我国电信诈骗犯罪的特点与侦查策略探讨

摘 要 伴随着电信技术的发展，其已经逐渐进入到人们的日常生活的各个方面，但电信技术在为我们带来便捷生活的同时，也使得各种电信诈骗犯罪盛行，在当前，电信诈骗已经成为影响我国经济的主要犯罪之一，对于电信诈骗犯罪，其具有非常高的组织化，且各种电信诈骗形式多种多样，且这些电信诈骗犯罪具有非常高的反侦察能力，使得这些案件的侦破难度大大提升。为了更好的打击电信诈骗，我国需要尽快建立对应的电信诈骗犯罪写作平台，并成立对应的电信诈骗专业队伍，提高电信诈骗案件的成功几率。

关键词 电信诈骗 诈骗犯罪 特点

作者简介：王小康，中国政法大学法学院。

中图分类号：D918 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.04.344

对于电信诈骗，其是我国当前一种具有特殊内涵的词语，其指的是一些人通过非法的手段获取他人钱财，在这一过程中，受害人收到侵害人的欺骗，从而导致其钱财被欺骗人所获。伴随着我国金融等行业的快速发展，计算机技术快速发展，这使得我国的电信诈骗案件逐渐增加，特别是移动网络电话的发展，使得人民群众的钱财安全受到的危害越来越大。如何有效的预防和侦察电信诈骗案件对我国的经济稳定发展具有非常重要的意义。

一、电信诈骗的主要犯罪形式

对于我国当前的电信诈骗，其样式越来越多，从开始的电话骚扰到现在的各种骗术，目前，我国的电信诈骗已经蔓延到了网络中的多个领域中。对于电信诈骗，其主要是通过点子公司进行过缜密的计划而实现的，首先根据被害人的特点选择合适的诈骗内容，像对于老年人等，其通过各种节目的奖品或者其受伤等来要求受害人汇款，骗取受害人的钱财。对于这种诈骗方式，其主要是通过隐蔽的VOIP网络电话通受害人进行沟通，而对于受害人所转账的账号，其一般都是在外地。通过有关统计，当前的电信诈骗主要是通过以下几种方式实现的，首先是欺骗被害人其手机电话等存在欠费，这种诈骗行为，犯罪分子首先是冒充电信公司工作人员，告知受害人其手机欠费，银行卡存在着安全隐患，要求其将钱财汇到某个账号来对受害人的钱财进行保护。另一种则是犯罪分子冒充银行工作人员，告知受害人的信用卡出现严重的透支行为，可能存在着银行卡被盗用的风险，从而要求让其到银行ATM机上进行数据更改，按照犯罪分子的操作要求，其就是将当事人的钱财转移到犯罪分子的账户中。此外，还有在网上发布中奖信息和通过网络电话等编造受害人嫖娼被抓等虚假事件来要求受害人进行转账等，这种情况使得受害人内心紧张，从而被犯罪分子牵着鼻子走，最终自身的钱财被犯罪分子骗走。

