基于文献计量的全球金融科技领域研究态势分析

摘 要：从2016年开始，金融科技的热潮全球涌现，并在我国迅速发展。掌握金融科技领域的研究热点与前沿，对我国未来金融科技相关研究与金融行业整体发展起到重要的推动作用。本文综合运用文献计量分析方法，以科研基础布局分析、研究主题及热点分布、重要文献分布、研究前沿等特征项为分析对象，针对科技金融领域 2012—2021年SCI&SSCI 期刊论文的研究进行学科态势分析，拟为我国金融科技的科研活动、国际合作等提供参考。

关键词：金融科技；文献计量；知识图谱；学科态势；共被引分析

本文索引：江彬彬.<变量 1>[J].中国商论，2023（13）：-108.

中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：2096-0298（2023）07（a）--05

1 引言

金融科技原指“将银行的专业知识与现代管理科技及计算机相结合”，代表金融与技术的融合[1]。在应用层面，金融科技到2010年左右才开始有所发展，并以英美互联网公司开始利用云计算、大数据、人工智能等新兴技术对传统金融进行改造为标志[2]。

自2016年开始，金融稳定理事会和国际货币基金组织等机构开始高度关注金融科技，并发布了一系列报告。自此，金融科技进入快速发展时期，金融科技的热潮在全球涌现。2016年，国务院发布《“十三五”國家科技创新规划》，明确提出促进科技金融产品和服务创新，建设国家科技金融创新中心等，使金融科技产业正式成为国家政策引导方向，金融科技在我国快速发展[3]。

在金融科技研究领域的研究热点大多围绕特定的技术领域展开，围绕理论探讨特别是国外前沿理论的探讨远远不够。掌握全球金融科技领域研究现状，了解金融科技发展趋势，准确获取领域的研究热点与前沿，能更好地为我国金融科技的科研活动、国际合作等提供参考。

2 数据来源和分析方法

数据源： Web of Science 核心合集-SCI-Expanded 和SSCI

检索式：TS=（fin*tech*）

时间范围：检索年限为2012—2021年，检索时间是2022 年6 月1 日，共检索得到科技金融领域论文656 篇。

本文研究主要以科研基础布局分析、研究主题及热点分布、重要文献分布、研究前沿等特征项为分析对象，在统计、分析过程中使用到的工具包括：

（1）统计：Excel、DDA、inCites；

（2）清洗/合并机构、主题词：DDA；

（3）共被引、高频关键词分析：VosViewer；

（4）突现词分析：CiteSpace。

3 分析结果

3.1 年度发文量分析

经统计，2012—2021 年Web of Science-SCI&SSCI数据库中共收录科技金融领域论文656 篇。科技金融领域年度发文量的变化趋势如图1 所示。

从图1可以看出，科技金融领域发文量整体呈增长趋势，从2016年起，科技金融发文量开始缓慢增长。2018—2021年科技金融研究成果激增。

3.2 主要研究国家分析

根据检索式建立的数据集，导入Incites数据中进行统计分析，可得到在科技金融领域发文TOP10国家或地区，如表1 所示。

在发文量方面，我国位居首位，其次是美国、英国、澳大利亚。在发文量TOP3国家或地区中，美国在高被引论文数和学科归一化这两项指标均排在首位，英国在被引论文占比和国际合作百分比则排在首位。由此可见，我国在科技金融领域发文量最大，但在影响力和合作力上，美国和英国更占优势。

3.3 主要研究机构分析

根据检索式建立的数据集，导入Incites数据中进行统计分析，可得到科技金融领域发文TOP10机构。排除联盟性质的欧洲研究型大学联盟等机构，科技金融领域发文量最大机构是伦敦大学，其次是悉尼大学和香港大学。其中西南财经大学的学科归一化指标为5.95，仅次于该指标排名第一的新南威尔士大学，说明西南财经大学在该领域所发表文献影响力位居全球领先水平。发文量排名前10位的研究机构中有4所来自中国，2所来自英国，2所来自澳大利亚，新加坡和法国各1 所。

3.4 主要研究人员分析

本文利用文献分析软件DDA，得到发文量排名前8位的作者，如图5所示。新加坡管理大学的Kauffman， Robert J和牛津大学的Wojcik， Dariusz的发文量并列第一，分别发表论文7篇。SKEMA商学院的Schwienbacher， Armin位列第3位，发表论文5篇。排名前8位的高产作者中有3 位来自澳大利亚，2位来自土耳其、新加坡、英国、法国各有1位。

3.5 领域核心文献分析

1973年，美国情报学家Small首次提出了文献共被引（Co-citation）关系可作为测度文献间关系程度的一种研究方法。文献的共被引分析可用于衡量文献的重要程度及寻找某一领域的核心文献[4]。利用VOSviewer软件对数据集进行了文献共被引分析，得到科技金融领域文献共被引分析图谱和共被引强度排名前10 位的文献，见图3和表3。

