建工集团资金管理信息化建设与应用

本文以建工集团为研究对象，探讨其资金管理信息化建设与应用。旨在为建筑施工企业提供有效的资金管理信息化建设与应用路径，以助力其提高资金利用效率。

随着我国经济的快速发展，建筑施工企业面临着日益激烈的市场竞争。为了在竞争中立于不败之地，企业需要不断提高自身的管理水平和经营效益。资金管理作为企业经营的核心环节，其信息化建设对于提高企业资金使用效率、降低经营成本具有重要意义。

一、建工集团资金管理信息化建设背景

（一）政策支持。近年来，国家大力推动信息化建设，为建筑施工企业提供了良好的政策环境。建工集团乘势而上，加大资金管理信息化建设力度，以提高企业核心竞争力。

（二）市场竞争。建筑行业竞争日益激烈，企业需不断提高自身管理水平，以降低成本、提高效率，适应市场竞争。资金管理信息化建设有助于建工集团在竞争中脱颖而出。

（三）企业内部需求。随着业务的发展，建工集团企业规模不断壮大，其业务范围广泛，资金规模庞大。传统的资金管理方式已无法满足企业快速发展的需求。为了提高资金管理效率、降低经营成本，企业有必要进行资金管理信息化建设。

二、建工集团资金管理信息化建设实施过程

（一）项目筹备阶段

在项目筹备阶段，建工集团进行了充分的前期调研，明确了资金管理信息化建设的目标、范围和实施计划。同时，企业成立了专门的项目组，负责项目的组织协调和资源配置。首先，明确了项目目标，即提高资金管理效率，降低运营成本，实现资金管理的规范化、标准化和智能化；其次，成立了项目组。明确了项目组成员的职责和分工，以确保项目顺利推进。此外，充分调研了国内外相关资金管理信息化建设情况，了解了市场需求和先进技术，为后续系统设计提供了有力支持。

（二）系统设计阶段

在系统设计阶段，建工集团依据项目需求，在充分考虑了集团内部业务流程、管理制度和监管要求，以及外部市场环境等因素的基础上，与专业软件公司合作，根据企业业务需求，设计了资金管理信息化系统。系统涵盖了预算编制、资金支付、报销审批、报表分析等功能模块，实现了资金管理的全过程信息化。在设计过程中，采用了模块化、可扩展的设计理念，以确保系统具有较强的适应性和可维护性。此外，通过与国内外优秀供应商合作，引入了先进的资金管理理念和技术，提高了系统的智能化水平。

（三）系统开发与实施阶段

在系统开发与实施阶段，建工集团采取了分阶段、逐步推进的策略。首先，完成了系统核心功能的开发，包括账户管理、资金支付、资金回收、预算管理等功能；其次，根据实际业务需求，逐步拓展了系统功能，如融资管理、风险管理等。在开发过程中，严格遵循软件开发规范和流程，确保系统质量。同时项目组严格遵循项目管理规范，确保系统的按时交付和顺利上线；最后，组织了一系列的培训和宣传活动，以提高员工对系统的认知和使用能力，从而确保各岗位人员能够熟练操作新系统。

（四）系统运维与持续优化阶段

在系统运维与持续优化阶段，建工集团建立了完善的运维机制。首先，成立了专门的运维团队，负责系统的日常维护、故障排查和性能优化等工作；其次，建立了系统运维管理制度，明确了运维工作的标准和流程。此外，定期收集用户反馈意见，针对存在的问题进行改进和优化；最后，结合企业发展需求，不断引入新技术、新功能，从而推动系统持续升级，以满足不断变化的业务需求。

三、建工集团资金管理信息化系统应用效果

（一）提升资金管理效率

建工集团资金管理信息化系统的应用，使其在资金管理方面实现了高效运作。通过系统，建工集团实现了财务数据和业务数据的实时共享，提高了信息传递的速度和准确性。同时企业能够实时监控和分析各账户的余额和资金流向，以确保资金安全。此外，系统自动化处理减少了人工干预，降低了操作失误，显著提升了资金管理效率。

