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项目教学法在理财规划与实务教学中的应用

2010-02-16张伟芹

中国现代教育装备 2010年17期
关键词:规划师实务规划

张伟芹

北京财贸职业学院 北京 101101

项目教学法在理财规划与实务教学中的应用

张伟芹

北京财贸职业学院 北京 101101

以典型工作任务为引领,采用项目教学法,探索理财规划与实务课程的教学设计,实现教学与岗位需求的零距离接轨。

典型工作任务;项目教学法;教学设计

高职院校金融专业课理财规划与实务对应的职业是理财规划师或理财顾问。理财规划师或理财顾问一般属于商业银行的私人银行部门,是为高端客户提供的一项综合性的、多层次的个性化金融服务,对从业人员的职业道德、专业知识和能力等都有很高的要求。目前,国内金融业普遍缺乏既熟悉银行业务,又精通证券交易、保险及其他投资工具的高素质、专业的、训练有素的全能型理财规划师和理财顾问。因此,业内人士预计,今后若干年,综合业务素质高、取得认证资格的投资通才——理财规划师或理财顾问必将成为中国金融业职场上的新宠。

通过高职教育培养合格的理财规划师除了让学生具备必须的专业知识和职业能力外,还要创造实习机会,让学生熟悉该职业的工作内容及工作流程,做到零距离上岗。然而,由于该职业具有为客户保密的义务以及客户的高端性,所以银行一般都不会为学生提供相应岗位的实习机会。因此,为了解决学生实习难、实习机会少的难题,我们在理财规划与实务的教学设计中力求通过校内的学习,达到和下企业实习一样的甚至更好的效果。通过在校学习,使学生熟悉实际业务的流程和工作方法,掌握实际工作所要求掌握的专业知识,达到不断提高自身能力,实现零距离上岗的目标。使在校学习的过程变成实际工作经验积累的过程。为此,我们在课程的教学过程中面向课程所对应的工作岗位,以典型工作任务为引领,采用项目教学法,对理财规划与实务课程进行教学设计,实现教学与职业岗位需求的零距离接轨。

一、课程设计设想及思路

按照高职教育的目标以及工学结合的要求,根据该课程所对应职业岗位的工作流程我们将教学内容分为建立与客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定个人理财规划、实施个人理财规划、持续理财服务6个工作任务(在企业调研的基础上,根据企业岗位的实际情况提炼出的工作任务),按不同的工作任务引导学生分析该工作所需要的专业知识与能力,完成该工作可以选择的工作方法等,并指导学生对自己以往所学的相关知识进行优化组合,使自己具备理财规划师的专业知识和工作能力。按照理财规划工作的流程,并按不同的工作任务要求,采取项目教学法,将6项工作任务作为制作理财规划书这一项目的6个工作阶段,要求学生按项目计划、工作流程去制作理财规划书。随着课程的深入,学生的项目工作也在不断进行,最终课程结束时每位学生都应做到能独立设计一份完整的切实可行的理财规划方案,能够根据客户的特点和需求提出有效的理财建议,这也是项目工作最终要达到的工作成果。

二、课程实施过程的具体做法

1.明确教学目标、课程定位,课程对应的工作岗位

在课程的开始,先对课程做一个总体的介绍,让学生明白理财规划与实务课程的教学目标是让学生能做到对证券、保险、银行知识的灵活运用,能结合客户的实际情况为客户提出适当可行的理财建议,为客户设计出合适的理财规划书;课程的定位是以投资、保险实务、银行产品等课程为基础的实务操作课程,是学生对以往所学金融专业知识的综合运用;该课程对应的企业岗位为理财规划师、理财顾问和商业银行客户经理等。教学目标、课程定位及对应工作岗位的明确使学生在课程学习时目标更明确,更有动力,更能积极地参与到课程的实施过程中来。

2.确定项目主题

在学生对课程有了总体认识的基础上,让学生来确定项目主题,我们让学生根据中国的家庭收入水平对家庭进行分类,并根据家庭分类确定出学生感兴趣的项目主题,如中等收入家庭的理财、低收入家庭的理财、高收入家庭的理财、“月光族”的理财等,让学生自由选择一个主题完成一份家庭的理财方案。项目主题是由学生决定的,这样才能保证学生对主题有兴趣,且有信心完成项目。

