新疆种植业农户经营风险来源认知比较分析

胡宜挺，王丹

（石河子大学经济与管理学院，新疆石河子 832003）

新疆种植业农户经营风险来源认知比较分析

胡宜挺，王丹

（石河子大学经济与管理学院，新疆石河子 832003）

新疆种植业农户受到6大类经营风险的影响均较大，尤其是自然风险和市场风险。受地区、种植规模、作物品种、家庭特性、生产经营组织化程度、参与农业保险情况等因素影响，新疆种植业农户经营风险来源认知存在较大差异。该文认为新疆种植业农户对制度风险、财务风险及人员风险认知度相对较高；农户组织化提升有助于降低自然风险和市场风险对农户的影响；参加农业保险有助于降低自然风险对农户的影响等。

新疆种植业农户；经营风险来源；认知

一、引言

由于自身弱质性和生产过程特殊性,农业面临着许多风险。农户是农业风险的直接受害者，常因风险受损致贫。新疆作为典型的干旱绿洲区，其绿洲农业特性及远离内地市场等因素，导致种植户在生产经营中更易遭受风险侵扰。因此，有必要深入分析农户经营风险来源及其认知情况，探寻可行的风险防范机制。国外已有研究表明，农户在生产经营中普遍面临的风险来源是产量和价格变动。此外，还涉及自然灾害、病虫害、动物疾病、生产成本、财务、信用、法律法规、政策以及经营者健康状况等因素。农户经营风险来源认知差异，主要受到农场特性、农业生产方式、经营环境特性等因素影响[1][2][3][4]。相对于国外研究，国内对农户经营风险来源认知研究还较少，只有西爱琴等（2006）[5]少数学者涉及。因此，本文借鉴国内外成熟的理论与方法，基于对新疆161个种植业农户的调查资料，分析其经营风险来源认知总体情况，及其在不同地区、规模、作物品种及家庭特性等方面存在的差异，揭示出可能影响种植业农户经营风险来源认知的因素，以为进一步完善风险管理体系，提高农户风险应对能力提供参考。

二、调查说明及样本特征

本文所用数据基于实地调查,调查内容涉及农户所在村庄基本情况、农户家庭情况、户主个体特征、户主对市场风险的认知等内容。调查共发放问卷200份，收回有效问卷161份，回收率80.5%。就样本来源看，112份问卷来自昌吉、博乐、阿克苏、乌鲁木齐、塔城等地州农村，49份问卷来自兵团农场。被调查农户基本情况如表1所示：新疆种植业农户户主平均年龄44.43岁，平均受教育年限8.05年，户均人口3.68人，户均耕地面积59.67亩，户均年收入67 909.76元，非农业收入占家庭总收入比重平均为9.59%。比较来看，兵团农户户主平均年龄、平均受教育年限、户均人口、户均耕地面积、户均年收入都高于地方，分别高出2.33岁、0.22年、0.22人、4.05亩、22 126.58元，而非农业收入占家庭总收入比重则低于地方近8个百分点，说明兵团农户专业化程度相对较高。

表1 被调查户样本基本特征统计性描述

农户经营风险来源指标选取主要基于Ortmartn,etc.（1992）、Martin（1996）、Ola Flaten（2004）及西爱琴（2006）等人的研究，共归纳为6大类17小项，具体如表2所示。为衡量农户经营风险来源认知，让被调查者从“不重要、较不重要、一般、较重要、重要”中对每一风险来源进行选择，转化为1～5的定序变量，并具体分为三类：影响较小（不重要和较不重要合并形成）、影响一般和影响较大（较重要和重要合并形成）。

表2 种植业农户经营风险来源类别

三、调查结果分析

（一）新疆种植业农户经营风险来源认知总体情况

从图1可知，对全疆种植户而言，6大类风险影响均较大，尤其是自然风险和市场风险，农户对其认知度分别为86.9%和84.47%，其余按影响程度由大至小依次为技术风险（63.98%）、财务风险（63.35%）、人员风险（63.35%）和制度风险（60.87%）。细化后的风险来源认知如图1所示：（1）在自然风险中，多数农户认为影响最大的是天气、地质、环境等灾害（88.82%），其次是病虫害影响（88.20%）。（2）在市场风险中，农业生产资料质量问题影响最大（85.09%）；其次是农产品市场价格波动（81.57%）和农业生产资料价格波动（77.02%）；其余按影响程度由大至小依次为市场供求变化（71.43%）、宏观经济形势（66.46%）、缺少稳定销售渠道（68.9%）、农产品运输流通困难（54.66%）及违约（54.66%）。（3）在技术风险中，技术本身问题（66.46%）比对技术掌握不精的影响较大（64.6%），这与农户务农时间和知识水平有关。（4）在制度风险、财务风险和人力资源风险中，农户最关心家人健康因素（81.37%），然后由大至小依次为专用性投资太高（64.6%）、政策变动（61.49%）和不能及时贷款（43.48%）。要弄清农户对经营风险的认知差异及影响因素，还需要进一步从地区、规模、作物品种及家庭特征等方面比较分析。

