四川省促进科技和金融结合试点城市发展的思考

2021-01-02谭君

时代金融 2021年15期

谭君

摘要：促进科技和金融结合试点是我国科技金融发展与创新的重要阶段。2017年四川省启动了促进科技和金融结合试点城市建设，7个首批促进科技和金融结合试点城市从财政投入方式创新、科技金融股权融资、科技金融债权融资等方面开展试点，取得了一定成效。本文通过剖析四川省促进科技和金融结合试点城市发展现状和不足，提出试点城市发展的建议。

关键词：科技金融试点对策建议

科技和金融已经成为经济转型发展的两大引擎，科技与金融的相互作用、相互促进不仅加快技术的进步与繁荣，也促进金融资本的积累与增长，推动经济跨越式发展。2011年、2016年，科技部、中国人民银行等5部门开展了第一批和第二批促进科技和金融结合试点工作，共确定25个城市和地区开展促进科技和金融结合试点城市建设。

2017年四川省科技厅、四川省地方金融监督管理局等联合启动了四川省促进科技和金融结合试点城市建设，确定德阳、广元、乐山、宜宾、南充、泸州、攀枝花为四川省首批促进科技和金融结合试点城市，各试点城市围绕产业优势，创新、深化科技与金融结合，探索适合地方发展的科技和金融结合发展举措，助推四川科技金融创新实践。

四川省促进科技和金融结合试点工作已持续推进三年，各试点城市从科技金融政策、财政引导方式、科技支行建设、科技金融投融资产品、服务体系建设等方面积极开展创新实践。

（一）大力营造试点工作政策环境

各试点城市从地区特色出发，科技、发改、经信、财政等部门联合建立试点工作领导小组和协同工作机制，明确试点工作重点任务和推进措施。出台《德阳市专利质押贷款管理办法》《广元市科技型企业培育提升行动计划（2018—2020年）》《乐山市促进科技与金融结合省级综合试点工作实施方案》《宜宾市科技与金融结合特色试点实施方案》《攀枝花市促进科技与金融结合特色试点城市工作要点》《攀枝花市东区促进科技与金融结合工作实施方案》《南充市科技贷款贴息资金管理办法》等20余个系列政策性文件，分别从试点工作实施方案、工作要点、财政科技专项改革方案等方面优化政策环境，营造科技金融试点氛围。

（二）多措并举強化政府引导

为引导科技支行加大对科技型企业的贷款投放，降低企业的融资成本，试点城市制定出台了信贷风险补偿及贴息政策。宜宾市、乐山市由政府出资设立信贷风险资金池，制定相关信贷风险补偿办法，对科技企业贷款损失进行补偿。攀枝花市针对科技企业专利权质押贷款损失部分给予银行风险补偿，同时对开展科技贷款、保险、担保的金融机构进行奖补。广元市对为科技企业提供贷款支持的银行和融资担保机构，给予贷款利息和担保费用补贴；对科技企业担保贷款、抵押贷款和信用贷款损失进行分担补偿。德阳、泸州、南充也分别出台了有关科技企业贷款引导的相关管理办法。

除了对科技企业贷款风险进行分担补偿，德阳、乐山、宜宾还设立了引导基金，撬动社会资本助推重点产业发展。德阳“阳光天使投资基金”和东旭石墨烯产业发展基金已投项目9个；乐山“盈创源”科技投资基金，总规模1.5亿元，重点支持乐山科技型新兴产业和科技金融结合综合试点政策支持的科技创新企业，乐山多晶硅光电信息产业基金规模为45亿元，拟投向多晶硅及光伏和光电子信息产业链项目；宜宾市高端成长型产业投资引导基金、宜宾市智能终端产业基金等，重点支持和推动智能终端科技企业发展。

（三）不断推进科技金融产品创新

首批试点城市中，已有6个试点城市成立科技支行，并以此为载体，在保险、证券、担保等服务机构中建立了科技型企业专项服务，不断拓展科技金融服务产品链。试点城市不断探索科技金融新产品，德阳在专利质押保险融资模式创新试点中，以银行、政府、保险公司三方共同参与的专利质押融资贷款“德阳模式”作为全创经验获得全国推广。攀枝花在知识产权质押融资模式创新中，实现“银行+保险+政府”和“银行+担保+政府”的新模式。乐山、南充、泸州等根据科技企业轻资产、高技术等特点，探索推出小微科创贷、小贷通、银税通、科票通等10余项科技金融产品。

