基于因子分析的社会资本对家庭经济脆弱性的影响

摘 要：随着全面脱贫时代即将到来，实现脱贫地区真脱贫也越来越重要。文章采用云南和新疆边境地区的实地调查数据，利用因子分析法计算得出社会资本得分，利用VEP法计算出家庭经济脆弱性，通过构建回归模型得出社会资本能够降低边境地区农户的家庭经济脆弱性，并且随着年龄、劳动力数量、家庭收入和受教育程度的增加，家庭经济脆弱性会逐渐降低。因此，政府应针对不同边境地区制定相应长效发展政策，充分发挥边境地区的社会资本，进而减轻家庭经济脆弱性，达成边境地区农户能够持续稳定脱贫的目标。

关键词：社会资本;因子分析;家庭经济脆弱性;边境地区

2020年是全面建设小康社会、我国实现第一个百年奋斗目标的年份。一方面，全面消除绝对贫困、打赢脱贫攻坚战，解决区域性整体贫困，做到真脱贫备受瞩目。另一方面，脱贫的贫困村稳定、持续脱贫，不返贫占据越来越重要的地位。边境地区的云南克州、新疆德宏州由于历史因素、恶劣的自然条件、独特的地理环境，经济和社会发展比较缓慢，当地农户思想比较落后传统，虽然已经实现区域脱贫，但是边境村民经济发展还处于非常脆弱的阶段，后续保证边境村民脱贫不返贫就上升到重要高度。要保证村民稳定持久脱贫，不仅要政府负责，还要整合全体村民参与其中，边境地区的云南克州、新疆德宏州少数民族地区，拥有特殊的自然环境和传统的民族社会资本，深入研究社会资本对农村贫困的影响，对边境农户降低返贫风险、巩固脱贫成果具有非常重要的作用。

一、文獻综述

近年来，国内外许多研究都证实了社会资本对贫困方面的贡献，家庭经济脆弱性是未来家庭是否陷入贫困的概率。在国内研究方面，王恒彦等（2013）[1]揭示了社会资本对农户收入的作用机制，认为拥有更多社会网络储备和公民团体的社区在面对贫困和脆弱的环境时往往处于更强有力的位置，在解决争端和利用新机会上都处于优势。李伯华等（2011）[2]从农户社会关系网络变迁角度重新审视农户的贫困脆弱性，徐伟等（2011）[3]更进一步证明了社会网络存在降低农户贫困脆弱性的作用。万广华等（2014）[4]认为农民可增加包括社会资本在内的各种资本存量，合理有效利用，充分发挥这些资本减小贫困脆弱性的作用。

二、社会资本因子分析

（一）研究数据

本文数据是由2016年云南克州与新疆德宏州入户调查所得，在当地村委会的协助下，入户对象包含不同生活水平的家庭，按照收入高、中、低三个等级进行随机抽取，每村抽取20户，共发放240份问卷，共收回有效问卷236份。

（二）指标选取

本文根据云南克州与新疆德宏州入户调查取得的有效问卷236份进行研究。针对调研边境地区特征，本文从参与、网络、信任、互惠四个维度选取9项指标（Xi，=1，2，…，9）来构建农户社会资本评价体系。这9项指标分别是：同村里人一起做村里有益的事、礼金支出、能够合得来的朋友数量、在县城或城市生活的亲友数量、干部亲戚朋友数量、是否加入相关合作组织、是否参加职业培训、是否替别人还贷、对村里人的信任程度。

（三）指标检验

本文运用SPSS23对数据进行KMO检验和Bartlett球形检验。检验结果显示，KMO统计量为0.584，大于0.5，可以表明反映社会资本的各个变量之间有相关性，可以做因子分析。Bartlett球形检验统计量为，检验的P值为0.000，显著性小于0.01，拒绝原假设，表明社会资本各变量之间有较强的相关关系。

