慎对货代提单

文/孙宇辰 编辑/白琳

慎对货代提单

文/孙宇辰 编辑/白琳

银行单证人员遇到信用证中有关于货代提单的描述和规定，应提高警惕、区分情况、慎重处理。

案例简述

近日，M银行收到一笔进口信用证项下单据。其中所提交的提单并非信用证要求的海运提单，而是标题为“HOUSE BILL OF LADING”的货运代理提单（下称货代提单），信用证相关条款及提单具体所载信息如下：

信用证关于提单的条款：FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILL OF LADING MARKED FREIGHT TO COLLECT MADE OUT TO ORDER BLANK ENDORSED NOTIFYING R FOOD TRADE CO., LTD （全套已装船清洁并标记运费到付的提单，空白背书并通知R食品贸易公司）

货代公司名称：SAVINO DEL BENE S.P.A.(GLOBAL LOGISTICS AND FORWARDING COMPANY)（意大利胜威国际货运股份有限公司）

SHIPPER（船主）： HOLDING DOLCIARIA ITALIANA

ROUTING INSTRUCTIONS（渠道指示）：SAVINO DEL BENE SHANGHAI CO., LTD（意大利胜威国际货运股份有限公司上海分公司）

COMMODITIES（货描）：CHOCOLATES（巧克力）

表提不符点： BL NOT SIGNED AS PER UCP CARRIER NOT IDENTIFIED（按照UCP货运人没有明确，提单没有签署）

开证行所开立的信用证并没有规定与货代提单相关的条款。货代提单与常见提单的区别是什么？作为开证行对受益人所提交的货代提单应该如何审核？本文拟对以上问题进行探讨。

何为货代提单

货代提单即货运代理提单（FREIGHT FORWARDER'S BL OR HOUSE B/L），是船公司签发的主提单下的分提单。货代公司从多个货主处揽来货物，集中交船公司托运。船公司签发给货代公司的是主提单（MASTER BILL OF LADING，简称MB/L)，货代公司在船公司签发的主提单下再向货主签发分提单，也就是货代提单。主提单是由实际承运人（船公司）签发的；而货代提单是由货代公司以承运人或其代理人身份签发的，或者以货代身份签发的。

货代公司扮演着无船承运人的角色。一方面，它与货方直接签订分运输合同，承担承运责任；另一方面，它以自己的名义，作为托运人与船公司签订总运输合同。

尽管货代提单在实务中并不罕见，但UCP600和ISBP对货代提单并没有进行明确定义。

货代提单是否具“货权凭证”功能

在《品读ISBP745》一书中，对于货代提单是否具有普通提单所具有的“货权凭证”功能这一问题，回答是肯定的。其中提到国际商会在R343中回答一个问题时的一段话：“……直到将货交给指定的收货人、提单的被背书人或空白背书提单的持有人以前，货代对装运都负有责任。”据此，该书认为，“显然，这已经表明了货代提单也是提单的一种，从而理所当然地与其他提单一样，通常情况下都具有‘货权凭证’的功能”。

然而，在实际贸易中，当货物到达目的港时，货代提单持有人（买方）需凭着货代提单向货代或其在到达港的代理人换得船东提单即主提单（MB/L）后，再凭船东海运提单向船东提货；或先由货代或其代理人凭船东提单提得货物后，货代提单持有人再凭货代提单向货代或其代理人提货。