（二）提高经营效益

建工集团资金管理信息化系统的应用，有助于提高企业的经营效益。通过系统对资金的精细化管理，企业能够更好地掌握资金状况，合理安排资金使用，降低了资金成本。此外，系统还促进了内部信息的共享和沟通，提高了决策效率。在此基础上，企业能够更加迅速地响应市场变化，抓住商机，从而提高经营效益。此外，信息化系统的应用，有效降低了建工集团的经营成本，提高了资金使用效率。通过实时监控资金流向，企业能够更加精确地控制成本，提高盈利能力。

（三）加强内部控制

建工集团资金管理信息化系统的应用，有助于加强内部控制。系统设置了严格的权限管理和审批流程，以确保资金使用的合规性和安全性。通过系统，实现了对资金业务的全面监控，确保了业务流程的规范性和合规性。同时通过系统，企业能够及时发现并防范潜在的风险，确保资金安全。此外，系统还提高了内部审计的效率和效果，为企业内部控制的持续改进提供了有力支持。

四、建工集团资金管理信息化建设存在的问题

（一）信息化建设与业务需求不匹配

在当前的建工集团资金管理信息化建设中，一个显著的问题是信息化建设与业务需求不匹配。

首先，现有系统功能过于单一，难以满足多元化业务需求。目前，许多建工集团的资金管理系统主要侧重于基本的财务核算和报表生成，对于项目预算控制、成本分析、风险管理等业务需求涉及较少。这导致企业在实际操作中仍然需要依赖传统的人工方式，因此降低了信息化的效果。

其次，系统用户体验不佳，操作便捷性不足。部分建工集团在资金管理信息化建设中，过于关注功能完善，忽视了用户体验。系统界面复杂，操作流程繁琐，因此导致使用不便，影响了信息化建设的推广与应用效果。

最后，系统兼容性差，难以与其他业务系统协同。在建工集团内部，往往存在多个业务系统，如项目管理系统、人力资源系统等。然而，当前的资金管理系统与其他系统之间的兼容性较差，因此导致数据传递和业务协同困难，进而影响了整体工作效率。

（二）资金管理流程问题

1.资金管理流程不规范。在建工集团资金管理中，部分企业仍采用传统的管理模式，缺乏明确的流程规范，因此导致资金管理过程中容易出现漏洞，无法确保资金的安全与合规运用。

2.资金审批流程繁琐。在传统的资金管理模式下，资金审批需要经过多个部门和层级的审批，因此导致审批效率低下。

3.资金监管不到位。部分建工集团在资金管理过程中，对下属企业的资金监管力度不足，因此容易导致资金被挪用、滥用等现象。

4.内部审计机制不完善。内部审计是保障资金管理合规的重要手段，但许多建工集团内部审计机制不完善，无法有效识别和防范资金风险。

5.信息化建设与实际需求脱节。在建工集团的资金管理信息化建设中，部分企业过于追求高大上的技术，忽视了实际需求，因此导致信息化建设与实际业务操作脱节，难以发挥其应有的作用。

（三）系统稳定性与安全性问题

首先，系统硬件设备不稳定。部分建工集团在资金管理信息化建设过程中，对硬件设备投入不足，因此导致出现设备性能不佳、故障率高等问题，这直接影响了系统的稳定运行。

其次，系统软件存在缺陷。由于部分软件开发商对行业特点了解不足，为建工集团定制的资金管理软件在实际应用中可能存在功能不完善、逻辑错误等问题，进而导致系统稳定性受到影响。

最后，数据安全问题。随着信息技术的不断发展，网络攻击手段也日益翻新。部分建工集团的资金管理信息系统在数据传输、存储等方面可能存在安全隐患，进而导致企业重要数据泄露，给企业带来巨大损失。