图1.新疆种植户经营风险来源认知情况（大类）

（二）不同区域的种植业农户经营风险来源认知比较

由于新疆地方与兵团农户在制度环境、耕地规模、经营方式与水平等方面存在差异，因此两个区域农户对经营风险来源认知也不同。如表3所示，地方农户对自然风险、市场风险和技术风险的认知度普遍高于兵团农户，这是因为后者普遍参与了农业保险和订单销售，农场职工文化程度及农业技术水平相对较高；而在制度风险、财务风险及人员风险方面，其认知度则普遍低于兵团农户，这与兵团团场基本经营制度的负面影响（如产品销售管制等）、经营规模较大而投资成本较高及职工平均年龄偏高有关。总的来看，农户组织化的提升有助于降低农户的自然风险和市场风险，但可能会加大其他方面的风险。

表3 不同区域农户经营风险来源认知之“影响较大”类别数据

将两区域农户经营风险来源细化后的认知情况如下：17项风险源中，地方农户认为影响最大的前5项分别是：病虫草鼠害（91.07%）、天气、地质、环境等灾害（90.18%），农业生产资料质量问题（84.82%），农产品市场价格波动（83.04%）和农业生产资料价格波动（79.46%）；兵团农户认知度最大的前5项依次为：家人健康及安全（91.84%），天气、地质、环境等灾害（85.71%），农业生产资料质量问题（85.71%），专用资产投资成本太高（85.71%）和政策、法律、法规变化（83.67%）。在自然风险方面，所有农户都重视天气等灾害影响，但地方农户更强调病虫灾害影响，可能与农户购买农业保险情况有关。据调查，购买自然灾害损失险农户中，兵团比例（49户中有46户购买）远远高于地方（112户中只有10户购买），说明农业保险能减轻病虫灾害对农户的影响。在市场风险方面，一是地方和兵团农户都认为农业生产资料质量问题影响较大，这可能与农户采购农资的渠道有关。调查显示，各采购渠道均存在农资伪劣情况，但两个地区各渠道农资伪劣发生率不同（见表4）。兵团在统分结合的双层经营体制下采取统一农资采购方式，但仍难避免农资伪劣现象出现。二是地方农户对农资价格波动及农产品价格波动更为敏感，而兵团农户则认为专用资产投资成本太高影响较大。可能的原因为：与地方农户相比，兵团农户在农资采购与农产品销售方面组织化程度较高，在双层经营体制下，农场采取农资集中采购“一票到户”制度和农产品订单收购制度，确保农资销售不高于同类同质同期产品当地市场价，农产品价格不低于保护价。虽然兵团农户农资成本占总成本比重比地方低，但其户均总成本比地方高约4万元，除去土地费用，总成本还是高于地方，自然对投资成本太高更为敏感。

表4 农户农资采购渠道及农资存在伪劣情况分布

值得注意的是，兵团农户将家人健康及安全（91.84%）排在首位，这与兵团职工平均年龄及养老保险制度有关。尽管近些年兵团不断加大养老保险投入力度，改革完善养老保险制度，企业退休人员人均月养老金已从2005年的621元增加到2012年的1 921元，但被调查农户户主平均年龄46岁，远高于地方，因而在健康及保障方面考虑更多。另外，兵团农户对政策、法律、法规变化认知度也较高（83.67%），这是因为兵团特殊双层经营体制、政策变动等对农户经营影响更直接、更大[6]。

（三）不同耕地规模的种植业农户经营风险来源认知比较

根据新疆种植业农户的耕地规模特点，将其划分为三类：（1）小规模：40亩以下，共74户，平均约为25.6亩；（2）中等规模：40亩～60亩，共29户，平均约为51.9亩；（3）大规模：60亩以上，共58户，平均约为103.8亩。从表5可知，不同经营规模农户风险来源认知存在差异。中等规模农户各项数值都是最高的，其次是大规模农户，再次是小规模农户。自然风险影响较大的农户比重与规模成正比，其余均与规模呈倒“U型”关系。

