消失的黄金

姜森

警方查到劫匪的内应安东尼·布莱克（右）

1983年11月26日，6名劫匪潜入伦敦希思罗机场附近的布林克马特保险库，卷走3吨黄金（如今价值1.7亿英镑）。虽然警方锲而不舍地追踪侦查，但最终仍有半数涉案金额“熔”入洗钱链条，消失得无影无踪。

英国广播公司（BBC）回顾了这起40年前的黄金大劫案，认为其影响深远，本质上是一场洗钱与反洗钱的对决，最终促进了英国反洗钱立法的完善。

1983年11月26日，天刚蒙蒙亮，6名劫匪携带武器潜入伦敦希思罗机场附近的布林克马特保险库。内部保安已经被买通，保险库里的11道锁和5套警报装置没能挡住这些人的脚步。他们原本的目标是英镑现金，却阴差阳错发现了当天存放在保险库里的6800根金条。这些黄金总重达3吨，分装了76个箱子。劫匪用仓库的叉车将这批黄金装入货车，在早上8时15分扬长而去。

劫案发生时，金价为每盎司380美元（当时约合250英镑）。扣除汇率变动因素，3吨黄金在40年后的今天价值1.7亿英镑。对于劫匪来说，抢到黄金并藏好只是第一步，如何将之“洗干净”以供挥霍才是重点。

劫匪遇到两个问题：一是每块金条上都刻有从精炼厂出厂时的编号，这是黄金的“身份号”；二是这种金条纯度极高，容易引起关注。

第一个问题比较容易解决——找到合适的熔炉，加温到1064.4摄氏度以上，就足以将金条重新熔炼，抹去编号。为此，劫匪头子米基·迈卡威找到金匠约翰·帕尔默。帕尔默出生在伯明翰的贫民窟，有个外号叫“金手指”，其最大特长就是摆弄黄金。他在伯明翰市中心开了一家珠宝店，后来又到布里斯托尔开了一家类似的店，私下里收售赃物。接收迈卡威的金条后，帕尔默将其运到位于巴斯附近乡村的家里，利用简陋的冶炼设备将金条回炉再炼。

后来帕尔默被捕时，摘下手指上的戒指想行贿——戒指是镀金而非纯金的。警员打趣道：“有点金总比没金强。”原来，欧洲人日常偏爱佩戴低纯度的金饰。这从侧面反映出前文提到的第二个问题：这批金条的纯度不低于99.99%，符合伦敦黄金交易市场的交付标准，容易引起关注。

提高黄金纯度困难，要降低纯度则相对容易。帕尔默将收购的低纯度金饰与金条一起熔炼，从而拉低纯度。犯罪团伙为掩人耳目，雇人开了家首饰回收公司，在市场上用现金从居民手中高价回收金饰。为了扩大影响，他们还在电视上大打广告。案涉金条被“洗白”后，变成“合法商品”，在谢菲尔德的金银市场上出售。帕尔默在这个过程中赚取了25%的提成。

对于3吨黄金来说，靠加入金饰重熔全部“洗白”是不可能的。于是，犯罪团伙在非洲津巴布韦找到一处金矿，通过伪造进口证明材料为手中的金条虚构了“合法来源”。

调查人员后来发现，那处所谓的金矿其实并不出产黄金，只是象征性地雇了几个当地人装装样子。案涉金条通过跨境卡车、私人飞机以及走私船只从英国出境，再利用使它们看起来“合法”的文件进口到英国。这些从“空壳金矿”进口的黄金手续完备，堂而皇之地被转手卖给英国的黄金精炼商和贸易商。

下一步，劫匪要考慮如何处理大量现金收入——提供专业金融服务的人士出场了。在律师史密斯·埃德温的策划下，大量现金被分多笔存入对客户信息严格保密的瑞士银行，然后转入金融监管宽松的列支敦士登银行。经过多块“跳板”，账户里的钱被分批取出来，投入英国码头、法国房产等领域。