由此可见，货代提单并不具备海运提单的“货权凭证”功能。海运中货物的实际控制人和实际承运人仅凭其签发的海运提单或海运提单载明的对象交货，货代提单是无法直接提货的。

因此，笔者以为，上文所引述的商会案例，只是说“货代对装运负有责任”，并非明确货代与货权的关系，不能作为货代提单具有“货权凭证”的佐证。

三种常见的货代提单审单

第一种情况：信用证要求提交货代提单，且指定出具人。

提单（B/L）需按照信用证要求提交，因为这往往是买方（开证申请人）指定的货代，申请人不希望绕过他指定的货代装运，从而一定程度上避免出口方装运上的造假。此种情况下，一般不会要求提交货代提单而不指定出具人。但根据ISBP A20 规定：WHEN A CREDIT REQUIRES A DOCUMENT TO BE ISSUED BY A NAMED PERSON OR ENTITY, THIS CONDITION IS SATISFIED WHEN THE DOCUMENT APPEARS TO BE ISSUED BY THE NAMED PERSON OR ENTITY BY USE OF ITS LETTERHEAD, OR WHEN THERE IS NO LETTERHEAD, WHEN THE DOCUMENT APPEARS TO HAVE BEEN COMPLETED OR SIGNED BY, OR FOR [OR ON BEHALF OF], THE NAMED PERSON OR ENTITY.（如信用证要求单据由具名个人或实体出具，单据看似由该具名个人或实体使用其函头出具，或者当没有函头时，单据看似已由该具名个人或实体或其代表完成或签署，即满足要求。）

对于没有函头的货代提单，很难简单判定签署是否相符，故在审核此类提单时，除非信用证条款对货代提单有明确的规定与要求，或货代提单上有明显与指定出具人矛盾的地方，一般均视为相符。

第二种情况：信用证要求提交提单（B/L），并声明货代提单可接受。

根据ISBP745 E3 b：WHEN A CREDIT INDICATES“ FREIGHT FORWARDER’S BILL OF LADING IS ACCEPTABLE” OR “HOUSE BILL OF LADING IS ACCEPTABLE”OR WORDS OF SIMILAR EFFECT, A BILL OF LADING MAY BE SIGNED BY THE ISSUING ENTITY WITHOUT IT BEING NECESSARY TO INDICATE THE CAPACITY IN WHICH IT HAS BEEN SIGNED OR THE NAME OF THE CARRIER.（如信用证规定“货代提单可接受”，或“运输行分提单可接受”或类似措辞，则提单可由出具人签署，而不必注明其签署身份或承运人名称。）

根据此条款，提单可以不显示承运人，即排除了UCP600第20条a款和第E5段a款“提单必须……表明承运人名称及身份”的规定。所以在声明货代提单可接受的情况下，该提单若不显示承运人名称或身份的字样，亦是可接受的。

如果信用证未声明货代提单可接受，即未排除UCP600第20条a款和第E5 段a款的规定，则建议提单应显示承运人名称或身份的字样，以避免不被接受的风险。

从产生过程看，货代提单是贸易过程中为平衡各方需求而衍生出来的中间产物。而在银行实务中，其具有特殊的风险特征。

第三种情况：信用证要求提交提单（B/L），并声明货代提单不可接受。

根据ISBP745 E4： A STIPULATION IN A CREDIT THAT “FREIGHT FORWARDER’S BILLS OF LADING ARE NOT ACCEPTABLE” OR “HOUSE BILLS OF LADING ARE NOT ACCEPTABLE” OR WORDS OF SIMILAR EFFECT HAS NO MEANING IN THE CONTEXT OF THE TITLE, FORMAT, CONTENT OR SIGNING OF A BILL OF LADING UNLESS THE CREDIT PROVIDES SPECIFIC REQUIREMENTS DETAILING HOW THE BILL OF LADING IS TO BE ISSUED AND SIGNED.IN THE ABSENCE OF THESE REQUIREMENTS, SUCH A STIPULATION IS TO BE DISREGARDED, AND THE BILL OF LADING PRESENTED IS TO BE EXAMINED ACCORDING TO THE REQUIREMENTS OF UCP600 ARTICLE 20.（如信用证规定“货代提单不可接受”，或“运输行分提单不可接受”或类似措辞，除非信用证对提单如何出具和签署做出明确要求，否则该规定对提单的名称、格式、内容或签署没有任何意义。若无此要求，该规定将不予理会，所提交的提单须按照UCP600第20条的要求予以审核。）

根据此条款，若信用证未对货代提单的制作、内容、签字等进行明确规定，银行如收到货代提单，则无须理会信用证关于“货代提单不可接受”的规定，依据UCP600 article 20进行审核即可。

从产生过程看，货代提单是贸易过程中为平衡各方需求而衍生出来的中间产物。而在银行实务中，其具有特殊的风险特征。如果信用证中有关于货代提单的描述和规定，银行单证人员在进行单据审核时，应提高警惕、区分情况、慎重处理。

作者单位：中国民生银行交易银行部北京单证中心