表5 不同经营规模的农户经营风险来源认知之“影响较大”类别数据

在种植户经营风险来源细化指标中，小规模农户最关心的前五项依次为：天气等灾害、病虫草鼠害、农资价格波动、农资质量问题和家人健康及安全；中等规模农户最关心的依次为：天气等灾害、病虫草鼠害、农资质量问题、农产品市场价格波动和家人健康及安全；大规模农户最关心的依次为：农资质量问题、病虫草鼠害、天气等灾害、家人健康及安全以及农产品市场价格波动。这是因为，规模越大的农户，农资投入越多，成本越高，在遇到假冒伪劣农资时，大规模农户遭受损失可能更大，因而认同度更高。调查显示，从农资投入占总成本比重来看，小、中等和大规模农户依次为：34.24%、59.3%、60.48%。尽管自然风险、农产品市场价格波动对大规模农户也有影响，但因农户购买保险和订单销售比例相对较高，在一定程度上降低了风险影响程度。调查显示，购买农业保险的农户中，小、中等和大规模农户所占比重分别为：27.03%、27.59%和50.00%；采用订单销售的农户中，小、中等和大规模农户所占比重分别为：47.30%、41.38%和62.07%。

（四）不同作物品种的种植业农户经营风险来源认知比较

农户种植的作物可大致分为粮食类、经济类和瓜菜类三类。其中，粮食类包括玉米、小麦、大麦、水稻、大豆等，共56户；经济类包括苗木、油葵、红花、棉花等，共80户；瓜菜类包括打瓜、番茄、西瓜等，共23户。由于不同农产品其物理特性、供需弹性等方面存在较大差异，因而从事不同作物生产经营的农户风险来源认知也不同。如表6所示，所有农户都对自然风险和市场风险有较高认知度，尤其是瓜菜类种植户。这是因为瓜菜产品更易腐烂、变质，对外界环境和市场依赖性更强，如不能及时销售或加工，就会造成较大损失。在技术风险、制度风险、财务风险和人员风险方面，经济类农户认知度相对突出。这可能与样本分布有关，因为从事经济类作物生产的农户多集中在兵团，而兵团农户在这几方面认知度较高。

表6 不同作物品种的农户经营风险来源认知之“影响较大”类别数据

尽管农户都对自然风险和市场风险认同度较高，但因作物特性不同，风险来源方面存在差异（图略）。如自然风险中，瓜菜类农户对病虫害影响认知度较高，粮食和经济类农户则认为天气等灾害影响更大；市场风险中，粮食类农户更强调农资价格变动和质量问题的影响，瓜菜类农户更关注农产品市场价格波动。这也与农户农资采购渠道和产品销售组织化程度有关。调查显示，粮食类农户农资采购商主要以个体工商户为主，13个伪劣农资中有9个来自个体工商户；瓜菜类农户中，以订单方式销售产品的农户比重为47.83%，而经济类农户中该比重为70%。

（五）不同家庭特性的种植业农户经营风险来源认知比较

农户经营风险来源认知还受到农户户主文化程度和风险态度、家庭人口、非农业收入占家庭总收入比重等因素影响，因此有必要比较不同家庭特征农户经营风险来源认知差异，并揭示家庭特征对农户经营风险来源认知的影响。具体情况如表7所示。

表7 不同家庭特性的农户经营风险来源认知之“影响较大”类别数据

1.文化程度在初中以下的农户受自然风险、市场风险和技术风险影响较大，而高中及以上的农户则对制度风险和财务风险认知度相对较高。这是因为文化程度较低的农户获取市场信息、掌握技术较难，参加农业保险比率不高；而文化程度在高中及以上的农户在兵团比重较高，且生产规模较大，投资成本相对较高，受制度、投资成本变动影响较大。调查显示，初中以下文化程度的农户对市场信息掌握不够所致风险的认同度为82.76%，对技术掌握不精所致风险认同度为77.42%，都远高于其他农户。参加农业保险比率也只有36.67%，低于高中及以上农户的45.24%。文化程度在高中及以上的农户40.91%在兵团，且其户均农业投资成本为36 491.56元，而文化程度为初中以下和初中的农户在兵团比例只有29.76%和23.33%，户均农业投资成本分别只有27 926.77元和27 812.15元。

2.根据农户对“我愿意比别的农户承担更多风险”项的同意程度（1-不同意；2-有点不同意；3-一般；4-有点同意；5-同意）分类，将农户风险态度分为“风险规避型”（1和2）、“风险一般型”（3）和“风险偏好型”（4和5）三类。风险态度一般的农户对自然风险、技术风险和制度风险认知度相对较高，风险偏好型农户对市场风险认知度相对较高，而风险规避型农户对财务与人员风险认知度相对较高。已有研究表明，文化程度越低的农户可能越偏好风险[6]，参加农业保险和订单销售的比率越低，对技术掌握越困难，因而其风险认知度就会越高。调查显示，三类农户的农业保险参加率分别为48.15%、36.67%、21.05%，参与订单生产销售的比例分别为57.41%、62.71%、41.67%。

