AI+智慧教学在《理财规划》课程的应用研究

马杰妮 王琳玲

（浙江农业商贸职业学院，浙江 绍兴 312000）

一、AI+智慧教学的内涵与取向

智慧教学的教学过程的核心要素是教师和学生，李利敏、王婧和刘瑶（2020）认为传统的录音、视频、ppt、动画、网站等资源只能作为一种辅助工具，并不能够突出教学人工智能的重大变革［1］。智能化教学中，教师可以更有效率地进行课堂教学。无论是课前课中课后，教师都可以实时掌握学生的学习状态，并提供针对性的指导。同时，智能化软件和设备可以辅助教师备课、帮助教师批改作业，在减轻教师工作负担的同时，也能让教师将节约出来的时间用于思考如何因材施教上，这对于大班化教学来说颇有参考价值。不仅如此，教师也能致力于个人素养的提高，学习更多专业知识，既提高了教学质量又提高个人专业能力。

二、AI+智慧教学需要教学资源的改变

（一）智能化教学平台

高斐（2020）认为智能教学平台是依托于计算机智能技术、大数据分析技术以及机器学习等技术，为教师和学生提供个性化教与学的教学系统［2］。通过智能数据分析学习者所学内容，构建学习者知识图谱，为学习者提供个性化的学习内容以及学习方案。基于此，我们特地成立了理财规划团队，编制了相应的《理财规划》教材，并且为此制作了在线开放课程，课程平台包括课程的教案、章节视频和ppt、课程资料、作业、讨论和考试六个模块。为了让理财更贴合实际，我们应用了同花顺高校金融实验室和量化金融实训室。高校金融实验室平台可提供沪深A股、商品期货、股指期货、外汇、期权、贵金属、场外基金7个品种的在线模拟交易。同时，支持教师在线创建课程、创建比赛、上传课件、批改作业等教学活动，支持教师查看学生的交易详情、交易记录，方便教师进行指导。量化金融实验室平台拥有A股、美股、商品期货、贵金属T+D、外汇、股指期货的全品种投研回测系统，支持数据建模研究、数据获取、数据挖掘、基于Python语言的策略编辑回测功能。重点培养学生的投资分析、风险控制、数据发掘、数据分析、数据处理、数据检验、程序设计等实践技能。同时，支持教师在线创建课程、创建比赛、上传课件、批改作业等教学活动，支持教师查看学生的策略详情，方便教师进行指导。

（二）智能化学习软件

智能化学习软件不仅能够提高学习效率更能够增强学生学习的积极性。为教师和学生配备实战性较强的应用，可以提高学生的自主学习能力、增强对学科的学习兴趣。为此，我们购买了由智盛公司开发的理财规划软件供专任老师使用。与此同时，我们配备了同花顺金融数据终端与金融数据接口等产品与服务，数据终端提供全面的金融市场数据与信息，7×24×365不间断地为高校师生等提供准确、及时、完整的金融资讯；金融数据接口拥有全市场的金融数据，股票、期货、期权、基金、债券、指数、外汇、理财、宏观等数据，旨在解决用户在构建数量模型、进行金融研究及进行量化交易中对金融大数据的巨大需求。

三、课程目标

（一）转变课堂中心，构建学生能力形成链条

课程突显学习者的主体地位，让学生养成自主学习的习惯，通过引入实战性较强的平台和软件，提高学生学习的积极性。同时，教师主要的职责也发生了转变。从以填鸭式的教学转变为关注学生学习过程与思维变化。因此在构建知识体系时，应从翻转课堂的思路出发，通过同花顺平台和智盛软件的实际案例的应用，导入相关理论基础，然后对理论知识进行拓展、问题反思与现象分析，利用在线开放平台的模块，引导学生入情入境，主动参与学习，通过思考与分析身边的经济现象，深刻理解经济学基础理论知识，形成习得、转化、巩固、迁移、应用的完整能力形成过程。从以教为主向以学为主进行转变，以线下课堂教学为主向线上自学线下指导结合的转变，以终结性评价为主向过程性评价为主转变。

（二）可视化教学资源和案例教学相结合，提升课程趣味

教学团队将教学过程对接生产实践过程，以理财经理岗位的工作过程为依据，将课程内容设计为两阶段（理财经理工作流程+生命周期理财规划），尝试用案例+项目教学法进行改革和实践。将传统枯燥的理财规划理论以在线视频和案例引导的形式呈现，更有利于激发学生学习热情，提升学生学习能动性。

（三）培养学生的理财服务能力和理财规划能力

体验经济时代，金融行业越来越重视自身的服务质量，高职金融类专业的人才培养也将提供高质量的金融服务作为其重要目标。理财规划课程的开设旨在学生通过完成学习性工作任务的同时，为完成真实性工作任务打下基础。在学生扎实掌握理财规划能力的基础上，通过实践训练和仿真实训相结合，将理论运用于实际，最终使学生具备从事理财岗位的理财服务能力。