二、电信诈骗犯罪的特点研究

（一）组织化严谨

通过近两年对破获的电信诈骗案件进行分析可以發现，这一类的案件正在逐渐向着组织化的方向发展，大部分的电信诈骗案件正在向着集团化的A线方向发展，其在以下两个方面有明显的体现：首先，对于电信诈骗团伙，其本身具有非常分明的层级，各层级之间的分工非常明显，对于大部分的电信诈骗团伙，其主要分为以下几个层级，第一层级，其主要是策划犯罪过程，包括对整个诈骗的幕后组织等，然后根据团伙的出工情况等进行赃款的分配，并吸引成员来不断壮大组织。然后是第二层，这一层组织主要是进行电话诈骗，也就是通受害人进行电话拨打，这一部分的人需要第一层的策划人员进行培训，根据不同的受害人特点选择不同的诈骗内容。第三层则是取款转账层，这一层也俗称为马车，其主要是通过自身的渠道获取大量的无记名银行卡，在第二层人员诈骗成功之后，上层会将这些账款迅速转移到对应的账户中，并有第三层人员对这些金钱进行转账。据2009年深圳破获的一宗电信诈骗案件，其涉及金额达到了2500万元，在整个诈骗团伙中，其结构非常严谨，包括银行开卡机构和转账机构等。然后是境内外勾结，犯罪分子相互隐瞒身份。对于电信照片犯罪，其最早出现在我国的台湾地区，随着近两年国内电信通信技术的快速发展才逐渐蔓延到内陆中，因此，对于我国当前的大部分电信诈骗案件来说，其主要的策划人员大部分都是台湾籍人，但在整个诈骗过程中，其进行转账等犯罪活动的都是内陆人员。对于电信诈骗，其整体上呈现一种内外勾结特点。对于诈骗团伙，其内部尽管存在着各种经济纽带，但不同组织成员之间的相互了解非常少，大部分都是通过各种通信手段进行相互之间的交流，因此，在一个环节出现问题之后，很难对其他层级的人员进行抓获。

（二）犯罪形式呈现多样化

对于当前我国电信诈骗案件，其诈骗形式正在逐渐发生改变，像电话和短信等，各种诈骗形式数不胜数，使得人们难以对其进行准确的判断。对于当前比较常见的电信诈骗形式，其主要分为以下几种类型：首先是以提供各种低息贷款为诱惑对受害人进行诈骗，还有的是通过网络和短信等告知受害人中奖，然后在整个过程中以各种情况要求受害人对其进行汇款等。对于犯罪分子的各种诈骗手段，其最终的目的都是要求受害人进行汇款或者进行账款的转移，从而在这个过程中对受害人的钱财进行损害。甚至在一些犯罪团伙中，其很好的利用受害人担心政府或者警察等机关部门，然后冒充这些部门告知受害人其银行卡等存在着国外黑势力洗钱行为等，为了保护其钱财的安全，需要将这些钱财转移到对应的账户中对其进行保护，而一些受害人为了息事宁人，往往会按照骗子的要求操作，从而造成个人钱财的损失。

（三）高科技性

对于电信诈骗，其同传统的诈骗案件相比，使用的高科技手段越来越多，在这个诈骗过程中，银行和手机、网络等层出不穷，其中通信工具的应用最多。

第一，网络电话的应用，随着网络电话的兴起，其一方面方便了人们的通信障碍，使得人们能够通过网络进行语音等信息的传递功能。但对于这一行业，目前我国还没有制定对应的法律对其进行规范化管理。对于网络电话，其价格相对于其他通讯方法来说要便宜，对于当前我国的电信诈骗网络电话，其大部分都是统一的电话号码显示，且对于网络电话来说，其由于受到的监管较少，在进行通话的过程中难以对其进行有效的追踪。然后是通过电脑软件进行号码的更改，对于当前很多电信诈骗案件，其都是以电信公司的公众号或者公安机关等的相关号码对受害人进行诈骗，而受害人对于这些电话号码的认可度较高，导致其警惕性下降，更加容易受到犯罪分子的欺骗。对于这一类的软件，其能够直接安装在电脑中，然后通过网络电话进行拨打和显示。对于这种情况，其表明犯罪分子在进行诈骗时的迷惑性更强，使得受害人受到损害的可能性大大增加。最后一种则是通过网络银行等对受害人进行诈骗行为，随着我国科技的快速发展，银行为了能够更好的实现用户体验，减少各种银行业务的繁琐程序，其逐渐推出了网上银行和转账等各种行为，电信诈骗人员通过网银转账等行为进行境外诈骗，这使得我国电信诈骗案件的侦破难度大大增加。

