论作为社会资本的诚信

熊富标

摘要：诚信作为一种特殊的社会资本，既具有经济资本增值性的一般特征，又具有不可转移性、依存性等诸多独特个性。对市场参与者来说，诚信资本是其在激烈市场竞争中取胜的锐利武器；对政府来说，诚信资本是其增强合法性和权威的强大力量；对社会个体来说，诚信资本是其融入社会、扩大人际交往的必备资源。

关键词：诚信资本；道德； 社会资本

中图分类号： G４１７ 文献标识码：Ａ文章编号：１６７２－９７４９（２００8）０２－００４５－０３

诚信，在它诞生的漫长岁月里，几乎都被当作纯粹的一般意义上的道德范畴概念加以使用。随着商品经济的到来，人们更注重从经济交往的基本行为准则这一角度理解它。但笔者认为，诚信更重要的是一种资本。只有从社会资本这一角度去诠释诚信，人们才能更深刻地理解诚信之于整个社会良性运行的重大意义。本文试图从诚信资本的含义、特点、作用以及构建等角度对其作一番初步的探讨。

一、诚信与资本

诚信，在古汉语中是由“诚”和“信”两个单音字构成。诚，从本义上说，指实际存在，真实无妄之义，是客观事物所具有的基本品性，如《易乾》：“修辞立其诚，所以立业也”；从引申义上讲，是指内外一致，身心合一，是人的基本德性和精神状态的统一，如《后汉书·马援传》：“开心见诚，无所隐伏”。信，主要指言由心出，表里一致，如《论语·学而》：“与朋友交而不信乎?”。诚与信相结合，指的是忠诚老实，信守诺言，言行一致。如《礼记·祭统》：“是故贤者之祭也，致其诚信，与其忠敬”；《北齐书·尧雄传》：“雄虽武将，而性质宽厚，治民颇有诚信”。诚信既是一种道德观念和思想，同时也是一种道德规范和要求，对于协调人际关系，促进社会和谐发展发挥了重要的作用。

目前，学术界对诚信的主体、内容、对象、机制等各个方面的认识比较清晰、透彻。现代市场经济的发展，使得诚信在经济和社会领域的作用也日益突出。那么如何更深刻地界定诚信之于社会的地位和作用，便具有十分重大的理论和现实意义。笔者认为，诚信是一种资本，甚至是一种比物质资本、人力资本更重要又更宝贵的社会资本。

资本，历来是一个颇受争议的概念。萨缪尔森在其著作《经济学》中曾把资本定义为“一般的资本品，它是另一种不同的生产要素……资本品表示制造出来的物品，这种物品可以被用来作为投入要素，以便从事进一步生产。”［1］显然，萨缪尔森注重从实物形态和自然属性层面来界定资本。马克思更注重从资本的符号形态和社会属性来界定资本，把资本定义为剥削雇佣劳动而带来剩余价值的价值。事实上，资本不仅包括价值实体，又包括价值符号；既具有自然属性，又具有社会属性。资本是一种有用物，一种财富，一种定量的价值，一种能够使价值增值的价值。王小锡教授在《道德资本论》一书中对资本进行了一番界定：“所谓资本，从内涵上，它是指投入经济运行过程，能够带来剩余价值或者创造新价值，从而实现自身价值保值、增值的一切价值实体和价值符号；从外延上，它既包括资金、厂房、机器设备、劳动力、能源等一切实物的价值实体，又包括科学技术、管理、制度、社会意识形态等非实物形态的价值符号。”［2］本文基本沿用这个概念。

关于资本的分类，学术界比较公认的资本有三种：实物资本、人力资本和社会资本。其中社会资本，其一般的属性是指一个群体在交往中若共同遵守的一些价值规定和非强制性行为规范，整个社会将创造出更多的价值和效益。关于社会资本，罗伯特·D·普特南的经典定义为：“社会资本是能够通过推动协调的行动来提高社会效率的信任、规范和网络。”

所以，资本的一般属性是指投入价值生产过程并能创造出价值的能力。这种投入既可以是有形的，也可以是无形的。那么，诚信作为一种社会资本体现在，首先，诚信是一种政治资本。若政府对其自身的言行进行诚信投资的话，那么换来的必将是整个社会安定的秩序、优良的合作环境和人们的广泛赞誉。其次，诚信是企业的无形资本。诚信，它与其它经济资源的投入一样，通过渗入到经济运行的整个过程，可以降低经济主体的交易成本，提高其市场占有率，加速其社会财富的创造。再次，诚信是个体的人际关系资本。人有了诚信才能在社会上立足，办事才能通达，才有良好的关系资源，处事可以节省时间和成本，同时还可能收到意想不到的成效。

