中信保诚人寿保险有限公司上海分公司2019年概况

中信保诚人寿保险有限公司上海分公司(以下简称“上海分公司”)2019年首年标准保险费(APE)达到4.1亿元，同比增长85%，增长率全系统排名第三，在第二组分公司中排名第一。其中，营销渠道首年标准保险费(APE)0.67亿元，同比增长66%；银保渠道首年标准保险费(APE)2.73亿元，同比增长140%；团险渠道首年标准保险费(APE)达到0.67亿元，同比增长8%。

上海分公司2019年首年规模保费(NBP)为0.86亿元，同比增长27%，增长率全系统排名第六，在第二组分公司中排名第一。其中，营销渠道首年规模保费(NBP)0.33亿元，同比增长31%；银保渠道首年规模保费(NBP)0.43亿元，同比增长37%；团险渠道首年规模保费(NBP)0.09亿元，同比略有下滑。

2019年上海分公司服务评价得分为77.09，排名及分数较2018年均有大幅提升，系统内排名位列第8；在直辖市分公司中，名列第一；理赔申请支付时效等5项指标达到满分；理赔出险支付时效等3个指标接近满分。2019年，中国银保监会12378转办快处件6件，同比下降33.3%；其中5件已申请为无效件，仅1件为有效件，同比下降66.7%；1件有效件为总公司TM销售保单。上海分公司在2019年还主动削减高赔付的中介业务，并对股东业务赔付进行过程管理。

在上述举措下，上海分公司2019年团短险赔付率为83.3%，同比改善16.1个百分点。 2019年全年，上海分公司全渠道保费继续率为91.91%，在所有分公司中位列第五，其中营销渠道保费继续率为83.09%，银保渠道保费继续率为92.16%；在件数继续率上，全渠道为71.24%，营销渠道为66.54%，银保渠道为88.31%。2020年1至2月，全渠道保费继续率为89.5%，营销渠道与银保渠道保费继续率分别为81.94%及92.64%，件数继续率全渠道为70.63%，营销渠道及银保渠道分别为67.61%及87.88%。在继续率指标上，2020年上海分公司仍然有提升的空间。

凝心聚力，打造上海市场令人尊敬的保险公司。一是个险多维度促优增，新项目促优育。2019年1月末开始实施以“初次筛选—事业说明会(BOS)—性格测试(7月份改为POP)—选才面试—决定面试—录用通知书(OFFER)讲解会—录用通知书(OFFER)发放”等7个步骤为核心的标准化增员流程，设计使用标准的增员工具以提高增员的效率。2019年，上海分公司立项并实施“WE DO 100项目”。以新项目作为试点，打造高质量、快速成长、可持续发展的团队。首期21名成员，各项人均产能数据对比分公司营销其他团队有2至4倍的增长。二是银保方面，深入剖析各合作银行特点，制定针对性营销方案。中信银行渠道全年累计产出30万元以上期缴大单14件，累计产出首年标准保险费(APE)1302万，件均93万。针对渣打银行，重点提升渠道人员服务技能，渠道培训全面铺开。在北京银行、上海银行、民生银行、富邦华一、大华银行等渠道，注重拓宽思路，勇于探索。通过规模型产品和价值型期缴产品组合搭配策略，提升竞争力，吸引更多合作网点。三是提升团险渠道营运时效，优化窗口服务。2019年在团险营运服务上进行了全面优化，同时深入基层，增加了客户服务的广度和深度。全年营运时效逐步提升：新契约1.58天、保全1.65天、理赔4.9天，时效分别提升31%、87%、84%。将既往新契约、保全、理赔等不同需求不同对接人员的作业模式，统一由新契约岗作为唯一对接窗口，极大简化了销售人员的工作流程。