金融投资管理在企业经营管理中的应用探究

徐里言

（中天控股集团有限公司 浙江杭州 310000）

在我国市场经济体制深入改革的背景下，企业经营管理也逐渐向规范化、标准化、制度化趋势发展，在企业创新经营理念、更新管理制度的同时，涉及的金融投资项目也逐渐增多，在一定程度上增加了金融投资管理难度，使传统金融投资管理模式存在的问题日益凸显。在这一背景下，企业想要获取长久发展动力，扩大市场占有率，就要充分认识到金融投资管理在企业经营管理中的作用，并通过创新管理思路、优化管理方法、控制投资风险等方式，为企业健康运营夯实基础，使企业在激烈的市场竞争中脱颖而出。

一、金融投资管理在企业经营管理中的应用优势

（一）推动企业运行机制的健全与完善

近年来，我国经济发展日新月异，企业为了更好顺应时代发展步伐，不断提高自身经营管理水平，将金融投资管理纳入企业经营管理范畴。为了充分发挥金融投资管理的作用和优势，需要企业构建完善的管理机制、制定健全的管理制度，确保管理工作开展有据可依、有章可循，才能为企业持续发展和战略推进奠定基础。由此可见，企业开展行之有效的金融投资管理工作，能够为企业稳定运行提供保障。例如，企业在确定金融投资项目基础上，根据项目实际需要制定相关制度，能够为管理人员全过程管控项目风险提供依据。另外，金融投资管理工作在开展过程中也会涉及管理理念创新、管理方式优化等诸多内容。这对于优化企业经营管理体系和制度有促进作用，不仅能帮助企业及时规避潜在风险，还能整合企业现有的经营管理方法，从而使企业形成更加完善、科学、合理的管理机制。

（二）为企业发展创造更多经济效益

现代化企业发展规模越来越大，金融投资业务逐渐增多，使得管理工作的重要性日益突出，其管理目标是扩大企业利润空间。结合大量实践来看，高质量、高水平的金融投资管理工作，能够为企业有条不紊开展金融投资活动夯实基础，可以将隐患扼杀在摇篮里。这对于提高企业经营管理综合水平，增加企业投资回报率有积极作用，从而使企业实现做大、做强目标。另外，开展金融投资管理工作，还能够拓展企业的投资渠道，使企业以最低成本获取最高效益，从而为企业经营发展提供足够的资金支撑，有利于企业建立竞争优势。与此同时，企业开展行之有效的金融投资管理工作，还能为战略规划制定、经营策略优化提供保障，使企业能更多地选择投资方案。

（三）开拓企业市场发展空间

当前，企业面临的市场竞争压力与日俱增，科学合理的经营管理工作已经成为企业提高核心竞争力的关键。管理人员作为经营管理工作开展的执行者，重要性不容小觑。只有引进数量充足、能力较强的专业人才开展金融投资管理工作，才能全面提升企业经营管理综合水平。从这一视角进行分析，企业开展金融投资管理工作，能够为企业储备优秀人才奠定基础。众所周知，企业间的竞争归根结底就是人才的竞争，建立优秀的管理团队会为企业开拓市场发展空间助力，并且创新型人才能够为企业经营发展提供更多新思路，这对于企业增强竞争能力、扩大市场占有率有积极影响。

二、企业经营管理视域下金融投资管理存在的问题

（一）金融投资管理缺乏思路创新

正所谓“思路决定出路”，企业想要充分发挥金融投资管理的作用和价值，就要充分做到与时俱进，不断创新管理思路，使企业能够在发展中实现创新目标。当前，无论企业规模大小，均切身体会到了金融投资管理的重要性，并不断探索科学合理的金融投资模式。但结合管理成效来看却不尽理想，主要原因在于管理思路过于单一，严重影响了金融投资管理工作的有序开展，甚至为企业经营管理带来不良影响。例如，很多企业对金融投资管理认识片面，在制定管理制度过程中缺乏对深度和广度的认识，导致很多管理工作开展过程无据可依、无章可循，使得投资风险层出不穷，为企业经营发展造成巨大损失。另外，还有部分企业缺乏规范管理意识导致管理思路模糊，主要表现在金融投资管理过于随意，导致管理效果与理想存在偏差。引发这一问题的根本原因，是因为企业对金融投资管理的认识过于片面，忽略了其对自身经营发展的重要性，使企业发展面临诸多风险隐患。

