江苏高邮农商行 “三个加强”促运营管理“三个提升”

钱慧

今年以来，高邮农商行以日常基础规范化管理为抓手，优化系统建设为支撑，防范操作风险为重点，进一步夯实运营管理工作基础。

加强流程优化，提升业务办理标准化水平。一是进一步加强抹账管理，严防操作风险，对发生差错的业务交易，无论是客户原因还是柜员操作失误，应选择通过其他方式处理，不得随意进行抹账，对必须进行抹账业务处理的业务，由柜员负直接责任，会计主管、网点负责人、授权员、后督人员进行业务审核、监督，将具体抹账操作处理流程通过流程图进行细化，提示风险点。二是优化业务流程，提高服务效率。鼓励员工对实际操作中存在的问题进行风险讨论、分析，由会计主管每月上报风险点，并加大考核力度，凡是合理化建议被采纳的，将在月度绩效考核中进行物质以及分数同时奖励。三是逐步推进运营条线改革，成立账户管理中心，会计管理中心，现金管理中心，档案管理中心，全面梳理完善已经制定的运营管理制度和流程，已新增制度办法三项，修改制度十一项，完善优化三十个业务流程。

加强监督检查，提升基础管理规范化水平。一是每月召开会计主管月度会议，定期对各项登记簿合规性进行抽查，并由会计辅导员进行打分，督促委派会计限时整改；结合电子登记簿系统上线，对录入标准情况进行评比，营造“比”、“学”、“赶”、“超”的学习氛围。二是开展突击查库，对柜员现金箱、凭证箱进行非现场检查；网点自助设备库存现金采取现场检查。非现场检查人员在总行整点间分别对网点寄存的现金和凭证箱进行开箱检查，将寄存的现金、凭证及柜员包逐一清点，并与网点当日库存现金、凭证进行核对。现场检查人员对网点自助设备进行清机盘点，并核对相符；通过突击检查，进一步加强现金及尾箱管理，防范操作风险。三是加强对网点会计工作的检查与辅导，对网点基础管理、现金管理、支付结算管理、反洗钱管理、风险控制等进行检查，评价与辅导相结合，检查小组通过现场查看、调阅影像材料、登记簿、传票影像、账户等资料逐项落实，将检查结果作为年度会计评价的考核依据之一。

加强学习培训，提升内控管理精细化水平。一是强化考核机制，建立“逢训必考”制度，凡考试成绩低于合格分数线的将给予一定处罚，并将员工考试成绩作为今后提拔的重要参考依据。二是通过每月例会组织会计主管集中学习上级部门文件精神，认真落实好每周班后一小时的学习制度，并通过“传”、“帮”、“带”做好网点二次培训工作。同时对32家网点委派会计进行交流，严格交接程序，督促做好交接工作。四是梳理从业行为“五十条禁止性规定”以及违反禁止性规定应给予的处罚标准和处罚依据，及时组织柜员学习，规范从业行为。