（四）相关系数矩阵的特征值和方差累计贡献率

根据相关系数矩阵特征值大于1的原则，由特征值结果可知，变量相关系数矩阵有4个特征值，分别是：1.939、1.295、1.152、1.061。累计方差贡献率为60.522%，包含了整体数据的大部分信息，因此认为前4个因子基本包含所有评价指标要反映的内容，基本可以反映社会资本的状况。

（五）旋转成分矩阵及提取公因子

通过最大方差法得到旋转后的旋转成分矩阵，可以知道，第一个公因子F1在和村民一起做村里有益的事X1、礼金支出X2的载荷系数较大，这两个指标代表农户之间互帮互助，定义F1为互惠因子;第二个公因子F2在合得来的朋友X3、在县城或城市生活的亲戚朋友数量X4、干部亲戚朋友数X5的载荷系数较大，这三个指标代表农户的社会网络，定义F3为网络因子;第三个公因子F3在是否加入经济合作组织X6、是否参加职业培训X7的载荷系数较大，这两个指标代表农户积极参与组织活动、定义F3为参与因子;第四个公因子F4在是否替别人还贷X8、对村里人的信任程度X9的载荷系数较大，这两个指标代表农户对其他村民的信任度，定义F4为信任因子。

（六）计算各因子得分与综合评价得分

根据回归法估计的“互惠”“网络”“参与”“信任”因子得分系数矩阵。根据因子得分系数矩阵，可以将4个公因子表示为各变量的线性组合。之后，以各个因子的信息贡献率作为权重计算农户的社会资本评价得分，公式如下：

F=（21.542 F1+14.388F2+12.805F3+11.787F4）/ 60.522

通过计算可以得到德宏州和克州农户的社会资本得分情况，其中，有许多农户的得分表现为负数并不意味着其社会资本就为负，这是由于在整个实证分析过程中对数据进行了标准化处理。

三、家庭经济脆弱性的测度

大量学者已经对脆弱性的测量进行了研究，测量方法大致有3种，分别是：期望效用的脆弱性（VEU）测度方法、期望贫困的脆弱性（VEP）测度方法、风险暴露的脆弱性（VER）测度方法。由于VEP方法对数据的要求相对比较少，并且能够充分考虑可观测、不可观测的特征，所以在研究中得到了较多的应用。本文采用Chaudhrui等（2002）年利用截面数据采用VEP估计的方法，将家庭经济脆弱性定义为农户未来陷入贫困的概率。具体方法如下：

某农户在t+1时期的消费低于贫困线的概率：

Vit=Pr（Yi，t+1≤Z）    （1）

其中，Vit代表家庭i在t时期的脆弱性，i代表农户，t代表时期，Y代表福利指数水平，即Yi，t+1表示第i个农户在t+1时期的福利水平，本文运用消费水平代替，Z代表一个确定性指标，一般是国家标准贫困线，Pr（Yi，t+1≤Z）表示家庭i在t+1時期的消费低于贫困线的概率，具体过程不再赘述。

本文贫困线采用2015年的2800元来计算脆弱性，脆弱线采用50%，高于脆弱性说明家庭经济长期发展可能会陷入贫困。结果测算出的指数大于50%的农户，云南德宏州地区有36个农户、新疆克州地区有55个农户家庭经济未来可能陷入贫困的可能性在50%及以上。

四、模型构建

（一）变量选取

因变量：选取上面计算得到的家庭经济脆弱性作为因变量，其能反映农户在将来陷入贫困的可能性。

自变量：选取农户社会资本得分作为自变量。

控制变量：农户家庭未来陷入贫困的原因有很多，除了本文研究的社会资本的因素外，还有个人层面、家庭层面、风险灾害、地区等方面的因素。因此，选取了8个控制变量，分别为户主性别、户主年龄、婚姻状况、家庭劳动力数量、家庭收入、家庭平均教育年限、是否发生自然灾害、地区。

