公安部部署全国公安机关开展 打击贷款类电信网络诈骗犯罪集群战役

本刊编辑部

15个省市公安机关集中收网 捣毁短信平台57个 抓获犯罪嫌疑人798名

2020年5月7日上午，公安部部署全国公安机关开展“云剑- 2020”打击贷款类电信网络诈骗犯罪集群战役。北京、河北、上海、江苏等15个省市公安机关，同步开展了集中收网行动。

“云剑- 2020”集中收网行动截至7日15时，各地共捣毁为贷款类电信网络诈骗犯罪团伙提供服务的违法1069短信平台57个，抓获犯罪嫌疑人798名，扣押手机、银行卡、电脑等一大批作案工具。

今年以来，公安机关在工作中发现，通过伪造虚假贷款APP，以缴纳手续费、保证金为由，对有贷款意向群体实施贷款类电信网络诈骗案件多发高发，危害严重。公安部成立工作专班，对此类违法犯罪活动开展集群战役，实施专项侦查打击。

经初查，一些有资质的1069短信平台披着合法的“外衣”，干着非法的“勾当”，违规将1069号码层层转售、层层代理，为贷款类诈骗犯罪团伙等提供各类服务，并已成为犯罪链条中不可或缺的关键环节。

公安部刑侦局电信网络犯罪侦查处相关负责人介绍，1069平台首先要在工信部拿到经营的牌照，但是这些企业二次转售代理，实际上下游的代理商为诈骗团伙提供了服务。第一类是1069短信平台为一些诈骗分子搭建的虚假网站提供短信验证码的服务，通过发送短信验证码，受害人回复短信或者接收短信，注冊短信注册了相关个人信息，犯罪团伙拿到了需要贷款的受害人信息。第二类是为APP推广服务，1069会发送免抵押免征信的短信，里面有APP虚假链接。第三类是直接为诈骗团伙进行服务的，诈骗团伙在实施诈骗犯罪的过程中，以1069开头的号码向受害人发送信息，表示贷款已经成功，需要受害人补足保证金。受害人看到是1069正规平台发送的短信便信以为真，就会按照要求交保证金，这样就会继续被骗。

这些违法1069短信平台通过发送含有无抵押、免征信贷款的短信以及含有贷款诈骗APP的下载短链接，或直接为贷款诈骗APP对接短信接口等，诱使受害人上当受骗。今年3月至5月，涉及此类违法平台的诈骗案件669起，涉案金额1523万元。

在前期缜密侦查和调查取证基础上，公安机关研判发现一批违法1069短信平台，共涉及北京、河北、上海、江苏等15个省市。

公安部刑侦局电信网络犯罪侦查处相关负责人介绍，通过1069推送过来的免抵押免征信且附带短信链接的，建议不要去点击链接，因为链接指引下载的就是诈骗团伙所做的虚假贷款APP。在这样的APP上进行注册，首先个人信息被窃取的可能性极大，其次，还深藏诈骗陷阱。

办理贷款等业务时，尽量选择正规的金融部门。目前所有正规的贷款平台和公司，是不需要缴纳保证金验资费的。切勿轻信各类涉及贷款广告的陌生电话、短信，避免被骗。

严厉打击为贷款类电信诈骗提供服务的非法网络推广团伙

按照全国公安机关“云剑- 2020”行动打击贷款类电信网络诈骗犯罪集群战役部署，7月8日10时，在公安部统一指挥下，北京、河北、上海、江苏等15个省区市公安机关开展集中收网行动，依法严厉打击为贷款类电信网络诈骗犯罪提供服务的非法网络推广团伙。截至8日16时，共捣毁非法网络推广团伙57个，抓获违法犯罪嫌疑人460余名，收网行动取得阶段性成效。

今年以来，以交纳手续费、保证金为由实施贷款类电信网络诈骗犯罪的案件多发高发。公安机关在工作中发现，不法分子对受害人能够实施精准诈骗，关键在于一些非法网络推广团伙向其贩卖了大量有贷款意向的公民个人信息。在江苏苏州公安机关侦破的案件中，非法网络推广团伙获取了40万条贷款申请人的个人信息，并以每条30元至50元不等的价格出售给电信网络诈骗分子，受害人达4700名，涉案金额1.1亿元。公安部对此类违法犯罪活动高度重视，立即部署对相关类案开展线索排查和串并侦查打击工作。经缜密工作，集群战役指挥部研判出50余个长期从事非法网络推广的团伙。在掌握大量犯罪事实和证据基础上，公安部组织指挥15个省区市公安机关开展集中收网行动，有力打击了不法分子嚣张气焰。

经初步查明，非法网络推广团伙通常将矛头指向有明确贷款意向的人员，根据他们在互联网、手机APP等的浏览、搜索记录，特别是关于“贷款”“下款快”等关键词搜索及相关贷款页面的停留时间，分析其贷款意向，从而精确推送大量虚假贷款广告。在此基础上，不法分子诱骗有贷款意向人员在虚假贷款广告页面填写姓名、身份证号、手机号等个人信息，进而将非法收集的个人信息贩卖给电信网络诈骗团伙，成为诈骗帮凶。从非法收集公民个人信息到完成贩卖的过程中，有的不法团伙负责伪造或租用正规营业执照、金融牌照、企业域名、对公账户等；有的负责租用服务器、开发虚假贷款广告页面或手机APP；有的负责投放虚假贷款广告；有的负责将公民个人信息层层转售给电信诈骗分子，各团伙之间相互分工协作，涉案人员多、团伙专业性强、影响危害大。

公安部有关负责人表示，打击为贷款类电信诈骗提供服务的非法网络推广团伙，是继今年5月集中打击违法短信平台以来，公安机关推进“云剑- 2020”打击贷款类电信网络诈骗犯罪又一重要举措。全国公安机关将保持对此类犯罪活动的高压严打态势，会同有关部门强化监管整治，坚决铲除为电信诈骗提供各类非法服务的犯罪团伙，切实维护人民群众财产安全和合法权益，全力为复工复产保驾护航。公安机关正告为电信诈骗提供各类非法服务的人员，不要有任何侥幸心理，悬崖勒马主动投案。同时，提醒广大群众增强防范意识，不要轻信免抵押、无手续费、先交钱后放贷等虚假贷款宣传，防止被骗。