为了在短时间内完成项目,并锻炼学生的团队协作能力,我们采取选择相同主题的同学自动成组的方式。在客户资料调查及资料整理、财务分析、客户理财目标分析阶段可以由学生独立完成自己的选题;在客户的风险承受能力分析、客户资产配置及理财建议、实施理财规划及持续理财服务阶段必须由小组在反复讨论该类家庭的一些共性问题的基础上再由各个成员完成自己具体家庭的规划。在此过程中保证学生既能总结出一类家庭理财中共性的东西,同时又能有各自根据客户特点设计出的具有个性的规划。个体活动和小组协作的结合既锻炼了学生独立完成工作的能力,培养了学生自信,又让学生亲身体验了团队合作完成工作的过程,使学生在小组团队中表达自我,倾听他人,互相争论最终达成一致,每个学生对自己形成一个准确的定位和评价,并确定各自未来努力的方向。

3.确定规则,布置任务

每位同学的项目主题选定并自动形成小组后,教师开始介绍项目的规则,主要包括项目的起止时间,具体事项安排等。项目时间一般是从开学后的第二周开始到结课前的2周,大约3个月的时间,期间按照工作流程将项目分成6个工作任务即工作阶段,由学生自己和小组安排每个工作任务所需的时间及定期汇报的内容(项目进行中要求每组定期开会,并汇报项目进度,以避免学生开始不做,最后匆忙凑合)。

4.成果展示、评价阶段

成果展示及评价阶段包括3部分内容:

(1)口头汇报展示及现场评价

项目完成后,各小组汇报自己的项目成果,包括两部分,一是经小组成员讨论形成的为一类家庭提供的理财建议;二是小组内各个成员结合自己的客户情况所设计出的具有针对性的理财方案。在小组成员汇报过程中,其他小组及教师要给以评价,评价时主要从两个方面考察,一是所提出的理财建议、理财方案的可行性、科学性;二是在介绍理财方案时介绍者的表现。

(2)笔试评价

除了对学生展示给以评价外还要对学生做的过程加以评价,以考核学生的专业知识、专业能力、项目能力、小组合作能力等。评价一般采用笔试方式,笔试题目包括:在项目完成过程中每一步是如何做的;在小组合作中自己的感受如何,小组是怎样合作的;我在小组中是如何工作的;我给小组的贡献,我在小组中扮演的角色;我的意见其他小组成员是否接受,等等。

(3)对最终文字成果的评价

小组成员在汇报结束后利用2周时间根据教师及其他同学的反馈意见最终修订自己的规划并将定稿后的文字资料上交任课教师,教师对最终的文字成果给以评价。

上述3部分评价在学生期末成绩的测评中各占1/3。

三、教学体会

在一学期的教学中,采用项目教学法在引导学生完成项目的同时完成整个教学过程,通过一学期的实践教学,理财规划课程的教学设计达到了预期的目标,得到了学生的认可,并积累了丰富的资料。在教学中有以下几点体会:

1.明确课程所对应实际工作岗位

在课程的开始就将该课程所对应的工作岗位或职业予以明确,并给学生分析该职业的现状及未来的发展前景,以及该职业对人才的要求等,以此引起学生的学习兴趣,使学生的学习有目的性,并引导有志从事该职业的学生如何做好从业准备。

2.明确该工作岗位的业务内容及目标

在讲授课程具体知识之前,将理财规划师工作的内容、目标进行梳理,使学生对该职业或岗位的工作有一个整体的认识,并在完成课程内容学习的同时去体验真实的工作,为以后的从业积累经验。

3.明确业务的流程

理财规划工作具有很强的程序性,所以在教学设计时将该工作的全部过程归纳成清晰的工作流程,使学生对该工作过程有一个清晰地认识,这样学生在学习时既可以深入到每个工作细节之中同时又能站在整个工作过程之上来分析、看待问题。

[1]田慧生.关于活动教学几个理论问题的认识[J].教育研究,2003,4

The application of project teaching method in financial planning and practice

Zhang Weiqin
Beijing vocational college of financial and commerce, Beijing, 101101, China

In order to lead professional tasks, the paper introduces the project teaching method and explores the instructional designs of the course relates to financial planning and practice to implement the “seamless even joint”between teaching and the demand of posts.

professional tasks; project teaching method; instructional designs

2010-04-23

张伟芹,硕士,讲师。

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