借银行卡给朋友“走账”被判刑

杨莹莹

选题来源：上海市闵行区人民检察院

案件类型：洗钱罪

明知朋友公司非法吸收社会资金，仍应其要求提供多张个人银行卡，用于公司经营走账，其银行卡净流入非法吸收资金高达115万余元。近日，上海市闵行区人民检察院办理了一起闵行区首例洗钱犯罪案件，对被告人顾某提起公诉并判刑。

2014年10月，顾某在跟老友徐某的闲谈中得知，徐某决定开一家融资公司募集钱款。但因徐某之前帮朋友担保向银行借款，背上债务上了失信人黑名单，无法担任公司法定代表人。徐某想到一招“移花接木”——请求顾某帮助担任公司法定代表人。出于与徐某十几年交情产生的信任，顾某便答应了，并应徐某要求分别办理了四张个人银行卡用于公司经营。

直到2015年底，顾某才真正了解到自己“执掌”的这个公司的融资模式。原来，该公司在未经有关部门依法批准的情况下，以投资项目为名，公开宣传以还本付息的方式，向公众非法吸收资金。该公司宣传广告称：收益率最高可达18%，随时取本、每月付息……

然而，在知晓真相后，心存侥幸的顾某并没有远离这摊“浑水”。2016年6月，禁不住徐某的一再邀请，顾某去了徐某的工厂担任办公室主任。

直到今年5月，警方对辖区内商务楼进行排查时发现该公司的融资套路，并以非法吸收公众存款案立案侦查，顾某的“洗钱之路”才画上了休止符。

经初步司法审计，顾某在明知徐某开设公司用于非法集资的情况下，担任公司挂名法定代表人，提供个人账户用于集资款的募集并转移，其行为涉嫌洗钱罪。

近日，法院对该案作出判决：被告人顾某被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币6万元。

主讲检察官叶萍点评

協助与自己关系密切的人转换、转移明显与其财产情况不符或来源不明的可疑财产，要当心涉及洗钱！侥幸心理不可取，洗钱犯罪必被抓。打击洗钱是维护国家金融安全、斩断严重犯罪“再生血液”的利剑，反洗钱也是广大公民应尽的义务。

（叶萍，上海市闵行区人民检察院第三检察部检察官）

编辑：张程 竺逸麟