（二）金融投资管理融合程度不深

金融投资能够为企业发展提供充足资金，做好相关管理工作必须保证投资业务与企业其他业务深度融合，才能取得理想的管理成效。即便当前大部分企业都将金融投资管理纳入企业经营管理工作范畴，也充分认识到了投资风险管控的重要性，但很少有企业能够将投资业务与其他业务有效融合，导致金融投资管理工作实施过程存在诸多突出性问题，不利于企业获取最大化投资回报效益。例如，当前企业为了扩大发展规模，不断开展金融投资业务，但由于企业参与金融投资管理工作的部门较多，导致各部门出现信息不对称现象。又如，财务部、投资部之间缺乏沟通交流，导致获取的信息不完整、不及时，无法为企业金融投资决策提供准确依据，一旦决策失误将会为企业造成不可预估的经济损失。再如，很多企业在开展金融投资管理工作时，没有将相关工作与财务管理工作深度融合，导致投资业务开展与企业财务状况不符，使企业出现资金流动不足问题，严重阻碍企业其他业务有序开展。

（三）金融投资管理缺乏系统方法

企业开展金融投资管理，能够为经营管理工作有序进行奠定基础，想要充分发挥金融投资管理的作用，就要选择行之有效的管理方法。但由于我国企业在金融投资管理方面起步较晚，所以在实际工作开展中普遍存在方法单一的问题，使管理工作缺乏系统性和针对性。管理人员创新意识有待提高，习惯沿用传统、落后的管理方式和方法，没有对企业金融投资业务进行深入探索和研究，导致管理效果不尽如人意。例如，企业信息化建设水平较低，没有将大数据等先进技术融入金融投资管理中，或者管理人员信息化水平较低，无法熟练操作信息化管理系统。另外，还有部分企业没有将现代化金融工具和金融理论应用到金融投资管理方面。例如，企业开展金融投资活动时，缺乏完善的风险防范意识，在一定程度上增加了决策、操作等环节的风险隐患发生率，甚至会导致企业投资失败。与此同时，还有很多企业在金融投资管理方面缺乏健全管理体系，没有构建相应的部门协调机制，导致各部门投资管理缺乏沟通，无法形成合力，不利于企业健康、稳定发展。

（四）金融投资管理存在常见风险

企业开展金融投资活动，会面临多个方面的风险，一旦管理不当，将会为企业造成不可预估的损失。具体来说：第一，市场风险。企业在金融投资管理过程中，只重视金融投资产品调查工作，没有深入分析市场变化情况，一旦金融市场发生变动，将会对企业金融投资项目产生影响，从而增加投资风险发生率。第二，利率风险。利率水平会对企业投资回报率产生直接影响，当前部分企业在金融投资管理过程中，并没有依据国家现行政策，结合利率水平合理调整投资比例，导致企业金融投资面临较高的利率风险。第三，经营风险。企业在经营过程中，一旦出现资金周转困难的情况，将会面临严重损失。尤其在市场竞争压力不断增加的背景下，企业经营管理面临的挑战逐渐增加，如果此时出现盲目投资行为，将会引发经营风险。

三、企业经营管理视域下金融投资管理的应用策略

（一）创新金融投资管理思路

为了有效提高金融投资管理成效，为企业经营管理奠定良好基础，就要不断创新管理思路。想要实现这一目标，企业需要构建健全、系统的金融投资管理体系，充分发挥金融投资管理在企业经营管理中的作用。在具体实施中，企业应从战略角度和全局角度统筹规划金融投资管理工作，制定科学、合理的管理机制，尤其要认识到管理制度完善的重要性，通过建立风险管控制度，尽可能将潜在风险控制在源头，使金融投资管理工作逐渐向制度化、规范化趋势发展。另外，企业需要结合自身发展状况创新金融投资管理思路，并制定与企业发展战略相符的管理计划，将其纳入经营管理体系中，通过明确管理目标、合理划分管理任务，加大保障措施优化力度，有效提高金融投资管理水平。

（二）强化金融投资管理融合

对于企业金融投资管理工作而言，想要发挥其规避风险、扩大利润空间等作用，就要加强投资项目与其他项目融合性建设力度，如此既能为企业经营管理提供保障，也能使经营管理反作用于投资项目。例如，在金融投资管理工作开展过程中，企业需要创新管理思维和管理理念，根据金融投资业务建设管理体系。例如，构建专业的管理组织，组织成员应选择财务部、投资部及其他业务部的优秀人才，以此来实现各部门高效沟通目标，确保金融投资管理信息实时共享、高效传递，从而突破信息孤岛问题。再如，企业要加深金融投资管理与风险管控工作之间的融合程度，尤其新时期，企业金融投资业务类型越来越丰富，面临的风险隐患与日俱增，只有加强内部控制、风险管理及资金管理融合程度，才能有效提高金融投资管理水平。在此基础上，企业还应将金融投资管理与相关业务有效融合，以此来建设管理价值链，充分发挥管理效能。