二、诚信资本的特征及其作用

在分析诚信和资本的一般概念之后，我们再深入到诚信资本这一角度对其进行更深入的探讨。

1.诚信资本的特征

诚信资本作为一种特殊的资本形态，既具有资本的一般属性，又有自身独特的个性。

（1）增值性增值性是资本的最重要的特性，也是诚信之所以成为资本的前提。诚信资本的增值性有两层含义，一是指诚信资本自身能够扩张和增值。诚信资本作为一种社会资本，是一种潜在的或实在的社会资本的集中，它能够为人们带来大于其自身价值的价值，条件是主体能够一如既往的坚守诚信。诚信主体坚守诚信的时间越久，力度越强，他人对其诚信的期望就越高，其拥有的诚信资本的量度则必然增加，这样就形成了一个“诚信资本→更多诚信资本”的良性模式。二是指诚信资本的投入和运营可以促进物质资本和人力资本的增值和扩充。它可以直接作为“生产要素”的一部分投入到经济、政治、人文思想领域，逐渐实现资本的集聚和集中。

（2）不可转让性有形资本以及一些无形资本可以通过转让、租赁等方式实现资本的转移和共享。诚信资本是与诚信主体同呼吸共命运，不同的个体或群体具有不同量度和范围的诚信资本。即使是同一主体，其拥有的诚信资本在不同的领域发挥作用的程度也不尽相同。诚信资本的使用价值与物质资本的使用价值不同，物质资本一旦转入他人手中，其使用价值可以为他人所利用，而诚信资本只和其拥有者发生联结作用。即使诚信资本的效用可以通过社会网络相关环节使其他主体也受益，但这种受益方式仍然是间接的、辐射性的。

（3）依存性诚信资本不能完全脱离有形资本及其运营过程而单独存在和运营。诚信资本的依存性主要表现在：第一，诚信资本的投入和经营最主要、最直接的目的是促进有形资本的增值。无形资本的投入最终的归宿决不是单纯无形资本的增加，更重要的是为了有形资本的增值。第二，诚信资本的投入有赖于有形资本的投入。诚信资本的投入要伴随人力、物力、财力等各种有形物的消耗。失去这些价值实体的支撑，诚信资本就不可能产生，就成了无水之鱼，无本之木。第三，诚信资本的实现有赖于有形资本的运营过程。诚信资本的运作机制，要求投资主体在其投资的整个过程和每一个环节都注重协调和连贯。若在投资过程中出现差错，那么势必会给诚信资本产生负面影响，甚至使先行的诚信资本投入功亏一篑。

（4）易变性诚信资本有其自身的运行机制，其投入→运营→产出需要经过一系列环节，需要一个较长的周期。它还需要不断更新和持续的积累，最终才能产生更巨大的效益。而在诚信资本积累过程中，其投入与产出在很多情况下是易变的。一次诚信投资，带来的可能是一些有形资本的暂时减少，而换来的可能是将来无限数量有形资本的回报。反之，诚信资本的拥有者在漫长的岁月里呕心沥血积累的诚信资本，可能因为其行为出现一次较大的失误或失信而让多年的诚信资本顷刻毁于一旦。

2.诚信资本的作用

当诚信成为一种资本之后，诚信资本又将对其拥有者发挥出怎样的作用呢？我们从经济层面、政治层面和社会层面三个角度分析这个问题。

（1）经济上，诚信资本是经济主体在市场上生存和发展的条件和目标诚信是一个企业的精神财富，而诚信资本是企业巨大的价值资源，并且是一种核心的社会资本。首先，诚信资本是经济主体进入市场竞争的条件之一。诚信决不是外在于市场经济运行过程的良好的伦理愿望，而是内在于市场经济运行过程中的客观必要的因素，是市场经济良好运行所必需的前提条件。一个毫无诚信资本的企业首先就过不了市场竞争准入这一关，即使侥幸进入竞争，也没有别的企业愿意与之交易，即使别的市场主体在不知实情下与之交易，这种交易也不会超过第二次。其次，诚信资本的投入和运营能够有效地提高经济主体的市场占有率，节约市场交易费用。一方面，诚信资本长期、持续的投入并运作，能够提升经济主体的市场信誉度，创造更多利润；另一方面，诚信资本的投入和运营能够有效节约其市场交易费用。诚信资本一旦丧失，将直接导致诉讼费用、预防犯罪开支的增加，需要更多的人力、物力、财力去维护，增加其交易费用和成本。诚信资本的投入和经营，不仅提高经济主体遵守硬性交易制度的自觉性，降低其利用信息不对称牟利的动机，更为重要的是建立了市场交易主体之间的普遍信任。普遍的信任可以维持广泛而持久的合作期待，使众多的交易畅通无阻，使交易成本降低和交易范围进一步扩大。最后，诚信资本的积累和聚集是企业做大做强，在全球竞争中占有一席之地的保证。在资本市场上，诚信是吸引投资者眼球的最佳招牌。国际投资者在选择投资对象时，越来越青睐于那些讲信誉、有责任感的公司。在信贷市场来看，诚信资本是获得贷款的敲门砖。在消费市场，没有哪个消费者不更倾向于那些诚实无欺、品质优良、服务上乘企业的产品。

