国际经济贸易中外汇风险及防范措施

摘 要：当前我国经济快速发展，国际化程度越来越深，加上经济全球化概念深入人心，所以我国对外出口、国际经济贸易比例越来越高。作为重要的经济来源，国际经济贸易必须确保安全、稳定，所以需要采取措施降低安全风險，保护国际交易市场环境和谐，也能维护国际间的友好合作。目前国际经济贸易中外汇风险越来越高，各种问题已经影响到正常的交易行动，亟需整治、改变。因此，本文对目前国际经济贸易中的汇率风险进行分析，找出产生这些风险的原因，进而提出相应的对策。

关键词：国际；经济贸易；外汇风险；研究方向；防范方法

当前，中国经济发展迅速，中国企业的全球影响力日益增强，出口、交易活动越来越多。因此，我们要充分认识到汇率波动所产生的各种风险，并根据这些风险的成因和影响，提出相应的对策。目前，在国际贸易中，美元是主要的货币，而对于外贸企业而言，以美元为单位的债务或债权是无法避免的。为了维护我国企业的经济利益，稳定企业长足发展，必须对外汇风险做出评估、找出关键问题所在，提供有效措施。

一、国际经贸中的外汇风险概况

1.外汇风险分析

外汇在促进经济贸易、调节国际收支平衡方面起着举足轻重的作用，是一国的国际储备和偿还国际债务的主要方式。

对外汇的风险分析，最主要的就是根据企业因汇率变化而损失巨额经济的案例入手，分析汇率变化对企业产生损失的成因、比例评估，做出避险、预防措施。通过收集更多大型企业数据进行对比，可以得知外汇风险往往取决于汇率，而汇率波动是一个十分复杂的过程。在经济和贸易中，影响汇率的因素有很多，比如通货膨胀、金融危机等。通过对有关资料的分析，认为人民币在未来的国际资本市场上的波动将逐步加大，并且在今后一段时间内继续升值。

2.中国国内企业汇率变动的影响

如果人民币汇率发生变化，首先影响的就是国内企业，将面临外汇风险。外贸业务中的业务流程和程序都十分繁杂，因而往往耗时较长。在一定的时期内，外汇市场很有可能会变动，而且付款的时候，一定要按照现行的汇率来结算。另外，由于外汇审批制度的制约，在国际经济贸易中，除了付款以外，也会受到汇率波动的影响，并且汇率变化会导致企业业务量的减少，甚至影响部分企业正常运营。比如出口企业，如果他们的货币升值了，他们的企业就会把他们的货币卖出去。而对于进口商而言，如果本国货币贬值，则会无形中抬高外汇的内销价格，从而提高其经营成本。上述两种情况均会影响到企业的正常经营，因此在实际工作中必须采取相应的对策。

二、外汇风险的根源

1.汇率变动

由于货币汇率并不是固定的，而是存在随机性，会经常发生变动，不好预估，所以在不同国家之间，货币汇率是不同的，因此汇率带来的影响效果也不同。但是，外汇市场在长期的变化中，也会受到外部经济、政治等因素的冲击。汇率发生变化后，最直接的影响就是流通性，国家之间的交易可能会因为汇率改变而发生暂停、取消、延误等，这将会影响交易速度、影响市场环境。

2.货币兑换问题

当前我国对外贸易正处于活跃阶段，为紧跟时代潮流，国家加大了与世界各国的贸易往来，积极推动更多企业参与到国际出口交易之中。由于各国的货币种类和会计体系都不一样，所以各国之间的贸易都需要用货币来进行交易。在这样的背景下，又面临着一系列危机，如世界格局实时变动，汇率很有可能带来巨大变动，交易的背后充斥着风险。

3.多种结算形式

随着国际贸易的发展，国际结算的手段也越来越多元化，很多企业都在采用货币兑换、赊销等多种形式来解决这一问题。上述措施能够有效解决企业结算问题，但是仍然存在汇率风险。归根结底是由于结算时间过长，其间发生的变数大，不够稳定。多种结算形式的出现也容易产生新的外汇风险，对经济造成损失。

4.汇率问题影响企业业务

虽然现在我国国际贸易情况良好，但是仍然要防患于未然，警惕汇率风险。汇率风险对企业伤害之大，会令企业难以承受，所以需要做好各环节工作的注意事项。一旦产生问题，企业业务必定受到影响。由于企业的业务规模是相互联系的，汇率风险会极大地刺激业务的下降，从而对企业的业务活动造成一定的影响。

