金融工程专业人才实践创新能力培养研究

摘 要：随着数字经济时代的来临和我国金融业的快速发展，金融市场对高素质金融工程人才的需求显著提升。高校作为人才培养重地，需要在金融工程专业人才培养中增加金融实践维度、设置实习实践课程、推进产教融合和研教融合，充分利用高校教学资源和金融实务界的培训资源，培养学生解决中国金融问题的创新性能力。在培养方式上，将金融实践培养要求贯彻到教学各个环节，实行多学科交叉培养，统筹安排金融理论与实践课程，鼓励学生参与学科竞赛，系统化地培养学生的金融实践能力。

关键词：金融工程专业；人才培养；金融实践能力；产教融合；研教融合

中图分类号：F240文献标识码：A Doi：10.3969/j.issn.1672-2272.202305012

Research on Cultivation of Practical Innovation Ability of

Financial Engineering Talents

Song Lingfeng

（Economics and Management School， Wuhan University， Wuhan 430072， China）

Abstract：With the advent of the digital economy and the rapid development of China's financial industry， the demand for high-quality financial engineering talents in the financial market has increased significantly. As an important place for talent cultivation， colleges and universities need to consider the dimension of financial practice in the training program of financial engineering talents， setting up internship and practical courses， promoting the integration of industry and education and the integration of research and education， and fully using the teaching resources of colleges and universities and the training resources of financial practice community to cultivate students' innovative ability to solve financial problems in China. In terms of cultivation methods， the financial practice cultivation requirements are carried out in all aspects of teaching， multidisciplinary cross-cultivation is implemented， financial theory and practical courses are arranged in an integrated manner， and students are encouraged to participate in disciplinary competitions to systematically cultivate financial practice ability.

Key Words：Financial Engineering Major; Talent Cultivation; Financial Practice Ability; Integration of Industry and Education; Integration of Research and Education

0 引言

中國人民银行《金融科技发展规划（2022—2025年）》指出，金融科技作为技术驱动的金融创新，是深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力的重要引擎[1]。在金融市场和金融科技快速发展的形势下，金融行业对金融理论与实践相结合的高素质人才需求不断增加。数字经济的蓬勃发展为金融工程创新提供了广阔舞台，高校金融工程专业也迈入高质量发展阶段。

我国金融工程人才总量紧缺与结构失衡并存，复合型人才和创新型团队明显不足[2]。受到“重理论、轻实践”的影响，金融工程专业教学注重金融理论和模型理解，缺乏对计算机工具的系统训练，对国内金融案例剖析较少，导致学生使用计算机工具创新性解决中国金融实际问题的能力不足。要提高金融工程专业实践能力，需要从学生熟悉中国金融实践和掌握计算机工具两个方面着手，培养具有扎实金融理论功底和较强动手能力的高素质人才。

在金融工程人才培养思路上，滕磊[3]提出要从兴趣养成、专业素养提升、实践能力强化等3个层次来培养金融工程人才。牛华伟等[4]认为要重视课堂教学与课外实践训练的有效结合，注重及时更新课程内容和提升课程与学生需求匹配度。王业雯等[5]认为要在人才培养方案、教学方法、实践教学、校企合作以及师资力量、教材建设等方面进行系统性改革。在金融工程教改方面，万兰兰[6]、周丽云[7]认为要理论教学与案例教学相结合、教师引导与学生自学相结合、创新性产品与前沿学术研究相结合、线上线下混合教学。赵旭[8]、李斌等[9]将模拟实验教学方法和Moodle平台等应用到金融工程教学中。战雪丽等[10]提出“基金经理孵化器”实践教学模式，以创新项目带动教学模式改革，以项目实施过程推动实践教学革新。陈卫等[11]提出以赛促学来提高学生的学习兴趣和实践能力。

