网络诈骗犯罪案件特点分析

摘 要 随着科学技术的快速发展，网络在我国广泛使用，网络给人们工作以及生活带来了很多便利，网络同时给人们带来一些不好影响，网络诈骗犯罪案件逐渐增多，我国公民财产受到严重威胁。本文将从网络诈骗犯罪案件特点分析进行详细的探讨，根据具体情况提出具体解决方案，有效的减少网络诈骗犯罪案件。

关键词 网络诈骗 犯罪 案件

作者简介：张书地，黑龙江大学，研究生，法律硕士。

中图分类号：D920.5 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.05.218

公安机关需要加强异地网络诈骗犯罪破案力度，详细的掌握犯罪嫌疑人具体资金流向、加强公安机关之间的协作配合，提高办案速度，更高效追捕网络诈骗犯罪份子。为了有效提高公民财产安全，减少网络诈骗犯罪案件发生，需要提高我国公民财产安全防范意识.通过广播、报刊、电视等形式开展财产安全教育工作，提高公民的防骗意识以及具备识网络诈骗能力。

一、网络诈骗主要原因

网络诈骗犯罪案件一般为跨区、跨省进行诈骗犯罪。网络诈骗犯罪侵害的范围较广，由于诈骗犯罪的目標存在不固定情况，加大了查证难度，网络犯罪使人们的财产安全受到严重威胁。当前网络诈骗犯罪案件最主要有几点原因：首先，当前经济正处于转型阶段，诱发网络诈骗。在网络上出现了很多不良因素，部分部门在监管网络诈骗犯罪工作时出现很多的漏洞。其次，网络诈骗犯罪作案的方式一般具备了成本较低、智能化、科技化特征，并很容易进行效仿，在进行打击网络诈骗犯罪时存在了很大的难度。同时网络本身存在利弊特征，犯罪分子通过运用网络银行给自己开设多个非本人的银行账户，犯罪分子通过使用无记名的电信卡号，并根据隐瞒真相以及虚构事实的方式进行网络诈骗。由于受害人缺乏法律意识，犯罪欺诈受害人的钱财，导致当前公安机关在进行网络诈骗监督管理时，存在很多的问题和困难。网络诈骗犯罪已经成为当前侵害人们财产犯罪案件中增长速度最快的犯罪行为，网络诈骗犯罪团伙具备了很强的隐秘性以及组织性，开展了大批量的跨区、跨境、跨国进行网络诈骗犯罪。犯罪分子利用网络软件来回切换账号密码和改号，在进行犯罪时经常冒充法、检、公办案工作人员。犯罪分子谎称当事人已经涉嫌犯罪并进行恫吓、威逼，犯罪分子将诱骗受害人个人财产，将个人财产转到更安全的账户当中。很多犯罪分子通过采用不接触、不见面的方式进行网络诈骗，使网络诈骗犯罪案件具备了很大的危害性、隐秘性以及欺骗性。网络诈骗分子当前已经成了公安机关重点打击的犯罪目标，网络诈骗使我国公民的财产安全受到了严重威胁。

二、分析网络诈骗犯罪案件方式和特点

（一）网络诈骗犯罪方式

网络诈骗犯罪主要是以非法占有他人财产为目的，采用网络、短信、电话等方式进行计算机网络信息以及采用传播方式进行操作，犯罪分子通过网络进行隐瞒真相、虚构事实等方式欺诈受害人个人财产。犯罪分子通过利用网络方式向社会不特定人群发布一些虚构信息，从而获取他人公私财物、进行非法占有，由于受害人缺乏网络安全意识，导致被犯罪分子骗取大量数额财产。网络诈骗犯罪主要作案的方式为网络、手机等通信方式发送一些虚假信息。当前在进行网络诈骗犯罪时，犯罪分子一般采用隐蔽的网络电话进行犯罪，通过网上银行转账以及自动批量的进行不特定群体，群拨方式进行大面积诈骗活动。采用这种网络电话进行诈骗的方式，具备了很高的隐蔽性，加大了公安机关侦查难度，采用这种方式同时也挑战了我国社会公信力，网络诈骗具备了很大的危害性。在进行网络诈骗犯罪时，通常犯罪分子通过网络告知被害人的银行卡涉案、座机以及手机欠费等实施财产诈骗，通过诈骗分子冒充办案工作人员，提示被害人银行卡号存在洗黑钱情况，“好心”提请被害人为了财产安全，应将个人的财产转账到某个账号中，在网络通话中告知被害人这个是私密事情不许告诉任何人，在进行操作时不允许被害人挂断手机通话，在通话中催促被害人进行银行财产转账。