（2）从政治层面上说，诚信资本是政府提高行政效率、推进民主化进程的巨大动力得民心者得天下，政府必须取信于民，以诚信立国。政治诚信是最大的诚信，是整个社会诚信资本的重要一环。第一，诚信资本有助于推动政治社会化进程。所谓政治社会化，是指“人们在特定的政治关系中，通过社会政治生活和政治实践活动，逐步获得政治知识和能力，形成和改变自己的政治心理和政治思想的能动过程。”［3］一个取信于民的政府，一个拥有良好诚信的政府本身就是一个巨大的磁场，能够促使其成员形成健康的政治心理和意识，能激发公民参与政治投票、政治选举、政治表达的激情。公民政治意识的提高，公民对政府信任的剧增，势必会形成一股巨大的政治力量，推动政治社会化和政治民主化进程。第二，诚信资本是政府增强政治权威、提高行政效率的条件。一个信守诺言的政府，一个在长期行为中建立诚信资本的政府，其发出来的声音将是全社会的最强音。这种最强音是不能依靠暴力和强权发出的。政府能凭借其雄厚的诚信资本使整个国家的全部力量凝集在一起，引起一股强大的合力。这样的政府在行政过程中便能畅通无阻，以降低行政成本，提高行政效率。

（3）从社会层面上，诚信资本有利于和谐社会的构建，有利于促进社会的良性运行首先，诚信资本有助于打破传统“诚信圈”，促进人际交往的深入和交往网络的扩大。在中国古代传统中，人们的交际圈往往局限于“熟人社会”，其言行一致，信守诺言更多的只限亲朋好友等极小的社会圈。如果我们把一个人所能维持的诚信的范围称之为“诚信圈”的话，那么随着人们交往的深入，现代社会的个体必须打破原有狭小的“诚信圈”。这就需要个人拥有良好的诚信资本，也需要社会对个人的诚信资本作出恰当的评估。因诚信资本的量度和范围不同，其形成的社会关系的深入性、广泛性也不同，进而形成不同层次的关系资源，创造不同的社会财富。比如，假设甲与A、B、C、D四人由于亲缘或相熟保持了良好的诚信关系，并且甲可凭借这种诚信关系借用或共享四者的资源。我们把每一对诚信关系称之为“诚信链”；同时，乙也与E、F、G、H四者建立了“诚信链”，在一个封闭的系统下，甲和乙都只有有限的“诚信链”，只有有限的可用资源。但是，一旦甲和乙由于某种原因建立了良好的诚信关系，那么他们都可以通过对方作为中介与对方的诚信链建立诚信关系，这样甲和乙的诚信链条一下子就扩大了一倍。甲和乙仅仅只迈出了一步，开始时只建立了一条新的链接，就把自己的社会资源网扩大一倍，诚信资本的魅力就在于此。其次，诚信资本的注入有助于减少社会矛盾冲突，创造出互助合作的和谐环境。诚信资本作为一种主导性的社会资本，可以引导和协调人与人之间的关系，可以减少或避免社会矛盾冲突的发生，使社会更加安定团结、和谐发展。试想一个充满欺诈、猜疑、背叛的社会，必然导致社会资源分配不合理、个体或团体正当利益受损，社会秩序大乱，最后导致要以冲突甚至流血的方式解决矛盾。这不仅导致用于防范和惩治犯罪的社会成本剧增，而且可能诱发社会危机。但如果人人都注重诚信资本的构建和积累，人与人之间的矛盾就可以缓解乃至化解，社会就将更加稳定和谐，文化的持续和传承将更加流畅。