1 金融工程专业实践能力培养的需求

1.1 金融行业对复合型人才的需求不断上升

随着大数据分析技术在金融行业的广泛应用，公募基金和私募机构的崛起，资管和风险管理业务的拓展，金融市场对金融产品设计和风险管理人员需求大幅增加，能够熟练处理各类数据并进行产品设计的金融工程人才成为稀缺资源。虽然越来越多的机构利用衍生工具来管理风险，但部分机构风险管理效果不佳，这一现象也与高质量的金融工程专业人才缺乏有关。随着金融领域分工逐步细化，不同细分领域对计算机能力要求存在差异。可以将计算机课程模块化、教学内容标准化，提供不同宽度和深度的计算机课程，供学生根据需要进行选择和学习。

1.2 金融工程专业学生对实践能力培养要求不断提高

金融工程学是针对现实金融问题进行金融产品创新和设计的学问，金融工程专业也是问题导向型的学科。在数字经济快速发展的背景下，大数据成为新的生产资料，人工智能、云计算为金融工程创新提供了新的平台和支撑。在修订金融工程人才培养方案时，要面向快速发展的数字经济和金融业实践，将金融理论、金融实践和计算机训练相结合，培养学生的动手能力。这需要构造一个系统性、条理清晰的金融实践能力培养过程，并使其存在明显的初级、中级和高级梯度。在低年级开设基本的计算机课程和金融实践课程，在高年级将计算机语言应用到金融专业课程的学习中，逐步培养学生解决金融实际问题的能力。

2 金融工程专业实践能力培养存在的问题

2.1 没有形成完整的实践能力培养链条

虽然高校对金融工程专业学生实践能力的重视程度不断上升，设置的计算机课程也在增加，但总体来看，金融工程专业人才培养方案中缺乏金融实践能力维度，金融实践能力培养零散分布于金融和计算机课程的教学过程中，教学内容没有按照实践能力培养的要求进行合理分布，需要从培养模式、课程设置、教学内容、机制保障等方面重新布局。

2.2 金融实践课程设置不尽合理

金融工程专业开设的实践类课程以数据处理为主，没有系统性培养学生的计算机思维，计算机与金融实践融合的课程也缺乏，限制了金融工程专业学生的动手能力。从开设时间来看，金融工程专业开设计算机课程没有形成合理的时间结构和梯度结构。由于数学和编程课程在前两年里安排较少，金融工程专业课程也一般开设在三年级，金融实践和计算机结合较难实现。

2.3 复合型师资缺乏，教材缺乏中国金融实践内容

部分教师擅长学术研究，缺乏证券、期货等实际领域的从业经验，也缺乏使用计算机解决金融实际问题的操作能力，在授课过程中往往侧重于金融理论知识，脱离中国金融市场的生动实践，难以激发学生的学习兴趣，也不能有效提高学生实践能力。虽然很多高校编写了金融工程教材，但体系结构和章节内容安排基本借鉴了欧美同类型教材，衍生品定价和交易也按照欧美市场的规则和定价方式来阐述，缺乏国内金融实践的相关内容。

3 金融工程人才实践能力的培养思路

3.1 培养目标

根据“双一流”建设的要求，从完善金融工程专业学生的知识、能力和素質结构着眼，立足于中国金融实践，充分利用高校和金融业界资源，对金融理论、实践和计算机内容进行合理布局，使用计算机和信息化手段，实现产教融合、研教融合，培养具备解决金融现实问题能力的创新型人才。

3.2 培养原则

一是在金融工程人才培养中增加实践维度。整合教学内容，建设包括专业核心课、通识课、产学育人课、实验课和实践课的金融工程课程体系。发挥金融理论—实践—计算机3个维度的协同效果，形成学生对计算机和金融实践的自主性学习能力，培养金融思维和计算机思维，提高人才培养质量。

二是面向中国金融实践开展教学。拓宽金融工程的视野和范围，将微观层面的金融工程理论创造性地运用到宏观领域，形成宏观金融工程理论，从微观金融工程和宏观金融工程两个层面来建设金融工程实践的教学内容和教材体系。

三是推进产教融合。深化理论联系实践的培养模式，共建金融工程实验室，开展金融工程教学理念、教学法、教材的研究，与相关政府部门、期货交易所、期货公司等开展联合人才培养。