5.汇率变动对汇兑的影响

在全球经济一体化的背景下，频繁的国际贸易对于整个国家的经济发展都是非常重要的，特别是当大量的资金投入到外汇市场上的时候，很容易因为汇率的变动而蒙受巨大的损失，如果银行根据汇率的变动来调整汇率，那么就会对企业的经济造成很大的影响。特别是最近人民币兑美元的剧烈波动，对我国企业的汇率产生了很大的冲击，从而推动了我国外汇风险管理的需求。

三、防范外汇风险的具体措施

1.加深对外汇风险的认识

必须提升防范意识，提高更多工作人员、领导对外汇风险的了解。企业内部文化非常重要，只有拥有科学合理、警惕意识强、理论知识足、专业能力强的企业文化才能保证企业长远发展。在日常工作中要引导员工建立正确的风险观念，提高员工对外汇风险的认识，转变他们的工作态度。其次，建立有效的问责制度，培训员工在遇到紧急情况时能自行处理、化解危机，及时采取相应的对策，保证各项政策的实施和推广。加强对外汇风险的防范，既可以保证企业的经济效益，又可以增强企业的整体竞争能力，使企业在国际经济和贸易中始终保持领先地位。

首先，要持续强化企业的生命文化，提高员工的风险意识，采取主动的预防措施，并根据具体情况，确立外汇风险的责任和义务，并不断加强员工的风险意识，做好后续的预防工作。最后，企业应该制订宏观的防范计划，使各业务部门可以有效地防范外汇市场的潜在风险，以便在未来发生外汇投资风险时，及时采取相应的措施，以避免因汇率风险而带来的经济损失。在应对汇率风险时，企业应尽量建立相应的问责机制，以保证各种策略的执行。其次，加强国际贸易和贸易的风险防范，确保企业在世界范围内具有竞争优势，促进经贸合作的顺利进行。通过对外汇风险的控制，可以使企业在选择合适的结算货币、及时调整货币结算、调整资产、负债等方面进行改进。通过增加外汇保护条款、降低外汇放款等措施，有效地控制我国外汇风险。从上述理论得知加强外汇风险管理，是我国外贸企业提高抵御风险的有效途径。

2.外汇风险管理体系的持续改进

建立和健全涉外企业的外汇风险管理体系，是我国涉外企业发展的重要组成部分。在实践中，有关部门可以参考国内先进的外汇管理经验，根据我国的实际情况，制定和改进外汇风险管理制度。外汇风险管理的方法包括外汇交易、远期外汇交易、期权交易、期货交易等。以此为基础，做好各种外汇风险控制工作，能够有效预防国际外汇风险，降低损失。不断完善外汇风险管理体系的同时还能够拓展交易面，促进国际经济的发展。企业对管理体系进行改进能有效促进企业朝向长远方向发展。

我国企业可以适当学习其他优秀企业风险管理措施，结合企业实际情况，进行优化措施。甚至可以学习其他国家的管理方法，学习更多先进的不同理念，这些理念和方法也有很多借鉴意义。其次，要对风险的识别、评估、风险管理等各个方面进行深入的探讨和分析，以便加强对境外企业的外汇风险管理。目前，由于不同的结算方法的复杂性，导致了外汇风险的产生，因此，企业必须结合本国的实际情况，结合国际贸易的特点，合理地选择适合自己的结算方法，以规避结算过程中可能产生的风险，并掌握其发展趋势。此外，在筹资方面，可以通过承兑汇票和保理来实现长期的融资。

3.选择金融衍生品以减少外汇风险

一是金融衍生品。金融衍生品的作用主要体现在外汇期货的交易上，这是一种具有固定汇率、时间和数额的标准化契约交易。外汇期货这种固定的交易形式，通过每日结算来完成，以其快速、高效的特点被熟知。但现在，这种方法已经越来越少见了，许多合约都是以平仓的形式进行交易，即买卖一份合约，再以另一份合约买入。所谓的“平仓”，就是指，出口企业在没有收到货款的情况下，为了避免汇率下跌而导致的经济损失。由于国内汇率下跌，进口商或支付人会在期货市场买入，然后出售。这可以防止汇率波动造成的经济损失。二是选择外汇。这个方法来源于期货，而且有了更多的变化，即：允许进口商出售或购买外汇的权利，这样可以使进口者购买的期权在市场上在比成交价格高的情况下可以实现获利，并承担相应的付款责任；如有损失，则可放弃外汇。对于出口商来说，当市价比成交价低的时候，选择是获利的；相反，则要舍弃。这种方法，可以减少汇率造成的经济损失，只需要付出较小代价就可以了。