（二）回归模型

按照上面的理论分析，社会资本对农户的家庭经济脆弱性有重要的影响作用，下面通过建立多元回归模型来进行实证分析。

上式中，Econfrag代表农户的家庭经济脆弱性指数，S为社会资本综合得分controls为各控制变量，βi为影响系数，μ为随机扰动项。

（三）回归结果

针对回归结果可以看出，在不添加任何控制变量的情况下，社会资本对脆弱性在统计水平为1%水平上显著，并且符号为负，之后，依次添加个人层面、家庭层面和风险、地区变量，回归结果仍然在1%统计学水平上显著，并且为负，说明社会资本确实会降低家庭经济脆弱性。而且在个人层面上，年龄对脆弱性的影响在1%统计学水平上显著为负，说明年龄越大对脆弱性的影响越大，原因可能是随着年龄增长，村里的网络关系更加密切;在家庭层面上，劳动力数量对脆弱性的影响在1%统计学水平上显著为负，说明随着家庭劳动力人数的增加，脆弱性是降低的，原因可能是家庭劳动力人数的增加可能会带来更多家庭收入，以此来缓解家庭灾难所带来的风险;另外，家庭收入和受教育程度对脆弱性的影响显著，且为负，说明随着收入的增加和受教育程度的升高，脆弱性会降低，显然，家庭收入越高农户家庭抗风险能力就越强，而受教育水平越高，则可能会带来更多收入机会;地区变量也对脆弱性显著，说明不同地区农户的家庭脆弱性呈现不同的水平。

表1 回归结果

注：表示*** p<0.01， ** p<0.05， * p<0.1

五、结论与建议

本文利用因子分析的方法，计算得出边境地区云南克州和新疆德宏州的社会资本得分，实证分析了克州和德宏州地区社会资本可以缓解农户家庭经济脆弱性。从个人、家庭、风险和地区方面来看，随着年龄、劳动力数量、家庭收入和受教育程度的增加，家庭经济脆弱性会逐渐降低。边境地区的农户受居住环境限制、经济发展落后生活圈子小、社会网络比较封闭，并且长期受传统思想的影响，社会活动参与性不高，近年来，在国家扶贫政策支持下，虽然已经摆脱贫困，但是整体效果并没有太好，脱贫成果不稳固，根据以上分析，农户依然面临很大可能再次陷入贫困。因此，边境地区利用社会资本减轻家庭经济脆弱性还有很大的发展空间，农户未来的贫困状态值得关注。在此基础上，一方面，政府要对边境地区的社会资本进行有效拓展，扩大农户的社会资本网络规模、促进农户之间的信任度、提高农户社会活动的参与度。另一方面，注重不同边境地区社会资本和家庭经济脆弱性的不同，因地制宜，提高农户项目技能培训能力和受教育程度、积极外出打工，提高内生动力。最终，希望可以将社会资本转化为农户收入，提高家庭经济水平，减轻家庭经济脆弱性，让边境农户能够稳定持久脱贫。

参考文献：

[1]王恒彦，卫龙宝，郭延安.农户社会资本对农民家庭收入的影响分析[J].农业技术经济，2013（10）：28-38.

[2]聂富强，崔亮，艾冰.贫困家庭的金融选择：基于社会资本视角的分析[J].财贸经济，2012（07）：49-55.

[3]李伯华，窦银娣，杨振，田亚平.社会关系网络变迁对农户贫困脆弱性的影响——以湖北省长岗村为例的实证研究[J].农村经济，2011（03）：100-103.

[4]徐伟，章元，万广华.社会网络与贫困脆弱性——基于中国农村数据的实证分析[J].学海，2011（04）：122-128.

[5]万广华，刘飞，章元.资产视角下的贫困脆弱性分解：基于中国农户面板数据的经验分析[J].中国农村经济，2014（04）：4-19.

作者简介：张贺（1992-），女，河北省石家庄市人，中央民族大学经济学院，硕士。研究方向：人口经济学。