（四）不断加强基金、园区建设

为顺应新形势、新变化、新发展，进一步拓宽科技企业融资渠道，多个试点城市以多层次资本市场改革为契机，分别建立A股、科创板、四板市场后备企业名单，筛选建立科创板上市后备企业名单，实施企业上市培育计划，为登陆科创板做好准备。同时作为上市融资的补充渠道，区域股权交易市场为科技企业提供了较好的平台，试点城市积极推荐企业到天府（四川）联合股权交易中心（简称“天府股交中心”）“科技金融板”“科技创新专板”挂牌，目前已有近100家企业挂牌成功，帮助企业建立现代管理制度，提高企业声誉和融资能力。乐山目前已储备上市挂牌企业11家，拟培育优质科技企业6家，冲刺科创板。

要聚集更多的科技与金融资源，还需要在高新技术产业园区中推进科技与金融深度融合，推动企业建立研发机构，推进产业创新集群形成。目前，7个试点城市德阳、乐山、攀枝花、泸州建有国家级高新区4个，其余建有省级高新区3个。高新园区、产业园区的设立和发展有助于完善科技金融服务链，形成科技金融创新发展聚集区。德阳在现代金融产业园中建立科技金融结合服务中心，形成科技金融创新发展的聚集区，培育各类金融机构。截至目前，已入驻金融机构36户，设立基金48支，管理资产规模达420亿元。乐山建设国家农业科技园区，入驻园区企业92家。

（五）积极开展多元化服务

促进科技与金融结合最直接的方式是开展多元化对接服务，有效缓解供需双方信息不对称问题。因此，试点城市从建设服务体系和信息服务平台、组织对接活动等方面，促进科技金融供需双方有效对接。

乐山、广元、攀枝花已逐步建立科技金融服务平台，指导企业申报、推介金融产品、促进技术交易，攀枝花还在微信公众号中增设了科技金融信息推送服务，不断完善科技金融服务链条。同时，试点城市依托科技金融服务机构和体系，开展形式多样的对接交流活动：风投机构市州行、科技型企业与金融资本对接推进会、创新创业项目辅导、中小企业投融资培训会等，帮助企业掌握及运用融资知识和技巧，促进创投机构为科技项目提供初创期的天使投资和成长期的风险投资。

综上所述可以看出，7个试点城市已逐步形成了以政府推动为主导，以银行发展与支持为辅助，以对接平台搭建为合力的主要发展模式，部分试点城市逐渐形成了有特色、有特点、有实效的经验。

经过三年试点，试点城市在政策环境优化、财政资金引导、产品服务创新、对接平台搭建等方面进行尝试，取得了一定进展，但仍在政策推进、企业培育、融资拓展及平台建设等方面存在一些不足。

（一）政策落实方面

科技金融政策落实往往需要金融、科技、税务、知识产权等部门的通力协作，才能推进政策真正落实到地方、到企业。目前试点城市建立了试点工作领导小组和联席会议制度，但是政策推进落实效果不尽如人意。究其原因，主要是相关部门之间工作协调合力不够，信息互通欠佳，出台政策后在政策落实过程中推进动力不够。例如，在政府引导方面虽然出台了相应政策和管理办法，进行科技金融风险补偿和贷款贴息资金引导，但目前只有部分试点城市的配套资金完全到位。引导资金投入不足，影响了科技金融政策实施效率和推进力度。

（二）科技企业培育方面

科技金融工作的核心服务对象就是拥有核心技术、有研发能力的中小企业，通过为其提供金融支持，提高企业创新能力及成果转化。从目前试点城市对企业的培育、备案情况来看，截至2020年6月，7个试点城市在全国科技型中小企业评价工作系统上注册并取得入库编号的企业1354家，国家备案认定高新技术企业673家，仅占四川省总量的14.56%和11.77%，因此试点城市对科技企业的培育、挖掘有待加强。

（三）科技企业融资方面

科技企业融资渠道主要是债权融资和股权融资。在债权融资方面，科技支行在试点中根据科技型企业特点创新推出了多款科技金融信贷产品，但科技企业融资可得率仍不高。银行等金融机构对科技企业的认知能力不足，导致科技型中小企业小额贷款的综合成本相对较高，只能凭借较高的门槛筛选企业，处于初创期尚未产业化的科技企业难以满足银行融资门槛，制约了科技企业债权融资规模进一步扩大。

在股权融资方面，是以市场为主导，因此科技企业的融资竞争力面临着极大考验。试点城市的部分科技企业还处于初创期，主要精力集中在技术研发及人力资源管理等方面，企业规模小、经营时间短、缺乏清晰的所有权和管理机构，特别是有的企业缺乏健全的财务会计制度，加之部分高管人员对股权融资的认识滞后，宁愿固守企业自有资金进行小规模技术提升，也不愿意引进外部融资进行快速提升和技术创新，导致股权融资发展缓慢。