四、教学设计与方法

（一）教学设计

根据课程的教学目标分为“理财规划工作流程”+“生命周期理财服务”两大模块，在教学过程中也相应分为两阶段进行，具体设计如下：

1.第一阶段——基于理财工作流程的案例教学法

根据投资与理财专业就业的核心岗位——理财顾问岗的工作流程为导向，第一阶段项目为理财规划工作流程，目标是让学生掌握实际理财工作流程中的四个步骤（即：一问二测三配置四服务），熟悉理财经理工作流程，掌握理财规划的基本原则，培养学生基本理财规划能力。根据现代理财经理的工作要求，理财规划流程中每个步骤均有明确的规范和要求，学生需要掌握的技能单一且机械化，因此这一阶段我们选择将教学设计为四个具体环节（即：信息搜集、现况分析、理财方案设计、持续理财服务），采用一个综合性的理财规划案例贯穿四个环节，大小案例结合，运用案例教学法开展课堂教学，学生可以在每一个环节事前说明和教师案例示范等操作下逐步掌握。

2.第二阶段——基于生命周期理论的项目教学设计

第二阶段教学目标是培养学生为处于不同生命阶段的客户提供定制化的理财规划。在这一环节，我们结合《理财规划》教材，将客户划分为五个典型的群体，即单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期、退休期。通过每一章节的案例导入，引入相应的知识体系，包括理财手段、理财工具、理财流程，最后提供一套完整的理财方案。第二阶段的教学中，我们采用项目教学法，以客户的五个不同的生命周期出发作为子项目开展项目教学。

（二）教学方法——案例中融入项目教学法

课程采用案例中融入项目教学法。它打破了传统的以案例教学为主的理财课堂教学，以岗位的工作任务为中心，围绕理财经理工作的流程，设计四环节任务，以任务驱动开展第一阶段教学，使得学生在学习过程中充分体验到实际工作的业务模式。学生在教学过程中处于主体地位，能够有效激发学生学习的积极性和学习热情，促进学生主动学习，关注理财资讯。

在此基础上，以不同生命周期阶段的理财规划为项目，以项目教学法开展第二阶段教学，使得学生在掌握基本工作环节的基础上，更进一步开展自主学习，通过学习通观看微课视频掌握知识要点，小组协作、合作学习等形式，培养学生团队合作能力，提高学生实践分析能力和解决实际问题的能力，为学生日后走上社会，服务社会打下较为良好的基础。

五、教学成果

理财规划作为我院财会金融系的专业核心课，每年授课人数达500人，课程面向广。自2010年开设以来，教学团队对该课程进行了一系列的课程教学改革，是学院教学方法改革十门试点课程之一。根据课程项目化教学方法的特点，教学团队编写的《理财规划实务》教材已经由人民大学出版并投入使用。前期已经制作理财规划微课视频3个，在我院“超星学习通”平台上建立了院级在线开放课程部分资源，包括PPT8、教案8、课程标准、授课计划、案例集5、视频资源15个。本课程视频采用人物出镜、动画、录屏等多种形式相结合，内容设计上选择贴近学生生活，如“基金二三事”“复利的魔力”“你是月光族”等，整体画面质量良好，设计趣味性强，受到学生的喜爱。同时，课程结合智盛的理财规划软件和同花顺的金融学习平台作为配套学习辅助工具，提高教师的授课效果和学生的学习效率。

本课程自建成以来，在2019-2020-1学期，已对2018级互联网金融和投资与理财两个专业完成一个周期的教学，共有4个班级150名学生进行学习。

在线开放课程平台，目前本课程共有微课视频22个，总时长大约220分钟；观看视频次数达18595次，观看总时长达31042分钟，平均83分钟/人；建成资料库1个包括：课程资料28个、题库61题、作业库12题和试题库25题；共布置作业44次；测验考试5次；互动交流学生发帖数174帖，教师发帖数6帖；教师发起投票问卷、主题讨论、分组任务、抢答、随机点名等互动活动41次，学生参与互动321人次；教师发放通知公告27次等。

同时，通过智盛理财规划软件和同花顺学习平台的配套学习，学生2019年参加浙江省理财规划大赛并获得一等奖的好成绩。竞赛成果也是衡量教学质量的标准之一。学生能够结合平时学到的理论知识，根据平时平台提供的实际金融产品和金融手段，有能力为不同阶段的客户提供合适的理财方案。

本课程自应用智慧教学以来获得了团队教师和学生的一致好评，教学和学习成果显著：一是建设了协作与分工明确的专业教学团队。实现了优质教学资源的共享，改进了传统教师单打独斗的弊端，有助于不同教学理念和教学方法的拓展与传播；二是学生的学习方式发生了转变。教师的“教”被弱化，学生的“学”的主体作用被强化。运用在线开放课程，学生可以打破时间和空间学习的限制，根据自己的学习需求和个人学习情况，随时随地自主安排学习，并与教师和其他学生进行互动；三是推动了考核评价方式的改革。通过结合平台的自主学习情况为学生综合打分。