北京：首创外汇衍生品公共服务平台

文/项银涛 侯晓霞 卜国军 编辑/章蔓菁

外汇局北京外汇管理部（下称“北京外汇管理部”）践行金融为民宗旨，把提升企业汇率风险管理水平作为“我为群众办实事”实践活动的重要内容，指导北京地区外汇市场自律机制首创推出外汇衍生品银企对接公共服务平台，通过“线上扫码、线下对接”方式，用需求牵引供给，督导银行精准服务企业避险需求，面向企业大力普及风险中性理念，疏通政策落实“最后一公里”。

主要举措

以平台为依托，构建汇率风险中性教育普及工作体系

北京是我国重要的对外经贸窗口，涉外企业数量众多，业务类型多样。在人民币汇率双向波动常态化的背景下，支持不同需求特点的涉外企业加强风险中性管理，需要切实提升风险教育的灵活性和便利性。面对企业多样化的避险需求，北京外汇管理部指导北京地区外汇市场自律机制首创了包含银企对接、外汇衍生品知识和问卷调查三个功能模块的“外汇衍生品银企对接公共服务平台”（下称“平台”），并依托该平台的政策查询和案例浏览等功能，积极打造“实时、可视、标准、贴身”的汇率风险中性教育普及工作体系。

一是风险中性知识普及实时化。企业和银行客户经理在平台上扫码后，可实时浏览了解外汇衍生品政策、主要产品及其交易案例等风险中性基本知识。

二是风险中性理念可视化。平台制作“知识小课堂”3分钟小视频，通过卡通人物对话方式，以通俗易懂的语言普及风险中性理念、外汇衍生产品及平台功能。视频得到国家外汇管理局公众号选载推广，具备播放条件的银行网点大厅均实现了视频滚动播放。与此同时，通过专栏、宣传册、媒体宣传、企业现身说法等方式，进一步便利企业及时了解汇率避险知识和政策，持续引导企业树立风险中性理念。

三是风险中性产品宣讲标准化。在通过平台宣传普及外汇衍生品知识的同时，围绕远期、掉期、期权等常见外汇衍生品，组建专业化银行讲师队伍，通过内容标准化、表达形式通俗易懂的宣讲推介，帮助企业准确理解外汇衍生品的相关概念及应用。

四是风险中性教育贴身化。与线上平台的宣传普及相配合，北京外汇管理部引导银行对大型企业开展实地入户宣传，送教上门，专人负责精准对接；对中小型企业，特别是对较少甚至不使用外汇衍生品等风险管理措施的企业，通过线上平台、线下宣讲会等方式，引导银行不断提升对这些中小型企业汇率避险需求的服务能力，在理念宣传、政策宣传的基础上加强贴身业务辅导，协助企业搭建汇率风险内部管理机制、准确测算风险敞口、正确叙做保值交易。

服务流程标准化、模式化，精准对接中小微企业避险需求

总部经济是北京经济运行的主要特征，银行的企业汇率风险管理服务，倾向于头部和大型企业，对中小微涉外企业则缺少及时有效的指导，基层银行外汇服务存在明显短板。针对这一“痛点”，北京外汇管理部依托平台搭建银企对接功能模块，明确银行“标准服务、限时响应、精准对接”的工作要求，通过需求牵引供给，督导银行精准服务中小企业合理避险需求。

一是明确标准化工作流程。从平台运营管理、银企对接、标准化服务流程、数据查询与管理、考核与退出机制等方面，规范银行的服务行为。

二是明确限时服务要求。企业通过平台线上填报需求后，系统自动推送意向合作银行；银行限定时间内完成线下对接，需求确认后及时录入本行系统，高效推进银企对接。部分银行已实现平台与本行系统对接，及时将平台需求转发至二级分/支行业务人员，精准对接显著提升了对接效率。

三是精准监测和对接中小微企业需求。平台除采集企业基本信息外，还对企业规模（大型企业、中小微企业）、企业类型（一般企业、自贸区企业、境外企业）等进行分类，便于银行精准锁定、精准对接各类企业需求。

四是建立激励约束机制。建立并不断完善业务进度查询、企业后评价模块功能，按日监测银行对接情况及企业反馈信息，及时了解银行对接服务进展，督促其加强中小微企业服务，保障外汇管理政策的有效传导。

引导银行下沉服务重心，打通银行服务“最后一公里”

