全球金融危机反思与我国金融体制改革深化

张佳伟

自从我国经济体制由计划经济转为市场经济之后，经济发展以及金融机制越来越多的受到市场的影响，尤其是随着经济全球化的发展，国与国之间的经济往来愈发频繁，并且由此产生的相互影响也更加深远。尤其是金融危机的出现，使得我国的金融体系在全球经济市场中受到重创，这就要求我国需要在金融体制方面进行改革，改善其中存在的缺陷并使其在未来能够更好的为我国经济发展服务。因此本文将对金融危机的产生原因以及金融危机中国际乃至我們国家采取措施进行反思，并就金融体制改革提供相应的措施，包括提升中央银行的独立性。注重金融基础建设、促进金融监管等等，从而使得金融机制进一步优化，在经济全球化背景下为我国的经济建设保驾护航。

一、提升中央银行的独立性

1971 年 8 月布雷顿森林体系的解体，标志着国际货币体系的美元本位制和浮动汇率体系的形成。这种美元本位制度使得美元的发行受到的约束与限制几乎不存在，而且作为世界超级强国，美国具有十分强大的军事力量、经济力量和科技实力，这就使得全球范围内美元的“价值”得以保障。在这一基础上，浮动汇率制的出现又使得美元供应量可以无限制地增加，全世界的货币供应量可以无限制地放大。为了更好限制其他各国的经济发展、确保美元本位制度的实行，美元发行日益泛滥，不仅导致了美国流动性的严重过剩，而且引发了全球的流动性过剩，长此以往就导致了以次贷危机为导火索的全球金融危机。

全球金融危机的出现及其造成的恶劣影响对我们提出了十分重要的警示，无论是经济发达的西方国家，还是尚处于建设之中的发展中国家以及第三世界国家，都需要对此次金融危机进行反思，并采取措施加以经济体制改革。国家需要提升对货币供应量的把握，同时注重中央银行在货币供应中的显著作用，选择良好的货币政策进行相关经济调控。对于现代金融机制而言，中央银行是流动性总源头，因此在今后的金融体制深化改革中，必须要加强中央银行的独立性。我国需要借鉴美国、欧盟等的货币政策，提升纪律性，加强证监会、保监会以及银监会在其中发挥的作用，中央银行能够更好的履行责任，保证金融体系的稳定性，而中央银行的独立性提升也是货币政策独立性提升的关键措施。

实现中央银行的独立性提升首先需要体现在银行制定货币政策的独立性上，中国人民银行当下金融机制下的货币政策主导权有限，且权威性有待提升吗，在金融体制改革中需要加以注意。其次，中国人民银行需要注重宏观金融调控，并且使得货币政策与政府的其他经济政策以及各种与经济发展有一定联系的政策之间的协调配合，这样就可以使得我国的通货膨胀能够在经济全球化背景下得到更为稳定得空控制，这就要求中央银行的调控不仅要体现在货币供应量之上，而且要与财政政策、税收政策、产业政策、外贸政策和流通政策统筹协调，从多个维度控制通货膨胀，使得结构调整以及经济增长目标能够确保完成。最后，中央银行需要通过货币政策委员会实现独立性的提升，货币政策委员会能够一定程度上减少行政干预，在该委员会中吸纳更加专业且高水平的经济学家和金融专家，使得货币政策委员会在制定货币政策时不受干扰，保持独立性。

二、注重金融全球化下的金融基础建设

随着现代科学技术尤其是互联网的普及与应用，金融全球化以及经济全球化逐渐成为世界各国金融机制改革中不得不考虑的因素，很多国家选择金融开放以及资本流动自由化。但是在金融全球化背景下，获利更多的显而易见是发达国家，借助于经济全球化发达国家可以实现资本的扩张，从落后的发展中国家获取更多的金融资本，建立更加广阔的经济市场，从而提升本国企业的经济利润，而且通过资本扩张，发达国家的金融压力以合法的方式转移到了发展中国家之中，坦率的讲，在金融全球化中收益最大的便是美国这样的金融发达国家。尽管次贷危机使得金融危机产生并对世界经济市场产生了难以磨灭的影响，但是美国本土受到的损失并不严重，受害者更多的是金融全球化背景下初步建立的新兴市场国家。

因此，金融全球化的发展需要循序渐进，各国需要对自身的金融基础建设以及经济水平进行充分评估的基础上逐渐适应金融全球化，如果一味的超越现实环境融入金融全球化，就极有可能受到金融危机的反噬。因此国家需要采取相应高的措施进行资本流向的游侠引导，使其用语能够发挥最大效用的领域，这就显示出资本配置制度以及金融基础建设的重要性，从而使得产权保护制度等金融体制得到完善，金融体系效率也进一步提升，通过逐步的渗透应用，建立起更加公平公正的金融产权制度。而我国的金融制度基础也需要进行完善，建立策略实现完善产权制度、健全法律制度、减少腐败、增加新闻自由度、提高金融信息的质量、改善公司治理、政府不干预信贷等，使得我们能够更好的驾驭金融全球化并使得金融全球化中的有利因素能够被我们利用，无论是金融全球化带来的发展契机还是挑战风险，都需要进行科学的评估，不惧风险，不怕挑战，稳定推进金融体制深化改革，使得经济健康发展的同时能够有效规避金融全球化风险。

三、合理进行金融创新

全球金融危机让我们认识到金融创新也有其双面性，尽管推进金融创新能够使得某些风险在一定程度上被规避，但是与此同时也会导致新的金融风险出现，甚至是比之间的金融风险影响更大。因此在国家进行金融体制深化改革的过程中，需要综合考虑本身经济发展的程度、经济调整的弹性、金融发展水平、金融体系防范风险，建立与之相匹配的金融创新制度，推出合理的金融创新产品。但是也不能因噎废食，我国的金融创新推进程度还是稍显缓慢，需要从各个方面寻求推进措施。首先需要在企业以及个人的金融工具使用权反面进行创新，使得市场占据主要引导作用，无论是资金还是配置资源都能够流向有能力的市场主体之上;其次法律监管在金融创新方面不能过于严苛，只要法律没有做出明确规定不允许做的事项都可以进行尝试，从严监管企业的金融活动，尤其是涉及到社会效益时，更加加强管理，鼓励创新，推动市场经济发展;最后在进行金融创新时胆子要大、步子要稳，既要能够在金融组织制度以及金融市场方面加强创新，同时需要注意不能一味的追求金融机制改革速率，使得创新能够循序渐进进行，服务于经济建设。

四、结语

改革开放以来，我国的经济体制逐渐实现市场化，但是与资本主义社会的市场经济之间还是存在很大的差距，宏观调控在金融体制建立以及经济发展中也起到十分关键的作用，经过几十年的发展，这一经济体制逐渐完善并取得了十分显著的成果，但是依旧存在很多需要完善的地方。而在对金融危机进行反思的基础上，我国的金融改革必须选择更加合理且有效的方向，深化金融体制改革，有效总结经验教训的同时使得我国的金融机制更加的合理，助力国家经济发展建设。（作者单位：天津市武警后勤学院救援医学16级）