投资公司资金管理存在的问题及对策

王禹

摘要： 资金管理工作对投资公司至关重要。当投资活动的资金链发生断裂，会造成整个投资项目的失败，因此，投资公司要加强资金管控，通过对融资、资金使用、资金预算和资金支付等过程进行全方位的监控，提高资金使用效率，保证资金安全。

关键词：投资公司;资金管理;问题分析;对策

资金管理在企业经营中的重要作用

资金管理工作的质量水平会直接影响公司的发展。为了提高公司经营质量，就要加强对资金使用的管控，确保公司资金的正常周转，保证资金使用和保管的安全性。

1.提高资金流动的顺畅度

在投资公司的经营活动中，对资金的使用比较频繁，资金流动性比较大。投资公司要加强对资金保管和使用的监管，通过提高资金运作效率，减少资金浪费现象。公司领导层要保证在投资活动中供给充足的资金，才能维持投资项目正常运转。在投融资活动中，公司要提高资金管控能力，拓宽融资渠道，为公司的发展补充资金来源，才能填补投资项目中的资金缺口，保障公司的正常发展。

2.建立健全企业管理制度

投资公司在开展资金管控工作中，财务部门对单位内部各业务部门使用资金情况要进行全方位的调研。公司领导层根据财务部收集到的各类资金使用数据分析各部门资金的使用状况，可以判断出业务部门开展投融资活动的状况，一旦发现各部门在资金使用方面出现问题，以便有针对性地制定解决问题的措施。投资公司也要对自身经营管理制度流程等进行优化改进，以提升公司的发展质量[1]。

3.加强资金安全管理

投资公司在开展投融资项目运作时，要重点对资金的安全性进行监督控制。在使用项目资金时，容易出现各类如资金违规使用和资金浪费的问题。部分公司对资金的流动方向把握不够严密以及给各个部门的资金分配不合理，导致重点业务受到影响。因此，公司要结合实际项目运作状况，对各部门的资金使用情况进行监控，在提高资金使用效率的同时，增强资金使用的安全性，确保公司稳健经营。

资金管理的问题分析

1.资金管理意识淡薄

部分公司因资金管理意识淡薄影响了公司整体运作。部分公司缺乏专业的资金管理人员从事资金管理工作，大多由财务人员兼任资金管理岗位，这种现象在国内的中小投资公司比较常见。由于缺乏专业的资金管理人员，容易造成资金使用的混乱。尤其中小型公司资金来源渠道比较单一，资金的使用方式、流程也比较简单。由此产生对资金使用流向监管不足，单位内部资金管理意识相对淡薄。

2.资金管理制度不够健全

部分中小型公司资金管理制度不够健全，资金管理人员经常使用过时的方法和管理工具开展工作。投资公司在面临激烈竞争的市场环境下，要组织管理人员学习先进的资金理念和资金管理方法，以提升公司资金管理水平[2]。

3.公司预算机制不够健全

有些中小型公司没有给各个业务活动制定相应的预算目标，造成了公司资金使用不够科学合理。此外，在公司日常经营工作中，部分人员对预算工作重视度较低，很多人都是依靠自身的管理經验处理预算问题，并没有按照预算方案的有关要求开展工作。

4.财务人员专业水平较低

部分财务人员的资金管控能力比较薄弱，没有掌握新型的资金管控方法，容易影响公司资金管控的效率和质量。在项目投资中，财务人员通过参与公司的经营决策，给项目投资提供财务方面的指导。但是在部分公司中，财务人员参与决策仅仅停留在表面，没有充分发挥其作用和价值;部分财务人员专业水平较低，不能给项目投资提供必要的支持和帮助。

加强资金管理的措施

1.重视资金管理工作

公司高层领导要提高对资金管理工作的重视程度，组织员工学习新型的资金管理理念和方法;财务人员要转变观念，主动学习新型资金管理方法。公司要对资金进行合理的分配和调度，确保公司的正常运作。通过与外部财务机构合作，提高资金管理水平。同时，公司还要定期为财务人员举办资金管理知识讲座，提高他们对资金管理的重视程度。

2.优化资金管理制度

在公司日常经营工作中，财务人员要对现有的资金管理制度流程等进行诊断，了解制度中存在的漏洞等各类问题。要针对这些问题制定相应的解决措施，并对这些资金管理漏洞进行控制，通过修改和优化资金管理相关内容来完善资金管理制度。公司要加强对单位财务工作的内控管理，通过建立完善的资金监管机制，提升内部控制质量。在开展资金监控过程中，要确保各个部门都切实按照资金管理制度的要求开展工作，这样就可以规范各业务部门使用资金的行为。同时，单位还要提高财务数据的透明性，通过对财务数据进行分析研究，发现资金使用中的各类问题。

3.建立预算管理制度

公司的生产经营需要财务部门给公司的业务活动分配必要的资金，因此，财务部门需要制定相应的预算制度。财务预算人员要监管资金使用，以各部门的预算结果作为考核依据。同时，公司各部门在执行预算方案时，要严格按照预算计划的要求使用资金，避免出现资金超支现象。

4.提升财务人员的专业能力

公司要通过开展相应的管理培训，引入新型的资金管理理念和方法;结合实际发展需要制定相应的资金管控制度;结合财务人员在资金管理工作方面的短板制定培训方案，确保方案符合公司的实际经营状况。公司可聘请财务培训机构为财务人员讲解先进的资金管理方法，提高公司财务工作者的专业能力。可通过奖励积极学习资金管理知识的员工，提高员工学习资金管理知识、参与公司资金管理的积极性，促进员工之间相互学习和交流。公司财务人员要独立自主地学习资金管理知识和技能，如可以参加注册会计师、中级审计师等相关证书的考试;运用在线教育平台等方式，上网学习资金管理课程，了解外部企业如何进行资金管理。

结束语

投资公司需要加强对资金的控制和管理，制定完善的资金管理制度和流程，以及引入先进的资金管理理念，以提升资金管理水平。同时，公司要制定相应的预算管理制度和内控机制，对财务人员进行相应的管理培训，以提高公司的资金运作水平，从而实现公司高效发展。

参考文献：

[1]隋春峰.新形势下建筑企业资金管理存在的问题及对策探讨[J].中国集体经济，2019（25）：45-46.

[2]董双霜.浅析国有企业资金管理存在的问题及对策[J].中国商论，2019（16）：34-35.

[3]李彦英.国有集团企业资金管理问题及对策研究[J].财讯，2019（2）：67-68.