（三）优化金融投资管理方法

科学合理的金融投资管理，能够为企业经营管理工作提供助力。想要实现这一目标，企业就要加强金融投资管理调查分析工作，从企业经营管理及投资业务方面入手，不断创新管理方法，在不断优化和完善管理体系中，形成与企业发展需求相一致的金融投资管理模式。在实施过程中，企业需要做好金融投资业务调查、分析和论证工作，明确业务存在的潜在风险及可控范围。例如，企业可以引入SWOT分析方法，对各项金融投资业务进行深入分析，在明确金融投资业务优势、劣势、潜在风险等要素基础上，采取针对性管理策略将风险控制到最低。企业在金融投资管理中要合理使用金融工具，积极引入先进金融理论，尤其要认识到信息化建设的重要性，通过构建信息化管理系统，为提高金融投资管理成效奠定基础。结合大量实践来看，引入大数据技术分析金融业务相对于传统人工分析而言，能够及时找出薄弱环节，并使分析结果更加准确。除此之外，企业还要加强各部门之间的协调机制建设，为财务部、投资部及其他部门相互沟通奠定基础，使各部门形成合力，共同完成金融投资管理工作。

（四）严控金融投资常见风险

企业在金融投资过程中会面临诸多风险，一旦风险发生将会为企业造成巨大损失，所以风险管控要突出前瞻性、预见性特点。具体来说：第一，针对市场风险，需要企业在金融投资业务开展前，充分做好市场调研工作，全面了解市场变化情况，而后分析金融投资产品，掌握产品的优势和劣势，从而为企业合理投资夯实基础。第二，针对利率风险，需要企业投资者充分做到与时俱进，全面了解最新的金融投资政策，并基于利率水平对投资金额进行合理确定，将利率风险控制在源头。第三，针对经营风险，需要企业了解自身发展实际情况，开展金融投资业务，避免盲目投资造成企业资金短缺问题。另外，针对企业面临的各种风险，可以采用分散风险、转移风险等方式解决。同时，在金融投资前要提高风险评估水平，保证从多个角度、多个层次了解金融产品性质和市场变化情况，这对于企业健康发展意义重大。

（五）构建专业的金融投资管理队伍

在认识到企业金融投资管理重要性的同时，需要关注管理人员的综合素质和专业水平。因为管理人员是管理活动开展的执行者，能够直接影响金融投资管理成效。所以，构建专业的管理队伍至关重要，主要可以从以下几个方面入手：第一，组织管理人员定期参与各种形式的培训活动，灌输金融投资管理专业知识和相关技能，帮助管理人员拓宽视野，丰富管理思维，使其能够从更高层次审视自身工作是否有进步空间，从而全面提高自身管理能力，确保在管理工作开展中准确识别企业金融投资风险，并保持冷静头脑从而灵活应对。第二，实施科学合理的奖励机制，充分发挥奖励机制的鼓励、引导作用，全面调动管理人员主观能动性，一方面保证金融投资管理工作有条不紊开展，另一方面使企业内部形成良性竞争环境，使管理人员在自我完善的同时不断进步。第三，企业可以适当提高工作条件，优化工作环境，以此来吸引人才、留住人才，同时要对现行奖惩机制进行优化，对于多次违反规章制度，或因职能履行不到位，为企业造成损失的管理人员进行相应惩处，使管理人员能够主动承担责任，并将工作压力转换为工作动力。

（六）做好预算管理工作，对金融投资活动加以规范

企业要不断提高预算管理水平，以此来降低金融投资过程面临的风险，保证企业资金合理分配、有效利用，从而增强金融投资管理实效性和科学性。想要实现这一目标，需要企业不断提高预算管理意识，认识到预算管理对企业生存发展的重要性，并对预算机制进行优化和完善，保证预算机制能够高效控制企业金融投资活动，在降低投资风险的同时，为企业创造最大化利润空间。具体来说：首先，企业在金融投资前，要组织预算管理人员采用科学方法做好市场调查工作，充分了解投资市场发展情况和目标投资对象的资信情况，为企业金融投资活动提供准确的信息支撑。其次，企业要编制科学的预算方案，并将其作为金融投资活动的依据，预算方案一旦确定，不能随意更改。如果存在特殊情况，需要严格按照流程更改，并在通过审核后实施。再次，企业需要建立专业素质较高的监管部门，由监管部门全过程监督预算编制工作，保证编制的预算方案与现行制度一致，针对虚报预算数额等违规行为要按照制度给予处罚，避免预算方案编制错误为金融投资决策造成负面影响，使企业在发展中逐渐形成良好的预算管理氛围，保证预算编制工作有序开展。最后，企业在预算编制过程中，要充分把握细节问题，保证编制出的预算方案详尽、真实，避免后续方案实施出现实际支出超出预算的现象，从而全面提高资金利用率。

四、结语

综上所述，随着市场竞争的加剧，企业逐渐增加了金融投资业务数量和种类，虽然能够为企业创造更高经济效益，但是面临的风险隐患也逐渐增加，使得传统经营管理模式存在的问题日益凸显。在这一背景下，越来越多的企业将金融投资管理纳入经营管理范畴，通过全过程管理金融投资业务，能有效降低风险发生率，为企业健康发展奠定良好的基础。