经济学家的奇招

温义飞

大家知道，从毒品顺藤摸瓜抓毒贩是很难的。但人们也许不知道的是，缉毒机构还曾经尝试从毒资入手追踪毒贩。

在早期，用大面额的美元支付是毒贩最喜欢的支付方式。目前世界上所有美元现金中，100美元面值的钞票占现金总量的80%，而日常生活中使用百元现钞的人并不多，甚至连美国联邦储备委员会（以下简称“美联储”）都不知道这些钱流通到了哪里。20世纪90年代，美联储主席艾伦·格林斯潘专门成立了一个小队，调查百元面值美金的去向。

领队的大姐叫露丝·贾德森，她花了几年时间，带着几个特工满世界寻找大额美鈔，但是效率太低。恰好，这个小队里有个小哥是学生物出身的，他想起以前人们估算鱼群数量的方法。这个方法是，先在湖里抓100条鱼，全部涂上标记之后放回湖里，然后再随机捞100条鱼，看看带标记的鱼有多少。这样反复统计几次之后，就能大概知道带标记的鱼在捕捞上来的100条鱼中的占比，也就能算出湖里有多少鱼了。

于是，这个小队在美元现钞发行之后，利用技术手段追踪其流向，他们发现竟然有2/3的百元美钞流向海外，而海外银行和换汇机构只保有其中极少的一部分，大部分百元美钞成为地下交易的中介。毕竟100万美元的现钞也不重，一只手就能提起，另一只手还能拿支枪，形象非常“社会气”。

因此，为了增加犯罪组织的金融成本，经济学家提议，停止发行100美元和500欧元面值的钞票。普通人一般用不到这么大面值的钞票，合法的交易用银行转账更方便，只有进行逃税、贩毒、人口拐卖之类的犯罪活动时才需要这么大面值的现钞。然而，一方面，美联储舍不得这笔铸币税；另一方面，民权组织认为不能给予监管机构完全监管资金动向的权力。因此，美国仍然保留了100美元面值的钞票。

但是，即便拥有大量100美元面值的钞票，对大型犯罪组织来说仍然很不方便。很多专门洗钱的机构就应运而生。美国缉毒局为了顺藤摸瓜搞清楚毒资的流向，曾经专门开设了一家银行。

这家叫RHM的银行的注册地是加勒比海的一个小岛，目的是调查一个叫巴勃罗·埃斯科瓦尔·加维里亚的大毒枭。此人号称“20世纪头号通缉犯”，有钱有枪，甚至登上过福布斯富豪榜。

警方为了使自己开的银行不被怀疑，其洗钱的价格还略高于黑市水平。但是，RHM银行还是在南美洲的毒贩中迅速打响招牌，因为该银行洗钱安全快速，从未出事——毕竟是缉毒局开的。

警察也真的从中获得了大量有价值的线索。比如，他们如果想要了解某笔资金真正的主人，只需要延迟支付两天，对方自然就会焦急地打来电话。

这家银行大量可疑资金的流动引起美国货币监理署的注意。官员们关停了RHM银行的转账业务，并约谈了RHM银行的行长——一名缉毒局的警官。当然，在说明情况后，银行的业务很快得以重启。

但是，RHM银行还是很快停业了。因为它太成功，获得了犯罪组织的交口称誉。这样一来，很多毒贩的同行——人贩子、杀手、黑社会等都来找RHM银行洗钱。可是，RHM银行无权侦查贩毒以外的其他刑事犯罪行为，他们只能接毒贩子的生意。很明显，这样不需要多久，它的真实身份就会被揭穿。所以，这家银行最终还是停业了。

国际刑警和美国缉毒局通过这家银行提供的线索，一共抓捕了100多名毒贩，收获颇丰。更重要的是，此举减少了毒贩洗钱的渠道。他们无法再相信类似的洗钱机构，因为没法分辨它们是不是警察开的。

大毒枭巴勃罗并没有因此被逮捕，该贩毒组织严密的架构让顺藤摸瓜几乎不可能实现。不过，数年后，他在哥伦比亚死于枪战，没有善终。

CIA（美国中央情报局）也曾经将经济模型用于对恐怖分子的寻找和审查。

早在2001年“9·11”恐怖袭击时，就已经有人在发美国的国难财。袭击发生的3天前，市场上做空美国航空公司的股票交易量是平常的286倍。全世界多个交易所出现了关于航空业的异常交易，有个新注册的账户在“9·11”事件中直接盈利数千万美元，这笔钱至今也没人认领。

不需要是什么专家，普通人也看得出来，肯定有人提前知道这场袭击将要发生。

于是，CIA从2005年起，开始在股票市场里搜集线索。

一场得逞的袭击，必然导致股市暴跌，只要提前做空，就能大赚一笔；就算袭击失败，只需按正常流程把钱取回来即可，可谓万无一失。

人们很难抗拒这种百分之百会暴富的诱惑。

这倒不是说恐怖分子在自爆之前会先做空股票，可是他们也有家人、朋友、同学，以及楼下卖零食的阿伯。恐怖分子喝多了会吹牛，临走时也会跟家人交代后事。

试想，连“我，秦始皇，打钱”这种诈骗都能奏效，更何况你“不小心”知道自己的兄弟明天要去炸世贸大楼，美股将突遭重挫，卖空一定会让你暴富。

美股数量众多，如果把每一秒钟的交易都监控起来，数据量太大。于是CIA就选了跟恐怖袭击有关的400多只股票，例如邮轮、酒店、机场之类的股票，将它们的日常交易监控起来。

异常交易其实非常显眼。大多数股票在涨，突然一只机场股票跌了；或者是平常无人关注的火车公司的股票，突然被大量卖空，都是一种警示。

这些异常有可能是突发事件导致的。比如，大客户突然跟竞争对手合作了，那么，这种交易倒也合情合理。

可是如果没什么相关新闻，股票还是被突然卖空，那么很明显，有人知道什么别人不知道的事情。

2006年8月，这个模型成功预测了一场针对伦敦的液体炸弹袭击。这场袭击原计划在空中引爆10架飞机，杀死两三千人。CIA联合伦敦警察抓获了数十名恐怖分子。

（摘自浙江大学出版社《脑洞经济学：人人都要有的经济学思维》）