本案控方律师迈克尔·史密斯表示：“在劫案发生后的几个月，大量现金如洪流般涌向市场。”他指出，该案的重点是通过各种离岸银行账户和公司转移资金。英国警方当时发现了一些蛛丝马迹，但没有追踪到整个洗钱链条。直到劫案发生30多年后，才有一些商业文件披露了相关资金流向的信息。例如，嫌疑人布莱恩·帕里利用一家名为范博伦的巴拿马离岸公司隐藏资产，这家公司由莫萨克-丰塞卡律师事务所建立，成为其全球多个客户的“洗钱屏障”。后来，莫萨克-丰塞卡律师事务所上了英国反洗钱和反金融犯罪的黑名单。

该律师事务所的传真记录、备忘录等文件显示，在20世纪80年代后期，事务所联合创始人之一尤尔根·莫萨克，在为帕里提供“洗钱咨询”服务方面发挥了重要作用。黄金劫案发生一年后，一家英国泽西岛的离岸专业服务公司向该律所咨询业务，并委托注册了名为范博伦的公司。1986年，莫萨克担任范博伦公司董事。在一份内部备忘录中，莫萨克提到，一位“善意线人”打电话建议他，立即从黑帮秘密控制的幌子公司辞职。而莫萨克认为，范博伦公司本身并没有违法行为，并将备忘录抄送给他的合伙人拉蒙·丰塞卡。但他指出，该公司可能通过非法的银行账户投资。

帕里是洗钱行动的关键人物。表面上他在伦敦东部经营一家小型出租车公司，实际上他与犯罪团伙联系紧密。涉案金额中至少有760万英镑，经他手通过位于伦敦南部克罗伊登的爱尔兰银行账户转移到离岸账户中。随着资金多次转移，帕里从劫案中获得的黑钱被“洗白”了。

犯罪团伙是如何挥霍赃款的呢？答案是买房置地。

帕里利用离岸公司安排交易，为劫匪头子米基·迈卡威的女友在肯特郡买下了一处房产。在那附近，帕里也为自己和家人买了一套价值400万英镑的豪宅。其浴室中安装了镀金水龙头；光窗帘就花费了6万英镑。

除了乡村豪宅外，更多“洗白”的钱款被投到伦敦重建的港区。帕里等人通过设立账户和公司投资伦敦港区，买下土地或老旧建筑物进行二次开发并出售，以获取利润。

伦敦东区的港口，传统上是一块充斥着犯罪与暴力的“黑钱胜地”。20世纪60年代，由于海运事业萎缩，而航运公司需要寻找更大、更有效的深水港，伦敦原有港口的码头逐渐衰落，陆续关闭。港区大量居民失业，商业荒芜，犯罪率上升。20世纪70年代末，伦敦市政府成立了码头区开发公司，开始对衰败的港区进行再开发，这被称为当时“世界上最大的水岸改造项目”。早期码头区的重建，对于投资者以及洗钱罪犯来说都是一个好机会，大量涌入这一地区的资金中，包括来自海外银行账户、空壳公司的钱。资金的涌入迅速改变了港区的面貌，一座新的金融城在金丝雀码头拔地而起。

部分“洗白”的赃款助推了伦敦码头区的房地产热潮，也推动了新金融城的崛起，这颇有点讽刺意味。黄金劫案发生时，英国正处于“二战后最灰暗的年代”。当时，英国的失业人口达到270万，正冲向300万大关。国民经济持续萎缩，每天都有公司破产，还发生了自1921年以来最为严重的“工业生产大崩溃”。失业潮导致社会中下层生活水平下降，社会动荡，犯罪率高企。

与此同时，英国的“金融大爆炸”正在上演。就在黄金劫案发生一个多月后，FTSE100（富时100指数）正式推出，金融市场通过巧妙设计，“以比劫匪更快的速度掠夺财富”。那时，源自金融城的过度消费与攀比炫富风，在整个伦敦蔓延。伦敦东部的新金融城高楼林立，拥有包括汇丰银行、花旗银行、巴克莱银行在内的众多金融机构的办公地点。在鳞次栉比的摩天大厦和蜿蜒流淌的泰晤士河间，处处弥漫着金钱的味道。