（四）科技金融网上平台和数据库服务能级低

目前，在推进科技和金融结合试点过程中，已有3个城市建立了区域性科技金融服务平台。但由于缺乏相关资源、数据整合，并未发挥其精准、便捷的服务效能。主要原因是网上平台运作缺乏统筹，多平台获取信息导致企业重复注册；在运行过程中缺乏对其他相关资源、数据的整合，不能为科技企业和投融资机构提供相关参考、借鉴依据。

（五）科技金融专业人才培养缺乏

科技金融是一项动态融合的系统工程，人才作为科技金融的核心载体、科技创新活动的承担者，对于科技金融的有效运行至关重要，而科技金融人才的缺乏一直是科技金融发展中的软肋。在培养过程中人才流动性较大，项目科研人员绩效低，高素质科技金融人才缺乏长期、有效的培养与激励机制。人才匮乏严重制约了科技和金融深度融合工作的推进及试点工作的落地。

通过对广东、江苏、上海、天津、重庆等促进科技和金融结合试点地区经验学习和借鉴，本文从科技金融解决科技型企业融资难，助力科技企业发展这一核心问题出发，从机制、服务、产品等方面对四川省试点城市发展提出一些建议。

（一）加强政府引导与服务

科技金融发展离不开政府的引导与服务，科技金融组织体系的建立、科技金融产品的丰富和科技金融市场运行效率的提高，都需要政府的统筹协调。作为科技金融的重要参与者，政府各有关部门应加强科技创新的统筹协调，改革科技创新管理体制机制，深化科技计划和奖励改革，加大普惠性政策支持力度，引入竞争机制，提高企业、金融中介机构等对科技创新服务的积极性和服务效率。

（二）优化财政投入与配套政策

科技企业自身轻资产的特点和信贷管理规定等，导致仅依靠市场无法解决科技型企业融资难问题，需要政策引导和配套财政投入。统筹安排市、县财政科技资金支持科技金融发展，提高创业投资补助规模，从金融创新机制、风险担保与分摊机制、财政支持和税收优惠、无形资产评估、抵押和担保机制入手，避免企业获得无偿补助的“惰性”，引导投资机构、金融机构加大对科技型企业的资金支持。

（三）加强企业培育与发展

企业作为科技创新的主体，需要建立良好的科技创新机制，加强以企业研发中心为主要形式的研发机构建设，引导企业掌握更多的知识产权和核心技术，帮助企业建立现代企业制度和财务制度。试点城市可根据当地企业特色开展定制化的培训活动，针对企业现代化经营、财务管理规范化、融资痛点等选择辅导主题，邀请专家、投融资专业人员赴实地为企业把脉会诊、解难答疑，进行一对一的专项、专题精准辅导，帮助企业进一步获得投融资服务。

（四）大力支持产品创新

大力支持科技支行等金融机构，为从初创期到成熟期各发展阶段的科技企业提供差异化的金融服务，各试点城市可结合当地发展需求，突出特色，鼓励开展信用贷款产品创新，为科技企业提供多元化的融资支持。可建立科技金融产品手册，帮助企业了解科技金融服务产品、了解中介服务机构、了解金融助推科技企业发展的途径和方法。

（五）提升服务体系质效

不断加强服务体系建设，针对企业不同阶段，建立全面、专业、多样的服务体系。加强服务平台建设，整合区域性线上平台、数据库统筹规划平台运作模式和数据共享机制，直接面向企业和投融资机构需求，打通政策、产品、中介、专家信息，增强科技型中小企业和投融资机构服务黏合度，提高融资效率，缓解投融资双方信息不对称。

（六）建立有效的人才培养机制

注重人才队伍的建设，组建专业化创新团队，并加强服务平台建设，整合区域性线上平台和数据库。加强人才队伍建设的同时要注重队伍建设的质量，加强队伍管理，提高创新团队的整体水平，引入竞争机制，提高创新效率。

参考文献：

[1]张明喜，郭腾达，张俊芳. 科技金融发展40年：基于演化视角的分析[J].中国软科学，2019（3）：20-34.

[2]邓天佐，张俊芳.关于我国科技金融发展的几点思考[J].证券市场导报，2012（12）：16-24.

[3]韦文求，王现兵，林雄，李大伟.普惠性科技金融发展的探索与实践——基于广东经验[J]. 科技管理研究，2019（13）：59-65.

[4]钟文.国内主要城市科技金融發展模式比较研究[J]. 信息化论坛，2019（7）：30-31.

[5]孙哲.国内外科技金融创新发展模式比较研究[J].经济纵横，2019（20）：212.