三、诚信资本的构建

1.政府诚信资本的构建

子曰：“政者，正也。子帅以正，孰敢不正？”［4］政府在诚信资本的构建中起着倡导作用、奠基作用、表率作用和保障作用。

（1）政府应制定诚信资本的评估及奖惩机制政府可以通过立法或者政策，确保信用记录成为企业的必备档案和个人的“第二身份证”，建立健全全民信用记录及公布制度，同时对社会组织和个人（特别是经济主体）的诚信做出适当的评估。由政府主导，成立一个诚信资本的评估和监督网，利用强大的国家机器，对企业、个人的各种信息加以搜集、整理、互通，把诚信以及不诚信行为都公之于众。条件成熟时可尝试制定《诚信法》，把诚信建设纳入法治化的轨道。同时，政府应该加强奖惩力度。对于守信者，绝不让其正当权益受损，而应大力宣扬和给予奖励。而对于不遵守诚信原则的企业和个人予以严厉惩戒，并把信息公开，让失信者为此付出沉重的代价。

（2）政府应强化诚信监察机制政府应敢于逐渐实行政务（特别是密切关系广大民众切身利益的政务）公开化、透明化，兑现对人民曾做出的承诺，敢于接受大众的批评与监督，最大限度地减少对市场经济行为的不当干预。把政治诚信作为考核各级政府政绩的重要指标，并使政治诚信的评估和奖惩机制走上制度化之路。设立多种政治诚信的监督途径，特别是现代化的监督手段，比如网络监督等。

（3）政府应加大道德教育投入力度，倡导诚信资本观政府一方面应加快维护诚信资本的社会物质保障体系建设；另一方面应重视道德文化建设。加强道德教育，设计有效的诚信道德教育方式，宣传诚信资本理念，通过立体的诚信教育，强化社会诚信为本的价值观念。结合公民道德规范的普及和推广，形成诚信者受敬，失信者遭唾的社会氛围。

2.企业诚信资本的构建

企业应把诚信资本的保持和聚集看作兴衰成败的关键。诚信资本是企业制胜的法宝。一个企业若想在激烈的市场竞争中立于不败之地，必须做到：

（1）应把诚信内化为企业的精神和理念诚信既是企业经济行为中的重要规范，更重要的是要渗入到企业经营运作管理的每一个环节。企业应把诚信作为一种理念，贯穿于企业的生产和发展中的每一个环节。并通过宣传教育、制度管理和开展各种活动，影响和促进企业全体员工把诚信作为企业生存发展的理念和自觉的行为，形成一种氛围，构成企业的一种文化内涵。

（2）以诚信资本参与市场竞争，在竞争中积累诚信资本企业只有在市场竞争中才能生存和发展，而竞争取胜需要诚信资本做保证。企业应把产品的属性对消费者完全公开，决不能利用信息不对称优势进行坑蒙拐骗、以次充好，或者对其不良作用故意隐瞒。否则，企业的失信行为一旦被暴露，那它面临的一定是灭顶之灾。企业对于合作者也一定要实事求是，开诚布公，在一个诚信体制健全的社会里，任何以欺诈、隐瞒争取合作的企业注定是要面临市场的淘汰，被市场清除出局。

3.个体诚信资本的构建

个体应以诚为本，增强理性，在尝试对诚信进行投资并于其中获得利益的过程中，不断扩大自己的“诚信圈”。在传统社会，人和人更多的是靠血缘来维持。而在现代社会里，血缘肯定满足不了扩大化的交往需求，因此人和人的交往就要诉诸于一种类似于契约型的东西，这就是诚信。诚信是联结人与人，人与社会的纽带，把人的交往扩大到更为广阔的天空。社会中的人都应以理性的头脑去取舍，从长远、整体眼光出发，从一言一行之细微处入手，不断拓展“诚信链”，并以“诚信链”为中介，扩大诚信网络，扩充可用社会资源，扩大“诚信圈”。也只有建立在人人都以诚信为重的社会里，人人交往才能更加的密切，社会的网络才复杂而有序。所以个体不仅要把诚信当作一种行为规范，内化于自身以提高精神境界，更要把诚信当作一种资本，一种可供支配并增值的社会资本。随着个体诚信资本的积累，个体的诚信圈必将随之扩大，而带来的又是个体可利用的社会资源的增加。

总之，诚信资本的构建需要政府加强社会的规范化管理，需要团体和个体认可和参与。它是一个综合的、立体的、多层面的建设过程，不仅需要制度化的约束和评价，而且需要个体的自觉意识和自主行为。只有将诚信资本融入社会运行的体系之中，才能促进经济的繁荣，政治的稳定和社会的和谐。

参考文献

［1］萨缪尔森·诺德豪斯.经济学 （上册）［M］.北京：中国发展出版社，1992：88.

［2］王小锡，华桂宏，郭建新等著.道德资本论［M］.北京：人民出版社，2005：5.

［3］王浦劬.政治学基础［M］.北京：北京大学出版社，1995：357.

［４］金良年.论语译注［Ｍ］. 上海：上海古籍书版社，１９９８.

［责任编辑：孙文婧］