3.非农业收入占家庭总收入比重在60%以上的农户，对除财务风险之外的风险来源认知度都相对较高，而非农业收入占家庭总收入比重在30%以下的农户经营风险来源认知度次之。这是因为，一般以农业生产经营为主的农户，受农业风险影响更大，但若农户经营组织化程度较高，会在一定程度上降低农业风险的影响。调查显示，三组农户参与订单生产销售的比重分别为54.61%、35.71%和20%。

四、结论与启示

本文主要结论是：新疆种植业农户受到6大类经营风险的影响均较大，尤其是自然风险和市场风险。自然风险主要源于天气、地质、环境等灾害和病虫草鼠害，而市场风险主要源于农资质量问题和农产品市场价格波动。受地区、种植规模、作物品种、家庭特性、生产经营组织化程度、参与农业保险情况等因素影响，新疆种植业农户经营风险来源认知存在较大差异。如兵团农户对制度风险、财务风险及人员风险认知度相对较高；农户组织化提升有助于降低自然风险和市场风险对农户的影响；参加农业保险有助于降低自然风险对农户的影响等。

上述结论带来的主要政策启示有：一是建立健全自然灾害和病虫害信息预警发布机制和农业保险制度，通过宣传与政策支持，提高农户购买农业保险的积极性，最大程度上降低自然灾害对农户的影响。二是加强对农资和农产品市场的严格监管与市场信息预测，鼓励农户积极组建或加入订单生产与销售、专业合作组织、公司化农场等新型农业经营主体，提高农民的组织化程度，尽量减少流通环节和交易费用，降低农资采购成本和农资质量问题的发生率，稳定农产品市场价格和农户合理利润水平。三是加大对农民的培训力度，提高农民技术运用、市场分析与预测、政策解读等方面的技能。四是在稳定统分结合的双层经营体制的基础上，继续改革和完善兵团团场基本经营制度，探讨构建新型农业经营体系，减少制度或政策变动对兵团农户的影响。五是积极动员和吸引有知识、有文化的青年从事农业生产经营，继续完善医疗保险制度，以应对农业劳动力老龄化加剧趋势，降低人员风险的影响，推进现代农业发展。

［1］Patrick,G.F.,Musser,W.N(1997)'Sources of and responses to risk:factor analyses of large-scale US cornbelt farmers' In:Huirne,R.B.M.,Hardaker,J.B.,Dijkhuizen,A.A.(Eds),Risk Management Strategies in Agriculture;State of the Artand Future Perspectives.Mansholt Studies,Vol.No.7.Wageningen AgriculturalUniversity,Wageningen,pp.45-53.

［2］Ola,F.,Gudbrand,L.,Matthias,K.,Valle,P.S.,&Martha,E. (2004).Comparing Risk perceptions and risk management in organic and conventionaldairy farming:empirical results from Norway,.Working paper 2004-21.Projece:The Research Council of Norway(151264/110).Publisher:Norwegian Agricultural Ec-onomicsResearch Institute,pp.429-446.

［3］Harwood,J.,Heifner,R.R.,Perry,J.et.al(1999).Farmers sharpen tools to confront Business Risks.Economics Research Service/USDA,March

［4］Martin,S(1996).Risk Management Strategies in New Zealand Agriculture and Horticuture[J].Review of Marketing and Agricultural Economics,64(1):31-44

［5］西爱琴，陆文聪，梅燕.农户种植业风险及其认知比较研究[J].西北农林科技大学学报(社会科学版)，2006，(4)：22-28.

［6］胡宜挺，蒲佐毅.新疆种植业农户风险态度及影响因素分析[J].石河子大学学报（哲学社会科学版），2011，（3）: 1-6.

(责任编辑：李平)

Cognitive Analysis of M anagement Risk Sources from Planting Farmers in Xinjiang

HU Yi-ting,WANG Dan（School of Economics&Management,Shihezi University,Shihezi 832003,Xinjiang,China）

The planting famers in Xinjiang are troubled by six management risks,among which the risks from nature and market are the biggest.The big difference of cognizing risk sources is resulted in the factors such as area,planting scale,crop variety,family characteristics,level of organization in production and management and participation in agriculture insurance.This paper puts forward the idea that the planting farmers are aware of risks in system,finance and personnel;that improving organization of farmers alleviates the influence of natural and market risks;that participation in agriculture insurance reduces the influence of natural risks.

planting farmers in Xinjiang;risk sources of management;cognition

F327

A

1671-0304（2014）01-0027-06

2013-06-21

石河子大学高层次人才科研启动资金专项“新疆种植业农户经营风险认知与管理对策研究”(RCSX201002)。

胡宜挺(1978-)，男，安徽砀山人，石河子大学经济与管理学院副教授，博士，主要从事农村经济组织与制度研究。