒根据自身职业发展路径选择课程，修够最低学分即可。

代表课程：寿险团队招募、个人与团队管理、寿险企业家成功之路、寿险会议经营。

三、打造“三维课堂”创新教学模式

为了保证课程的衔接性和有效性，完善投资与理财专业现代学徒制课程体系，我们还创新了课程教学模式，打造了“三维课堂”的教学平台，即学校课堂、职场课堂、云课堂[5]。

学校课堂：设在校内的投资与理财专业实训室，实施小班化教学，主要由校内教师授课，以基础技能课程和专业技能课程为主，强调专业基础理论知识。职场课堂：设在国寿企业职场内部，实施双轨管理，企业师傅和学校教师共同监管、指导，强调实践能力，以职业能力拓展课程和创业发展需求课程为主，在实践中强化学校课堂的知识，促进学徒的职业发展。“云课堂”作为现代学徒制课程的网络载体，将所有课程制作成微课、习题库等网络资源发布在云课堂中，实施双师轮流管理，配合企业师傅的指导，解决学徒实习过程中出现的问题，与学生形成互动，贴合职业教育的发展趋势，吻合学徒的时代特点，让学生有可能全天候、动态化的反复学习。四、现代学徒制课程体系建设的意义

1拥有强大的实践基础

随着2015级和2016级投资与理财专业“国寿”现代学徒制班的成立，本项目的研究有了依托的平台。经过近一年多的教学实践，在两届班级的课程设置和实施过程中发现了一些问题，比如：鉴于寿险企业的运作管理制度，在职场课堂授课的课程对灵活度要求比较高，因此在课程设置的过程中就不能过于固定，要与学徒的工作时间相协调；教务处没有针对现代学徒制班的教学评价制度，仍沿用旧的标准，导致校内教师在授课过程中出现课时量计算错误。当然，在实践的过程中，经过学校、企业及教育厅多方的协调，我们不断解决难题，改进思路，完善现代学徒制课程体系的构建。

2015年8月，在广东省教育厅教育研究院的领导下，由广东理工职业学院牵头开展投资与理财专业现代学徒制教学标准和课程标准制定的工作。经过行业企业调研，企业岗位定位，职业能力分析，课程模块构建，最终完成了本专业现代学徒制课程体系的建设，这为科学编制《广东省投资与理财专业现代学徒制教学标准和课程标准》提供了强大的理论基础，具有重大的实践意义。

2有效解决双元育人的脱节问题

要有效解决校企双元育人脱节的问题，而不是只停留在合同的形式上，就是要让企业真正地融入进来合作办学。寿险企业付出了大量的人力物力成本，最希望的也就是看到业绩的增长，只有通过最贴合职业能力特点课程体系的职业教育，为他们提供优秀的寿险理财营销的人才，才能保证企业参与学徒制教育的持续性和真实性。

通过国寿班的招生，中国人寿中山分公司直接参与现代学徒制班的课程设置和教学实施，其积极性得以调动，真正实现了校企双元育人。endprint

3实现真正的工学交替

工学交替是高职院校人才培养模式的重要形式之一，是职业教育“实践性、开放性和职业性”的必然要求，但是很多院校和企业合作不紧密，流通不顺畅，很难真正做到让学徒在“学中做，做中学”。通过合作办学的人才培养模式，学徒入学即入职，双重身份能够促使他们对学习产生更多的兴趣，技能的提升不再仅仅为了拿到学分和毕业证，优秀的业绩可以让他们获得更多物质上的激励。

4促进教学内容和教学模式的更新

随着《中国保险业发展“十三五”规划纲要》的出台，近几年寿险行业迅猛发展，国家政策变化较大，保险产品也推陈出新，这就要求我们在课程设置上要及时更新教学内容，比如：在职业能力拓展和创业发展需求课程模块中不断创新，保持和岗位职业能力点的匹配度。

参考文献：

[1]赵鹏飞，等.现代学徒制“广东模式”的研究与实践[M].广州：广东高等教育出版社，2015：6—48.

[2]赵鹏飞，陈秀虎.“现代学徒制”的实践与思考[J].中国职业技术教育，2013（10）：33—37.

[3]崔颖.高校课程体系的构建研究[J].高教探索，2009（3）：88—90.

[4]陈秀虎，等.现代学徒制专业课程体系构建的探索与实践[J].中国职业技术教育，2015（21）：81—84.

[5]陈智强.基于“定岗双元”的高职人才培养实践研究[J].职业技术教育，2010（11）：67—70.

Abstract：The modern apprenticeship training mode is a focus of vocational education reform and development in our country and plays a significant role in integrating vocational education resources， promoting the deep schoolenterprise cooperation， deepening the connection between secondary and higher vocational colleges and enhancing talent cultivation quality in secondary and higher vocational colleges. Through research of the industry and enterprises， occupation post confirmation， task positioning， and occupation ability analysis， a competencybased hierarchical training curriculum system for modern apprenticeship is ultimately built in order to lay a solid foundation for the talent cultivation mode of “dual education， alternation of study and work”.

Key words：modern apprenticeship； investment and financial management； curriculum system construction

（責任编辑：侯秀梅）endprint