4.加强对外汇风险管理的高素质人才的培训

目前，我国企业面临的主要问题之一是外汇风险管理人员的缺乏。在外汇专业人才的培养上，除了要从学校层面着手，还要在平时的工作中加强对外汇从业人员的业务技能的培训，加深其对外汇风险的认识和控制。加强对外汇专业人员的培养和引进，以发挥他们的专业技术，建立一支专门的外汇风险管理团队，可以对外汇风险进行有效的预测。加强对外汇风险管理人才的引进和培养，以提升企业内部员工的专业素质。只有内部员工对国际外汇风险管理拥有全面的认识才能够在出现外汇风险的过程中及时想出解决策略，并能够在此基础上不断地对风险管理进行完善与创新。企业需要能够重视对人才相关内容的培训，以专业化的方式预防国际外汇风险的出现。

5.选择最优的结算和筹资模式

由于资金支付方式的差异，所以也会带来汇率风险，企业在选择不同的结算和付款方式时，尽量根据自身实际情况，选取最科学、最合理的结算和付款方式，提前了解相应结算方式是否稳定、安全，以确保不会出现大规模的风险问题，通过仔细、细心将风险降到最低。在选择融资模式时，要考虑到信用证付款条件下的可出口票据，以降低其风险。这能够有效预防国际经济贸易所隐藏的外汇风险问题，加强企业利益的同时还能够使得融资更为顺利。

比如，通过对汇率变化的合理估计，可以降低汇率波动。此外，在融资方式方面，一般都是使用出口信用证，以缓解资金紧张。而在长期融资时，则要采取保理的形式。为了有效地预防外汇市场中的风险，比如在签订合约后，企业要时刻了解各国的货币和资金状况，掌握汇率变化，并且能有自己的分析，通过个人专业能力体现，预测出大概汇率变化趋势，进行避险操作，企业管理部门、领导者要清楚地知道汇率变化的整体趋势会对自己的外汇投资造成什么样的影响。

可以根据交易成本来说，以港交所举例，其期货的一手佣金是12元人民币，占比达到了0.2bps。最开始的保证金比例设置为2%，根据平常经验判定，转仓的spread会在5bps这个值，如果一年之内四次转仓，成本就可能到达一年20bps。

6.合理的出口模式

随着中国经济的快速发展，中国的外贸企业将面临越来越多的贸易风险，这是我们在对外贸易中积累下来的宝贵经验。现在大家都知道如何才能更好地控制汇率风险，最典型的办法就是用强硬的方法来控制货币的价格，这是因为货币的价格会随着货币的波动而下降，而货币则不会受到太大的影响。因此，护理方法的运用，对我国企业的国际金融管理具有十分重要的作用，也是值得我们重视的。在国际经济贸易外汇出现风险时，需要及时采取相关的决策，用来预防外汇风险减少损失。

在国际贸易中，企业在签订贸易协议时，尽量采用“出软进硬”的方式。软币的价值没有一个确定的，而货币的价格相对平稳。因此，我国在进行国际进口贸易时，应当以硬币为主要的计价与结算手段，而在国际贸易中，以软货币为主要的结算货币。这种“软硬”的办法，可以减少汇率的风险。这种方法不但在进出口贸易中有效，在对外借贷时也是如此，在支付利息时，可以用软货币支付利息，以硬币方式收取利息，这样的形式规避风险非常有效。

7.预估企业的风险信贷等级

资信评估机构会对企业进行整体测评，以专业、全面的数据保证交易的安全性，能为管理者提供更多数据，便于其了解。企业的信贷分析主要是从企业财务状况、银行和企业之间的信息交换等方面进行的。在企业信用评价方面，更多地关注企业的质量，尤其是企业的整体素质，包括对领导者的质量、企业的运营管理、企业的竞争力等。企业需要注重自身的信贷等级，在提高自身经济利益的同时还能够保持信息的完整性。跨国贸易的距离会使人们不了解外国企业，获取信息不完整，而且各国之间的法律保障也不一样，很难协商解决，利用这种信用评级方法，我国的企业可以利用信用评级机构获取信用评级信息，从选择贸易的源头进行合作，从而有效地规避国际经济贸易的风险，同时也可以获取一些国外企业的交易和支付方式，从而更好地选择自己的融资方式和交易条件。

四、结语

近年来，我们同各国的经贸往来越来越多，外贸也越来越发达。但各国之间的差异性，导致汇率问题非常明显，我国企业在进行交易时必须注意风险。因此，要进一步完善有关的国际经济和贸易制度，尤其是建立外汇风险控制体系，以保证国家的经济安全，促进开放经济的发展；提升企业员工工作能力和专业素养，使企业能够快速捕捉风险点，实行更为全面的调控机制，只有如此，我们才能更好地管理好我国的外汇储备，避免危机，维护企业经济利益。

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作者简介：杨月（1990— ），女，侗族，湖南怀化人，中国人民大学经济学院世界经济学专业在职研究生学员，研究方向：世界经济学。