（四）人才短缺与技能不足

建工集团资金管理信息化建设还受到人才短缺与技能不足的制约。具体表现在以下几个方面：

首先，缺乏专业的信息化管理人才。部分建工集团缺少具备信息化管理知识和经验的人才，因此导致企业无法充分发挥资金管理信息化的优势。

其次，系统操作人员技能不足。由于培训不足或操作人员自身学习能力有限，导致部分员工在实际操作中难以熟练掌握系统功能，影响了信息化建设的实施效果。

最后，企业在信息化建设过程中，忽视了对现有员工的信息技术培训，因此导致员工难以适应新技术，进而制约了信息化建设的推进。

五、建工集团资金管理信息化建设优化策略

（一）加强业务与信息化的融合

在建工集团资金管理信息化建设过程中，业务与信息化的融合至关重要。为了实现这一目标，可以从以下几个方面进行优化：

1.提升员工对信息化的认识和应用能力。加强员工培训，提高员工对信息化的认识，使其充分了解信息技术在资金管理中的重要作用。同时，提高员工的信息化应用能力，促使他们能够熟练地运用信息技术开展日常工作。

2.构建统一的业务流程。梳理和优化建工集团的业务流程，确保各个部门之间的协同高效。通过构建统一的业务流程，为信息化建设提供良好的基础，这有助于提高资金管理的效率和准确性。

3.推动业务数据标准化。建立统一的数据标准和规范，以提高数据质量，为信息化建设提供准确、完整的数据支持。同时，加强对数据的挖掘和分析，从而为企业决策提供有力的依据。

4.加强信息系统的设计与开发。结合建工集团的业务特点，开发定制化的资金管理信息系统。通过信息系统，实现资金的实时监控、预警和分析，从而为决策者提供及时、准确的信息支持。

5.构建多元化的信息化应用场景。根据建工集团的业务需求，拓展信息化应用场景，如供应链金融、项目预算管理、风险控制等。通过多元化的应用场景，提高资金管理信息化的全面性和实用性。

（二）优化资金管理业务流程

为了提高建工集团资金管理效率，可以从以下几个方面优化业务流程：

1.加强资金预算管理。建立健全预算编制、审批、执行和监控机制，以确保资金使用的合理性和有效性。

2.完善资金支付制度。实施严格的资金支付审批流程，确保资金支付的合规性。同时，通过引入电子支付等手段，提高支付效率。

3.优化融资管理。加强与金融机构的合作，创新融资方式，以降低融资成本，从而确保满足企业的资金需求。

4.强化风险防控。建立完善的风险预警机制，加强对市场、项目等风险的识别、评估和监控，以确保资金安全。

5.提高资金运作效率。通过资金集中管理、跨部门协作等手段，提高资金运作效率，从而实现资金价值的最大化。

（三）提高系统稳定性与安全性

为了提高系统稳定性与安全性，建工集团应从以下几方面入手：

1.完善系统架构，提高系统的模块化程度，降低模块间的耦合度，以便在出现问题时能快速定位和解决问题。

2.选用可靠的软硬件平台。针对关键业务系统，可以采用双机热备、负载均衡等技术手段，以确保系统在高可用性状态下运行。

3.数据安全是资金管理信息化建设的重中之重，因此要强化数据安全防护。企业应采取防火墙、数据加密等手段，防范网络攻击和数据泄露风险。同时建立健全故障应对机制，制定详细的故障应急预案，以确保在突发情况下能迅速恢复正常运行。

（四）培育专业人才

为了确保信息化建设的顺利推进，建工集团应重视人才的培养和引进，以提高员工的整体素质和技能水平。

1.加强内部培训。借助外部机构培训与合作，为员工提供资金管理信息化相关的培训课程。同时，鼓励员工参加相关证书考试，以提高其综合素质。

2.在招聘过程中，应注重选拔具备资金管理信息化知识和技能的候选人。此外，设立专门的选拔机制，从企业内部选拔具有潜力的员工进行重点培养，为企业的信息化建设储备优秀人才。

3.建立健全激励机制，对表现优异、成果显著的员工给予相应的奖励。同时，提高信息化人才的待遇水平，以吸引更多优秀的人才。

结语：

综上所述，本文通过对建工集团资金管理信息化建设的背景、实施过程、应用效果进行分析，揭示了其在资金管理信息化建设中的成功经验，并针对存在的问题提出相应的优化措施，以期为建筑施工企业资金管理信息化建设提供一定借鉴和参考，从而助力企业提高资金管理水平和经营效益。

（作者单位：中嘉建盛建工集团有限公司）

作者简介：马森 ，1989年出生， 男，汉族，河北省保定市清苑县人，本科，会计师。研究方向：资金管理、税务筹划。