四是推进研教融合。以实践项目研究、学科竞赛为先导，开展针对性的实习实践，指导学生撰写与实习工作相关的毕业论文，形成学生前期实践准备、中期实践、后期实践成果产出的完整环节。

4 金融工程人才实践能力的培养模式

4.1实行多学科交叉的金融实践能力培养

紧贴中国金融实践和学生需求，提高学生计算机和金融实践素养，积累使用计算机解决金融实际问题的经验。结合难易程度和与金融工程专业课程的相关性，循序渐进地安排计算机课程。计算机课程的学习不能仅停留在计算机使用的基本知识层面，要将编程、建模以及数据库等知识与金融专业实践课程结合起来进行安排，做到计算机课程与金融专业理论课程、实践课程层层递进，使其达到相辅相成的效果。

4.2 建设多层次的金融实践课程体系

在教学内容方面，从微观金融工程和宏观金融工程两个层面构建与中国金融实践相适应的课程内容和教材体系。宏观金融工程是指将微观金融工程的有关思想和分析方法应用到宏观层面，通过金融工具与手段的创新设计与重新组合、金融结构的调整和金融制度的创新，来解决部门和国家的金融风险和金融资源使用效率问题。主要包括产业金融工程和县域金融工程。将课程内容从微观层面拓宽到宏观层面，可以开阔学生金融工程视野，将学习和研究的问题不仅仅局限于衍生市场和衍生产品，还拓展到公共部门、金融部门、企业部门、家户部门的资金筹集、价值评估和风险管理等问题。

在实践课程设置方面，设计《金融实践前沿》《金融工程创新艺术》《金融创新思维》和《期货与衍生品实践》《金融竞赛课程》等层次递进性课程，逐步培养学生金融实践意识和实践能力。在金融理论和计算机课程设置方面，第一个层次是金融和计算机基础性课程，如金融工程、衍生金融工具、计算机基础与应用；第二个层次是计算机与金融实际问题结合起来的过渡性课程，例如金融统计与分析、金融建模等；第三个层次是在金融核心课程中使用计算机工具来解决问题，如量化交易、金融科技等。在金融和计算机结合课程开设的过程中，积极引进业界资源，联合开展教材编写和案例库建设。

4.3 推动教学和考核方式创新

金融工程课堂教学中，教学方法要由单向交流转变为多向交流，变注重问题和结论为注重思想和方法，引入课堂讨论和案例分析，邀请业界导师参与课堂教学和案例研讨。开辟第二课堂，开设竞赛类课程，安排专业教师进行指导，从金融实践中提炼合适的专业问题。定期安排各阶段的学生进入金融机构课程实习。综合课堂教学、课后作业、案例报告、比赛和实践、程序与代码、课程实习、期末考试等多种考核方式，充分调动学生动手的积极性。

使用信息技术改进教学方式，提高教学效率。建设金融工程线上课程，与线下课程结合，进行混合式教学。采用学习通等教学辅助工具，加强师生的交流和互动。使用大数据工具分析教学和考试内容的难点和薄弱点，有针对性地开展教学和指导。借助每年举行的中国金融工程学年会作为平台开展教学资源的跨校交流和共享。

4.4 协调使用高校和金融实务界的教育和培训资源

高素质的金融工程人才培养是高校和金融实务界的共同愿景和责任。金融行业对金融工程人才有旺盛的需求，也拥有雄厚的培训资源，如业界导师、衍生品的宣讲视频和专题讲座、实习实训软件、实践教材和案例库、实习岗位等。金融实务界的培训资源和高校教学资源的有效对接，可以改善高校金融工程师资不足和实践能力不强的问题，提高培养效率和质量。

以投资者教育纳入国民教育体系为契机，推动金融工程专业和金融监管部门、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司等开展战略合作。实现交易所投资者教育课程和高校课程的资源共享，共同编写植根于中国衍生品市场的金融工程案例和教材，建设高质量的产学研结合的实习实践基地，积累教学资源，逐步完善金融实践能力培养的支撑体系。鼓励教师参加中国高校金融教育金课联盟组织的培训班，组织教师参加期货交易所组织的高校教师研修班，联合期货交易所主办产教融合培养金融工程人才的论坛。