北京地区现有的外汇衍生品业务主要集中于几家银行，多数银行的业务规模较小，业务主要集中在分行或一级支行统一办理，基层网点基本不参与业务办理，政策落地的“最后一公里”没有完全疏通。为解决政策落实“最后一公里”问题，北京外汇管理部在引导银行通过平台对接企业汇率避险需求的同时，积极引导银行加强“总/分/支”多级联动，持续强化外汇服务。一是鼓励各行加强“总分行”联动。鼓励分行积极向总行争取授信审批、点差优惠、产品创新等支持，推动分行提质降费，为企业制定专业化、精细化汇率避险方案。二是引导“分/支行”联动。引导银行完善考核激励机制，提高基层网点外汇衍生品业务考核权重，增加基层专业人员配置，加大人员培训力度，切实提升基层人员汇率风险管理专业能力，以专业促服务，不断加强基层网点外汇衍生品专业队伍建设。三是敦促银行落实基层网点服务功能。对全辖所有具备外汇衍生品业务资格的银行分支机构开展摸排，督促具备业务资格但未开展业务网点数占比较高的银行加大对基层网点的投入。

加强沟通和宣讲，更好地发挥平台宣传和对接作用

北京外汇管理部把学习党史同总结经验、观照现实、推动工作结合起来，及时宣传风险中性理念，构建“局处长走流程”和“汇民汇企零距离”等工作机制,“访民情、听民意、解民难”，深入市场主体了解政策落地难点，积极回应社会关切，并根据调研反馈情况，不断完善平台功能。一是建立外汇衍生品专项监测机制。按季、按月监测北京地区外汇衍生品业务开展情况；按季开展企业外汇衍生品业务问卷调查；按季监测重点银行外汇衍生品业务开展情况；按季举办辖内银企座谈会。通过实地走访、组织银企座谈等多种方式，深入了解企业汇率避险需求和银行基层网点服务中存在的难点和堵点。二是联合相关政府部门举办汇率风险专题宣讲会。如通过与市国资委共同举办“企业资金管理与防范汇率风险专题培训会”，宣讲“风险中性”理念和汇率避险知识，提升市属国资企业汇率避险认识和能力，了解市属国资企业汇率避险需求和痛点。三是通过银行网点开展宣传推广。在银行网点播放风险中性宣传视频，摆放有关风险中性和平台二维码的宣传册，积极宣传风险中性理念，向企业客户推广平台应用。

实践成效

企业获得了更便捷、更优质的汇率风险管理服务。自2021年5月18日平台正式推广上线以来，截至10月20日，平台线上浏览达2.8万次。企业可根据汇率风险管理的现实需求，直接线上提交外汇衍生品业务需求，意向合作银行在线下开展银企对接。企业可足不出户直接享受多家意向合作银行的“一对一”服务，不但节约了时间成本和脚底成本，也方便了其择优选择银行服务。

银行外汇衍生品服务范围显著扩大。截至10月20日，平台接入银行的客户数量增长同比超过20%，部分银行客户数量增长同比超过40%。平台接入银行共走访企业1300余家，其中有222家企业通过平台与银行成功对接，外汇衍生品累计签约金额达19.6亿美元。

企业汇率避险工具覆盖面持续扩大。今年1—9月，北京地区外汇衍生品（远期、期权）签约金额合计794.5亿美元，同比增长38.07%；北京地区外汇套保率同比提高2.7个百分点。截至9月末，北京地区外汇衍生品业务存量企业较上年末增加了400余户，有力支持了北京涉外经济的健康发展。在平台外汇衍生品签约主体中，中小微企业占比四成，中小微企业汇率避险工具覆盖面显著扩大。

外汇金融服务实体经济质效显著。自“我为群众办实事”实践活动开展以来，北京外汇管理部先后在朝阳区、北京经济技术开发区、海淀区等涉外企业较集中的区域，开展汇率风险管理宣讲活动，数百家企业财务总监参加，有效推动了汇率风险中性理念直达企业决策层，得到了企业广泛好评。同时，推动银行组织“汇率风险管理”主题推介会共641场，24942家次企业参会；通过微信公众号推送专题文章305篇；银行现场走访企业客户487家。此外，银行基层网点资源投入明显增加，共举办银行外汇衍生品业务内部培训500余场，参训人员达2.5万人次。截至目前，辖内银行外汇衍生品业务客户经理和产品经理达4357人，银行基层网点的外汇衍生品服务能力得到显著提升。

下一步，北京外汇管理部将继续把提升企业汇率风险管理能力作为“我为群众办实事”的重要内容，依托外汇衍生品银企对接公共服务平台，持续推进北京地区企业汇率风险管理工作落实落细。一是持续完善衍生品平台功能，更好地发挥平台精准宣传、对接的作用。二是广泛组织政银企对接会，进一步扩大对北京地区具有潜在外汇衍生品需求的涉外企业的覆盖。三是继续推动银行下沉服务重心，加强基层网点外汇衍生品专业队伍建设。