山东：“三管齐下”实现精准“滴灌”

文/外汇局山东省分局国际收支处 编辑/章蔓菁

外汇局山东省分局（下称“山东省分局”）认真贯彻落实总局工作部署，聚焦企业汇率避险的热点痛点问题，积极对接政府部门，加强对商业银行的指导，推进各项汇率避险举措在辖内落地实施。1—9月，山东省分局辖内外汇衍生品签约289.3亿美元，同比增长42.2%；套保比率为19.5%，同比提高1.5个百分点。

打造齐抓共管、持续推进的长效工作机制

一是不断强化与政府部门的沟通协调。按照总局的工作部署，山东省分局第一时间将汇率避险工作纳入人民银行济南分行《“我为群众办实事”实践活动项目动态清单》，主动向省委、省政府做专题汇报，联合山东省工信厅、省财政厅、省商务厅、省国资委等多部门发布汇率避险倡议书，初步形成了协同配合、各司其职的工作格局；同时，各地市中心支局积极对接当地政府有关部门，联合推进汇率避险工作。5—9月，各级外汇局联合财政、商务、国资、地方金融监管局等部门组织汇率避险宣讲活动137次。

二是不断深化小组工作机制和搭建多方交流平台。分局及各市中心支局通过成立避险讲师团、“汇率避险首席专员”小组、“外汇自律评估”工作小组，组建“金牌讲师”团、“风险中性避险有招”顾问团，建立企业汇率风险管理“八个一”工程等方式，做实外汇局协调组织职能，形成宣传整体合力。滨州、临沂等中心支局联合政府部门、银行搭建“税银企”“金融管家服务直通车”等合作交流平台，推动汇率避险信息共享。

三是全方位、多渠道开展汇率避险宣讲活动。省分局层面，联合省商务厅举办全省汇率避险业务宣讲会，向涉外企业宣传风险中性理念，并组织会计师事务所、银行等机构撰写套期保值会计等汇率避险相关宣传资料。各市中心支局层面，联合当地商务、国资部门以及商业银行，开展汇率风险管理专题宣讲会、汇率避险知识沙龙等活动，并积极通过媒体渠道对外宣传汇率避险好做法、好经验。5—9月，各级外汇局及商业银行累计开展大规模集中宣讲和推介活动520场，服务企业1.2万余家次。

精准助力企业汇率风险管理能力提升

一是遴选1200余家重点企业开展管家式服务。为更好帮助企业提升汇率风险管理水平，降低汇率波动对企业生产经营和财务管理的负面影响，山东省分局按照精准“滴灌”、重点突破的原则，针对辖内重点企业开展汇率避险专项行动，印发《山东省重点企业汇率避险专项行动工作方案》，深入推进企业汇率避险工作。根据企业和银行双向选择的原则，山东省分局会同银行在全省范围内遴选1200余家重点涉外企业并确定“一对一”辅导银行，由银行提供管家式服务，进行精准“滴灌”。5—9月，全辖共实地走访包含重点企业在内的7185家涉外企业，开展“一对一”辅导4289家次，帮助企业解决具体困难和问题1239件。

二是深入企业开展汇率避险“面对面”辅导。省分局层面，深入企业开展定向辅导，向企业负责人宣讲汇率风险中性理念；各级外汇局及银行及时跟进，开展面对面辅导，力争实现重点服务企业逐户走访全覆盖。各地/市中心支局层面，积极联合商务、地方金融监管局等部门实地走访服务企业，深入了解企业避险需求，宣导“汇率风险中性”理念，消除企业汇率避险认知误区。5—9月，各级外汇局参与走访企业692家，现场指导158家企业通过衍生品业务进行汇率避险。