综合图表信息可知，领域核心文献主要集中在西伊利诺伊大学计算机学院的IN LEE在2018年发表的Fintech： Ecosystem， business models， investment decisions， and challenges共被引强度最大，描述了科技金融的生态系统、商业模式、投资决策及其带来的挑战。法兰克福大学经管学院信息系统系主任Peter Gomber在2018年发表的“On the Fintech Revolution： Interpreting the Forces of Innovation， Disruption， and Transformation in Financial Services”共被引强度位居第二位，该篇文章详细介绍了金融科技革命背景下如何解读金融服务中的创新、颠覆和转型的力量。

3.6 主要发文期刊分析

Web of Science 数据库科技金融领域发文量排名前10 位的期刊，如图4所示。发文量排名前3位的期刊是SUSTAINABILITY，TECHNOLOGICAL FORECASTING AND SOCIAL CHANGE， ELECTRONIC COMMERCE RESEARCH AND APPLICATIONS。其中，位列首位的SUSTAINABILITY ，发文量为33篇，占据总发文量的5%。期刊主要分布在经济、管理、计算机科学、环境科学和法律领域。

3.7 研究热点和研究前沿分析

本文利用Vosviewer软件绘制科技金融领域文献的关键词共现网络，如图5所示。表4给出该领域高频关键词及其词频。

从图5和表4可以看出，金融科技领域的高频关键词包括区块链（blockchain）、普惠金融（financial inclusion）、众筹（crowdfunding）、人工智能（artificial intelligence）、机器学习（machine learning）、比特币（bitcoin）、数字加密货币（cryptocurrency）、大数据（big data）、網络借贷（P2P lending）、新冠肺炎（covid-19）等。这些高频关键词说明金融机构运用人工智能、大数据、区块链等技术渗透到传统业务的方方面面，正在逐步改变传统业务的经营模式和业务场景。

本文利用CiteSpace突现词监测功能得到突现词图谱，如图6所示。2014—2019年的研究前沿主要集中在“质量（quality）”“市场（market）”“双边市场（2 Sided Market）”“风险因素（risk factor）”“生活质量（quality of life）”“金融系统风险（systemic risk）以及“失调（dysfunction）”。2019—2021 年的研究前沿主要集中在“生态系统（ecosystem）”和“比特币（bitcoin）”“消费者采纳（consumer adoption）”。随着科技在金融业的渗透力大大提高，先进技术应用于金融生态系统、消费者采纳等领域，科技金融研究前沿主要集中在比特币生态系统的应用。

4 结语

本文综合运用文献计量分析方法，针对全球金融科技领域 2012—2021年SCI&SSCI 期刊论文，展开统计分析和主题分析。研究发现：

（1）科技金融领域发文逐年增长。我国是科技金融研究发文量最大的国家，但在影响力和合作力上，美国和英国更占优势。

（2）发文量排名前10位的研究机构中有4所来自中国。其中西南财经大学的学科归一化指标仅次于该指标排名第一的新南威尔士大学，说明西南财经大学在该领域所发表文献影响力位居全球领先水平。

（3）发文量并列第一的高产作者是新加坡管理大学的Kauffman， Robert J和牛津大学的Wojcik， Dariusz，分别发表论文7篇。西伊利诺伊大学计算机学院的IN LEE在2018 年发表的“Fintech： Ecosystem， business models， investment decisions， and challenges”共被引强度最大，描述了科技金融的生态系统、商业模式、投资决策及其带来的挑战。

（4）金融科技领域文献的期刊分布较为零散。发文量排名前10期刊的学科类别主要分布在经济、管理、计算机科学、环境科学和法律领域。

（5）金融科技领域的高频关键词包括区块链、普惠金融、众筹、人工智能、机器学习、比特币、数字加密货币、大数据、网络借贷、新冠肺炎等。可以看出，金融机构运用人工智能、大数据、区块链等技术渗透到传统业务的方方面面，因此金融科技的研究热点主要集中在新技术催生的新型业务模式，如网络借贷、众筹等，这些便利、高效的金融产品，降低了金融服务的门槛，推动普惠金融的发展。与此同时，席卷全球的新冠疫情也凸显了金融科技无接触的重要作用，给金融科技带来了发展机遇，因此新冠肺炎一词词频也一跃成为该领域的高频词。

（6）2014－2019 年的研究前沿主要集中在“质量”“市场” “金融系统风险”以及“失调”。在互联网的助力下，该阶段金融科技的研究前沿主要是面向市场需求开展的旨在改善客户生活质量的应用的新型金融服务模式，以及随之而来的金融风险因素研究。2019—2021年的研究前沿主要集中在“生态系统”和“比特币”“消费者采纳”。随着科技在金融业的渗透力大大提高，先进技术应用于金融生态系统、消费者采纳等领域，科技金融研究前沿主要集中在比特币生态系统的应用。

参考文献

BETTINGER. Fintech：A series of 40 time shared models used at Manufacturers Hanover Trust Company [J]. Interfaces， 1972， 2（4）： 62-3.

董贞良， 谢宗晓， 安佰万， 等. 金融科技（FinTech）脉络梳理、研究述评及未来展望：一个基于价值空间分类框架的文献计量分析 技术经济[J]. 2021， 40（7）： 63-72.

国务院. 国务院关于印发“十三五”国家科技创新规划的通知[Z].中国政府网， 2016-07-28.

赵建. 基于文献计量的区块链领域研究态势分析[J]. 科学观察， 2022， 17（1）： 52-67.