（二）网络诈骗犯罪特点

网络诈骗犯罪具备了高科技化特征，犯罪分子通过运用网络聊天软件使用网络电话和任意显号软件进行网络诈骗，群拨网络电话、电子邮件以及QQ发送消息等方式进行网络诈骗。网络诈骗犯罪具备了非接触化特征，通过网络与被害人进行联络，犯罪分子具备隐蔽性，并不与被害人进行私下碰面。很多网络诈骗犯罪分子，一般都是在异地进行作案，通过网络媒介，这种网络犯罪方式很难查询无证以及现场痕迹。网络诈骗犯罪在进行作案目标时，具备了比较复杂的资金流向以及不特定性特征，网络诈骗犯罪范围比较广。在进行网络诈骗时，没有特定人群，作案目标具备了不确定性。犯罪分子通过在网络上设置虚假信息，在多家银行设立账户，被害人通过汇款或网上银行等方式给犯罪分子打款，犯罪分子通过ATM机或者网上银行的方式，进行取现或进行异地转账。网络诈骗具备智能化特征，犯罪分子花钱找一些专业的技术人员精心制作一些虚假网站，诱骗被害人，并通过网络的形式开展诈骗活动。在进行诈骗时作案时间比较短、具有很强的隐蔽性。通过互联网形式犯罪分子将自己很好的进行隐蔽，通过网络通讯软件和被害人进行单独联系，详细了解被害人的银行账号以及电话号码，并通过网络转账的方式进行网络诈骗，作案速度比较快。很多被害人转账不久后，发现资金被骗时，账户资金已经被取走。诈骗分子聘请一些具有丰富经验的人进行套现，提现人员和直接取款人员之间互不认识，增加了公安人员开展侦查工作的难度。在进行网络诈骗时，形成了新型诈骗犯罪组织，具备了跨区域、跨省市并进行专业化和公司化的网络诈骗。犯罪团伙创建网络诈骗平台，有专门进行拨打网络诈骗电话人员、进行开户卖卡人员等。每个网络诈骗环节都有专门的负责人，并形成诈骗“产业链”，由于网络诈骗具备了组织严密性，在网络发布各种诈骗信息、网银转账人员、取款人员都具备了一定的独立性，但有紧密联系在一起。当前网络诈骗犯罪越来越智能化以及专业化，具备了很高的反侦察能力，这些网络诈骗犯罪特点都增加了公安人员侦查工作难度。

三、网络诈骗犯罪案件侦防对策

公安机关在处理网络诈骗犯罪案件前，应做好前期侦查工作，侦查机关需要在接收网络诈骗案件后，侦查工作人员先去犯罪嫌疑人所使用的银行卡，当地对应的总行进行详细信息查询：登记时犯罪嫌疑人绑定的身份证件、手机号码、所使用的开户名、受骗人套现店铺、犯罪嫌疑人取款地。侦查人员在进行查询数据信息后，应确定犯罪嫌疑人抓捕方向、取款地。工作人员需要制定具体工作方案，工作人员应进行迅速的警情处置以及进行电信诈骗警情接报。工作人员应该详细的接听受害人具体受骗过程以及具体详细情况。需要受害人登记受骗金额、具体诈骗时间、受害人诈骗电话号码以及双方的银行银行账号、犯罪嫌疑人口音以及犯罪嫌疑人人数等应收集详细的数据信息。工作人員在许可情况，需要工作人员采用冻结、止付形式，降低受害人财产损失。工作人员需要规范录入详细信息，在进行有效处警时应该进行督促、指导接警民警将网络诈骗犯罪案件整体案件、受害人以及犯罪嫌疑人证件号码、报案笔录、银行账号、电话号码等，信息应进行全面、准确、及时的进行录入侦查破案平台中，有利于顺利开展侦查诈骗犯罪工作。工作人员需要做好网络犯罪初查工作，工作人员需要详细了解网络诈骗犯罪的具体归来特征以及手段，工作人员可以初步网络诈骗犯罪区域范围以及种类，需要详细的了解网络诈骗涉案开户地、归属地以及采用的网络工具等。进一步分析网络诈骗犯罪中间媒介、被害群体、规律特征，应进行辅警、巡警、派出所进行自助银行、金融网点等进行严格守护，需要干预和宣传具有反常行为持他人电话、账号进行转账等，提高公民的防范意识。工作人员需要详细的查询资金流，针对网络诈骗犯罪案件犯罪嫌疑人，所使用的银行卡应掌握全部信息。提款地、银行的资金流向、查看犯罪分子取款时的监控录像，可以详细掌握犯罪嫌疑人的具体活动轨迹。从而全面开展网络诈骗犯罪案情研判工作，并合理应用刑事科学技术、网侦、技侦等手段全面提高侦查能力，有效的减少网络诈骗犯罪案件的发生。

综上所述，网络、通信业、金融行业都快速发展，推动了社会之间共同发展、融合、交流，网络给人们生活带来很多的便利，随着科学技术的快速发展，网络诈骗犯罪案件逐渐增多。当前利用互联网进行网络诈骗犯罪日益猖獗，通过使用手机、网络等现代网银以及通信工具技术，开展网络诈骗犯罪。为了遏制网络诈骗案件，需要做好具体网络诈骗侦防对策，提高侦查能力。通过提升公民防骗意识、做好侦查具体环节，有效的保护我国公民的财产安全。

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