申能集团的金融管家

文‖《上海国资》记者 金琳

申能集团的金融管家

文‖《上海国资》记者 金琳

财务公司不仅仅是简单的集团内部存贷使用者，而是集团能源产业的资金组织者、撮合交易者和能源产业投行管理人

作为一家大型企业集团内部的“金融管家”，申能集团下属申能财务公司是一家非银行金融机构，该公司抓住自贸区政策机遇，先行先试相关业务,发挥产业金融特色，走出了一条以融促产、创造产融协同价值的“申能模式”。

申能集团财务有限公司由申能集团、申能股份、外方战略投资者法巴富通银行共同出资成立，是国内为数不多的中外合资财务公司之一。

财务公司作为与实体经济联系最为紧密的金融机构，是推进产融结合的最直接平台。

申能集团财务有限公司总经理对《上海国资》表示，公司作为集团“产融结合”的综合金融服务平台，立足于服务集团能源主业，除提供传统的存款、资金结算和流动资金贷款、项目贷款等业务外，还围绕集团电煤和天然气等产业链，积极探索融资租赁、保理等业务；积极引入国家政策性碳减排基金，完成全国首单合同能源管理融资创新贷款及利用自贸区互动创新平台开发设计的EMC创新贷，支持节能减排和合同能源管理行业的发展；充分利用上海自贸区的创新契机，积极拓展自贸区分账核算单元项下跨境人民币融资等创新业务。

产融结合

《上海国资》:财务公司在产融结合方面，有哪些创新特色做法？

申能:随着集团产业转型，金融服务也将相应产生比较大的转变。集团正在着力发展清洁能源，财务公司也于2010年提出积极进行绿色金融创新，6年来公司绿色金融业务占比逐渐增大。

在申能财务的业务结构里，信贷业务占比70%以上，这是申能财务服务集团主业的具体举措，通过吸收集团内部成员企业存款，向集团重点能源项目发放贷款。为服务集团能源产业转型，财务公司正加大绿色信贷投放力度，去年绿色信贷占比为40%多，今年占比已超过50%，在金融同业里这个占比非常高。很多贷款发放从传统的火电项目、转向天然气、风电、热电联供、区域供能等清洁能源和节能减排项目。

《上海国资》:能否介绍一下财务公司服务集团能源产业转型的具体案例？

申能:这几年来，为更好服务集团控排企业，申能财务积极跟进国内碳市场试点动态，开展碳金融研究。去年借助上海环交所平台，通过与申能股份下属四家电厂合作，完成了上海第一单借碳业务试点，开辟借碳业务样板，探索帮助集团成员企业盘活碳配额，锁定成本，取得安全稳定收益。

申能财务还积极探索借助自贸区金融创新，通过与各家中、外资银行和证券公司合作，吸引境外优质的政策性绿色基金、政府基金通过自贸区分账核算单元（FTU），募集绿色资金用于支持集团绿色项目建设。

《上海国资》:财务公司在服务集团主业，探索电票业务方面做了哪些尝试？

申能:申能财务围绕“电煤、城市燃气和天然气”，搭建三大内部资金结算平台，帮助集团内部产业链上下游企业加速资金结算，到去年为止申能财务的结算量有6000亿元人民币，有超过一半可以通过内部结算系统清算，减少资金占用量，大大提高周转效率，帮助成员企业在每一个环节受益。申能财务也是最早加入人民银行电子汇票系统(ECDS)的财务公司之一，目前也在根据最新的政策，积极申请电子汇票线上清算功能。

通过财务公司的电票系统，集团成员企业可以开立线上商业承兑汇票，用于申请承兑、转让和贴现，系统内电票业务推广，保证了每家成员企业按时收款，缺资金时可以向财务公司申请贴现，以解决临时性资金周转，集团成员企业可以预先向财务公司申请授信额度，内部产业链上下游企业资金结算畅通，较好解决了内部账期长、资金效率不高的问题。

自贸区创新

《上海国资》:申能财务形成了符合财务公司特点的自贸区业务创新方案，取得了哪些成绩？

申能:申能财务公司是全国首批迁址上海自贸区的企业集团财务公司之一。同年年底通过工行和汇丰完成了第一单跨境人民币借款，资金成本比当时区外价格低150个BP左右，用于为集团成员企业进行经常项目下集中收付，支付区外企业的天然气款结算款，这一案例入选了当年上海市金融办第四批创新案例。

《上海国资》:财务公司成为全国首批通过人民银行自贸区分账核算单元（FTU）验收的非银行金融机构，FTU如何发挥积极作用？

申能:2015年6月29日，公司自贸区分账核算单元系统通过人民银行上海总部验收，为全国较早通过人民银行自贸区分账核算单元验收的非银行金融机构。2015年10月，公司完成首个区内成员企业FT账户开户，实现FT账户业务落地。

2015年12月1日，公司与交通银行首尔分行开展了首单2亿元FTU项下人民币境外借款，借款期限为1年。此次FTU人民币境外借款资金用于为集团成员企业管网公司和燃气销售公司办理FTU经常项下集中代付，向上游资源方代付天然气款，并计入成员企业FTU贸易融资。

2016年6月，公司顺利完成自贸区分账核算单元（FTU）首笔代客结汇业务，帮助客户增加了汇兑换收益，实现自贸区业务的又一创新。

《上海国资》:能否解释一下FTU自贸区分账核算单元账户体系的意义？

申能:申能财务公司建设FTU账户体系，办理人民币境外借款配套经常项下集中收付，既可丰富自贸区金融创新样本和分账核算单元金融机构种类，进一步激发自贸区创新活力，亦可通过财务公司分账核算单元，打通境外低成本资金支持集团系统企业的通道，起到引入境外低成本资金为集团系统企业降低财务成本的积极效果，预计将为集团系统单位降低融资成本20%以上。

同时，财务公司建设FTU账户体系，办理人民币境外借款配套经常项下集中收付，丰富了非银行金融机构FTU的功能，通过提供跨境借款、集中收付、结算、投融资、汇兑等综合金融服务，使集团跨境资金和结算集中管理平台功能不断完善，充分体现自贸区金融创新政策对发展总部经济的政策支持作用。

增值服务

《上海国资》:财务公司功能定位是怎样的？

申能:根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司是为集团内部成员企业提供综合金融服务的平台。对申能财务而言，服务好集团是公司第一要务，这决定了财务公司要平衡好创新、服务和盈利的关系。09年以前，集团没有正式修订资金管理文件时，集团对下属企业选择金融服务没有硬性要求，成员企业可以选择银行也可以选择财务公司，财务公司面临着激烈的市场化竞争。在这样的情况下，财务公司只有力求做的比银行更好、更专业，更贴心。所以当时公司提出“申能财务、服务申能”的理念。

《上海国资》:财务公司如何与银行等金融机构形成差异化服务？

申能:财务公司与涉及本市能源领域的各家商业银行建立良好的合作关系，在自身承担一定比例银团贷款份额的同时，撬动银行资源，并通过统筹谈判，尽可能地降低贷款利率，为系统企业降低融资成本；同时，由公司担任总协调的项目融资合同能更大限度地保护系统企业的权益。