布林克马特黄金劫案影响深远。对该案进行跟踪的研究者评价称：“就其大胆、冷血和周密的计划而言，它是无与伦比的。”不过，英国警方也不是吃素的。案发后仅几小时，警方就发现了线索，揪出了劫匪的内应——保险库的保安安东尼·布莱克。根据他的供词，警方顺藤摸瓜，抓捕了两名劫匪。

抓人只是一方面，更重要的是追回赃款，而这要困难得多。经过十多年的搜索彻查，警方只追回了约一半涉案金额。各方能做的是进一步筑牢反洗钱的围墙，以便日后再发生类似案件时，对黑钱的限制更多，追踪也更容易。

布林克马特黄金劫案的一个重要影响在于，暴露了当时相关法律法规的漏洞和薄弱环节。伦敦大都会警察局副局长约翰·史密斯表示，犯罪团伙采用的洗钱技术“体现出职业罪犯的聪明之处”。但警方没有放弃，侦探们走遍世界，在马恩岛、海峡群岛、英属维尔京群岛、巴哈马群岛、西班牙和美国佛罗里达州都发现了蛛丝马迹，还注意到英国、意大利、法国、西班牙和美国的犯罪分子之间的密切经济联系。

逃亡7年后，帕里在西班牙福恩吉罗拉郊外被捕，并被带回英国。他在希思罗机场下飞机后被正式逮捕。审判中，陪审团被告知，帕里使黄金“消失在稀薄的空气中”。检方认为，帕里谋划的洗钱方案“大胆而细致”。法庭最终判处帕里10年监禁。这一判决推动了英国议会拟定新的洗钱刑事罪。该案还促使英国政府出台了一系列相关立法，例如《1988年刑事司法法》和《2002年犯罪收益（追缴）法》，均旨在打击洗钱和没收犯罪资产。

黄金市场的各个环节参与者众多，复杂的分工给洗钱犯罪提供了“天然条件”。好在反洗钱规则越来越细。英国反洗钱金融行动特别工作组（FATF）2012年制定的《打击洗钱、恐怖融资、扩散融资国际标准：FATF建议》，强调“非金融商业和职业设定”，涵盖对贵金属交易商的监管，重点关注识别和确认交易，流程涉及法律、金融、商业的诸多环节。布林克马特劫案中的黄金，很大一部分卖给了贵金属经销商。如今，英国的反洗钱规则对贵金属销售渠道的合规提出了更高的要求，并将其当作反洗钱和反恐的第一道闸门。

英国要求渠道机构按照法律法规和行业规则，收集必备的要素信息，利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据，采取合理的措施识别、核验客户的真实身份，确定并适时调整客户的风险等级。若对先前获得的客户身份资料存疑，应当重新识别客户身份。此外，还要妥善保存开展反洗钱和反恐工作所产生的信息、数据和资料，确保能够完整重现每笔交易，相关工作可追溯。

BBC指出，尽管如今的反洗钱规则比40年前完善了不少，但仍不足以阻止每一笔黑钱的流动。2023年初，瑞士独立研究机构巴塞尔治理研究所发布新一期“巴塞尔反洗钱指数”。相关研究报告显示，当前各国有更多工具可用于偵查犯罪资金，但各种工具之间配合不足，导致无法将行动有效转化为实际进展。在不少洗钱犯罪活动中都有黄金的身影。加强反洗钱相关制度建设仍是一项重要工作。“在打击黑钱方面，大多数国家都是前进一步、后退几步，往往比试图洗钱的犯罪分子落后。补齐金融系统中的短板仍是重点工作。”巴塞尔治理研究所的报告指出。

编辑：姚志刚    winter-yao@163.com