金融工程在金融市场中的风险管控工作研究

摘 要：在互联网时代，管理金融风险不仅难度更大，而且难以预料。基于这一背景，本文从金融工程在金融市场控制中的重要作用、金融工程在金融市场风险控制工作中的具体方法和正确的控制职能三个方面进行论证，提出了从认清客观形势，了解市场变化，开展信用评估，完善财务制度，加强资金管理，规避操作风险，培养复合型人才、提升行业质素等四方面开展金融市场中金融工程的风险管控方法，以及创新风险管控理念，直接指导行为实践，完善风险管控体系，科学运行各个环节，优化风险管控技术，创新风险核心技术，形成风险管控文化，凝心聚力持续发展的工作策略。

关键词：金融工程  金融市场  风险管控

一、综述

随着我国社会主义市场经济的快速发展，我国各领域都获得了较好的发展机遇。各领域企业在创新发展过程中加强内部财务风险控制，确保了自身发展的可持续性。随着企业对金额风险控制的重视程度逐步加强，财务风险控制的力度也逐渐加强。在此前提下，金融风险控制可以应用于证券业、商业银行和企业内部的应用，以获得更好的发展空间和企业的创新发展在此过程中，它逐渐取代了传统的风险管理和控制，成为一种新的风险管理和控制模式。党的十九大所提出的

“健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线”的战略方针和发展要求就是国家现阶段对金融工程越发重视的最好体现。

二、金融工程在金融市场风险管控工作中的作用

20世纪50年代，金融工程的概念首次提出。经过多年的发展和创新，金融工程的概念逐渐增多，特别是在控制金融市场方面，成效日益突出，为金融市场的科学健康发展提供了保障。近年来，随着我国互联网金融的不断发展，金融工程建设的价值逐渐挖掘，特别是风险控制在金融市场中的作用越来越受到重视。金融工程在金融市场风险控制中的作用主要包括：一是更有利于及时、准确地进行风险控制。这在金融工程建设中是显而易见的。以期货商品为例，金融工程建设可以实现现货和期货价值的平行变化，最终达到风险管控的目的。二是有效控制和分散投资风险。数据显示，股市多元化投资对提高投资收益、分散金融风险具有重要作用。组合投资正是在这种背景下，目前世界范围内的金融机构都在进行跨区域的多元化投資，但由于投资面临外汇管制、现金流受限等因素，导致一些跨区域投资无法顺利实现，金融工程可以利用其国际金融股票收益互换产品，将这一困难成功化解，凸显其风险投资的优势。三是成本控制优势。在金融工程的风险管理和控制工作中，成本优势非常明显，其灵活性也得到了提高，尤其是在大交易的风险管理和控制中，成本支出将更低，这也意味着公司的套期保值成本将得到有效的保存和控制。由此可见，在金融工程中，风险管控工作的价值和意义非同寻常，加之受现代互联网金融迅速发展态势的影响，金融在风险管控工作中的积极作用尤为突出，只有积极采取有效措施，才能更好地发挥金融工程在金融市场风险管控工作中的作用，进而推动金融工程建设学科的健康发展。

三、金融工程在金融市场风险管控工作中的方法

从思想上重视金融工程的作用，并不等同在行为上能够全面地贯彻。从我国金融市场的现状来看，目前还没有采取更有效的方法来进行风险控制，因此有必要对这些方法进行列举和指导。

3.1、认清客观形势，了解市场变化

所谓知己知彼百战百胜。要想正确使用金融工程，必须对当下的金融市场有一个全面理性的了解。相对于整个国际环境，我国的金融市场激荡程度更甚，变化速度更快。这是因为我国在产业结构调整的过程中恰巧赶上了互联网金融的高速发展期，国家需要同时应对的经济情况变得更加复杂。去杠杆、去库存、去产能、稳增长这四个目标很难同时实现，市场经济的调节常常会发生顾此失彼的情况。这与金融工具没有很好地发挥作用也是有着密切的关系的。因此，我们需要密切关注和收集市场价格变化情况，这是最明显的指标，有助于我们做出更加科学的预测，然后组织各种因素进行有效的信息收集和分析，最大限度地消除造成经济失衡的因素。当然，对客观情况的理性观察和判断，也有助于金融工具完成自查自测，提高对金融市场的服务水平，保障科学评估。这是互利、互助、互助的良性循环。

3.2、开展信用评估，完善金融体系

金融市场的信用评估是一个很重要的内容，随着我国征信系统的完善，使用的范围已经愈加广泛。早年因为信用体系不完善导致的金融市场问题，会随着信用评估工作的展开而逐渐地销声匿迹。金融工程包含了多种多样的工具与方法，会针对不同的金融情况“对症下药”，在信用评估工作上亦是如此。例如在进行投资之前，投资双方都可以进行一些调查，对于风险高、担保性低的项目进行一些投资控制与限制，可以在项目尚未开始阶段就把风险控制在最低层面，保障投资方的利益。在投资行为已经发生后，如果出现了信用问题，金融工程还可以通过套期保值、分解股份等方法对冲资金，实现投资方的资产保值。在大数据作用日渐显现的今天，其和金融工程的并用可以最大程度地实现信用评估的全覆盖，密切监视投资行为的进程，进而保障各方的合法利益。

结语：综上所述，金融工程在金融风险管理工作中具有举足轻重的作用，它作为一门应用性极强的新兴学科，在金融工具应用和风险控制方面的优势都日渐凸显，它既保证了我国金融业的良性发展，又具有规避金融风险的防范能力，特别是在当前的新品开发中能合理运用金融工程的设计思维，更有效地激活金融市场的多种可能性。所以，在未来金融业发展中，我们还应不断加强金融工程方面的研究，尽可能发挥其功能价值，以推动我国金融事业的持续向前发展。

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作者简介：

缪双穗（1998-），女，广东省深圳市人，民族：汉，学历：在读本科生。单位：广东金融学院金融与投资学院金融工程专业，研究方向：经济类。