三是坚持问题导向，切实帮助企业解决避险实际难题。其一，针对企业特质，精准开展差异化辅导。针对“不想管”的企业，各级外汇局及银行前期重点做好宣讲工作，逐步引导企业主动管理汇率风险；对于“不敢管”的企业，着力加强对企业的政策宣传和解读，消除企业对政策的理解偏差；对于“不会管”的企业，辅导银行“一对一”帮扶企业提升汇率避险专业素养。其二，针对国有企业量身定制避险方案。结合国企典型业务特点，山东省分局指导商业银行制定针对性避险方案，实时对接企业避险难题，突破避险瓶颈，推动其叙做外汇衍生品。其三，针对特色产业精准“滴灌”解难题。指导银行为山东大蒜类企业精准辅导，为其办理应收账款融资和套期保值业务，帮助涉外企业缓解资金压力，同时有效规避汇率风险。5—9月，山东省分局共开展定制化专项辅导3605家次，制定汇率避险方案3439个，用实际行动解难题、疏堵点、止痛点。

四是精准开展汇率避险跟踪辅导。淄博市中心支局成立“外汇难点业务攻坚小组”，以“多对一”服务方式，组织银行为企业送政策、送精准服务、送多元化避险融资方案；济宁市中心支局建立“汇+企”“银+企”“汇+银+企”三种联动模式，指导银行为符合国家普惠金融标准的小微企业量身定制避险产品，缓解企业资金压力；潍坊市中心支局指导银行对中小涉外企业开展跟踪服务，进行针对性的宣讲辅导；聊城市中心支局指导银行主动上门服务，帮助尚未开展汇率风险管理的中小企业办理外汇衍生品。5—9月，山东省分局辖内新增办理衍生产品企业263家，金额共计12.3亿美元。

充分发挥银行主力军的作用

一是通过专业化培训提升基层银行业务水平。基层银行汇率避险服务的能力较弱是制约汇率风险管理服务高质量供给的重要因素。对此，山东省分局积极引导银行不断加强内部人才队伍建设，不断提高避险服务专业化水准，以更好地满足企业避险需求；指导商业银行通过网络学习培训考试、组建汇率避险讲师团、印发学习避险产品手册、组织线上“周末课堂”等方式，提升基层人员汇率风险管理业务知识水平。

二是引导银行不断加强汇率避险服务供给。在分局指导下，辖内银行坚持需求导向，及时将走访、服务中了解到的企业诉求归纳为产品研发需求，不断加大外汇衍生品的研发和供给，有效满足了不同涉外企业的汇率避险需求。一些银行通过将远期结汇与卖出期权进行组合，为企业提供更加优惠的远期结汇价格；一些银行对经营状况正常、履约记录良好的企业所申请办理的衍生品授信，提供减免保证金额度的优惠措施。

三是推动银行通过线上交易平台推广衍生品服务。在山东省分局指导下，辖内银行注重通过衍生品电子交易平台的建设和推广，缩减企业办理外汇衍生品业务的环节和时间，降低业务办理的综合成本。

下一步，山东省分局将继续围绕总局工作部署，继续加大汇率避险宣导力度，引导企业更好地管理汇率风险，并重点做好以下三个方面工作：一是继续坚持重点突破，对重点企业开展好管家式服务。指导各银行认真贯彻落实《山东省重点企业汇率避险专项行动工作方案》要求，坚持“一企一策”，与对口辅导重点企业建立常态化沟通机制，全流程跟进重点企业的避险动向，第一时间协助企业解决避险面临的困难和问题，帮助企业不断提高汇率避险能力。二是加大汇率避险宣讲力度，切实提高企业覆盖面。督促地/市中心支局在当地举办各有特色的宣讲活动，指导各银行以推广汇率风险中性理念为主题，在全辖范围内组织集中宣讲活动。特别是要加大对中小微企业的宣讲力度，推动更多的中小微企业开展套期保值，帮助中小微企业会用、用好汇率避险产品。三是不断提升金融机构汇率避险服务的专业化水平。借助各级讲师团成员进行培训，开展对银行客户经理的培训和对企业财务人员的辅导，帮助其提高汇率风险管理实操能力；指导银行坚持需求向导，及时捕捉企业需求，为企业汇率避险提供更多选择。