（四）反侦察能力

对于当前的很多电信诈骗案件中，犯罪分子的反侦察意识越来越强，形成了一套完善的反侦察手段，这使得电信诈骗案件的侦破难度大大增加。像通讯工具的频繁更换，对于很多电信诈骗团伙，其在进行电信诈骗活动的过程中，购买大量的不记名手机卡，然后在一个号码使用一段时间之后将这些号码舍去，然后重新购买，这使得诈骗案件的侦破难度较大。另外，还有的电信诈骗团伙在银行通过假身份证开设多个账号，甚至在我国沿海发达地区有专门的开卡公司为其提供开卡服务等，这些行为使得当前的电信诈骗案件侦破难度大大增加。电信诈骗犯罪嫌疑人在受害转账之后往往会立即对账户上的钱财进行转移，然后由专门的犯罪嫌疑人对钱财进行提取，这种钱财的转移形式，使得取款和存款账号之间的联系减少，从而使得侦查人员难以掌握犯罪分子的犯罪模式。

三、电信诈骗犯罪的侦查对策分析

随着科技的进步，电信诈骗手段将会随着逐渐改变，并成为影响社会稳定的主要犯罪内容之一，这是我国当前经济发展的主要影响因素。为了更好的限制犯罪分子的犯罪行为，本文作者根据自身的工作研究对电信诈骗中的各个侦查瓶颈进行了分析，并提出了自身的几点改善意见。

（一）建立专业侦查队伍

对于电信诈骗，其大部分采用的是团伙作案模式，且随着电信诈骗形式的多样化发展，犯罪分子正在逐渐采用智能性模式进行犯罪活动。针对这种情况，公安机关等可以在案件的高发时期建立一支专业的侦查队伍，这一队伍由各方面的高端人才构成，然后通过对电信诈骗团伙的犯罪特点以及形式等进行集中研究，从而设定对应的案件侦破形式。此外，對于不同区域的公安机关，其需要进行信息共享和异地用警等形式，在案件发生后能够快速进行反应。通过这种侦查模式，其既能够实现对犯罪分子证据的快速获取，同时还能够降低犯罪分子的潜逃几率，提高案件破获的成功几率。另外，公安部门还需要联合教育部门和社区管理部门等进行电信诈骗的宣传，使广大人民群众了解电信诈骗的形式和特点等，并通过宣传教育等帮助人民群众了解如何有效预防电信诈骗案件的发生等。

（二）完善信息共享，重视串案和并案侦查

对于我国当前的案件侦破方式，其正在逐渐向着信息侦查模式的方向发展，这种侦查模式成本较低，且案件的侦破效率较高，提高了我国案件侦破质量。而对于电信诈骗案件，其在进行犯罪活动的过程中更加注重对信息的采集和整理等，为此，公安机关在进行诈骗案件的侦查时，其可以通过将全国范围内的公安机关信息进行共享，实现对诈骗案件的信息共享，这样一方面能消除不同公安机关之间的信息壁垒，另一方面还能够实现相似案件之间的串案和并案处理，提高案件的成功几率。对于电信诈骗，其犯罪分子的窝点尽管会进行不断的转移，但在一定的时间内，其在进行作案时采用的手法相似，这就使得案件的并案和串案等提供了合适的条件，为此，公安机关等相关部门需要加强彼此之间的信息共享，缩小犯罪分子的活动区域，提高案件侦破的成功几率。

四、总结

综合上述所说，尽管我国各地对电信诈骗案件的侦破工作不断加强，且给予了人民群众各种电信诈骗提示，但还是有一部分人民群众受骗，为此，案件侦破部门需要继续加强对相关案件的宣传力度，将犯罪分子的作案形式等告知人民群众，降低案件的发生几率。此外，随着电信诈骗案件的形式发展，有关部门需要尽快实现信息共享等，加快案件的侦破速度，遏制电信诈骗犯罪的发展。

参考文献：

[1]杜航.跨境电信诈骗犯罪特点、侦查难点及措施.四川警察学院学报.2016（1）.

[2]孙川、代翔.电信诈骗犯罪的案件特点以及犯罪流程分析.江苏警官学院学报.2013（6）.

[3]钱洋.电信诈骗犯罪侦查难点及对策研究.吉林公安高等专科学校学报.2010（4）.

[4]庄华.我国电信诈骗犯罪的特点与侦查策略思考.北京人民警察学院学报.2010（4）.