商业银行基层行员工行为动态管理探讨

刘长明 中国建设银行股份有限公司临沂分行

近年来，各家银行认真贯彻落实监管部门工作部署，扎实做好员工行为动态管理工作。但从日常管理及各类检查中，暴露出了基层行员工行为动态管理方面存在问题，如何解决存在的问题，更好地服务于中心工作，本文现结合基层行实际情况进行简单探讨。

一、员工行为动态管理工作的重要性和必要性

通过强化员工动态管理工作，能够使银行及时了解员工的思想状况，有针对性地对员工进行教育、监督，有的放矢地对员工加强管理，前移案件防范关口，有效防范道德风险，从源头上防范案件风险的发生。分析近年发生的银行案件及重大违规，事发前不是没有一点先兆和迹象，只是没能够引起管理者的足够重视，层层关口失守，才导致案件和重大违规的发生。

二、基层行员工行为动态管理现状

强化员工动态管理工作是预防和化解案件风险的有效手段，基层行员工动态管理工作取得了较好的成效。但也存在“重经营、轻管理”的倾向，对员工动态管理重视不够，不能很好地履行“一岗双责”。

(一)员工行为动态管理工作取得的成绩

1.员工动态管理得到重视

随着市场经济的发展，员工面临较多诱惑，各家银行都制定了员工行为管理制度，有效地规范了员工从业行为。各级行针对存在的风险隐患，针对性采取措施，把员工动态管理融入日常工作，融入到业务流程，通过员工行为集中排查、日常排查、家访、约谈等不同方式，做了大量卓有成效的工作。

2.及时化解了风险和矛盾

根据不同时段的形势，确定阶段性的重点工作，充分发挥预防和化解案件风险的作用。近几年，通过加强员工从业禁令管理，有效地规避了员工参与高风险投资、非法集资等高风险行为的发生，及时化解了风险和矛盾，为业务发展提供较好的支持保障。

3.员工的依法合规经营意识得到普遍提高

员工行为动态管理目的是提高员工的依法合规经营意识。通过近年有重点地强化员工动态管理，特别是学习相关制度规定、从业禁令、剖析案例，员工行为集中排查与日常排查相结合，营造了较好的制度执行氛围，员工的风险意识，依法合规经营意识得到了有效提升。

4.体现了对员工的关爱

加强员工动态管理工作，及时了解员工的思想状况及工作、生活情况，及时帮助解决困难，帮助员工树立正确的人生观、价值观，警示员工远离犯罪、远离违规，充分体现了对员工的关爱。

(二)员工行为动态管理中存在的问题

1.个别基层机构重视程序不够，责任主体落实不到位

尽管各家银行每年都对员工行为动态管理进行工作安排，签订的各类责任书都对员工行为管理的职责进行了明确，要求领导班子要严格履行“一岗双责”，既要履行业务发展的责任，又要履行管理的责任。实际执行中，个别基层行仍存在一手软、一手硬现象，抓员工行为动态管理过多地依赖纪检、合规人员，没能做到各负其责、齐抓共管。

2.员工行为动态管理工作不扎实

强化员工行为动态管理是一项长期性的基础工作，需要常抓不懈。但在日常工作中，个别机构存在员工动态管理工作没能纳入议事日程、工作计划性不强的情况，仅仅按照上级行的安排开展即时性工作，不能很好地将员工行为动态管理有机融入日常管理，相关工作的基础资料不全，无法全面动态地反映工作开展情况。

3.员工行为动态管理工作针对性不够

员工行为动态管理工作与当前形势及阶段性工作重点结合不够，没能紧密结合当前经济发展形势及案件暴露出的风险点，根据不同年龄段的员工，有针对性地开展工作，抓不住工作的重点。

4.员工行为动态管理工作创新较少

日常开展员工行为动态管理工作大多局限于常规手段，如员工行为排查、谈话、日常家访等，日常手段氛围较严肃，员工不愿透漏自己的心声，应该积极创新，创造员工积极反映心声的环境，提高工作效果。

5.员工行为动态管理机制有待健全

需要进一步健全分工负责、齐抓共管的管理机制，业务条线既要负起条线业务发展的职责，又要承担起内控管理的职责，通过效能监察等方式加强条线监督检查效果。

(三)存在问题的原因

1.个别员工思想认识上存在误区

个别员工甚至少数基层行负责人合规意识淡薄，存在侥幸心理，认为员工动态管理是纪检监察、合规条线的事，不愿在员工行为动态管理上下功夫。从而对一些上级行的从业禁令要求以业务忙为由不加强学习，对从业的底线与禁区存在模糊认识，对员工的思想动态掌握不够，这种思想认识上存在的偏差，极大影响了员工行为动态管理工作的开展。

2.个别基层机构管理松懈

极少数机构负责人重业务、轻管理，忽视员工行为动态管理工作，对所属员工未能真正多层次、多侧面深入了解，对所属员工思想动态和异常行为掌握不够，不能及时了解发现员工不良行为习惯，在教育和引导员工方面浮于表面，形式单一，对员工行为缺乏有力管控措施。