4.5 以高水平的研究项目提高学生的实践能力

大学生金融实践能力不仅仅是实际操作能力，更重要的是对实际问题的研究能力。研究能力的培养需要以扎实的理论基础作为支撑，有创新性的研究主题作为引导。高校一方面针对教师设立不同层次的教研项目，开展金融理论、实践和计算机结合的教学理念、教学法、教材的研究；另一方面针对本科生设置实践研究项目，设立本科生学术导师制度，指导本科生开展研究工作。金融实务界也有针对高校金融工程人才的培育项目，如大连商品交易所设立了研究型高校期货人才培育项目。

支持教师吸纳本科生作为团队成员开展项目申报和研究工作。通过参与研究项目，学生可以熟悉学术研究的范式，积累研究经验；把握金融行业的现状和问题，了解市场数据和分析工具，培养分析问题和解决问题的能力，也为后续实习实践奠定基础。在研究项目结束后选拔学生参加课题委托单位的实习实践和夏令营活动，通过专职教师和业界导师共同指导，使学生产出高质量的实习实践成果。

鼓励学生参与“花旗杯”金融创新应用大赛、“大商所大学生衍生品实践大赛”等赛事，强化面向实践的研究能力。“花旗杯”強调使用信息技术来解决金融问题，“大商所杯”要求高校、期货公司和企业三方组成团队，使用期货期权工具设计具体的套期保值方案并在企业实施，从中提炼案例进行比赛，强调产教融合。

5 结语

随着数字经济时代的来临和金融业的快速发展，金融市场对高素质金融工程人才的需求显著提升。要修订金融工程专业培养方案，丰富金融实践能力维度，提出定性和定量相结合的实践能力培养目标。增加计算机和实践教育的比重，构建包括课程设置、教材编写、课程建设、教学资源、实习实践等全链条的实践能力培养体系。推动产教融合和研教融合，充分利用高校教学资源和金融实务界的培训资源，以高质量的研究项目提高学生的实践能力，培养高质量的金融工程创新型人才。

参考文献：

[1]江西省地方金融监督管理局. 中国人民银行关于印发《金融科技发展规划（2022—2025年）》的通知[EB/OL].（2022-04-01）[2023-05-01].http：//www.jiangxi.gov.cn/art/2022/1/4/art_14218_3906644.html.

[2]王清星. 普惠金融、金融科技与技术技能型金融人才培养[J]. 高教学刊，2022（25）：150-154.

[3]滕磊. IPR- CDIO理念的金融工程教学体系建设[J]. 金融理论与教学，2017（6）：87-90.

[4]牛华伟，李旭东，颜荣卿. 金融科技背景下财经类高校金融工程专业人才培养体系研究[J]. 山东农业工程学院学报， 2019（9）：178-182.

[5]王业雯，曾小燕. 基于创新创业导向的高校金融工程专业人才培养模式探索——以华南理工大学广州学院为例[J]. 高教学刊，2017（18）：21-23.

[6]万兰兰. 《金融工程》教学及考核方式改革探析[J]. 高教学刊，2018（24）：142-144，147.

[7]周丽云. 金融工程课程教学改革研究[J]. 高教学刊，2021（15）：122-124.

[8]赵旭. 金融工程学模拟实验教学方法的探索——基于分级基金案例[J]. 金融教育研究，2017（11）：82-88.

[9]李斌，李玥阳. 金融专业翻转课堂教学方法研究——基于Moodle平台[J]. 教育教学论坛，2021（47）：116-120.

[10]战雪丽，单磊，刘荔. 期货专业校企合作人才培养模式创新研究[J]. 中国证券期货，2018（6）：23-25.

[11]陈卫，郑罡. 应用型人才培养目标下《证券投资学》教学改革中的几点思考[J]. 金融经济，2017（4）：154-155.

（责任编辑：吴 汉）

基金项目：武汉大学一流本科专业建设项目“金融工程国家级一流本科专业建设研究”（2021JG014）

作者简介：宋凌峰（1976-），男，博士，武汉大学经济与管理学院副教授，研究方向：金融工程与风险管理。