3.员工学习能力有待进一步加强

目前经济下行的形势下，市场资金紧张，银行工作人员成为不法分子的主要攻击对象，个别员工不善于学习，业务能力不强，工作质量不高，给犯罪分子以可乘之机。同时，针对员工行为动态管理各项工作，如案例剖析、行为排查等，个别员工不能举一反三，敷衍了事，没有充分认识到重要性，未能从根本上意识到自己的违规行为可能带来的案件风险。

4.责任追究力度不够

个别基层机构及业务条线，对发现的员工违规行为及各类问题处理不力,发现问题就事论事,倾向于内部消化,认为尚未造成后果，不能很好地应用好“四种形态”，存在以批评教育、谈话提醒等代替党纪、政务处分的现象，有的违规行为得不到应有的惩罚，客观上形成了“违规成本低”的现实，未能充分发挥责任追究的警示作用，不利于加强员工行为管理。

三、加强员工行为动态管理的相关措施

(一)强化廉洁合规教育，提高全员合规意识

1.加强新形势下员工核心价值观教育

结合正在开展的党史学习，大力开展核心价值观教育，引导教育员工树立正确的人生观、价值观，帮助员工算清三笔账即“政治账、经济账、家庭账”，引导员工珍惜岗位，远离违规犯罪，提高员工拒腐防变、远离违规的能力。

2.加强对新入行员工及青年员工的理想信念教育

上好新入行员工第一课，将职业道德操守、廉洁合规从业、合规经营理念和案防专题教育等有效融入到新员工培训、上岗培训和综合性培训活动中；青年员工刚刚踏入社会，理想与现实的差距，导致产生各种困惑，要关心关爱青年员工成长，通过召开座谈会、现身说法等形式，由部分老员工结合自身的工作经历与青年员工进行深入的交流，宣导理想、信念及从严治行的相关要求，释疑解惑，为青年员工引导方向，使青年员工体会到组织的关心。

3.廉洁合规从业教育常抓不懈

要把廉洁合规教育融入日常工作，认真开展诸如“每日合规一讲”、“每周一警示”、“每月一案防例会”、“每季一案例分析”、“半年一次巡回教育或法规知识竞赛”、“全年一次现身说法教育”等灵活多样的教育活动，并做好与上级行阶段性的工作重点相结合，提高全员依法合规从业意识。

(二)扎实开展专项治理，防范重点部位风险

结合近年年内外部检查和案件暴露出的风险隐患，以防范信贷、贿赂、非法高息融资、柜面以及基层机构负责人和客户经理岗位风险等方面的案件风险为重点，组织开展案件风险专项整治活动，相关机构、业务部门要各负其责，充分前移风险控制的关口，积极开展重点领域风险排查，深入查摆业务环节存在的风险漏洞，通过重点排查，制定有针对性的防控措施，通过抓好突出案件风险的整治，达到防范案件风险的目的。

(三)强化日常行为监督，提升动态管理效果

1.落实廉洁合规从业承诺制度

加强重点岗位员工从业行为的监督与管理，严格落实员工从业承诺制度，组织新入行员工学习并签署《廉洁合规从业承诺书》；对基层负责人、客户经理等重要关键岗位人员进行重点监督与管理，将风险隐患苗头消灭在萌芽状态。

2.做实员工行为排查

落实条线行为排查责任，密切关注员工行为动态，增强排查的有效性，从源头上消除容易诱发案件的不稳定因素。当前要高度关注员工参与高利贷、非法集资、信用卡套现、与客户发生资金往来等违法违规活动，一旦发现要严肃处理，并及时采取措施，消除风险隐患。积极创新排查方法，改进行为排查手段，落实倒查制度，对于排查中未发现问题而排查后发生案件或风险事项的，严肃追究排查人的责任。

3.充分发挥条线监督职能

充分发挥纪检、合规、审计等条线职能作用，创新开展工作，认真履行职责，督促协助抓好党风廉政建设和案件风险防控工作，重点监督各单位领导人员及重要岗位员工，让银行员工特别是领导人员自觉接受监督，养成在监督、约束下工作和行使权力的习惯。

(四)加强对员工行为动态管理工作的考核

为确保员工行为动态管理的各项制度要求和工作任务落到实处，要把相关考核内容有机融入案件防控和基础管理考核，突出“部门抓系统、部门对条线负责”的要求，按季检查通报，按年组织考评，加强考评结果运用，与机构、领导人员年度考核挂钩，切实促进主体责任和“一岗双责”履行到位，形成各负其责、齐抓共管的良好局面，共同夯实管理基础。

员工动态管理是基层行永恒的话题，只要基层行认真落实主体责任，认真履行“一岗双责”，做实员工动态管理工作，就能促使员工自觉依法合规，不逾越从业底线，不触碰从业红线，自觉远离违规，保障银行事业健康发展。